背書連續的認定標準

摘要：票據是資本主義商品經濟發展的產物，票據背書應運商品交換與商業信用的發展而生。付款義務人可以拒絕履行付款義務，已付款的后果由付款人自己承擔。關于背書連續，一般而言，背書只要求形式上連續就行，而付款人在履行付款義務前只要審查票據的背書在形式上是否連續。簽章前后顛倒，就是形式上不連續;而簽章的偽造，就是實質上不連續，對于實質上不連續的背書，付款人仍應對持票人付款。但是，付款人不能在知道持票人并不是合法的持票人，也就是票據權利人后仍對其付款，此后造成的后果責任應自行承擔。本文將對背書連續、關于背書連續的認定標準進行概述，并介紹一些實踐中在形式上有瑕疵的票據背書類型與背書連續。

關鍵詞：票據;背書;連續性認定

1 背書連續的概述

票據背書的連續是票據當事人轉讓或享有票據權利的外觀因素。關于確定票據權利的歸屬，在經過多次轉讓的票據權利后，須根據法律規定來確認，根據《票據法》第31條規定：“持票人以背書的連續，證明其匯票權利;非經背書轉讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權利。”

1.1 背書連續的定義

背書是指持票人為將票據權利轉讓給他人或者將一定的票據權利授予他人行使，而在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的行為。背書的類型有轉讓背書和非轉讓背書;區分的依據是其目的不同。背書轉讓背書是以持票人將票據權利轉讓給他人為目的; 非轉讓背書是將定的票據權利投予他人行使，包括委托收款背書和質押背書。無論何種目的，都應當記載背書事項并交付票據。2000年《最高人民法院關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》（下稱《票據法司法解釋》）第50條規定：“第五十條依照票據法第三十一條的規定，連續背書的第一背書人應當是在票據上記載的收款人，最后的票據持有人應當是最后一次背書的被背書人。”在票據流通中，持票人的票據權利受背書是否連續的影響。由此可以得出：第一、票據轉讓的情況影響對背書是否連續的判斷，在成文法國家中比如我國，法律并未明確規定存在非轉讓票據背書的情況下不能判斷背書連續;第二、背書得有持票人與受讓人的簽章;第三、判斷背書是否連續主要是看其形式上是否連續，而不是對票據轉讓中是否存在實質上的連續進行審查。

1.2 背書連續的效力

票據在背書完成后，連續的背書對票據各方當事人所產生的權利義務關系。背書連續的效力表現在兩個方面。

第一、對持票人的效力。

在背書完成后，只要形式上背書連續，持票人無須證明其確實享有票據權利。《票據法》第31條明文規定了其權利。但通過除開票據背書的另外的合法方式取得票據的持票人對于其享有票據權利是毫無疑問的。所以，就算是沒有經過形式上的背書連續而取得了票據，只要是合法方式取得，并對其合法性進行證明，也可以享有票據權利。但是，有其他證據證明其背書在實質上也不連續，付款人可以拒絕履行付款的義務。在實踐中，因背書不連續不能主張其付款請求權的持票人，只要是善意取得，也可以享有相應的追索權在保護自己的權益。

第二、對付款人的效力。

對于付款人而言，付款人只負有審查背書在形式上是否連續的義務，但背書不連續而付款的，造成的損失由付款人負責。我國《票據法》第57條第2款作出了限制規定：“付款人及其代理付款人以惡意或重大過失付款的，應當自行承擔責任。”

2 背書連續的認定要件

為解決目前面臨的許多疑難問題如付款人是否免責、票據權利的歸屬、持票人認定等，為了使關于認定背書是否連續的法律法規更加完善，在司法實踐中給予更多的理論指導，來應對因判斷標準不定而產生司法不公正的問題，這樣才能更好的保障各當事人的權益。以此來確保票據流通的穩定，與市場經濟的健康發展。本文結合相關法律規范、司法實踐及學者觀點，歸納總結得出票據背書連續的認定標準應包括如下方面：

2.1 票據上各項背書在形式上為有效背書

根據我國《票據法》、《規定》以及《票據管理實施辦法》，應當從如下幾個方面對背書有效性進行判斷：第一、只能在票據背面或粘單上為背書，即背書的位置必須而且只能是票據背面或粘單上;第二、背書必須由持票人進行;第三、背書必須記載絕對必要記載事項，且必須是對票載權利的全部轉讓（部分轉讓無效）;第四、背書人的簽章必須是依照《票據管理實施辦法》第15條規定的簽章。

2.2 背書記載順序具有連續性

票據記載順序應具有連續性。我國《票據法》第31條第2款的規定：在票據轉讓中，轉讓匯票的背書人與受讓匯票的背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。其連續性表現在三個方面：第一，票據上第一次背書的背書人應當是票據上記載的收款人。該持票人需要在票據上坐第一次背書，使背書連續。第二，在兩次及以上的票據背書中，從第二次背書開始，每次背書的背書人必須為前一次背書的被背書人。第三，最后的持票人必須是最后一次背書的被背書人。

2.3 連續的背書具有同一性

連續背書的當事人簽章應具有同一性。是指前一次背書的被背書人與后一次背書的背書人的名稱應當一致。對于這個“一致”的判定標準，現今大多采用的是公認一致，只要在大眾的認知中能夠承認其就是一致的，二者就是同一個當事人，則背書就具有連續性。

3 典型的票據背書與背書連續

在實踐中，不可能所有的背書都是完全合法合規的完整背書，實踐中經常會出現很多情況造成背書在形式上的不連續，繼而影響持票人的票據權利。比如空白背書，涂銷背書與偽造背書，這些都是實踐中常見的出現問題的背書，影響著背書連續性。

3.1 空白背書與背書連續

空白背書，又稱無記名背書、略式背書、不完全背書，是一種金融文書，指不記載被背書人名稱而僅由背書人簽章的背書。根據我國《票據法》第30條規定：“第三十條匯票以背書轉讓或者以背書將一定的匯票權利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱。”因此，按照相關法律規定，記載被背書人名稱是背書連續的形式要件，否則背書無效。但是根據《最高人民法院關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》第49條：“依照票據法第27條和第30條的規定，背書人未記載被背書人名稱即將票據交付他人的，持票人在票據被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。”這是對《票據法》的相關法條進行完善，確認了空白背書與正式背書具有同等效力。

3.2 背書涂銷與背書連續

背書涂銷是指持票人或背書人將票據上背書部分的背書人簽名或其他記載事項予以涂抹消除的行為。背書涂銷不僅包括故意的涂抹消除行為，還包括誤涂誤銷。全部涂銷和部分涂銷都是背書涂銷。不過不同行為產生的法律后果當然也是不一樣的。我國對于背書涂銷并沒有明確的法律規定，但根據我國臺灣地區《票據法》第17條關于背書涂銷相關規定：“票據上之簽名或記載被涂銷時，非由票據權利人故意為之者，不影響票據上之效力。”對于法條中的“故意行為”臺灣地區現行《票據法》第 11 條第3款規定：“票據上之記載，除金額外，得由原記載人于交付前改寫之。但應于改寫處簽名。”“改寫”實質上就是指票據的變更，而涂銷實質上也屬于變更。因此，判斷是否為權利人故意所為，首先應看涂銷處有無簽章，其次再看是否為權利人所為，如果有簽章，且又是權利人所為，則構成票據的涂銷。持票人所為的涂銷行為。我國臺灣地區現行《票據法》第38條規定，持票人故意涂銷背書者，其被涂銷之背書人，及其被涂銷背書人名次之后而于未涂銷以前為背書者，均免其責任。

3.3 偽造背書與背書連續

偽造背書是偽造者假冒權利人進行的背書，它不是票據權利人自愿、真實意思地讓偽造者實施背書簽章，而是偽造者利用票據背書具有的特殊效力的功能，通過偽造權利人的簽章而享有票據權利。我國票據法對背書連續主要是指背書人與被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接，而不是指實質上依次前后銜接，而付款人之付款審查義務也不要求其對背書的真實性進行審查，只是審查背書的形式連續性，可見，偽造的背書并不影響背書的連續。

4 結語

背書作為十分重要的票據行為，影響著票據的流通，同時也影響著市場經濟的發展。一套完善的商事法律法規關于票據背書的規定也應該是科學的，全面的。不僅能指導司法實踐中更加的公平公正，而且對于市場經濟秩序的繁榮穩定也產生深遠的影響。這就決定了現今需要一個統一的背書連續的認定標準，對于實踐中出現的空白背書，偽造背書與背書涂銷能夠納入完善的法律規定中，不僅要維護穩定的市場秩序，更要保證權利人能夠享有合法的權益，義務人能夠履行其所擔負的義務。

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作者簡介：李清清（1993—），女，四川遂寧人，法律（非法學）碩士在讀，研究方向：民商法。

（作者單位：四川省社會科學院）