樓宇經濟中的經濟犯罪隱患排查問題研究

何靜怡 呂 峰 宮 路

江蘇警官學院，江蘇 南京 210031

樓宇經濟是20世紀八九十年代中國大中型城市經濟發展中涌現的一種新興的經濟形態。城市在追求持續中高速發展的同時，又受到資源和環境的雙重約束，以集約化發展為本質特征的樓宇經濟應運而生。

但是，樓宇經濟優越的地理位置以及財經影響力為非法集資企業的成立與發展提供了溫床，涉案公司現代化的企業模式，正規的組織結構往往也成為迷惑投資人的利器。隱匿在樓宇經濟中的大量經濟犯罪，往往涉案金額大，社會影響范圍廣，嚴重破壞社會經濟秩序。因此，為了推動樓宇經濟快速，可持續的健康發展，成為城市新稅點、新經濟增長點，探究樓宇經濟中經濟犯罪隱患排查問題，迫在眉睫。

一、樓宇經濟中經濟犯罪的現狀特點

2018年，北京市檢察院發布了《2017年金融犯罪檢察白皮書》顯示，以審查起訴案件為例，在非法吸收公眾存款案件中，全市有66.23%的案件發生在CBD等商業區。2017年，樓宇經濟支撐芙蓉區成為了長沙的商務中心、消費中心和金融中心，但在CBD130余樓宇內，截至2018年10月，金融風險案件立案87起，占全市總量近1/3。樓宇經濟中的各類非法金融主體披著合法外衣，犯罪方式變化多端。呈現以下特點。

(一)隱蔽性強

違法公司深藏樓宇中，以入股、入會、加盟、理財、資產托管等名義進行工商登記，營業執照也可以通過中介公司代辦。大多數涉嫌公司的注冊登記地址與實際活動地址不符，實際控制人與法人代表及公司負責人也不是同一個人，而且公司從注冊到注銷，存在時間長則一年，短則不到3個月，一旦案發，涉案公司立刻清空辦公場所，銷毀重要線索，等警察到達現場時，辦公人員已經逃之夭夭。

其中，2014年施行的《公司法》將公司注冊資本實繳登記制改為認繳登記制，取消公司注冊資本最低限額、放寬注冊資本登記條件、簡化登記事項和登記文件等，不再限制公司設立時全體股東(發起人)的首次出資比例、貨幣出資金額占注冊資本比例和繳足出資的期限。[1]違法分子可以在不需要任何成本并難以被識破的情況下，披著合法公司的外衣，從事違法活動。

(二)欺騙性強

樓宇經濟犯罪中公司名稱多出現“基金管理”、“投資基金”、“理財咨詢”、“交易所”、“金融”、“理財”、“投資管理”、“P2P”、“支付”、“非融資性擔保”等字樣，有的涉案公司內部設置了財務部、人事部、行政部、客服部、市場部、企宣部等業務部門，有的涉案公司還在外地設置了分支機構。其中，部分業務員是攜帶自己原有客戶資源跳槽而來的，投資者基于對業務員的信任，很難對新公司的犯罪行為產生懷疑。

同時，根據2014年開始實施的認繳制，公司在登記時，可申報上百萬的注冊資金，從而營造實力雄厚的虛幻假象，騙取投資人信任。而且，公司負責人、業務員等往往具有金融專業的學歷背景和豐富的從業經驗，是金融行業的佼佼者。這些，對于缺少金融行業認知并且不清楚核實途徑的普通群眾來說，具有極強的欺騙性。

涉案公司更是通過夸大或者片面宣傳金融服務或者金融產品等內容的廣告，直接或間接地向投資者傳輸保本、無風險或者保收益的想法，并且虛構與多家空頭關聯公司的業務往來，騙取群眾信任。

(三)流動性強

絕大多數違法公司的資金支付和歸集都借助互聯網完成，網上資金互助平臺與線下代理中心、服務中心相結合，輻射全國，資金歸集流轉速度十分迅速。同時公司下層人員流動也十分頻繁，此類人員僅僅從事勞務等工作，處于次要和輔助地位，公司往往不與其簽訂傭工合同，也就無從查證。

(四)復雜性強

樓宇經濟犯罪地點分布全國，涉及人員跨地域性特征明顯，許多涉案公司的實際控制人在國內作案，而其真實法人卻一直在國外，公安機關往往需要跨地域長期作戰，但由于管轄的限制，各地相關部門只能就本轄區的樓宇經濟犯罪活動進行監督和打擊，對全國性的樓宇經濟犯罪活動無法從源頭上切斷。同時，公司涉及賬戶眾多，還包括許多虛假賬戶。資金來源渠道多種多樣，包括柜臺現金支付、網銀、第三方支付平臺虛擬貨幣等。公司內部各賬戶具有明確的角色分工，包括員工工資，業務員福利，公司實際生產支出等，資金流向十分復雜，重點賬戶難以有效識別。

二、樓宇經濟中經濟犯罪的隱患排查難點

(一)初期排查難

樓宇經濟以城市經濟為基礎，依托商務樓、功能性板塊和區域性設施，發展現代生產性服務業。實踐中，其主要表現形式為商務寫字樓、商住綜合樓、酒店、酒店式公寓和臨街店鋪等。而且樓宇經濟所包涵的企業種類繁多，企業流動頻繁，線上線下產生了海量企業、人員和資金流轉的信息和數據。相關執法部門進行專項排查時，耗費大量人力物力，還是難以發現犯罪線索。

同時，樓宇經濟犯罪具有極強的隱蔽性和欺騙性，涉嫌公司擁有完備的工商稅務手續和規范的內部組織機構，又深藏高端商務樓宇中，罪惡的犯罪行為往往被正常的經濟行為所掩蓋，這需要公安機關人員必備很高的辦理經濟案件的專業能力，能夠撥開違法企業合法的外衣，找出關鍵線索。

并且行業監管部門存在許多監管漏洞和缺陷，導致群眾舉報機制的缺失。更嚴重的是，在犯罪過程初期，受騙群眾基數并不是很大，有些受害人明知企業華麗外衣背后的業務是違法的，但在巨大金錢誘惑下鋌而走險，自信自己可以在最后時刻逃出圈套，反而不愿意舉報，不愿主動為公安機關提供線索，在第一時間控制犯罪。同時，樓宇經濟犯罪端倪暴露存在滯后性。公安機關獲取信息遲緩，案件發現時間向后延遲，案件涉及的證據無處可尋，對案件性質也難以進行準確的界定，總體上來說，公安機關失去了提前介入、早期處置的最佳時機。

(二)介入時機難以把握

實踐中，對于早期發現的案件線索，公安機關有時也很難把握刑事干預的最佳時機。[2]一方面要保證證據的確鑿性和證據鏈的完整性，另一方面還要防止引發群體性事件。公安機關對案件的過于慎重，常常會貽誤先機，以致涉案金額和涉案人數水漲船高。

(三)預警機制不夠完備

首先，相關執法部門在重點區域進行隱患排查時，部分人員并不熟悉經偵業務，而且對樓宇經濟犯罪并沒有深入了解，對此類經濟犯罪的苗頭信息缺乏一定敏感度，難以發現暗藏在高端樓宇中的經濟隱患。

其次，樓宇經濟犯罪過程中，往往涉及銀行、證券交易所等多個金融機構等以及金融、工商、工信等行政監管部門。公安機關與相關部門、行業的信息交流機制不夠健全，導致難以完善相應的預警機制。同時各地公安機關之間的信息交流也同樣受阻，樓宇經濟犯罪具有跨地域性和跨時空性的特點，犯罪預備地，犯罪行為地和犯罪結果地往往分布在全國各個地區。這同時也帶來了司法管轄權問題和部門協作問題。

最后，監管部門對企業前置性風險評估和預測不足，缺乏對樓宇經濟犯罪中存在的普遍性、苗頭性、傾向性問題的深入探究，導致公安機關不能提前預防犯罪，使受騙群眾造成巨額經濟損失。

三、樓宇經濟中經濟犯罪的隱患排查策略

(一)熱點分析法

所謂的犯罪熱點是指犯罪活動在空間上呈現出的一種聚集現象，表現為某些區域內的犯罪密度顯著偏高。[3]行為人對犯罪時間、空間以及犯罪行為的選擇，必然會基于某種風險性、收益性或逃避制裁的可能性等多方面考慮，希望用小代價得到大的收益。[4]樓宇經濟中，企業、資金、人才、知識、信息等要素高度聚集并且自由流通，為經濟犯罪提供了天然的犯罪預備條件與完美的合法外衣，樓宇經濟發展地區成為經濟犯罪尤其是非法集資類犯罪的聚集地。不同層級的樓宇經濟犯罪熱點，其聚集區域范圍以及產生的原因也不同，因此，對待不同層級的樓宇經濟犯罪熱點，其空間分析發發以及應對措施也會有差別。

運用犯罪熱點分法管理樓宇經濟中的經濟犯罪，首先，要對熱點地區進行不同層次不同程度的可視化。充分利用層級鄰近分析法、K均值聚法、樣方計數法和橢圓形態熱點等熱點探測法對熱點進行準確的提取。其次，總結出這些熱點的分布規律并根據犯罪學理論進行解釋。最后，研究樓宇經濟犯罪熱點的企業特征和轄區特征，輔助公安部門制定并采取有效的警務干預，排查隱患，減少樓宇經濟犯罪。

(二)大數據情報研判預警

傳統的回溯型偵查模式很難建立起有效的預警機制，難以及時遏制犯罪的快速蔓延。運用大數據技術可以為樓宇經濟中各類公司貼上“標簽”，甚至可以描述出投資人的投資特征、生活軌跡以及對金融經營者進行分析，能為監管樓宇經濟提供有效幫助。而且，大數據最大的優勢便是預測能力，基于樓宇經濟在日常中產生的海量數據，針對犯罪特征形成量化指標體系，建立大數據情報研判模型，根據企業資質，運營模式，產品風險，關聯人犯罪傾向等指標，從而鎖定核心企業，核心人員，核心賬戶，實現有效預防樓宇經濟中的經濟犯罪。

同時，大數據分析技術運用到經濟犯罪偵查工作中，可以幫助偵查人員確認身份，追查資金流向，分析逃亡路線等。在取證方面，涉案企業云端含有大量數據線索，包括資金交易明細，會員數據，欺騙性宣傳信息等，取證工作以電子數據作為主線，其他證據進行補強。大數據技術的運用大大減輕了經偵民警的取證任務，提高偵查效率。經濟犯罪偵查工作應好好利用大數據這一重要資源，有效發揮大數據預測功能，抓住機遇，促進經偵工作順利進行。