基于CiteSpace的中國長期護理保險研究現狀與熱點分析

劉陽

摘要：隨著中國人口老齡化的日趨加劇和養老服務需求的日趨多元化，長期護理保險逐漸成為研究熱點。在這種時代背景下，厘清中國長期護理保險相關文獻的知識圖譜和發展脈絡，對該領域的研究至關重要。本文以CNKI中文數據庫中1999-2019年長期護理保險的文獻作為研究對象，利用CiteSpace軟件進行可視化分析，梳理了長期護理保險的研究現狀、熱點和發展脈絡，發現該領域研究發文量呈上升趨勢，但總體數量仍然偏少，研究主體間較為分散，關注的熱點內容從“人口老齡化”、“長期護理保險制度”逐漸過渡到“新型養老模式的探討”。文章最后對中國長期護理保險研究趨勢進行了展望，這為中國長期護理保險研究指明了努力的方向。

關鍵詞： 長期護理保險研究; CiteSpace; 可視化分析; 研究熱點

【Abstract】 With the increasing aging of the population and the diversification of the demand for pension services in China， long-term care insurance has gradually become a research hot spot. In this context， it is very important to clarify the knowledge map and development context of the literature related to long-term care insurance in China. This paper takes the literature of long-term care insurance in CNKI from 1999 to 2019 as the research object， makes visual analysis by CiteSpace， classify the research status， hot spots and development context of long-term care insurance. The research finds that the amount of research papers in this field is on the rise， but the totally number is still small， the research subjects are more dispersed， and the hot topics concerned are from “Aging of population” and “the long-term care insurance system ”gradually transited to “the discussion of the new pension model”. Finally， the article prospects the research trend of long-term care insurance in China， which points out the direction of long-term care insurance research in China.

【Key words】 ?long-term care insurance; CiteSpace; visual analysis; research hot spots

0 引 言

長期護理保險是被保險人由于長期失能而產生的生活照料和醫療護理費用由所有投保人共擔的財務損失化解機制。在人口不斷老齡化、高齡化的大趨勢下，對老齡健康問題的研究已成為各個國家發展戰略的重要內容，荷蘭1968年率先實施長期護理保險法，以色列1988年、德國1995年、盧森堡1998年、日本2000年、及韓國2008年先后制定并實施了長期護理保險法案。中國目前正在某些地區對長期護理保險制度試點，但如何建立該項制度，缺乏成功經驗。經過不斷的學術積累和發展，中國長期護理保險研究的成果如何？哪些文獻因其重大的影響力而被一致認可？哪些機構和學者為長期護理保險研究做出過突出貢獻？這些學者主要圍繞的主題是什么？長期護理保險研究未來的發展方向是什么？厘清以上問題有助于把握長期護理保險的研究主題、研究趨勢、研究脈絡、對于進一步深化中國長期護理保險研究具有重大意義。本文以1999～2019年間CNKI數據庫中的長期護理保險研究文獻為研究的對象，運用CiteSpace計量分析方法，梳理長期護理保險研究的整體趨勢、研究機構分布、核心作者等外部特點，并通過關鍵詞的聚類與時區視圖分析，探究近二十年來長期護理保險研究的主題、研究脈絡、前沿分析，旨在構建近二十年長期護理保險研究的知識圖譜。

1 數據來源與研究方法

1.1 數據來源與處理

為了保證文獻數據的權威性，本文將中國學術期刊數據庫（CNKI）作為數據來源，以長期護理保險為主題，時間跨度為1999～2019，期刊來源為全部期刊，進行檢索，獲得相關文獻數量1 489條，為保證數據精確，對檢索結果進行篩查，剔除征稿啟事、新聞稿、報紙等非研究性文獻，最終得到1 242個有效數據作為研究樣本。

1.2 研究方法

美國陳超美教授[1]應用Java程序，開發出CiteSpace軟件，可以對信息和數據進行可視化的分析，繪制知識圖譜，使復雜的信息變得直觀，挖掘其中蘊含的規律。該軟件最初專門針對文獻共引分析，并挖掘引文空間的知識聚類和分布;隨著不斷發展， CiteSpace增加了可供其他知識單元之間共現分析的功能，如作者、機構、國家（地區）之間的合作等。本文運用CiteSpace軟件，將長期護理保險作為研究對象，對從CNKI數據庫中獲得的1 242篇文獻結果進行關鍵詞分析、聚類分析、時區分析、合作網絡分析，得到知識圖譜。

2 長期護理保險文獻整體分析

2.1 年度文獻數量統計

發文量的年度歷史分布是反映某個研究領域現狀及研究進展的重要指標，繪制相應的分布圖，可以較為直觀地了解該研究領域所處的發展程度及其階段。對所檢測到的文獻進行初步梳理，得到長期護理保險研究文獻的歷史分布，如圖1所示。觀察圖1中曲線的走向，不難發現，研究初期，由于理論基礎較為缺乏，研究團隊較為薄弱，學術基礎不牢固，文獻量較少。隨著更多機構和學者的加入，長期護理保險研究便逐漸走向成熟，論文發文量呈現井噴式增長。

根據論文的數量，可將長期護理保險研究劃分為3個階段。一階段，1999～2005年，為萌芽期，論文數量均為10篇以下，關注度較少，研究力量較為薄弱;二階段，2006～2013年，為探索期，論文數量呈現增長趨勢，但較為緩慢，三階段，2014～2018年，為發展期，發文量增長迅速，據中國第四次城鄉老年人生活狀況的抽樣調查結果可知，中國對養老的需求逐漸增加，在2016年6月27日，中國人社部發布文件《關于開展長期護理保險制度試點的指導意見》，因此該階段對長期護理研究的關注逐步攀升，在2017年達到了研究高峰，論文量為324篇。

2.2 核心作者統計

2.3 研究機構分布

研究機構可以通過獲得科研信息，共享科研資源，培養新時代的復合型人才，為學科研究領域的發展及取得重大科學突破注入動力，因此，科學研究的載體是研究機構。研究可知，CNKI中文數據庫收錄的有關長期護理保險研究排名前十的發文量大部分來自高等院校詳見表1，這也說明高等院校是長期護理保險研究的主要力量，其中，文獻數量在5篇以上的有9個，分別是對外經濟貿易大學保險學院（28篇）、武漢大學社會保障研究中心（9篇）、西南財經大學保險學院（7篇）、浙江財經大學公共管理學院（7篇）、中國醫療保險研究會（6篇）、浙江財經大學財政與公共管理學院（6篇）、首都經濟貿易大學（6篇）、河北經貿大學（6篇）、中央財經大學保險學院（6篇），從高校背景來看，經濟財經類院校所占比重較大，但總體來說，這些發文機構的發文量均較少，僅排名第一的對外經濟貿易大學保險學院的發文數量超過20篇，這說明，近二十年對長期護理保險的研究還不夠成熟，力量仍較薄弱，仍處于成長階段。

3 長期護理保險研究主題

3.1 知識群組識別

某個詞或字起著關鍵的作用即是關鍵詞，是對文章內容的高度凝練，具有闡釋性，統領全文，是獲得關鍵信息的重要來源，以此可以掌握文章的核心思想。通過梳理文章的關鍵詞，進行分析，可以清晰地了解某個研究領域的熱點問題。將CNKI數據庫中獲取的1 242條數據導入CiteSpace軟件，時間設置為1999～2019年，分區為一年，Node type為關鍵詞，得到關鍵詞的知識圖譜，如圖3所示。重要的關鍵詞包括：長期護理保險、長期護理保險制度、人口老齡化、長期護理、老齡化、失能老人、社會保險、護理服務、日本、老年人、醫養結合、護理保險、被保險人、商業保險等，其中，長期護理保險和長期護理保險制度頻次較高，與其他的關鍵詞間也聯系較強。

通過分析高頻關鍵詞所對應的相關文獻，可以看出，近二十年來對長期護理保險及該制度的關注度較高，而人口老齡化背景說明長期護理保險研究是大勢所趨[2]，中國的城鄉人口結構逐步出現高齡化、老齡化、慢性病化、空巢化、失能化并舉的狀態，中國老年人口的長期護理已成為一個重大社會問題，但目前中國養老服務體系仍存在諸多不足，由于資本具有逐利性，因此商業護理保險并不適于解決該類問題，無法承擔養老保障的主題責任，為此社會保險也成為該領域研究的熱點高頻詞，面對該國情[3]，中國充分借鑒國外豐富經驗，不斷進行方法論創新，提出醫養結合，醫療機構與養老服務提供方聯手，保障長期護理服務的質量，2016年6月16號，國家衛計委與民政部聯合下發《關于確定第一批國家級醫養結合試點單位的通知》，但仍存在較多問題，如醫療、養老服務主體的積極性，管理問題及操作成本較高，因此，適合中國國情的長期護理保險制度仍在探索中。

接下來，將對這些高頻關鍵詞進行聚類，如圖4所示，可得11個聚類，分別為：醫養結合、養老保障、醫療護理、老齡化、保費、籌資、吉林省、社會保險制度、中華人民共和國、服務部門、人口老齡化，這11個聚類代表了長期護理保險領域的具體研究熱點。不難看出，對于長期護理保險，側重于背景人口老齡化及制度建設的研究，其中不乏對模式的探索，如醫養結合。

對各高頻關鍵詞進行釋義解析，解析后結果如圖5所示。具體研究內容詳述如下。

（1）醫養結合主要包括以下關鍵詞：醫養結合、養老機構、養老服務、失獨老人、能促型政府、社區養老等進入新的發展階段，面臨新的國情，必須改革創新養老模式，醫療機構與養老服務機構實現一體化，利于整合醫療與養老資源，滿足多層次的養老服務需求。

（2）養老保障主要包括以下關鍵詞：養老保障、商業保險、社會長期護理保險、養老服務體系、籌資模式、籌資機制等。建立多層次的養老保障制度，提升人民群眾的安全感、幸福感，還能減輕政府財政壓力，提高企業積極性與競爭力，商業保險作為養老保障體系的重要補充，對建立多層次的養老保障體系具有重要意義，能提高中國養老保障水平的質量。

（3）醫療護理主要包括以下關鍵詞：醫療護理、青島、山東、青島市、護理保險制度、失能老人、醫療等[4]。國內開拓長期護理保障體系建設和長期護理保險的第一市為山東青島市，自2012年7月推行長期護理保險制度以來，成功將住院醫療費用轉移為長期護理保險，并將醫療與社會資源整合一體化，建設較為科學的長期護理體系，對之后的試點城市借鑒意義重大。

（4）老齡化主要包括以下關鍵詞：老齡化、保險、長期護理、可行性、護理、專業化經營、必要性等。該聚類驗證了長期護理保險研究及長期護理保險制度的建設的必要性，中國人口進入了深度轉型階段，為社會保障制度建設提出了新的改革要求。

（5）保費主要包括以下關鍵詞：長期護理險、保費、保險費、健康險、人保健康、個人健康保險、老齡化社會等[5]。長期護理保險的保費也是一大研究熱點，學術界也逐漸關注其定價問題，如何進行科學定價，實現政府財政與老年護理需求間的平衡至關重要。

（6）籌資主要包括以下關鍵詞：籌資、需求評估、上海市、需求、長期護理服務、比較研究等。籌資機制的可持續性與穩定性影響著長期護理保險高效穩定運行，也是長期護理保險制度的重要組成部門，該聚類表明，在對長期護理保險的研究中，學者們對發達國家長期護理保險的不同籌資模式進行分析，提出了有效的政策建議，建設適合中國國情的籌資機制。

（7）吉林省主要包括以下關鍵詞：吉林省、人社、異地就醫、醫保改革、保險公司、醫保、大病保險等。根據該聚類內容閱讀相關文獻可知[6]，吉林省是開展跨省異地就醫合作最多的省份之一，也是第一批接入異地就醫平臺系統的省份，2015年下半年，吉林省在全國率先開展長期護理保險的試點工作，在沒有任何經驗可以借鑒的情況下，吉林人社廳提出兩年試點，三年推開，五年基本實現全覆蓋，不斷完善和補充現有醫療保險制度，取得了顯著成績。

（8）社會保險制度主要包括以下關鍵詞：照護保險、社會保險制度、照護服務、參保人員、長期照護保險制度、醫保統籌基金等。新時期，中國長期照護保險，政府支持與市場供給相結合，體現出一定程度的去家庭化，不難看出，我國長期照護政策在探索政府責任與家庭間的平衡。

（9）中華人民共和國主要包括以下關鍵詞：中華人民共和國、對外資產、養老金缺口、疾病保險、財政金融、財政、醫療費用等。中國養老金存在缺口，財政醫療費用負擔較大。

（10）服務部門主要包括以下關鍵詞：服務部門、服務業、服務行業、德國、老年長期護理、啟示、交通網等。進入二十一世紀以來，人口老齡化不斷加劇，各個國家均面臨一個難題，老年護理服務設施的供給量不足，有研究借鑒德國、日本、韓國的發展經驗，發現引入社會保險制度為啟動護理服務業提供了機遇，其中，針對護理服務機構的市場化開放政策尤其重要。

（11）人口老齡化主要包括以下關鍵詞：人口老齡化、社會保險、護理保險、保險需求、保險責任、護理制度等。九個聚類中，有兩個聚類與人口老齡化有關，可見建立長期護理保險制度的必要性。

3.2 發展脈絡

為了清晰地了解不同時段的研究熱點，利用CiteSpace生成時間圖譜，能夠直接看出1999～2019年長期護理保險研究熱點和發展脈絡的變化情況，同時也能夠分析該領域的研究前沿，如圖6所示。從圖6可以看出，1999～2004年，研究熱點主要為醫療保險、長期護理保險、長期護理，不難看出，該階段是長期護理保險研究的孕育期，大部分研究仍停留在理論階段，缺少實踐支持。2005～2009年，老年人口、老齡化、人口老齡化、護理服務成為主要研究熱點，該階段中國老齡化程度不斷加深[7]，從經濟角度看，人口老齡化使得老年撫養比例逐漸增大，會造成生產效率下降，社會負擔加重，醫療護理費用增加，人口紅利逐漸消失等后果，而從社會角度看，人口老齡化則意味著老年人口心理脆弱性加大，區域發展不穩定等。因此針對老年人的護理需求成為了較為突出的問題。2010～2014年，主要研究熱點為長期護理保險制度、商業保險、失能老人，21世紀以來，中國人口老齡化進程不斷加快，而建立長期護理保險制度作為國際上應對人口老齡化的有效策略，成為了該階段的研究熱點，為此，在不斷借鑒別國經驗的基礎上，也有部分學者提出[8]，在建立長期護理社會保險的基礎上，堅持以商業護理保險做補充，政府干預與市場自由化相結合，不斷激發中國養老保障服務業的活力。2015～2019年，養老服務、醫養結合、醫療護理成為了主要的研究熱點，各學者正在嘗試探討新型養老模式，為解決養老難題，成功應對人口老齡化，提出解決的關鍵是不斷創新養老模式，改變醫療機構與養老服務提供方的雙軌分離的狀態，整合基礎資源，提供并軌一體化的養老服務。

4 結束語

本文以1999～2019年CNKI中文數據庫中1 242篇有關長期護理保險的論文作為數據基礎，運用CiteSpace軟件作為工具，分析近二十年來長期護理保險研究的發展狀況，得出以下結論：

首先，從研究整體來看，2014～2018年，研究發文量為增長迅速的階段，2014年之前，發文量較少，僅呈現緩慢增長態勢，這說明長期護理保險研究的發展時間較短，目前也仍處于快速發展階段，并未邁入成熟階段;從發文者的分布來看，戴衛東、荊濤、孫潔、陳誠誠、李鑫為核心作者，但作者的集中度較低，作者間的學術合作不緊密，研究力量較為分散，團隊的規模較小;從研究機構的分布來看，發文機構的發文量均較少，僅排名第一的對外經濟貿易大學保險學院的發文數量超過20篇，這說明，近二十年對長期護理保險的研究還不夠成熟，力量仍較薄弱，仍處于成長階段。

其次，就研究主題分布來看，長期護理保險、長期護理保險制度、人口老齡化、長期護理為主要研究熱點，不難看出，近二十年來，長期護理保險及該制度是持續關注的重點，而人口老齡化背景說明長期護理保險研究是大勢所趨，國情與研究熱點緊密相關，帶有明顯的時代印記。

再次，就發展脈絡來看，研究熱點逐漸從醫療保險、長期護理保險、人口老齡化向養老服務、醫養結合、醫療護理轉化，這反映了新階段為解決養老難題，需不斷創新養老模式，探討新型養老模式。

最后，新時代中國的國情也對長期護理保險研究提出了新的要求，未來的研究應朝以下方向努力：

（1）在研究內容上，要不斷關注研究難點，并提出相關可持續建議，目前中國長期護理保險仍面臨較多障礙，例如，第一，現有護理機構無法滿足老年護理需求，相關護理人員不夠專業，技能較為缺乏;第二，長期護理保險的相關政策和法律法規不健全[9];第三，民眾缺乏護理保險意識，導致長期護理保險實施過程中面臨逆向選擇與道德風險，這些問題仍待解決，應是未來研究的主題內容。

（2）在研究熱點上，需不斷關注實踐過程中所遇到的現實問題，例如，第一，在長期護理保險制度實施過程中，由于一般老人與失能失智老人的護理需求不同，需把針對兩類不同人群的護理政策區別開來，且需兼具系統性[10];第二，現階段的長期護理制度基本將重點放在日常照料和醫療護理上，忽略了老年人的精神需求，但這是一個亟待解決的現實問題，需不斷關注失能失智老人由于衰老和社會環境條件變化而產生的主觀心態失衡問題，促進社會和諧;第三，現階段對于養老機構的需求較大，資源較為緊缺。公辦養老機構由于收費低且城市郊區均有導致需求極大，而民辦養老機構由于收費高且多建在郊區，導致對其需求較小，從而造成整體需求不平衡，因此現階段養老機構需要精準定位，面向不同的人群;第四，建立多元主體合作的養老服務供給是大勢所趨，四大主體：政府、市場、社會、家庭，有各自的優勢和特點，實現多元合作，有助于成功應對人口老齡化，滿足多元護理需求。

（3）在研究方法上，要定性研究與定量研究相結合[11]，不僅要在描述現象以及借鑒別國經驗的基礎上進行研究，也要運用數理統計分析方法，設置變量，分析中國長期護理保險制度。中國頂層制度設計也應做到高瞻遠矚，建立多元化的籌資渠道。

總之，面對當前中國日趨老齡化的國情，建立完善長期護理保險制度勢在必行，因此，長期護理保險研究必不可少。在過程中，既要借鑒別國的經驗，又要分析本國制度所面臨的困境，進行深入探究，為長期護理保險后續研究提供有益借鑒。

參考文獻

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