“躺著賺錢”套路深 出賣卡、號要“入坑”

君子愛財，取之有道。“躺著賺錢”并非可以實現(xiàn)的美夢，而是不法分子挖好的“大坑”。把身份證、銀行卡、微信號等一系列和自己身份直接綁定的實名證件、實名卡、實名賬號出租、出借甚至出售，不僅給自己帶來信用風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險，還可能帶來法律風(fēng)險。面對誘惑，大家要擦亮雙眼，謹(jǐn)防“落套”“入坑”。

售賣銀行卡“四件套” 暴利的背后是犯罪

案例：售賣銀行卡致受害人被騙170余萬元

9月3日，江西省宜豐縣公安局民警成功抓獲涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的盧某和涉嫌妨害信用卡管理的劉某，破獲相關(guān)案件40余起，繳獲作案工具多件。

經(jīng)民警深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，今年1月，劉某通過上游犯罪團(tuán)伙了解到，收購他人銀行卡“四件套”（身份信息、銀行卡、手機(jī)卡、U盾），轉(zhuǎn)賣給上線進(jìn)行資金收付，就可以獲得豐厚回報。在利益的驅(qū)使下，劉某很快將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了周邊急需用錢的年輕人，宣稱輕松辦卡就能“躺著賺錢”，并先后發(fā)展盧某等下線近10人。盧某在明知劉某購買他人銀行卡等物品是用于從事信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的情況下，仍將本人身份證件、照片等提供給劉某，并先后在多個城市的不同銀行，實名認(rèn)證辦理多張銀行卡、U盾，并設(shè)定指定密碼，配套開通手機(jī)卡，讓劉某轉(zhuǎn)賣給其上線，造成四川、安徽等地多名受害人直接經(jīng)濟(jì)損失共計170余萬元。

分析：“賺快錢”是嫌疑人最大的噱頭

只需提交自己名下辦理的銀行卡，就能輕松獲得千余元回報，這樣的“兼職”信息令很多人欣喜若狂。此案中，嫌疑人盧某以為提供自己的銀行卡就可以不勞而獲，最終卻走上犯罪的道路。

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動中，最關(guān)鍵的一步就是讓受害人往指定銀行賬戶匯款，一旦到賬便迅速轉(zhuǎn)移，因此需要大量銀行卡作為支撐，冒用他人銀行卡也成為犯罪分子實施違法犯罪和逃避公安機(jī)關(guān)打擊的慣用手段。犯罪團(tuán)伙在組織專人收購后，使用這些“實名不實人”的銀行卡，繼而實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等違法犯罪活動。

提醒：警惕不法分子的慣用伎倆

世上沒有不勞而獲、“躺著就能賺錢”的項目，那些看起來特別輕松、說起來特別肯定的，其實統(tǒng)統(tǒng)都是不法分子的慣用伎倆。

因此，一定要注意保護(hù)好個人信息，萬萬不可將實名的銀行卡、手機(jī)卡、微信號、QQ號等資料出租、出借、售賣給他人用于違法犯罪活動。明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪而為他人提供專門用于違法犯罪的銀行卡、手機(jī)卡、微信號、QQ號或者其他技術(shù)支持、幫助的，或?qū)⒈灰怨餐缸锘驇椭畔⒕W(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪查處。

注冊微信號2000余個嫌疑人“養(yǎng)號”出售牟利

案例：網(wǎng)上販賣微信號2000余個

山東省煙臺市公安局反詐騙中心接到上級公安機(jī)關(guān)推送的一條涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙線索，經(jīng)初步研判，芝罘區(qū)可能存在一涉詐窩點(diǎn)，遂迅速推送至芝罘分局反詐中心，芝罘分局反詐中心經(jīng)視頻偵查、守候布控、合成研判等系列工作，迅速聯(lián)合南山路派出所、網(wǎng)安大隊展開偵查工作。8月17日，民警在芝罘區(qū)某出租屋內(nèi)將周某等3名犯罪嫌疑人抓獲，現(xiàn)場繳獲電腦、手機(jī)、物聯(lián)卡等大宗涉案物品。

經(jīng)查，今年以來，3名犯罪嫌疑人利用物聯(lián)卡等注冊微信號2000余個，并在網(wǎng)上販賣，非法獲利7萬余元。三人販賣出去的微信號基本被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

分析：“養(yǎng)號”背后暗藏玄機(jī)

此類案件中，犯罪嫌疑人會先花錢收購大批量實名手機(jī)卡用來注冊微信號，然后再以每個微信號幾百元不等的價格賣給買家。新注冊的微信號需要保持一定的活躍度，不然會被系統(tǒng)屏蔽部分功能，如限制主動加好友、限制聊天通話等，這就需要做好微信號的“養(yǎng)號”工作。

犯罪嫌疑人在使用購買的手機(jī)卡注冊微信號后，需要不定時登錄各個微信號，保持這些微信號的活躍度。網(wǎng)上最初出現(xiàn)買賣個人微信賬號時，大多是營銷公司為制造虛假點(diǎn)擊量而購買大量個人微信號。如今，這些購買來的微信號大多被用來微信賭博、公眾號刷量、為活動投票甚至被犯罪分子用于實施詐騙。買賣、出租、出借賬戶為電信詐騙犯罪分子提供作案工具，也會給自己帶來巨大的信用風(fēng)險，損害個人合法利益。

提醒：保護(hù)好個人信息 勿貪圖蠅頭小利

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈不斷上升趨勢，其手段不斷“升級”，更加多樣化、智能化。廣大市民要提高自我防范意識，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公賬戶、微信號等信息，對于廢棄不用的銀行卡和對公賬戶、微信號、手機(jī)號，應(yīng)及時辦理銷戶業(yè)務(wù)。切勿因貪圖蠅頭小利而出租、出借、出賣銀行卡、營業(yè)執(zhí)照、手機(jī)卡、微信號、QQ號等，堅決不給犯罪分子留下可乘之機(jī)。

身份證借出后 男子“被貸款”背上巨額債務(wù)

案例：好友借身份證貸款后“失蹤

小周和劉某是好朋友。7月9日，劉某向小周訴苦說最近資金緊張，要借他的身份證辦理分期貸款，劉某發(fā)誓保證自己會按時還款。于是，小周借出了自己的身份證及銀行卡，并在一個網(wǎng)貸平臺上辦理了貸款手續(xù)，借款8000元，還把銀行卡密碼告訴了劉某，以便其按時還款。

兩天后，劉某懇請小周好人做到底，再幫自己貸5000元。小周又到另一個網(wǎng)貸平臺幫劉某如數(shù)借貸。

9月初，小周接到貸款公司的催債電話，才發(fā)現(xiàn)劉某不僅沒有還款，還利用其身份證及銀行卡向多家平臺借款，總金額高達(dá)20萬元。而劉某早已消失得無影無蹤。

分析：謹(jǐn)防遭遇“被貸款”“被買房”

居民身份證是每個人重要的身份證明，在生活中發(fā)揮著不可替代的作用。一旦保管不善致信息外泄，將造成意想不到的麻煩。上述案件中，劉某利用小周缺乏法律意識，編造謊言借用其身份證，到多家貸款平臺上借貸套現(xiàn)，給小周帶來了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。

近年來，隨著網(wǎng)貸的普及，盜用他人身份信息進(jìn)行網(wǎng)貸詐騙成了騙子的新伎倆。不法分子以“借用”“收購”等名義，騙取他人身份信息，并通過他人的身份證辦理大量的銀行卡周轉(zhuǎn)詐騙資金。最終的結(jié)果就是，很多人像小周一樣遭遇“被貸款”“被買房”等情形。

提醒：出借身份證本身是違法行為

身份證具有專屬性，出借身份證本身就屬于違法行為。按照《中華人民共和國居民身份證法》第十六條的規(guī)定，出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。而且，公民將身份證交給別人去辦理相關(guān)事務(wù)，可能被認(rèn)定為委托代理，由此給其他個人、組織、單位造成的后果由出借者承擔(dān)。

因此，在日常生活中，大家一定要妥善保管好自己的身份證，嚴(yán)密守護(hù)個人信息安全，嚴(yán)防因身份信息泄露給自己造成不必要的損失或帶來不必要的麻煩。

出租支付寶賬號賺錢 6人或成電詐犯罪共犯

案例：賬號過賬百萬 返利數(shù)百元

“只要你把支付寶賬號租給我，就能拿到高額返利，一天一結(jié)……”看到這條“廣告”，一直為收入不高、賺錢無門而苦惱的徐某眼前一亮。“我只是把賬號租給他，跟我又沒有關(guān)系。”雖然明知對方從事的是違法犯罪行為，但是幻想著不勞而獲掙快錢的徐某，最終懷著僥幸心理說服了自己。這一天，徐某的平臺賬號過賬130余萬元，他拿到了700元返利。

嘗到甜頭的徐某將“好事”告訴了李某等5位同學(xué)，在高額返利的誘惑下，5人紛紛入伙。4個小時內(nèi)，6人支付寶賬號過賬600余萬元，獲利3800元，期間，受害人鄭某被詐騙的18萬元通過徐某等6人的支付寶賬號接收轉(zhuǎn)移，被騙資金無法追回。目前，徐某等6人均已被警方采取刑事強(qiáng)制措施。

分析：面對高額返利 年輕人易深陷其中

招募者聲稱“來錢快，回報高”，大部分涉世未深、幻想掙快錢的年輕人，面對極具誘惑的高額返利，很容易深陷其中。本案中的不法分子就是打著“高額返利”“躺著就能賺錢”的旗號吸引目標(biāo)，誘使目標(biāo)對象提供支付賬號供他們轉(zhuǎn)移電信詐騙所得。

提醒：輕松賺錢不可能 個人賬號保護(hù)好

“天上不會掉餡餅”，要掙錢還是要腳踏實地地付出勞動。徐某等人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍然出借個人支付賬號為犯罪提供支付結(jié)算等幫助，或?qū)⒈徽J(rèn)定為電詐犯罪的共犯。

廣大年輕人要注意以下幾點(diǎn)：一是不要心存僥幸，警惕“高額返利”陷阱；二是保護(hù)好個人信息，不要出租、出借、出售個人的支付賬戶和銀行賬號，避免淪為不法分子實施違法犯罪的工具。一旦支付賬號或銀行賬號被不法分子用于犯罪，涉案賬戶的開戶人及販賣人將可能因觸犯相關(guān)法律要承擔(dān)法律責(zé)任，最終影響個人前途。

注冊公司賺“輕松錢” 倒賣營業(yè)執(zhí)照涉嫌犯罪

案例：拉人入伙注冊多家公司

福建省福州市公安局南街派出所民警根據(jù)線索，先后將涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章犯罪的嫌疑人林某等人抓獲。經(jīng)調(diào)查，林某伙同王某利用何某、劉某急需用錢心理，拉其入伙注冊多家公司，并將賬戶出賣以獲利。何某、劉某于是分別注冊五六家公司，將營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶賣給林某、王某，獲利數(shù)千元，而后林某、王某再倒賣給境外團(tuán)伙，用于電信詐騙。

調(diào)查過程中，民警發(fā)現(xiàn)林某的同鄉(xiāng)林某二也在從事同樣的不法活動。8月下旬，民警又先后抓獲林某二及他的上線張某和下線魏某，并在張某住處現(xiàn)場查獲了大量的營業(yè)執(zhí)照、公司印章等。目前，林某等7人因涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)證件罪被警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。

分析：倒賣對公賬戶深陷泥潭

上述2個團(tuán)伙中，除了為首的3名嫌疑人，其他4人都是后續(xù)被拉入團(tuán)伙的，4人共同的特征是急需用錢、想賺“輕松錢”、法律意識淡薄，最后都走上了犯罪之路。

此類犯罪團(tuán)伙的入伙方式一般為：為首的嫌疑人通過在酒吧、賭場廣泛“交友”，發(fā)現(xiàn)急需用錢的對象后，先以“交友”為名套近乎，隨后以“好友”身份傳授“生財之道”，教他如何注冊公司、如何到銀行申報對公賬號，最后讓其將公司營業(yè)執(zhí)照、公章、對公賬號全部賣給嫌疑人，嫌疑人再進(jìn)行倒賣，賺取差價。由于注冊公司、申請對公賬號的程序都合法合規(guī)，當(dāng)事人常被看似合法的手續(xù)迷惑，當(dāng)發(fā)現(xiàn)情況不對的時候，已經(jīng)深陷泥潭，無法自拔。

提醒：勿因一時之利走上犯罪道路

買賣國家機(jī)關(guān)證件是違法行為，買賣銀行卡存在巨大法律風(fēng)險，切勿因一時之利而走上犯罪道路。

隨意買賣營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶已成為給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪提供作案工具的“黑灰產(chǎn)業(yè)”。市民切勿貪一時之利而出租、出借、出售營業(yè)執(zhí)照、銀行賬號等工具。一旦所出租、出借、出售的營業(yè)執(zhí)照、銀行賬號被不法分子用來從事違法犯罪活動，不僅會影響個人征信，還將給自己帶來巨大的法律風(fēng)險，甚至要承擔(dān)刑事責(zé)任。

為3600元注冊公司 結(jié)果身陷囹圄

案例：為蠅頭小利身陷囹圄

今年5月，無業(yè)人員劉某在一微信群內(nèi)偶然看到有人發(fā)布高價租用個人信息辦理對公賬戶、注冊公司的廣告。覺得有利可圖，劉某便加了廣告發(fā)布者的微信私聊。在雙方談好以3600元的價格，租用劉某個人信息注冊公司、辦理對公賬戶以及電話卡后，劉某只身來到上海，將身份證交給對方，成了某網(wǎng)絡(luò)科技公司的法定代表人。

本以為“躺著就能賺錢”的劉某怎么也沒想到，剛做“老板”2個月，就被上海市公安局普陀分局長壽路派出所的民警找上了門。原來，劉某注冊的網(wǎng)絡(luò)科技公司涉嫌為一電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙洗錢。

經(jīng)查，劉某明知不法分子會利用自己所注冊公司的對公賬戶進(jìn)行違法犯罪活動的情況下，仍將相關(guān)信息以及手機(jī)號碼予以出售，從而獲利3600元。

目前，犯罪嫌疑人劉某因涉嫌詐騙罪，已被普陀警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

分析：提供賬戶同樣是犯罪

本案嫌疑人劉某也曾察覺到對方準(zhǔn)備用其身份辦理的公司進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。但由于法律意識淡薄，劉某簡單地以為自己只是出租了“身份信息”注冊了一家公司，并沒有參與實際的違法犯罪活動，就算對方違法了也和自己無關(guān)。普陀警方也在辦理的各類案件中，發(fā)現(xiàn)不少類似的情況。由于禁不住誘惑，不少人出租、出售自己的身份證、支付寶、微信號、銀行卡或游戲賬號，有的上當(dāng)被騙，有的則淪為犯罪分子的“幫兇”。

提醒：要學(xué)會甄別和抵制誘惑

網(wǎng)絡(luò)上有形形色色的廣告，其中不乏一些可能引誘犯罪的廣告。那些收購、租借個人身份證、銀行卡、電話卡、支付寶、微信號以及游戲賬號等的買家，一般都出于非法目的，使用這些“實名不實人”的賬號，從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪活動。這就需要我們時刻保持警惕，學(xué)會甄別，切莫因貪圖眼前小利而觸犯了法律底線。