家庭養老、社會養老與農村老年人健康
——基于CHARLS 的證據

●鮑 偉

一、引言

21 世紀以來，中國人口老齡化壓力日益嚴峻。2011—2017年，中國60 歲及其以上老年人口由1.78 億人增至2.4億人，老年人口比重由13.3%上升至17.3%，老年人口年均增長率為總人口增長率的5 倍，中國已進入嚴重的人口老齡化階段。中國不僅老齡人口規模巨大、發展態勢迅猛，而且人口老齡化呈城鄉倒置態勢。如何構建完善的農村養老保障制度以應對人口老齡化的嚴峻挑戰，實現老年人“老有所依，老有所養”的美好愿景，已成為政策制定者高度關注的民生問題。建國初期，為加快國家經濟建設形成的二元經濟體制，導致城鄉之間經濟發展水平和養老制度存在巨大差距。一方面，中國農村地區社會養老保障體系起步較晚，國家先期投入較少，發展程度嚴重滯后于城鎮，農村老年人的養老保障壓力相對于城鎮更加突出。另一方面，受中國傳統的“養兒防老”觀念影響，農村老年人及其家庭對社會養老機構較為排斥，認為將老年人送入社會養老機構違背了傳統孝道。但是，伴隨城鎮化進程中大量農村土地流轉和青壯年勞動力的外流，“離鄉又離土”的外出務工使傳統的三世同堂甚至四世同堂的家庭結構難以維持，由此導致農村地區出現大量空巢家庭、獨居老人，農村傳統的家庭養老保障面臨嚴峻的挑戰。如何構建養老、孝老、敬老政策體系和社會環境，有效解決農村老年人口的養老問題，已成為和諧社會構建必須高度關注的課題。

現有研究大都從整體層面考察不同養老模式對農村老年人健康的影響，就家庭養老和社會養老對農村老年人身體健康和精神健康影響效應的研究付之闕如。本文借助CHARLS2013年和CHARLS2015年微觀調查數據，從身體健康與精神健康雙重維度以及經濟來源視角出發，考察家庭養老和社會養老對農村老年人健康的影響效應。

二、文獻綜述

關于家庭養老對老年人健康的影響，現有文獻普遍認為老年人與其配偶或子女居住，可為老年人提供經濟支持、日常照料和精神慰藉，是老年人生活的重要保障。在中國農村地區，老年人經濟收入微薄，擁有正式工作或者退休后享有退休金的老年人比重極少，子女的經濟支持成為農村老年人最主要的生活來源(杜鵬等，2016)。相關研究發現子女的經濟支持已成為影響老年人健康水平的重要因素(劉西國，2015)，老年人獲得子女的經濟支持，會增加老年人用于健康的投資，提高老年人對生活的滿意程度，促進健康水平。因此，獲得子女經濟支持的老年人健康水平不僅顯著優于缺乏經濟支持的老年人，而且子女提供的經濟支持越多，對老年人健康水平的促進作用越顯著。子女給予適當的經濟支持對老年人自評的健康也具有積極作用 (黃慶波等，2017)，Zunzunegui et al(2001)實證發現，在控制年齡、性別、受教育年限等因素后，來自子女的經濟和精神支持與老年人自評健康顯著正相關，喪偶后與子女同住的老年人比獨居老人健康狀況更好。范國斌等（2018）從收入視角進行的研究為子女經濟支持促進農村老年人健康提供了經驗支持。由此，本文提出假說1：在家庭養老中，子女提供的經濟支持對農村老年人身體健康和精神健康均具有積極作用。

社會養老保障制度主要通過社會養老保險和社會醫療保險，從生活和醫療兩方面為老年人提供保障，其本質和核心都是經濟上的支持。有學者研究發現社會保險所提供的經濟支持可通過心理彈性、自尊水平等顯著影響老年人健康，社會保障金越多，老年人健康狀況越好。因為社會保障提供的經濟支持不僅能部分解決農村特困老年人的經濟困難，為農村老人提供精神慰藉，而且能通過影響老年人個體情緒，對老年人健康產生積極影響。王大華等(2004)、Orr ST(2004)的研究發現，相對于城鎮老年人，農村老年人從社會保障提供的經濟支持中獲得的效用更大。基于此，本文提出假說2：社會養老提供的經濟支持對農村老年人身體健康和精神健康均具有積極作用。

在家庭養老和社會養老對老年人健康影響中發揮的作用方面，家庭養老作為最基本的養老保障，其地位得到了眾多學者的認同，尤其在中國農村地區，大量老年人缺乏自我養老能力，社會養老水平尚不完善，家庭養老發揮了至關重要的作用。社會養老作為對老年人一種正式的社會支持，是對傳統家庭養老的有益補充。理論上，在社會保障制度尚不完善、保障能力較低的情況下，社會養老提供的經濟支持對老年人健康的影響相對有限，家庭養老中子女的經濟支持仍然是農村老年人主要的健康和生活保障。范國斌等(2018)通過實證發現，相比于社會養老，家庭養老的邊際效用更強。由此，本文提出假說3：與社會養老提供的經濟支持相比，家庭養老中子女提供的經濟支持對農村老年人健康的邊際效用更強。

三、模型、數據與變量

（一）模型構建

為檢驗家庭養老和社會養老對農村老年人健康的影響，本文構建如下計量模型：

其中，Healthi代表農村第個老年人的健康狀況；FAi代表第i個老年人的家庭養老；SOi代表第個老年人的社會養老。X 為與健康相關的控制變量，主要包括四類：一是與家庭養老和社會養老相關的變量，如是否同子女居住、健在子女、居家養老服務站、老年活動室等；

二是與社會人口學因素相關的變量，如性別、年齡、等；三是與生活方式或生活習慣相關的變量，如是否吸煙、喝酒、日常鍛煉等；四是其他影響健康的變量，如15 歲之前的健康狀況、所在地醫院數量等。

（二）數據來源與處理

本文使用2013年和2015年中國健康與養老追蹤調查(CHARLS)數據庫。根據研究需要，本文對CHARLS 數據進行篩選最終得到總樣本量為3546個，其中，留守和非留守樣本量分別為1589 個和1957 個；男性和女性樣本量分別為1697 個和1849 個；東部、中部、西部地區的樣本量分別為1136 個、1167個和1243 個。

（三）變量選擇與描述性統計

本文選用虛弱指數(Rockwood 等，2005) 衡量老年人的健康水平。為更全面、更客觀地衡量老年人的健康水平，本文結合CHARLS 數據庫中DB (身體功能障礙)和DC(認知和抑郁)部分，從身體健康和精神健康兩個維度構建衡量老年人健康的綜合指標。本文借鑒范國斌等人的研究成果(2018)，最終采用CHARLS 問卷中22 個身體維度指標和10 個精神維度指標，詳見表1。根據32個衡量健康維度變量的指標，利用虛弱指數的構造方法計算老年人健康水平，具體公式為：

其中，Healthi代表第個老年人的健康指數，該數值越大說明第i 個個體健康水平越好；qr表示身體健康維度中第個問題所對應的得分；ps表示精神健康維度中第s 個問題所對應的得分；n 代表問題的個數，本文中n1=22，n2=10。根據公式(3)可以分別推算出老年人的身體和精神健康指數。

本文解釋變量的選擇如下：一是家庭養老，本文在張川川等(2014)的基礎上，提取了受訪者從子女處以及其他途徑獲得的經濟支持額度總和并取對數，以此代表家庭養老經濟支持變量。二是社會養老。本文選取CHARLS 調查問卷中參加新農保的受訪者回答的“是否領取新農保保險金”以及“每個月領取的金額”構建社會養老經濟支持變量并轉化為年收入取對數。具體的變量選擇及其統計特征見表2。

四、實證結果分析

（一）家庭養老對農村老年人健康的影響

表1 家庭養老基準回歸結果

表1 中模型1 和模型2 僅加入家庭養老的經濟變量，Tobit 回歸結果顯示身體健康和精神健康的回歸系數均在1%的顯著性水平下為正，說明家庭養老的經濟支持對農村老年人的健康具有積極影響，且對精神健康的影響大于身體健康。在模型3 和模型4 中加入代表生活照顧、居住安排與精神慰藉的其他家庭養老變量，家庭養老的經濟支持對農村老年人健康的積極作用仍然顯著。模型5 和模型6 中加入所有控制變量，家庭養老的經濟支持對農村老年人健康的影響仍在1%的顯著性水平下為正，家庭養老的經濟支持每增加1%，老年人的身體健康和精神健康分別提高0.0103 個單位和0.0182 個單位，假說1得到驗證。從與養老要素有關的控制變量看，健在子女數量對農村老年人身體健康的影響不顯著，但在5%的顯著性水平下對精神健康有積極作用，說明以健在子女數量代表的生活照顧可以增加老年人的心理依靠，改善老年人的精神狀況。在居住安排方面，與子女同住有助于在一定程度上改善農村老年人晚年的身體和精神健康狀況。

（二）社會養老對農村老年人健康的影響

表2 社會養老基準回歸結果

表2 中模型1 和模型2 僅加入社會養老的經濟支持變量，Tobit 回歸結果顯示社會養老的經濟支持對農村老年人身體健康和精神健康均在1%的顯著性水平下為正，說明社會養老的經濟支持對農村老年人的身心健康均具有積極影響。模型3 和模型4 中加入代表生活照顧、居住安排與精神慰藉的其它社會養老變量，結果顯示社會養老的經濟支持對農村老年人健康仍存在顯著積極作用。模型5 和模型6 中加入所有控制變量，回歸結果仍顯示社會養老的經濟支持對農村老年人健康具有顯著積極影響，社會養老的經濟支持每增加1%，農村老年人的身體和精神健康分別提高0.0083 個單位和0.0088 個單位，假說2 得到驗證。

從表1 和表2 中家庭養老和社會養老的經濟支持對農村老年人健康的影響程度看，家庭養老的經濟支持對農村老年人身體健康和精神健康的積極作用均高于社會養老，家庭養老與社會養老的經濟支持每提高1%，家庭養老對農村老年人身體健康與精神健康的作用分別比社會養老的作用高出0.002 單位和0.009 單位。可見，對中國農村老年人而言，無論身體健康還是精神健康，家庭養老的經濟支持發揮的積極作用均大于社會養老，假說3 得以驗證。

五、結論與政策啟示

家庭養老和社會養老作為中國農村地區老年人主要的養老保障，對農村老年人的身體和精神健康具有重要影響。本文利用CHARLS2013年和CHARLS2015年微觀調查數據，從家庭養老和社會養老的經濟支持視角，實證考察家庭養老和社會養老對農村老年人身體和精神健康的影響。結果發現，家庭養老和社會養老的經濟支持對農村老年人的身體與精神健康均具有顯著改善作用，但家庭養老的作用大于社會養老，家庭養老對農村老年人身體與精神健康發揮主要作用；從養老保障對健康的影響程度看，家庭養老和社會養老的經濟支持對農村老年人精神健康的效應均大于身體健康；作用于農村老年人健康，社會養老對家庭養老具有替代作用，社會養老的經濟支持在一定程度上會減弱家庭養老對農村老年人健康的積極作用，伴隨社會養老的逐漸完善，家庭養老對農村老年人健康的影響逐漸減弱，社會養老對農村老年人健康的作用日漸凸顯。

本文研究結論蘊含的政策啟示是：第一，目前中國農村地區家庭養老仍是老年人生活的主要保障，但社會養老的作用日益凸顯，新型農村社會養老保險等社保政策在提高農村老年人健康方面發揮了主要作用，但仍需通過不斷提高待遇水平、設置更多樣化的參與方式，提高保障力度，使其更好地發揮改善農村老年人健康狀況的作用。第二，加強對農村老年人的精神贍養，關注農村老年人的精神健康。家庭養老層面，避免將傳統家庭養老觀念中的“用心”贍養父母逐漸變為用物質、金錢贍養老人，成年子女在力所能及保障對老年人物質贍養的同時，更應注重對老人情感上的精神關懷和慰藉。第三，地方政府應認真落實就地、就近就業政策，積極為農村地區勞動人口在當地提供更多更好的就業機會和就業保障，為促進代際之間、夫妻之間關系的和諧創造條件，積極改善農村老年人的健康狀況，特別是精神健康狀況。