防風險 強打擊 護發展 構建非法集資打防體系 切實維護群眾財產安全 全國公安機關打擊非法集資犯罪成效顯著

劉暉

為貫徹黨中央關于打好防范化解重大風險攻堅戰的決策部署，公安部自2018年起連續三年組織全國公安機關開展打擊非法集資犯罪專項行動。今年以來，各地公安機關努力克服疫情影響，在黨委和政府統一領導下，持續加大打擊非法集資犯罪力度，切實強化追贓挽損，依法查辦了一批重大案件，徹底鏟除了一批犯罪網絡，協同有關部門有力整治了P2P網貸等重點領域風險，促進了有關行業健康發展，有力維護了人民群眾合法權益和國家經濟金融秩序，取得了顯著成效。

據統計，今年以來，全國公安機關共立案偵辦非法集資犯罪案件6100余起、涉案金額1000余億元，依法查處了“東方銀谷”“華夏信財”“喜聯”等一大批重大跨省犯罪網絡，切實發揮司法懲戒作用。2018年6月以來，各地公安機關共對800余個P2P平臺立案偵查，有力遏制此類風險蔓延。為最大限度挽回群眾經濟損失，按照“依法追繳、應追盡追”的原則，各地公安機關充分運用查封、扣押、凍結等法律措施，會同有關部門探索采取資產托管、破產清算等多元化手段，今年以來共挽回經濟損失188億元。

針對非法集資活動網絡化、跨區域的趨向，全國公安機關全力推進情報導偵建設，加強預警研判模型的研發應用，充分發揮網格化管理、社區警務等工作優勢，加強基礎排查，提升預測預警預防能力。今年以來，通過線上智能監測和線下掃樓清街，預警發現投融資風險主體1.4萬個，及時推送有關部門前端處置。同時，聚焦網絡借貸等互聯網金融風險，推動各地建立黨委政府牽頭、有關部門齊抓共管的工作格局，綜合運用經濟、行政、刑事等手段實施分類處置，協同推進網貸機構良性退出和存量業務處置，有效壓降風險規模。

依托全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳季活動，各地警方充分借助各類媒介開展豐富多彩的宣傳活動，剖析典型案例、講解犯罪手法、展示打擊戰果，引導群眾樹立正確的投資理念，增強防范風險的意識和能力。

河北：聚焦大案攻堅 實行信息化作戰

今年以來，河北公安經偵部門繼續保持對非法集資犯罪高壓嚴打態勢，全力組織開展專項行動，聚焦大案攻堅，強化協同處置，采取有效措施，嚴懲非法集資犯罪。專項行動期間，河北省公安廳成立專項工作領導小組，制定完善工作方案。針對“卓達”“輕易貸”等重大非法集資案件，探索建立“一辦五組”運行機制，多個警種部門各司其職、各負其責、密切協作、無縫對接，確保偵辦工作同頻同步、共振共鳴。

堅持以“信息化建設、數據化實戰”為核心，深入推動“數據導偵”工作有序推進。案件偵辦期間，自主研發“案件數據導偵平臺”，集成流水分析、賬目分析、綜合管理等多項功能，整合多種數據資源，對涉案主體進行多維度統計分析和形象刻畫，實現了各項數據相互關聯、有效融合，為打擊犯罪等工作提供了有力支撐。

將追贓挽損工作作為重點，在全面查清涉案資產去向、依法查控涉案資產的基礎上，對到案人員逐人宣講政策、教育訓誡，努力敦促到案人員退繳違法所得，對拒不還款的，按程序申請列入網貸失信人員“黑名單”，倒逼借款企業和借款人還款，最大限度挽回群眾損失，為資產處置工作奠定良好基礎。

嚴格依法辦案，秉持以審判為中心的理念，完善以證據為核心的刑事指控體系，抽調專家組成專班，及時研究疑難法律問題，對各個訴訟環節審核把關。參戰民警嚴格依法固定違法犯罪證據，依法查封、凍結、扣押涉案資產，確保案件經得起法律和歷史的檢驗。

遼寧：早預警 重統籌 強宣傳 見成效

今年以來，遼寧公安經偵部門緊緊圍繞防范化解重大風險的決策部署，堅持早預警、重統籌和強宣傳，取得良好工作成效。

堅持“信息化建設、數據化實戰”發展戰略，依托省級聯勤中心，強化模型工具研發和數據應用，不斷提升監測預警效能。開發“靈鯤”預警平臺，監測發現大批非法集資風險主體，同步推送市場監管、金融管理等部門前端處置。

緊緊圍繞非法集資監測預警、線索舉報和善后處置等重點，注重統籌聯動，會同有關部門研究制定了《遼寧省非法集資監測預警工作制度》等文件，明確相關部門職責分工，建立了體系完善、組織健全、運轉高效的處非工作機制，為防范和處置非法集資工作提供有力支撐。

為強化防范意識，打出“宣傳+防范”“宣傳+文化”“宣傳+新媒體”的組合拳，先后與遼寧衛視、遼寧廣播電視臺經濟廣播深入合作，制作宣傳片及宣傳口號，在全省范圍內開展系列宣傳；召開新聞發布會，宣傳公安經偵部門打擊非法集資犯罪工作成果；制作打擊和防范經濟犯罪微動漫、微視頻、公益宣傳片，在各類媒體和金融機構等場所重點推送。通過高規格部署推進、高標準創新發展、高精準推動宣傳，形成具有遼寧特色的經濟犯罪防范宣傳工作新格局，實現宣傳教育的廣覆蓋，切實增強了群眾的防范意識。

上海：數據賦能 提升打防效能

近年來，上海公安經偵部門始終將打擊非法集資犯罪、防范金融領域風險作為一項重要任務來推進落實，積極探索運用大數據監測、智能化應用，有效提升對非法集資犯罪案件的打防效能。

強化監測預警，利用數據化平臺強化風險預警監測，全面搜集金融領域內非法集資犯罪線索，及時開展調查分析。對涉及違法犯罪的，堅決依法予以打擊查處；對發現的各類問題隱患，通報相關部門，并積極落實堵漏措施，實現由事后打擊處置向事前風險防控的轉變。

強化數據賦能，充分將數據化導偵理念與各項偵查措施相結合，全面比對在逃犯罪嫌疑人線索，有力支撐人員抓捕工作。同時，依托智能化分析研判工具，全面查清涉案資金流向，及時查封、扣押涉案財產，凍結涉案銀行賬戶，有效防止資產、資金的轉移、隱匿，最大限度保證投資受損群體合法權益。

針對非法集資犯罪案件投資群體焦慮情緒，研發并上線運行“上海經偵非法集資案件投資人信息登記平臺”，為全國范圍的投資受損人員提供網上登記報案服務。

強化宣傳防范，通過多樣化媒介宣傳，實現經濟犯罪防范宣傳深入百姓日常生活工作中，保證受眾范圍最大化，力爭風險提示延伸無死角、全覆蓋，實現有針對性的動態化教育防范，切實提升廣大市民群眾法治意識和風險防范能力。

浙江：聚焦P2P網貸平臺案件追贓挽損

今年以來，浙江公安經偵部門聚焦P2P網貸平臺案件追贓挽損，持續發力助推P2P網貸風險應對處置工作。2018年6月以來，全省公安機關共立案偵辦P2P網貸平臺案件200余起，依法凍結涉案資金逾百億元。

主動研發“獵手”資金研判軟件，強化資金穿透，為追贓挽損提供有力支撐。積極構建警銀查詢綠色通道，提升追贓挽損工作效率。浙江省P2P網絡借貸風險應對處置工作領導小組出臺“五同步”指導意見，積極探索刑民并行的追贓挽損和資產處置工作路徑。

針對P2P網貸平臺資金錯綜復雜的難點，圍繞“資金流、項目流、關系人”開展閉環核查，逐級穿透深挖。對P2P網貸平臺的實際控制人、核心高管、關系人、關聯公司的房產、保險、證券等要素進行清底復查，核查比對資產線索10萬余條。對案情交織的P2P平臺開展聯合審計，深入挖掘“斷線”資產。在偵的200余起案件全部實現一級資金閉環。

針對業務員為非法集資拉攏業務、獲取高額報酬且拒不退贓的，分“上門告知、資產查凍、集中傳喚、分類打擊”等4個波次組織開展集群打擊，通過梯次打擊，多種手段結合，最大限度提升追贓挽損工作成效。

依托“獵手”資金研判軟件，實現對P2P網貸平臺交易資金的自動化、可視化、智能化分析，快速刻畫資金流閉環。期間研判賬戶8900余個，交易流水2700萬余條。研發“濾鏡系統”，修復大量借款人基礎信息，借款人電話接通率提升20%，為政府處置辦開展小額債權催收確權提供支撐。

江西：開展養老服務領域數據研判

今年以來，江西公安經偵部門依托公安信息化勤務機制，成立工作專班對全省養老服務領域非法集資風險開展宏觀戰略研判，及時預警和查處了一批該領域風險企業。

以戰略研判引領專項打擊。以公安實戰大練兵需求為導向，全力踐行“鍛造全新警種、建設經偵鐵軍”的工作目標，以匯聚數據為基礎，以模型戰法為核心，對全省養老服務領域非法集資風險全方位、多角度分析研判，精準研判預警了省內養老服務領域風險企業，并按照分類、分策、分步驟打擊查處策略，對其中高風險企業打擊查處，其余風險企業按照江西養老服務領域非法集資風險防控機制，通報相關行政監管部門開展行政化解處置工作。

以戰略研判筑牢防控矩陣。不斷強化數據化強警策略，通過開展養老服務領域非法集資戰略研判，對省內涉及養老服務領域的企業及關聯人員、資金等數億條數據信息進行全項匯集融合，并在此基礎上搭建了江西省養老服務行業企業信息庫、非法集資融資團隊及從業人員信息數據庫、養老服務產業與重要行業關聯信息庫等，為數據化實戰應用提供支撐。

以戰略研判指引社會治理。積極建言獻策，推動黨委、政府建立起防范處置養老服務領域非法集資長效機制，形成了聯席會議、對接備案、線索證據互換等部門聯動體系。在該體系的帶動下，立足數據化導偵戰略和打擊犯罪本職工作，不斷加強對養老服務領域突出經濟犯罪新形勢、新特點和新案件線索的研判分析，與處非、民政等部門構建定期會商、定期數據共享、優勢互補的協作模式，形成共建共治共享服務社會發展的新局面。

河南：非法集資犯罪各項指標連年下降

今年以來，河南公安經偵部門認真貫徹公安部、廳黨委關于打擊處置非法集資工作部署要求，持續開展打擊非法集資犯罪專項行動，累計辦結案件142起，成效卓著。

河南省公安廳組建涉眾型犯罪偵查總隊，牽頭建立健全與相關部門的風險會商、資產聯處、共同督辦等協作機制，充分發揮各部門的職能作用，合力推進防范、打擊、宣傳教育和處置非法集資等涉眾型經濟犯罪工作。

河南省公安廳“每年新立案件和上年度積案辦結起訴80%”的工作目標，納入績效考評“一票否決”，組織動員全省公安機關各部門、各警種協力攻堅，提前實現了2020年度“兩個80%”工作目標，有力遏制了河南省非法集資犯罪蔓延態勢，非法集資犯罪各項指標連續5年同比下降，基本實現了控制增量、遏制存量的目標任務。

河南公安經偵部門建立了省、市級“打擊非法集資專家庫”，根據各地化解非法集資風險的時間表、路線圖和優先序，省、市各級公安經偵部門成立攻堅小組下沉至一線，采取重大案件集中攻堅、一般案件輪流攻堅的工作模式，捆綁作業，以老帶新，以戰代訓，成功辦理了“酒德利”非法集資案等多起重大案件。

近年來，河南公安經偵部門堅持關口前移，抓早打小，在實戰中不斷對非法集資資金監測預警平臺升級改造，同步建設專業研判室，開展深度分析研判，提供數據打擊支撐。

廣東：開展10次“颶風”系列收網行動

近年來，廣東公安經偵部門聚焦防控風險，精準排雷，全力服務打贏防范化解重大金融風險攻堅戰。今年以來，組織開展“颶風”系列收網行動10次，共偵破非法集資案件455起。

廣東公安經偵部門全力配合開展網貸風險專項整治，查處160余個涉嫌非法集資犯罪的網貸平臺，有力策應風險化解處置工作。截至今年11月，廣東省網貸機構數量、借貸余額、出借人數均比2018年壓降超過99%、96%、95%，“三降”工作取得顯著成效。

強化上下級聯動，確保推進有力。強化經偵數據化實戰應用，搭建扁平化監測預警、指揮調度和信息流轉平臺，今年以來流轉部署基層實戰單位的案事件線索共計400余條。在重大案事件處置、重大專項行動工作期間，成立工作專班，迅速制定處置、督導工作方案，召開全省公安經偵部門視頻調度會10余次，派出工作組赴當地指導協調，強化靠前指揮、捆綁作戰，及時掌握情報、協同開展處置。

廣東省公安廳建立由經偵部門負主責，情報指揮、治安、網安等警種高效聯動的打擊非法集資犯罪長效機制，每周一常態化研判，針對突出風險動向啟動緊急運行模式，24小時開展滾動排查，有效處置化解重大風險苗頭事件。對重點經濟金融領域風險主體搭建“一臺一檔一策”臺賬，聯合開展風險化解處置，最大限度發揮多警種作戰合力。

湖南：建立防控風險長效機制

今年以來，湖南公安經偵部門聚焦非法集資犯罪，強化擔當，主動出擊，成功偵辦了“順祥養老”“夕陽紅”等一批重大案件，積極配合金融監管部門實施分類處置，提前實現P2P網貸機構全部出清的工作目標。

在湖南省公安廳積極推動下，省委、省政府整合原有打處非、打傳、清理整治P2P、整頓非法交易場所等專項辦公室功能，建立了符合本省實際的綜合防控涉眾型經濟風險長效機制。按照“黨政雙牽頭”機制的職責分工，湖南省公安廳主動作為，配套建立全警開展涉眾型經濟風險監測預警機制。通過內部外部深度融合、網上網下全面覆蓋的立體化監測預警體系，組織各警種、各部門，全量收集信息、動態監測風險，聯合行業部門掃樓清街，聯手地方金融監管、民政、市場監管等部門前移關口、共享信息，切實加大風險排查力度，提升監測預警水平。

湖南省公安廳監測預警專班全面摸排涉眾領域突出風險主體1300余個，充分運用經偵“神鷹”實戰平臺等數據化手段解析重大風險態勢，逐個精準研判提出“一案一策”分類處置建議，服務黨委政府決策。同時，積極推進實施“一責四制”，即“黨委政府是第一責任人、分管領導是直接責任人、部門領導是主要責任人”的屬地責任制和“通報、提醒、約談、述職”四種工作制度，強化問效問責，取得積極成效。（原載人民公安報）