金融行業如何一邊做強一邊防風險

冷勁松

習近平總書記強調，為中國人民謀幸福、為中華民族謀復興是中國共產黨人的初心和使命，是激勵一代代中國共產黨人前仆后繼、英勇奮斗的根本動力。對陜西金融資產管理股份有限公司來說，不忘初心、牢記使命關鍵是要聚焦打好防范化解金融風險攻堅戰的主責主業，以精細化管理求效益，以高質量發展求生存，在市場競爭中做強做優做大，更好服務全省追趕超越發展。

持續改進管理

陜西金資成立三年多來，牢記“化險融通、眾行致遠”的使命，堅持把加強和改進管理作為增強競爭力的重要抓手，認真開展“規范管理年”“管理提升年”等活動，增強管理能力，釋放管理效能，推動公司綜合實力持續提高，市場化債轉股業務簽約、落地規模連續兩年居全國非銀行金融機構第一。目前，公司資產管理規模達700億元、為成立之初的21倍。

優化股權管理。公司組建時，按照確保國有資本控股地位和引資本、引制度、引治理、引資源的原則，優先選擇具有業務協同性的大型國企、上市公司和金融機構作為戰略投資者，被中誠信和聯合資信兩大權威評級機構給予AAA信用評級。組建運行以來，始終堅持多元化入股機制，股東中有省財投，有延長石油、陜煤集團等世界500強企業，有遠東租賃等具有央企背景的混合所有制企業，也有陜國投等上市金融機構，形成了良好的股權結構，穩定的股權分紅也極大增強了投資者的信心。同時，注重加強投資者關系管理，發揮董事會、監事會和下設專門委員會的作用，堅持重要事項、重要問題事前充分醞釀溝通，近年來議題通過率達到100%。

完善授權管理。公司成立初期主要以“黨政聯席會”形式，實施相對扁平化的決策機制，經過不懈探索已培育形成了共同經營理念和風控文化。2018年下半年以來，公司黨委著眼厘清職責邊界，明確黨委會、總經理辦公會的決策權限，設立經營決策委員會、風險審查委員會，建立母公司與子公司間的分級審批和授權管理體系，有效提高了決策效率。在風險審查委員會層面，采取輪值主任制，既發揮高管專業優勢、把好風險審查關，又強化風險合規意識和服務意識。在決策層面，注重學習浙商資產經驗，明確提交經營決策會或黨委會審議的項目標準，最大限度減少成熟業務模式風險審查環節。

加強組織架構動態管理。公司成立之初，組織機構設置較為簡單，有限的資源主要配置到前臺業務部門，運行效率難以提高。為解決這一問題，探索設立4個平行業務部門，推動形成你追我趕、良性競爭的局面。設立黨群工作部，整合紀檢監察室職能，落實全面從嚴治黨要求。組建特殊資產部、榆林金資，集中開展不良資產收購處置工作。設立北京事業部，實施“走出去”戰略。在大灣區設立分支機構或子公司的工作也正在加快推進。

強化選人用人管理。公司堅持通過市場化方式選人用人，組建精干高效的人才團隊。嚴格人員招聘，堅持循序漸進、逐步到位，目前公司總人數143人（含子公司），平均年齡35歲，其中碩士以上學歷占75.17%，持有律師、CFA、CIIA、保薦代表人、注冊會計師等職業資格人數占44.13%。探索競爭上崗，大力選拔任用敢于負責、善于作為、實績突出的年輕干部，并根據入職年限、考核結果和學習能力，實施員工晉級晉檔制度。推進考核管理，把落實“三項機制”擺在突出位置，先后實施的五批試用期轉正考核中，有18%晉級晉檔、15%延期轉正，降級降檔比例達18%。重視人文關懷，實施補充醫保、企業年金制度，多次組織員工分批外出培訓、開拓視野。

管理中存在的問題

對照高質量金融企業、高標準上市公司、高水平同業機構，公司管理中還存在不少問題。

管理意識仍不夠強。一些管理人員只有某一領域、某一條線的管理經驗，不能完全適應現代企業管理的思維模式和運作模式。有的管理人員格局不高，對下屬缺乏信任，不能有效整合部門力量。有的胸懷不夠開闊，看不到別人的優點，在調動員工積極性主動性上有欠缺。有的認為新進員工是來“摘桃子”的，發揮“傳幫帶”作用不夠。子公司還不同程度存在等靠要思想，缺乏獨立運作意識。

管理創新不夠。管理方式仍比較粗放，精細化、規范化、集約化管理水平不高。在不良資產收購、處置定價方面仍沒有專業化的評估團隊和評估系統，缺乏獨立評估定價的能力。尚未建立統一的費用開支賬戶，監管體系建設上還需加強。

管理標準不高。管理水平仍處于標準較低階段，習慣用“差不多”衡量工作質量，同運用ISO9000、MRP等管理標準的國際化企業相比還存在較大差距。垂直指揮體系運行效率不夠高，部門間水平協同機制還沒有完全形成，“搭把手”臨時幫忙的情況時有發生。

加快提升管理水平

結合長遠發展需要，以黨建為統領，堅持目標導向和問題導向，加強公司精細化管理，努力推動公司進入高質量發展軌道。

抓好子公司管理。嚴格執行《子公司管理辦法》，從財務管理、風險管理、人事管理等方面加強制度機制建設，提高經營管理水平。公司本部中后臺部門按照獨立法人標準，穩步有序對子公司進行授權，探索下放人員能上能下、薪酬能增能減的管理權限。推動子公司“去部門化”，完善治理結構，規范機構運作，改善投資者關系，提高法人治理水平。依托基金公司探索股權激勵機制，開展員工持股，建立中長期的激勵體系，增強發展活力。

抓好量化管理。借鑒商業銀行內部資金轉移定價機制（FTP）理念，制定公司內部資金轉移定價制度，提高流動性量化管理水平。實施資產質量分類管理辦法，建立量化風險評估和預警模型。加快構建評估系統，推進不良資產估值定量化，強化不良資產數據梳理分析，提升評估效率和可信度。強化日常管理，探索在中后臺部門建立限時辦結制。

抓好協作管理。一方面，加快建立務實管用的業務協同機制，推動各部門、子公司開展協作，形成工作合力。另一方面，全面提升合作水平，與地方政府、實體企業、金融機構及資產管理公司鞏固穩定合作關系，帶動外部機構參與不良資產收購處置;以陜西鐵路物流項目落地為契機，深化與中央金融企業在市場化債轉股等領域合作;探索與金融資產投資公司（AIC）、銀行理財子公司開展合作，吸引更多外部資金支持陜西發展。

抓好監督管理。建立健全監督機制，設立巡察辦，強化對“關鍵少數”的監督。進一步明晰監事會及其下設審計委員會的監督職責，發揮稽核審計監督作用，加強對經營管理、重大決策、重點項目、財務管理等方面的監督。建立常態化督查督辦機制，抓好對重點議定事項和重要工作的跟蹤督辦，強化對工作過程、結果的監督。