我區防范處置非法集資工作情況及問題建議

韋慶偉

一、主要工作做法

（一）完善制度機制。廣西壯族自治區黨委、政府高度防范處置非法集資工作，每年都召開會議專題部署，并將防范處置非法集資工作列入社會治安綜合治理和績效考評內容。2016年，自治區人民政府下發《關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》（桂政發〔2016〕42號），將打非工作16項重點工作任務落實到各級各有關職能部門，形成了統一領導、齊抓共管的工作格局。自治區防范處置非法集資聯席會議辦公室切實發揮統籌協調職能作用，制定了舉報獎勵、信息共享、監測預警、案件統計等制度機制和工作流程，形成了信息靈通、反應迅速、協調有效、打擊有力的強大合力。

（二）強化宣傳教育。堅持每年5月開展防范處置非法集資集中宣傳月活動，綜合利用廣播、電視、報刊、網絡、車載廣告、手機短信、LED屏等多種載體，廣泛開展各種形式的宣傳教育活動，宣傳普及金融知識和法律政策，推動防范處置非法集資宣傳教育進機關、進工廠、進學校、進家庭、進社區、進村莊，實現廣覆蓋，不斷增強群眾防范非法集資的風險意識和識別能力。同時通過剖析非法集資典型案例，揭露非法集資活動的方式、手段和危害，引導社會公眾自覺抵制非法集資活動，遠離非法集資陷阱。

（三）開展排查整治。堅持深入開展非法集資風險隱患專項排查、企業集資風險排查、外地非法集資大案要案關聯排查等專項活動，加大對重點地區、重點領域、重點行業的排查，全面摸清風險底數，逐一建立工作臺賬，落實化解處置措施，做到早發現、早預警、早控制、早處置。針對非法集資“廣告+高息”的特點特征，深入開展廣告資訊信息排查清理活動，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會資訊環境。推動駐桂金融監管部門對廣西轄內金融市場秩序開展整治，強化銀行業金融機構合規意識，規范經營行為。僅2017年對3家交易場所進行停業整頓，對1家交易場所作出關閉決定，對37家經營主體列入“黑名單”并在媒體上公布；查處證券市場違法違規案件14起，移送處罰審理7起，對5起案件采取行政處罰措施，對1家上市公司違法減持案相關單位和責任人員作出行政處罰，將1起非法證券期貨活動和2家企業涉嫌非法集資或詐騙案件線索移送公安機關查處；下發保險行政處罰決定書7份，對存在違法違規行為的6家保險分支機構和14名相關責任人進行了行政處罰。

（四）加快案件處置。對發現暴露的非法集資隱患苗頭，積極協調有關部門堅決果斷、從快從嚴查處，把隱患消除在初始萌芽狀態，防止風險擴大和蔓延。對已經立案的非法集資案件，積極溝通協調公安部門，在打擊犯罪活動和犯罪分子的同時，最大限度追繳涉案資產，努力提高挽損率，為案件善后處置奠定基礎。對已經判決的非法集資案件，制定切實有效處置方案和措施，確保案件處置工作依法依規，妥善處理。

（五）維護社會穩定。認真履行社會穩定責任，暢通與非法集資案件利益受損投資者的溝通對話渠道，積極做好相關法律政策解釋和教育疏導工作，引導投資者依法理性表達訴求，防止非訪、串訪、集體訪和重大群體性事件發生，維護金融領域和諧穩定。

二、存在主要問題

（一）發現預防難。一方面，社會公眾風險防范意識和識別能力有待進一步提高，參與投資者大多缺乏相關金融法律政策和風險防范知識，不能有效區分“合法”、“非法”投資，往往只看到宣傳的高額收益，卻忽視了潛在的巨大風險，甚至存在僥幸心理。另一方面，非法集資者大多是經過工商部門合法登記的公司和企業，以投資理財等金融創新之名從事非法集資活動，而且前期都能做到按時兌付，參與投資者不知不覺陷于其中不能自撥，等到公司資金鏈斷裂或非法集資者跑路后，參與投資者才發現被騙、報案。相關監管部門和公安機關事前很難發現相關線索，事后才被動處置。

（二）打擊處置難。一方面是調查取證難。非法集資涉案時間長、人數眾多、金額巨大、地域廣泛、種類數量繁多，公安機關調查取證非常困難，一些證據還可能隨著時間的流逝消失或銷毀、滅失，給公安機關偵查工作和案件定性、案件進展造成極大障礙。此外，一些參與投資者基于維護自身利益考慮，不愿配合取證或報案，增加了調查工作難度。另一方面是善后處置難。提高追贓率、盡可能幫助投資者挽回損失和做好集資款清理、退還，是善后處置非法集資案件的關鍵，但涉案資金往往大多被集資者用于所謂的“項目運作”、支付前期參與投資者的高額利息或藏匿、揮霍，案發后大多又攜款潛逃，追繳贓款極為困難甚至無法追贓退款。

（三）責任落實難。防范處置非法集資工作跨地方、跨行業、跨部門，需要各級各部門積極參與、形成合力才能見效。但在工作整體推進中，一些行業主管監管部門認識上存在偏差，“只管準入，不管監管”、“只管合法，不管非法”，履行防范處置非法集資工作職責的積極性、主動性不夠，部門之間協作配合還待加強。

三、意見建議

（一）建議國家層面盡快出臺《處置非法集資條例》，完善非法集資犯罪相關司法解釋，為處置非法集資案件提供直接法律法規依據。

（二）建議加強防范處置非法集資工作頂層設計。目前中央層面防范處置非法集資聯席會議設在中國銀保監會，而地方設在金融辦，而金融辦又沒有監管處置職能，工作推動難度較大。

（三）建議落實防范處置非法集資工作責任機制。將中央、自治區建立防范處置非法集資工作目標責任制，納入領導班子和領導干部綜合考核評價內容的責任機制落到實處，推動防范處置非法集資工作任務落地見效。