非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)籌集資金的行為。其嚴重損害群眾利益,極易引發群體事件,危害社會穩定。
非法集資行為的4個特征①非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式籌集資金。②公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。③利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。④社會性:向社會公眾即社會不特定對象籌集資金。
典型非法集資活動的“四部曲”①畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目,以“新技術”“區域鏈”“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來。②造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂舉行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。③吸金。想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那既安全又有可觀的收入,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。④跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。
如何有效識別和防范非法集資如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕:①以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;②以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;③以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;④以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;⑤以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;⑥以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;⑦在街頭、商場、超市等發放投資理財等廣告傳單的;⑧以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;⑨“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;⑩要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。