網絡電信詐騙案件的偵查困境及其破解

魏克強 宋梅瓊

一、引言

近幾年發生了多起讓人觸目驚心的網絡電信詐騙案，其中兩起案件經過媒體的報道引起社會的廣泛關注，而且其中的被害人特殊身份也尤其值得我們重視和研究。

2016年8月，即將開學的山東臨沂18歲女孩徐玉玉因被電信詐騙，被騙走了父母辛苦勞動攢下的9900元學費，而郁結于心，導致心臟驟停，不幸離世。案發后, 公安部領導高度重視, 立即組織多省地的公安聯合開展偵查。幾天后，犯罪嫌疑人陳文輝、鄭賢聰等人被公安機關緝捕, 案子偵破。[1]沈寅飛：《徐玉玉案調查》，載《檢察日報》2016年10月12日，第5版。但是，一名即將步入大學殿堂的大學生被騙，讓人們在為這個寒門走出的貴子失去生命感到惋惜的同時, 也讓社會陷入對網絡電信詐騙犯罪極高社會危害性的沉思。同年8月，海淀區藍旗營小區的一位清華大學教師報警，聲稱被冒充公檢法人員詐騙人民幣1760萬元。如何使得我們國家杰出高校的教師被騙？可見，網絡電信詐騙已不是普通的詐騙犯罪，它在結合新興網絡技術的同時走向智能化。

根據中國互聯網協會發布的《中國網民權益保護調査報告2016》顯示，僅在一年內我國僅網民遭受多種不同詐騙信息、個人信息泄露所遭受的個人平均損失約133元，造成的直接經濟損失總和達915億元，[2]中國互聯網協會：《中國網民權益保護調查報告2016》，2016年6月22日發布。讓人觸目驚心、匪夷所思。根據中國人民公安大學網絡空間安全與法治協同創新中心聯合南都個人信息保護研究中心共同發布的《中國電信網絡詐騙分析報告》，網絡類詐騙作為新興的詐騙手段，從 2016年的 34.66%大幅上升至 2017年的60.89%，未來網絡類詐騙將繼續成為電信網絡詐騙案件的增長點。[1]王曉：《電信網絡詐騙大數據：每年損失超百億，金融理財類人均損失最大》，新浪財經http://finance.sina.com.cn/roll/2018-09-25/doc-ihkmwytp1030708.shtml， 2020年2月18日訪問。這些損失和詐騙案件的背后，尤其值得我們公安偵查部門反思。如何掌握這些網絡電信詐騙案件的特點，如何發現并解決此類案件偵防的瓶頸問題，如何轉變偵查思維方式，快速偵查取證。這在全面建成小康社會的關鍵時刻，充分保護公民的生命財產安全, 營造良好的社會環境和金融環境具有不可估量的現實意義。

二、當前電信詐騙案件的特點與偵查困境

（一）犯罪手段的高科技化和高智能化

智能手機、電腦、ATM機等一般民用科技已不再是犯罪嫌疑人利用的高新設備和技術。從上述兩起案件的具體案情來看，犯罪嫌疑人已開始使用較為尖端的網絡通訊技術，如偽基站、聲音處理器、網絡電話、改號軟件（Sky網絡電話）等。網絡電信詐騙在行為方式上區分于一般電信詐騙的最大特點就是會在撥打電話的時候篡改來電號碼，易給被害人帶來“信任”，也給偵查工作帶來困擾。

在其他相似案例中，犯罪嫌疑人為了減小和打消被害人的防范心理，甚至還主動要求被害人利用本地“114”查詢臺進行電話號碼的真偽性查詢，如使用公安、檢察院、法院等政法單位電話聯系被害人，以偽裝自己是政法部門的工作人員身份，以使得被害人陷入認知錯誤。而這些高科技化和智能化的手段不為一般公民所掌握甚至知曉，就很容易使得即使前述清華大學的教師一時也難以明辨真假，從而陷入犯罪嫌疑人的圈套中，進而處分自己的財產。犯罪手段的高科技化和高智能化對偵查人員的技術性要求較高，從而提高了偵查破案門檻以及追贓難度。

（二）當事人缺少直接性接觸，具有很強的隱蔽性

網絡電信詐騙與傳統詐騙在行為方式上的另一大特點就是行為人與被害人之間往往沒有直接性接觸，即通過網絡通信介質實施高科技遠距離詐騙。[2]楊宗：《電信詐騙犯罪偵防對策研究》，西南政法大學2013年碩士學位論文。網絡具有虛擬性的特點，不用直接見面為犯罪嫌疑人更好地塑造自己的虛擬身份提供了條件。而唯一可聽到的聲音亦可以通過變音軟件修改，隔空傳音，使得被害人更加難以辨認。

此外, 網絡電信詐騙非直接接觸性還表現在地域范圍的廣度上。從公安部境外追捕活動的成效來看，很多網絡電信詐騙犯罪嫌疑人選擇境外作案，以更好地隱藏身份，增加案件偵破難度。較之傳統犯罪，犯罪現場上所能提取和固定到的物證和痕跡信息難以應對此類案件。這意味著當前的偵查思維模式和取證方式必須隨之改變。

（三）詐騙手段多樣化且更新速度快

隨著網絡電信詐騙近些年在全國范圍內的上升和蔓延之勢，其犯罪手段翻新花樣、更新換代的速度也非常快。通常犯罪嫌疑人主要會通過以下手段實施詐騙：一是冒充國家公檢法部門的機關工作人員實施詐騙；二是冒充工商、電信、稅務等部門人員，以電信手機欠費、稅款沒交、充話費充多少送多少、送流量、砸金蛋抽獎、送禮品為由實施詐騙；三是冒充被害人的親屬或其他利害關系人，編造一些緊急事件如生病住院、車禍等急需用錢，或知曉被害人子女在國外上學等信息，發網絡消息稱需要學費或生活費等理由來進行詐騙行為；四是重金求子、引誘裸聊、投資返高額利潤以及校園貸等詐騙手段；五是冒充國家銀行的工作人員，謊稱被害人銀行卡在外地有刷卡消費扣費記錄，誘使被害人把卡里的錢轉出到新賬戶實施詐騙行為等。隨著時代發展，作案手段也越來越新穎。據公安部列出的新型常見電信網絡詐騙手段有48余種，其中電話類占63.3%，短信類占14.8%，網絡類占19.6%。[1]公安部治安管理局：《公安部曝光48種常見電信網絡詐騙手法》，來源：https://baijiahao.baidu.com/s?id=158 7089819406776042&wfr=spider&for=pc，2019年10月28日訪問。資金匯入方式上也從以往的網銀轉賬、ATM機取款和轉賬，向POS機套現、信用卡套現到第三方金融支付平臺、地下錢莊洗錢、充值卡回收等方式演變。作案手段多樣化，隨著時代發展而不斷“更新”，査控追蹤和追蹤賬款贓物的難度逐漸增大。

（四）集團化團伙性作案、反偵查能力強

在組織形式上，當前網絡電信詐騙案件呈現出團伙作案的特征。作案方式從以往的發各種短信、人工打電話跟被害人逐一單獨聯系，發展到自設網站、開設網絡虛擬平臺、制作虛假的網絡頁面，制作病毒程序等團伙作案。團伙具有組織嚴密、分工明確、成員之間不越級、單線聯系、不見面等特征，團伙分工包括技術、信息、電話、轉賬、洗錢等幾個關鍵的環節。如有專門的人負責購買別人的身份證，且有專人進行開立銀行帳戶，有人專門打電話，有人專門負責轉賬。部分犯罪團伙甚至出現公司化運營模式，分工明確，有程序規范，有團隊制作詐騙語錄劇本，有獎懲制度規則。但為了逃避偵查，他們的反偵查能力也逐步增強，進行不越級、不見面的單線聯絡，團伙上下級之間互相不知曉對方的工作任務情況。在一定的時間內聯系不上單線聯絡人，則視為“出事了”，犯罪嫌疑人就會立即斷掉與其一切的聯絡，這就加重了公安機關偵破案件的障礙和難度。

三、電信詐騙案件偵查困境之出路

（一）通過追查資金流動軌跡監控掌握嫌疑人地理位置

電信詐騙犯罪盡管是不直接性的接觸，是無形的，但其卻離不開資金流和電信流，這樣利用逆向思維進行偵查。網絡電信詐騙案件的根本目的在于非法占有被害人的財產，誘騙誘導被害人出于認知錯誤向給定賬戶匯款。這樣在被害人打款的過程中就會有資金流動的信息軌跡?？梢酝ㄟ^資金流動的方向順藤摸瓜進行查找，能夠監控掌握犯罪嫌疑人的地理位置直到最后找到犯罪嫌疑人。但是在辦案過程中存在的偵查難題就是，犯罪嫌疑人通常使用的賬戶或銀行卡都是購買他人的假身份證辦理的，在找到犯罪嫌疑人的時候發現并不是真正的犯罪分子。然而這并不是無跡可查，犯罪嫌疑人為了快速占有資金，必然會到銀行或ATM取款機上進行轉賬或提取贓款的“第一次轉入”操作，再通過“地下錢莊”將資金轉到境外，這樣犯罪嫌疑人在提現的過程中就會在銀行或ATM取款機或附近攝像頭留下影像數據資料，就可以通過對犯罪嫌疑人的視頻和影像數據等活動軌跡及地理位置信息軌跡的研判分析，常常能夠鎖定嫌疑人的最后落腳點。

（二）建立“雙向打擊”的整鏈條式打擊模式

網絡電信詐騙現在的特征已經呈集團化、組織化且手段方法已相當成熟，很多犯罪集團中的同案犯之間存在金錢雇傭關系，設施整套齊全，技術過硬，人員及任務分工詳細明確，利益分配模式清晰。[2]汪嘉佩：《移動互聯網時代下網絡詐騙犯罪態勢、特征與防控》，載《犯罪研究》2017年第6期。整治和預防網絡電信詐騙犯罪要從源頭治理開始，首先要有效地控制住源頭，再對電信網絡詐騙案件的上中下游整個環節進行全鏈條式的打擊，才能預防和降低案發量。因此，公安偵查部門在偵辦打擊電信詐騙犯罪時，要依法嚴懲打擊非法生產、銷售和使用“偽基站”變號器、“黑廣播”等設備的生產商和銷售商，以及非法泄露、私自泄露、盜竊公民個人信息實施電信網絡詐騙違法犯罪行為，及時整頓實施電信網絡詐騙犯罪的非法網絡平臺，嚴厲打擊和懲辦非法買賣出售個人身份認證信息等黑灰產業交易行為，對網絡電信詐騙犯罪中的灰色產業鏈予以嚴懲打擊絕不姑息，摧毀犯罪鏈條。同時，偵查人員要轉變傳統的偵查電信犯罪的思維方式，要善于從個案開展偵查向串并案件全鏈條式方向轉變。

（三）完善國內和國際的反網絡電信詐騙犯罪協作平臺建設

1．加強國際警務合作

網絡電信詐騙犯罪的非接觸型和跨國性特點，使得偵破網絡電信詐騙犯罪需要國家之間合作調查取證、遣返或引渡犯罪嫌疑人、及時追繳外流的贓款贓物。這樣才能更好地打擊跨境的電信詐騙嫌疑人。因此應當加強偵查部門的國際警務合作，實現情報共享、跨境取證、司法協助等，從而有效實現對跨境詐騙的精準管控。

2．加強全國范圍內的網絡電信詐騙信息共享平臺建設

實踐表明，各地方自我偵辦、條塊為主的辦案方式不利于打擊網絡電信詐騙犯罪。因此，在全國范圍內建立網絡電信詐騙犯罪案件信息即時共享平臺，加強對電信詐騙犯罪的網上偵查協助辦案機制非常重要。具體而言：第一，應當建立信息錄入平臺，適時制定結構化或半結構化數據標準，統一信息線索錄入格式，解決信息來源不一、信息疊加重復的問題；第二，偵查部門需要在發案后一段時間內及時將案發的信息準確錄入信息庫，為信息篩選比對和情報分析研判提供理論基礎；第三，將網絡電信詐騙信息進行相應的大數據歸類入檔存儲，充分利用大數據分析技術分析相關信息，比如視頻監控信息、現場勘查痕跡信息、各種網絡電信通訊信息、犯罪嫌疑人基本個人戶籍信息、前科劣跡情況等信息；第四，建立全國網絡電信詐騙犯罪地圖，在犯罪高發地區建立專門的電信詐騙犯罪情報分析研判部門，確保及時預測和發布預警信息，綜合分析警情進行串并案件合成作戰等準確展開。

（四）堅持科技強警提升電子取證技能

與一般案件的現場勘查相比，網絡電信詐騙犯罪現場往往為非接觸性的虛擬現場，傳統的物證取證方式并不能解決該類案件的電子數據取證問題。偵查部門應采用以下幾個方法收集電子證據：①收集和審查分析從現場中獲取的電子數據，或者使用網絡遠程科學技術手段搜尋犯罪分子使用的服務器IP地址，最終查找到使用的服務器；②再通過扣押服務器進一步尋找、分析機器等其他媒介上犯罪嫌疑人遺留下的如指紋、皮屑等其他有用的微量痕跡物證信息；③搜查、扣押犯罪嫌疑人使用的犯罪工具，主要是電腦、電話等，通過對這些媒介中遺留的痕跡進行分析、固定、恢復、提取等操作，并以有形形式直觀地反映出來，以證明案件事實。[1]葉萍、陳祺：《淺議網絡犯罪證據》，載《湖南公安高等?？茖W校學報》2009年第10期。甚至可以再通過對電話、QQ、微信等信息倒查資金流去向和向其轉賬流水的賬戶信息，進一步追查到涉案人員、證明犯罪成員之間的相互關系和分別在其中占據的地位和所起的作用。對于那些虛擬性、已更改、不易保存等特點的電子數據，偵查人員應該及時采取合理有效的方法給予固定，適時提請相關司法部門商定統一電子取證標準，以避免電子數據的毀損和滅失。

（五）培養偵辦網絡電信詐騙犯罪的專業人才隊伍

受“命案必破”、嚴厲打擊八大類犯罪案件等偵查思維影響，我國偵查部門對侵害人身安全、社會安全的案件尤為重視。偵查機關的警種設置和人員配比也基本上圍繞該大類案件展開。當前的治安形勢已發生重大變化，嚴重侵害人身安全的案件在各地已呈現出明顯下降趨勢，但網絡類侵財類案件逐漸高發。然而，原有的偵查機關設置和隊伍難以應對，往往出現偵辦新型犯罪警力不足的現象。尤其是面對高科技化、形式多樣的網絡電信詐騙，缺少既懂網絡技術，又懂銀行金融專業的偵查人才。因此我國需要配備和培養一批符合治安形勢發展，能夠勝任偵辦網絡電信詐騙的高技術的人才隊伍。

（六）建立與電信、銀行、金融部門及第三方支付平臺的合作

目前我國以及國際的網絡電信詐騙形勢依然很嚴峻，要想有效地對電信詐騙進行防控與治理，需要國家公安機關與電信部門、銀行、金融部門及第三方支付平臺的大力協作。網絡電信詐騙犯罪都離不開網絡電信技術應用與資金流入流出。因此，加強電信、銀行和金融部門多方機構之間的協作，才能充分有效的發揮這些機構在打擊和治理電信詐騙犯罪上的最大作用。當然公安部門也要從與國有銀行的合作拓展到與第三方支付平臺的緊密合作，逐步完善“互聯網+”時代反洗錢行政監管體系，[1]吳朝平：《“互聯網+”背景下電信詐騙的發展變化及其防控》，載《中國人民公安大學學報(社會科學版）》2015年第6期。不斷提高對第三方支付的管控，這樣能有效地最大幅度減少損失。

（七）提升社會大眾的防騙知識及能力

加強網絡電信詐騙犯罪的預防及治理，更要提高社會公眾防騙意識和判斷能力。網絡電信詐騙犯罪能夠屢屢得手的原因，與社會公眾的防范知識儲備不多和防范能力不強相關。因此，提升社會大眾的防騙知識及能力很有必要。具體而言，一是國家相關職能部門應適時向社會大眾發布網絡電信詐騙犯罪信息的預警提示。偵查部門也可以將電信詐騙犯罪通常使用的手段和方法通過電視、互聯網、報紙、廣播等多種媒介向社會公眾廣泛宣傳、告知，以提高社會公眾對電信詐騙犯罪防范和識別能力；二是鼓勵和有意識培養社會公眾自覺能動地對個人信息及隱私權方面的安全防護法律意識。社會大眾不管是工作中還是生活中，都應當時刻保持清醒和警惕，注重對個人信息的保護，以防被犯罪嫌疑人截獲；三是提高社會公眾的法律意識素養，尤其是在網絡黑灰產業高發地區，引導群眾維護自己的應有的合法權益，避免成為網絡電信詐騙犯罪的工具。

四、余論

網絡電信詐騙是一種新型的犯罪，但它的危害非常巨大，不僅奪走像徐玉玉這樣的無辜生命，甚至使清華大學的教師也深受其害，公民防不勝防。網絡電信詐騙與傳統詐騙犯罪相比，在作案手段、組織形式上都存在較大區別，并呈現出智能化、高科技化等特征，甚至不斷發展變化，給案件偵破和防治帶來較大困難。但是任何犯罪行為都會留下軌跡，我們只要不斷認真分析、總結該類案件的特征和行為線索，定能發現其規律，充分維護民眾的生命財產安全。