大營銷背景下證券投資業務管理研究

摘 要：中國是世界級的金融大國，證券投資行業相對成熟，但是我國的證券投資市場并非完全穩定，仍然有許多不足之處亟待解決。在大營銷背景下，證券投資業務的種類越來越豐富，行業內部的競爭也愈發激烈和殘酷，再加上信息化網絡金融的市場侵占，更是給傳統證券投資市場帶來了巨大的沖擊。在這種情況下，工作人員必須要對大營銷背景下進行了解，并綜合制訂發展目標、全面考慮發展風險以不斷完善管理制度、充分利用人文營銷提升業務管理質量。

關鍵詞：大營銷背景;證券投資;業務管理

一、 引言

證券資金市場規模的提升，使基金理財、保險、股票等產品逐漸走入人們的視野，并確實激發了我國證券投資市場的發展活力，與此同時，證券投資市場也正面臨著史無前例的挑戰，很多企業自身的不足之處愈發明顯，產品種類單一、產品服務陳舊等問題比比皆是，顯然不符合大營銷背景下證券投資業務發展的需求。只有根據行業實際情況，確定合理的發展目標，并以風險管理為出發點提升制度合理性，才能保證大營銷背景下證券投資業務管理水平。

二、 綜合考慮運營管理，制訂發展目標

中國特色社會主義市場經濟發展呈現總體平穩、變化較快的特點，證券投資行業以其獨有的特征在這樣的經濟背景下牢牢把握住一席之地，整體發展趨勢比較樂觀。實際上，證券投資往往具有高收益、高風險的特點，從證券企業的角度來看，想要完全規避證券投資風險基本上是難以完成的任務，只有采取措施降低自身的經營風險，才能盡可能地避免證券行業變動導致的嚴重負面影響。股票投資是證券業務當中最常見、最重要的一種產品，和常規業務比較起來，股票價格更容易發生變動、即時性更突出，為了更好地適應這種變化特點，工作人員務必要首先明確股票變動的特點和成因，并以此為基礎建立健全科學的管理體系，進行動態跟蹤調整，從而更好地服務于企業未來發展的規劃。除此之外，還需要以正確的態度看待證券業務標準，在制訂業務管理措施、確定未來發展目標的時候，需要以有關監管機構的規定為參考，并在不違反規定標準的前提下進行業務管理，達到促進企業長遠發展的目標。總體來說，在大營銷背景下進行證券投資業務管理，必須要對證券市場發展情況有充分的了解，并明確企業發展中存在的不足之處，從事前預防的角度出發、對發展目標進行調整，保證業務管理制度的合理性，為后續業務管理打下堅實的基礎。

三、 全面考慮企業發展中的風險，不斷完善管理制度

根據實際的工作經驗來說，很多證券企業的管理制度都不夠合理，存在各種各樣的問題，并在企業后續發展中形成阻礙自身的瓶頸。其問題主要可以分成以下幾個方面：第一，證券投資管理制度存在細節上的缺失，不符合證券投資行業的發展實際情況，難以起到實質性的作用，很多管理制度都存在內容未經考證、建立過程不夠民主等問題，這使得管理制度成了一紙空談，得不到應有的重視和應用;第二，很多中小型證券企業時至今日也沒有建立產品研發部門，在面對投資風險的時候無力抵抗，有的企業管理人員還存在風險意識不足的問題，未能全面了解證券產品或服務的風險特征，在制訂風險管理制度的時候自然睜只眼閉只眼，完全照搬照抄上級部門的相關要求，使得管理制度與企業自身的目標缺少緊密聯系，無法在業務管理中發揮實質性作用。實際上，證券企業風險管理工作十分復雜，想要真正取得實質成效，需要在建立健全風險評價標準體系的基礎上，建立行之有效的風險測定系統、并以此為基礎建立風險調控體系，再加上高素質風控團隊的支持，其風險管理才能真正落實到位。因此，在今后的發展中，證券投資企業的管理人員必須要認識到風險管理的重要性，不斷完善相關管理制度，結合企業的發展目標和證券業務特征，確定風險管理手段，并根據市場經濟變化情況調整風險管理機制，將企業經營過程中遇到的各類風險降到最低。

四、 充分利用人文營銷，創立全新的客戶服務理念

證券業務具有突出的風險管理特征，和常規業務相去甚遠，想要提升證券投資業務管理水平，就必須要盡快建立管理制度，并以此為基礎、根據企業業務發展的經驗等，逐漸調整業務管理措施，根據社會經濟發展及變化情況，找到業務管理措施的不足之處，主動的學習同行業企業的發展經驗，達到取人之長補己之短的效果。實際上，目前我國金融行業系列業務中最穩定的、發展效果最佳的非保險業務莫屬，這主要就是因為保險業務所獨有的經紀人模式，使其業務管理更加細致，改變了過去的保險業務管理模式，使業務和客戶之間形成了獨特的紐帶關系，保險業務的經紀人在與客戶交流溝通的時候，會真正融入客戶的生活中去，更了解他們的實際需求、更關注他們的具體情況，并能根據客戶的實際情況制訂貼合個人需求的保險產品和后續服務模式，給客戶提供無微不至的服務。另外，保險業務管理中還包括一種“浮動傭金制度”，利用變化的薪資待遇提升業務人員的工作積極性，最終達到提升服務質量、提升管理質量的目標。最重要的是，證券業務管理不能局限于某一個區域或領域，而是要打開視野、拓寬業務覆蓋范圍，不僅要關注中高收入家庭的證券服務需求，也要充分認識到中產家庭在大營銷背景下的重要性，本著為客戶提供優質服務的工作態度、深入了解中產家庭對證券產品及服務的需求，設計針對不同風險偏好、不同風險承受能力家庭的產品與服務，進行差異化服務，并打造以客戶為中心，設計全生命周期的產品與服務，提供人性化的終生服務，從而打開業務快速發展的大門。總體來說，想要提升大營銷背景下證券投資業務管理水平，就必須要提升業務人員工作熱情、完善產品服務體系、加強營銷力度、擴大業務范圍，對客戶的實際需求進行分析，充分利用人文營銷、創立全新的客戶概念。

五、 結語

證券投資行業是一個國家金融發展的重要支柱，也是經濟發展的主動驅動力來源，在大營銷背景下，加強證券投資業務的管理質量，主動提升企業自身發展水平、根據企業實際調整企業自身發展方向，對企業未來發展有百利而無一害。具體來說，就是要盡快認識到大營銷背景的特點，并找出自身存在的不足之處，根據行業運營管理情況、確認可執行的發展目標，借助人文營銷模式、提升服務客戶觀念，考慮證券投資的風險特點、制訂行之有效的管理制度，為保證大營銷背景下證券投資業務管理水平做出努力。

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作者簡介：朱兆玉，世紀證券有限責任公司廣西分公司。