上海10天攔截91家公司轉賬 挽損逾8000萬元

當前在上海，電信網絡詐騙已成為對市民財產安全威脅最大的刑事案件類型。除個人外，專門針對公司財務人員的騙局，造成的損失往往更為嚴重。尤其是新冠肺炎疫情沖擊下，不少中小企業原本就面臨經濟困境。

一種專門針對公司財務人員的新型電信詐騙手法在上海出現。上海市公安局刑偵、網安、治安等多部門聯動，依托反詐平臺人工智能研判系統，通過海量即時通訊數據關鍵詞分析及時預警，向民警發出攔截指令，10天內先后攔截91家公司轉賬，攔下被騙資金8000余萬元。

7月10日上午，上海浦東一家金融投資公司人事主管魏女士一上班就收到郵件。發信者顯示是公司總經理，要求魏女士盡快建個QQ群，同時還要求把公司財務負責人和相關工作人員拉進群里，有要事安排。

魏女士依令行事，把群號通過郵件回復告知總經理。總經理入群后告訴大家，自己上午在外開會，但有一筆退款需要馬上操作。原因是一家合作企業將一筆近百萬元的保證金誤打入了他的私人賬戶，但現在合同要調整，需要先把這筆保證金退回。時間比較急，他讓財務人員把這筆錢先通過公司賬戶退回，自己回頭再把錢從私人賬戶轉過來。

10時許，這筆保證金已走完流程并完成轉賬。就在此時，魏女士接到了浦東分局花木派出所民警的電話。“我們了解到貴公司可能被電信詐騙，不知剛才是否曾向不明賬戶轉賬？”

由于此前魏女士只是用手機建了個群，后續都交給財務部門處理，所以剛接到民警電話，她并沒有將來電與此前的事情聯系起來。掛斷民警電話后，魏女士越想越不對勁，她打開電腦核實了上午收到的郵件，結果發現總經理名字沒錯，但來信郵箱并不是公司郵箱。

魏女士立即與總經理電話聯系，確認此事是騙局。放下電話，她馬上報警，同時將此事通知財務總監錢先生。錢先生迅速與銀行取得聯系。所幸這筆錢是對公賬戶轉給私人賬戶，有1個小時的審核時間。銀行及時凍結了這筆款項。

據統計，上海市公安局反電信網絡詐騙中心通過人工智能大數據預警模型，10天內先后發現上海境內實施冒充老板詐騙的QQ群92個。迄今除寶山一家公司外，其余91家公司均勸阻成功，及時凍結并挽回經濟損失，累計金額8000余萬元。

上海市公安局反電信網絡詐騙中心民警詳細解讀了這種新型詐騙。

這種詐騙手法其實是此前針對財務人員詐騙的升級版。“以前是直接以老板名字的QQ號套路財務人員，現在操作更加‘細膩，從人事主管入手，通過內部郵件先指令建群，再入群行騙。由于建群者是公司人事主管，與財務人員往往有面對面的溝通，會產生很大的欺騙性。”

民警表示，因為招聘需要，人事主管會在網站上公布姓名、郵箱和聯系方式，現在查詢企業的應用也很多，能輕易獲知公司法定代表人姓名，加上QQ在文件傳輸上沒有大小限制，不少公司都會使用，騙子往往利用這些途徑行騙。

今年1月至6月，上海市反詐中心發送勸阻短信1203萬余次，撥打勸阻電話21萬余次，警方接報既遂案件同比下降11.2%、案損同比下降3.6%；破案數同比上升64.4%、抓獲嫌疑人數同比上升32%。