員工行為網格化管理在案件防控工作中的積極作用

◎譚宣彤

案件防控是一項長期、復雜、艱巨的工作，這一點上容不得稍有疏忽和懈怠。案件防控的關鍵在于對人的防控，如何對人用采取行之有效的防控，做到防患于未然，才是案件防控管理的重中之重。

一、實施員工行為網格化管理的重要意義

1.實施員工行為網格化管理是有效防范金融操作風險的管理機制。在市場經濟條件下，銀行業發展壓力增大，承擔的風險也越來越大，近年，金融機構因操作風險導致重大資金損失的案件頗多，嚴重威脅銀行和客戶資金的安全，對銀行的聲譽也造成一定程度的影響，暴露出金融機構內部控制薄弱，管理機制不健全，員工行為管控缺乏有效手段等問題。實施員工行為網格化管理有助于規范員工行為、減少或降低銀行內部案件發生率，提升案件防控精細化管理水平，筑牢案件防控風險底線。

2.實施員工行為網格化管理是提升基層機構綜合競爭力的輔助機制。金融機構的操作風險主要集中在基層網點。基層機構負責人、柜面操作員工向來是重點關注人員，網格化的實施可緊盯關鍵人員、苗頭性違規動向，從違規點入手，抓早抓小，防患于未然。同時，以網格化管理模式，提供業務培訓、困難幫扶、服務關愛基層員工，激發員工內生動力，增進集體榮譽感、歸屬感，通過思想賦能實現業績增長，激發團隊執行力，全面提升基層機構綜合競爭力。

3.實施員工行為網格化管理是落實行為監管的協同管理機制。近年，國際金融形勢發生重大變化，監管機構已形成深化審慎監管與行為監管并重的雙峰監管格局，行為監管從員工行為監測、異常預警、評估、報告、問責等方面實施全方位監管。實施員工行為網格化管理，既是滿足監管對員工行為監管的需要，也是強化金融機構內部員工行為管控的有力手段，將日常員工行為管理融入業務發展流程，解決員工有法不依、有章不循、有規不守、有則不遵的現象，從而促進金融機構健康穩健運行。

二、上下協同，搭建特色員工行為網格化管理格局

1.主要目標。搭建員工行為網格化管理架構，形成“線上智能化、線下網格化”的員工行為管理體系，線上，搭建員工行為管理平臺，通過信息化手段，記錄員工在職相關信息；運用金融科技、大數據分析方法與手段，開展異常行為線索模型監測，對員工苗頭性違規線索進行風險監測和預警。線下，依托網格化管理，強化員工合規教育、崗位評估、日常異常行為監督等管理手段的應用。通過完善員工行為管理工具、方法，壓實各級機構、條線部門、重點崗位的員工行為管理責任。提升員工合規意識、風險意識，有效減少重大違規，規范合規操作。

2.基本架構。按照層級管理與條線管理相結合，從基層機構開始，設置3-5 級網格，在管理機構內部設立輔助網格。可依據人員崗位不同，劃分管理型網格、操作型網格、業務型網格、保障支持型網格。

每個網格明確一名網格管理員，每個網格管理員設置AB 角，對管理員角色要明確任職的時間和期限，體現工作的連續性和可執行，便于管理工作落實以及工作上的互動。每個網格成員確定在10 人左右，根據網格人員崗位特點，制定差異化任務清單，明確各級網格管理員主要職責及輔助網格管理員職責。并根據網格管理員的規定動作，結合日常觀察、家訪、走訪、談心談話的任務特點，制定內容規范、簡單便捷的記錄模板，便于網格管理員履職操作。通過網格管理員對網格成員的日常教育、合規指導、監督，強化網格管理員合規職責執行力，提升網格成員合規操作意識。

3.網格化管理的運用。一是發揮網格化管理優勢，精準開展員工異常行為排查。針對員工日常工作、個人生活、家庭生活等方面的異常行為，網格管理員通過談心談話、家訪、客戶走訪等方式，深入了解異常行為背后的原因，及時發現違法違規行為。對于違規員工，糾偏扶正，并協助合規部門開展問責工作。二是發揮網格化管理優勢，妥善處置應對突發事件。如：對于網格成員失蹤、被拘役、無故不到崗情況，網格管理員可時時關注，及時采取應對措施，并向上級管理部門報告。在2020 年新冠肺炎疫情期間，網格管理員通過網絡及小程序及時傳達上級機構疫情防護工作信息，密切關注和掌握網格成員的健康狀況、近期出行情況，以及是否密切接觸高危人群等信息，發現異常情況進行跟蹤報告。同時，組織各網格將員工關愛細則、營業辦公場所消毒清潔等工作措施落實到位，在管理體系中形成責任與利益共同體。

三、不斷完善配套機制，提升網格化在員工精細化管理方面的作用

建立相關運行、推進、管理機制。一是建立常態化模型監測機制。包括員工監測模型管理、模型搭建規則、模型運行頻率、疑點核查流程等方面。豐富排查模型，如針對員工高負債、頻逾期、控制他人手機銀行、網上銀行等問題進行線上監測。不斷補充完善監測模型庫，增加疑點線索推送功能，由網格管理員對疑點線索開展核查。二是建立員工行為管理協調聯動機制。充分利用網格化管理平臺、案防聯席會議、風險分析會等管理平臺，多方協作、形成齊抓共管、風險共擔的案件防控管理格局。三是建立員工信息檔案系統。網格管理員根據合規檔案，對網格成員的合規履職情況進行點評，對于存在違規行為的及時糾偏糾錯，對獲得正向積分等獎勵的予以肯定。通過線上檔案系統幫助上級網格管理員及相關部門及時掌握員工的合規履職情況。四是將網格化管理納入考核評價。在對各級機構合規工作評價和同級部門合規評價中，設置網格化管理指標，并進行持續監測和通報。對網格化推進落實不到位的，在考核中視情況扣減分數。五是深入開展員工合規教育。探索行之有效的教育方式。力求教育多形式、多層次，把教育工作做深、做透，讓教育效果真正入腦、入心；堅持教育常態化，引導網格成員樹立正確的人生觀、價值觀，讓“合規就是保飯碗，違規就是砸飯碗”的理論深入人心，在紀律和規矩面前做到知止知畏，引導員工珍惜自己的家庭、珍惜自己的職業生涯、珍惜建行聲譽，把教育活動抓實、抓出成效。堅持警示懲戒與正向激勵相結合，一手抓“嚴管”，一手抓“厚愛”，以嚴管引導員工自珍自愛，做到警鐘長鳴；以厚愛關心關愛員工，激發干事創業潛能，培養合規操作習慣，筑牢合規風險防線。