供應(yīng)鏈風(fēng)險管理概述與研究

□ 潘永明，姜景博

(天津理工大學(xué) 管理學(xué)院，天津 300384)

1 供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的概念

1.1 供應(yīng)鏈風(fēng)險的定義

供應(yīng)鏈風(fēng)險是一個處在特定區(qū)域的風(fēng)險。供應(yīng)鏈上的企業(yè)在日常生產(chǎn)活動中會遇到不同數(shù)量與種類的不確定因素，進(jìn)而影響處在這個企業(yè)的上下游企業(yè)，最終導(dǎo)致這些企業(yè)甚至全供應(yīng)鏈上的企業(yè)遭受利益損失或者預(yù)期收益縮水[1]。

1.2 供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的定義

在整個供應(yīng)鏈運作過程中，企業(yè)戰(zhàn)略，專利和技術(shù)，運作流程和人才管理都得到了優(yōu)化，為的是構(gòu)建一個協(xié)同的設(shè)計流程[2]。其目標(biāo)是對供應(yīng)鏈風(fēng)險進(jìn)行管控，監(jiān)管和評價，保證供應(yīng)鏈的正常運行，最終是為了供應(yīng)鏈整體的利益可以最大化。

2 供應(yīng)鏈風(fēng)險的形成與分類

2.1 內(nèi)生風(fēng)險

由于內(nèi)生原因產(chǎn)生的風(fēng)險統(tǒng)稱為內(nèi)生風(fēng)險，又分為供應(yīng)鏈企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險和供應(yīng)鏈上企業(yè)間風(fēng)險兩部分。

2.1.1 供應(yīng)鏈企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險

①人力資源管理風(fēng)險。人力資源管理風(fēng)險是指職員缺少專業(yè)素養(yǎng)和監(jiān)督指導(dǎo)，有關(guān)的工作內(nèi)容以及績效反饋不能及時收到，績效管理不正規(guī)，指令下達(dá)不清楚，關(guān)鍵人才流失等。尤其是關(guān)鍵人才流失對企業(yè)的影響是巨大且嚴(yán)重的。

②企業(yè)運營管理風(fēng)險。企業(yè)運營管理風(fēng)險是指企業(yè)運營管理混亂，運行流程不完善，溝通不暢，缺乏對運營成本以及內(nèi)部的控制。

③設(shè)備設(shè)施可靠性風(fēng)險。設(shè)備設(shè)施在不正確的使用下，包括在使用前沒有設(shè)立應(yīng)急計劃，都有可能引起設(shè)備設(shè)施系統(tǒng)崩潰[3]。

④網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險。如今網(wǎng)絡(luò)技術(shù)如此發(fā)達(dá)，必須設(shè)立對企業(yè)核心信息保護(hù)的制度，并激勵舉報者。

以上供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險對供應(yīng)鏈的影響是非常大的，每個供應(yīng)鏈上的企業(yè)如果不對面臨的風(fēng)險加以控制，甚至?xí)?yīng)鏈上下游的企業(yè)產(chǎn)生影響。

2.1.2 供應(yīng)鏈上企業(yè)間風(fēng)險

①供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)風(fēng)險。供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)風(fēng)險一般指的是獨家供應(yīng)商風(fēng)險。以前企業(yè)為了獲得最大利益，并保持競爭力，會與多個供應(yīng)商合作。后來經(jīng)過精益化管理思想的影響，許多企業(yè)開始選擇一家最適合自己的供應(yīng)商，并加深合作。這樣很容易產(chǎn)生豐厚的成果，但與此同時也容易產(chǎn)生供應(yīng)中斷的高風(fēng)險。

②企業(yè)文化差異。由于供應(yīng)鏈在全世界的發(fā)展，絕不會僅局限于某個地區(qū)。由于供應(yīng)鏈上的企業(yè)遍布全世界，相互之間的距離可能非常遠(yuǎn)，他們各自當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)文化也可能是非常不同的[4]。它表現(xiàn)在各個方面比如當(dāng)?shù)匚幕贫?，企業(yè)價值觀，甚至包括職員的敬業(yè)精神，綜合素養(yǎng)。

③知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險。企業(yè)的核心競爭力中，知識產(chǎn)權(quán)是很重要的一部分。在供應(yīng)鏈中企業(yè)要互相交流信息，其中也包括知識產(chǎn)權(quán)，這就導(dǎo)致了知識產(chǎn)權(quán)可能外泄的風(fēng)險。

2.2 外生風(fēng)險

①政策風(fēng)險。政策風(fēng)險有兩方面。一方面是由于宏觀政策和金融危機中間存在著偏差，造成經(jīng)濟危機發(fā)生，許多企業(yè)倒閉，對供應(yīng)鏈產(chǎn)生巨大沖擊；另一方面是企業(yè)提前預(yù)期政府要發(fā)布的經(jīng)濟政策和其他政策，這就會影響到供應(yīng)鏈上下游的企業(yè)。

②自然災(zāi)害風(fēng)險。自然災(zāi)害造成交通系統(tǒng)癱瘓，導(dǎo)致貨物原材料難以運輸，無法及時送到；或者造成導(dǎo)致供應(yīng)源中斷，整條供應(yīng)鏈都因為供應(yīng)中斷而導(dǎo)致無法正常運行；或者破壞企業(yè)生產(chǎn)，企業(yè)無法正常生產(chǎn)，導(dǎo)致供應(yīng)鏈中斷。

③信用風(fēng)險。目前市場經(jīng)濟還沒有完全成熟，信用體系也不是很成熟，加上相關(guān)的法律法規(guī)還不是很健全，還需要進(jìn)一步健全[5]。供應(yīng)鏈上的企業(yè)還存在機會主義，因此，有可能出現(xiàn)一些違背契約的信用風(fēng)險。

3 供應(yīng)鏈風(fēng)險識別

3.1 供應(yīng)鏈風(fēng)險識別的定義及步驟

供應(yīng)鏈風(fēng)險識別是指領(lǐng)導(dǎo)者定義了供應(yīng)鏈風(fēng)險管理范圍之后，先將供應(yīng)鏈劃分成不同的部分，然后通過不同的識別方法去研究每一個部分，并列舉出可能存在的所有風(fēng)險，并分析哪些風(fēng)險事件可能會影響到供應(yīng)鏈。風(fēng)險識別應(yīng)該包括以下步驟：定義風(fēng)險管理范圍；把供應(yīng)鏈劃分成不同的部分；系統(tǒng)的思考每一個部分；對每一部分進(jìn)行風(fēng)險識別；找出所有的風(fēng)險因素。

3.2 供應(yīng)鏈識別的方法

①德爾菲法。德爾菲法就是專家意見法，這個方法在早期應(yīng)用的比較廣泛，因為操作起來比較容易。它是在上個世紀(jì)中葉由美國著名咨詢機構(gòu)蘭德公司發(fā)明的，此后，德爾菲法被廣泛應(yīng)用到各種預(yù)測決策中。

②流程圖法。流程圖法是指運用一系列流程圖展示出供應(yīng)鏈活動的全過程，企業(yè)管理者對過程中每一部分每一環(huán)節(jié)進(jìn)行研究分析，分析每一流程圖所展示的各種經(jīng)營活動所涉及的風(fēng)險，再將這些風(fēng)險列舉出來討論解決方法。

③事故樹法。事故樹法又稱為故障樹法，在處理這類問題時被廣泛運用。故障樹法的工作原理是將大的故障分解成小的故障，或用圖解的形式對各種引起故障的事件進(jìn)行分解[6]。進(jìn)行風(fēng)險識別時，畫出一個大的故障樹包含所有大的風(fēng)險，再將整個供應(yīng)鏈面對的主要風(fēng)險分解成若干個小風(fēng)險。排除掉無關(guān)的因素進(jìn)行分析，最終精確的找到真正的風(fēng)險。

④風(fēng)險問卷調(diào)查法。風(fēng)險問卷調(diào)查法又稱為風(fēng)險因素分析調(diào)查表，風(fēng)險問卷調(diào)查法是指用全面科學(xué)的思想來設(shè)計問卷，并發(fā)放給在供應(yīng)鏈上的企業(yè)的內(nèi)部員工去填寫，他們填寫的問卷可靠性較高，因為他們熟悉業(yè)務(wù)的運作情況。可以幫助風(fēng)險管理者更精確的識別各類風(fēng)險。

4 供應(yīng)鏈風(fēng)險分析與評估

風(fēng)險識別后對識別出的風(fēng)險因素進(jìn)行分析與評估是之后風(fēng)險處理的基礎(chǔ)。供應(yīng)鏈風(fēng)險分析與評估是指用定性定量的研究方法對了解每一個風(fēng)險發(fā)生概率后果后進(jìn)行風(fēng)險評價評估。不同的對象面臨的風(fēng)險也不一樣，處在供應(yīng)鏈的不同位置面臨的風(fēng)險也是不一樣的，所以，要使用不同的風(fēng)險評價方法。

4.1 風(fēng)險評估圖表法

風(fēng)險評估圖表法是指在風(fēng)險識別后，用一張風(fēng)險圖表將風(fēng)險的概率和結(jié)果表示出來。目的是為了使不重要的風(fēng)險獲得較少關(guān)注，重要的風(fēng)險獲得最高的關(guān)注，并解釋用減少概率和結(jié)果的組合來降低風(fēng)險?？梢杂脕懋?dāng)做企業(yè)之間或企業(yè)內(nèi)部信息交流的工具。供應(yīng)鏈企業(yè)若要交流風(fēng)險信息就可用風(fēng)險評估圖表法。

4.2 風(fēng)險評估矩陣法

風(fēng)險評估矩陣法是在風(fēng)險識別后對風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響性進(jìn)行等級劃分，并且對這些風(fēng)險賦值1-5，然后對風(fēng)險清單上每一個風(fēng)險估計的結(jié)果，把風(fēng)險影響性的賦值和風(fēng)險可能性的賦值進(jìn)行相乘便得到該風(fēng)險的評估結(jié)果。對賦值結(jié)果按大小進(jìn)行排列，數(shù)值越大的風(fēng)險需要重視的程度越高，反之成立。

4.3 層次分析法

層次分析法(AHP)經(jīng)常運用在風(fēng)險結(jié)構(gòu)關(guān)系比較清楚時，是一種非常受歡迎的評估方法。該方法按結(jié)構(gòu)把問題分解成了幾部分。首先按照因素的支配關(guān)系創(chuàng)立判斷矩陣，然后兩兩比較，在判斷矩陣?yán)飳︼L(fēng)險要素進(jìn)行評價。該方法的優(yōu)點很多，易觀察，易分析，結(jié)果簡單明了，同時系統(tǒng)性也很強。

4.4 模糊綜合評價法

模糊綜合評價法通常在層次分析法之后使用，是一種非常好的定量評價方法[7]。利用層次分析法求出的定性結(jié)果，然后用在一個模糊集合的矩陣運算中，全面系統(tǒng)的求出各風(fēng)險因子的權(quán)重。該方法彌補了層次分析法定量分析的不足，而且對每個風(fēng)險因子都有相應(yīng)的評價。

5 供應(yīng)鏈風(fēng)險處理

5.1 供應(yīng)鏈風(fēng)險回避

供應(yīng)鏈風(fēng)險回避是指根據(jù)風(fēng)險事件可能發(fā)生的概率，主動拒絕或放棄某個可能造成風(fēng)險的項目。風(fēng)險回避的方法能夠徹底消滅某些特定的風(fēng)險以及造成的損失。比如，某個地區(qū)經(jīng)常發(fā)生自然災(zāi)害，地震泥石流等。供應(yīng)鏈上的企業(yè)就可以不把生產(chǎn)廠房建立在這個地區(qū)。

5.2 供應(yīng)鏈風(fēng)險自留

供應(yīng)鏈風(fēng)險自留即自擔(dān)風(fēng)險。比如，某種風(fēng)險很難避免或避免風(fēng)險后會造成很大經(jīng)濟損失，又或者為了有可能獲得的利潤不得不進(jìn)行冒險時，就必須自我保留和承擔(dān)這份風(fēng)險。這是一種由企業(yè)自我承擔(dān)風(fēng)險的方式。在事實中，絕大多數(shù)企業(yè)在面對不是很重要的風(fēng)險時采用的都是風(fēng)險自留方式。

5.3 供應(yīng)鏈風(fēng)險控制

供應(yīng)鏈風(fēng)險控制是風(fēng)險管理中最積極主動處理風(fēng)險的方法。供應(yīng)鏈風(fēng)險控制是指在風(fēng)險發(fā)生前盡可能全面消除風(fēng)險發(fā)生損失的根源，并盡量減少造成損失事故發(fā)生的概率，在風(fēng)險發(fā)生后減少事故造成的損失。供應(yīng)鏈風(fēng)險控制一共有兩個基本點，首先是盡可能降低風(fēng)險發(fā)生后造成損失的嚴(yán)重程度，比這個更重要的是減少風(fēng)險發(fā)生的可能。有一些風(fēng)險供應(yīng)鏈風(fēng)險控制的方法，比如供應(yīng)鏈企業(yè)間信息共享，公開透明管理，還有建立彈性供應(yīng)鏈應(yīng)對供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險。

5.4 供應(yīng)鏈風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁

供應(yīng)鏈風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁指的是供應(yīng)鏈企業(yè)通過合同或其他方式將風(fēng)險損失轉(zhuǎn)移給更愿意或更有能力的一方承擔(dān)。只要管理項目預(yù)期的支出比風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去后的經(jīng)濟支出要高，供應(yīng)鏈企業(yè)都愿意使用風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁的方式。

6 結(jié)語

供應(yīng)鏈上的企業(yè)包括供應(yīng)鏈系統(tǒng)本身都是處在一個不斷變化的社會大環(huán)境中，同時，對供應(yīng)鏈的風(fēng)險管理過程也是一個不斷變化的過程。管理者對供應(yīng)鏈的風(fēng)險管理必須準(zhǔn)確無誤并且客觀準(zhǔn)確，在管理的過程中找出不足之處，為之后的供應(yīng)鏈風(fēng)險管理提供經(jīng)驗。隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展和供應(yīng)鏈的廣泛運用，供應(yīng)鏈隨時都有可能面對不同的風(fēng)險，風(fēng)險發(fā)生的可能性也在加大。所以，用合理的方式控制風(fēng)險的發(fā)生，并對風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控包括及時反饋，都有助于提高供應(yīng)鏈的風(fēng)險管理能力。