太平資產(chǎn)打造綜合金融解決方案

浦世豪

沙衛(wèi)

總資產(chǎn)較上一年增長15%，營業(yè)收入規(guī)模同比增加19%，資產(chǎn)管理規(guī)模同比增長超過17%，這是太平資產(chǎn)2019年交出的答卷。作為中管金融央企太平集團(tuán)旗下的資產(chǎn)管理公司，太平資產(chǎn)成績斐然。

今年3月發(fā)布的《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》豐富了保險資管產(chǎn)品的配置空間和投資渠道，拓寬了銷售對象和銷售渠道、簡化了發(fā)行機(jī)制。

太平資產(chǎn)總經(jīng)理沙衛(wèi)在接受《英才》記者專訪時表示，該辦法有三個新的變化方向：

一是各類資管產(chǎn)品將在統(tǒng)一的監(jiān)管環(huán)境和標(biāo)準(zhǔn)下展開競爭，加快推動保險資管行業(yè)的產(chǎn)品化、市場化轉(zhuǎn)型;二是有助于加強(qiáng)保險資管產(chǎn)品與業(yè)外同類產(chǎn)品載體的可比性，從而有助于保險資管機(jī)構(gòu)與其他資管機(jī)構(gòu)公平競技;三是為保險資管機(jī)構(gòu)第三方業(yè)務(wù)帶來新的規(guī)模和利潤增長點(diǎn)，并將進(jìn)一步豐富保險資管與其他機(jī)構(gòu)的合作模式，實現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)。

“具體到保險資管機(jī)構(gòu)的發(fā)展機(jī)遇，我認(rèn)為《暫行辦法》打開了保險資管直接參與國內(nèi)財富管理市場的重要途徑。”沙衛(wèi)表示，隨著經(jīng)濟(jì)增長和收入提升，我國形成了巨大的居民財富管理市場，并逐步呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)銀行存款、房地產(chǎn)向金融產(chǎn)品和資本市場轉(zhuǎn)移的趨勢。

目前投資者仍然具有根深蒂固的“類存款”預(yù)期收益需求，絕對回報產(chǎn)品的潛在市場需求巨大，而絕對收益能力恰恰是保險資管的核心能力之一。

母公司世界500強(qiáng)太平集團(tuán)為太平資產(chǎn)長期穩(wěn)定經(jīng)營提供了有力支撐。太平資產(chǎn)自2006年成立以來，已發(fā)展為業(yè)內(nèi)經(jīng)營范圍最廣、業(yè)務(wù)資質(zhì)最為齊全的保險資管機(jī)構(gòu)之一，資金管理總規(guī)模超過7000億元，位居行業(yè)前列。

近年來，太平資產(chǎn)不斷拓展第三方業(yè)務(wù)，投研人員的市場化和專業(yè)化水平持續(xù)提升。“尤其是去年以來，公司深化組織體系改革，積極探索和推動大事業(yè)部制改革試點(diǎn)。”沙衛(wèi)表示，債權(quán)非標(biāo)業(yè)務(wù)“資產(chǎn)荒”使得公司探索推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加快推進(jìn)能夠滿足客戶個性化需求的產(chǎn)品開發(fā)，積極拓展一二級市場聯(lián)動的投資模式，加大優(yōu)質(zhì)高分紅標(biāo)的配置，加強(qiáng)投研能力建設(shè)和專業(yè)品牌塑造。

對于保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)來說，第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是其重要組成部分。截至2019年底，保險資管業(yè)管理總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)18.11萬億元，其中第三方業(yè)務(wù)占比約為26%。

沙衛(wèi)向《英才》記者指出，太平資產(chǎn)的第三方業(yè)務(wù)占比與行業(yè)接近。“我們正在與銀行等各類機(jī)構(gòu)探索開展合作共贏的渠道建設(shè)，進(jìn)一步打開面向高凈值客戶財富管理市場，加快推動業(yè)務(wù)模式從單一型資產(chǎn)保值增值向綜合型金融解決方案轉(zhuǎn)變。”

圍繞“國家所需、太平所向”，太平資產(chǎn)堅定不移以服務(wù)國家戰(zhàn)略實施、支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展為導(dǎo)向，通過債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃等方式投向交通、能源、水利等國家重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目，累計投資規(guī)模超千億。目前公司發(fā)行的保險資管產(chǎn)品中，債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃和組合類保險資管產(chǎn)品的占比大致為40%、20%、40%。

“新基建”已經(jīng)上升到國家層面，并有望促進(jìn)一場長期而深刻的社會變革，太平資產(chǎn)也在密切關(guān)注新基建帶來的投資機(jī)會。公司正在積極探索推動5G、大數(shù)據(jù)以及人工智能等領(lǐng)域的研究和布局，全力融入太平集團(tuán)“保險+ 投資+ 產(chǎn)業(yè)”的融合發(fā)展大局之中。