服務上海國際金融中心的建設和高質量發展

文/外匯局上海市分局 編輯/靖立坤

面對今年的復雜形勢，上海市分局不斷擴大貿易投資便利化惠及范圍，切實服務上海國際金融中心的建設。

今年以來，外匯局上海市分局（下稱“上海市分局”）堅決貫徹、落實黨中央、國務院關于“統籌推進疫情防控和經濟社會發展”的重要指示精神，在國家外匯管理局的領導下，扎實做好“六穩”工作，全面落實“六保”任務，切實優化轄內營商環境，有力保障了上海國際金融中心收支匯兌的順暢運行。

暢通外匯綠色通道 支持疫情防控與復工復產

疫情期間，為了支持疫情防控與企業復工復產，上海市分局迅速制定并發布了《疫情防控期資本項目業務便民指南》，推行“不見面”業務辦理模式；細化經常項目綠色通道實施方案，發布《關于支持疫情防控及企業復工復產相關經常項目業務便利化政策的操作指引》，鼓勵銀行優先服務疫情防控用匯需求，特事特辦為企業辦理業務，細致精準的服務，得到了市場的廣泛認可。

今年年初，受疫情和春節假期雙重因素的影響，上海市場生鮮肉類出現供應緊張。為保障肉類供應，上海四家從事進口生鮮肉類供應的食品類貿易企業，增加了一大批肉類進口訂單。但由于國際快遞公司DHL推遲復工，導致提單等單據延遲送達。關鍵時刻，上海市分局及時開通外匯政策綠色通道，指導轄內銀行簡化流程，加速進口業務辦理，并允許企業利用銀行網上電子平臺操作，有力保障了資金周轉。疫情期間，上海市場肉類供應因此得以穩定。

為了應對疫情帶來的資金流緊張問題，上海市分局主動為上海某酒店管理有限公司提供了外債政策輔導，使其在疫情最嚴重的2月獲得了一筆金額為5200萬美元的外債，而在網上平臺完成該外債的簽約登記手續僅用了兩個多小時，及時緩解了企業的資金周轉難題。截至10月底，上海地區共辦理經常項目疫情防控相關特事特辦業務303筆，合計金額1.47億美元；辦理特事特辦、急事快辦資本項目業務3149筆。其中，直接受益于宏觀審慎調節參數上調的企業共52家，金額合計13.67億美元。

此外，上海市分局積極建設“數字外管”，持續推進外匯金融服務線上化、無紙化，讓數據多跑路，讓群眾少跑腿。2月，上海市分局與上海市商委聯合發布《國家外匯管理局上海市分局 上海市商務委員會關于進一步便利企業辦理“貿易外匯收支企業名錄”登記手續的通知》。按照該通知的“一網通辦”，企業足不出戶即可辦理貿易外匯收支企業名錄。上海市分局還通過區塊鏈賦能跨境金融，指導銀行解決中小企業融資難問題。疫情期間，某家以出口為主的小企業因進口商所在地區疫情嚴重，當地銀行營業暫停而無法及時收匯，造成資金鏈緊張。交通銀行上海市分行依托本行線上融資平臺和跨境金融區塊鏈服務平臺的相互配套，由客戶在線上上傳相關貿易單據，銀行借助平臺審核驗證單據，證實貿易背景真實性，在半小時內便為客戶匹配到低風險地區客戶，并將融資款項成功劃入客戶賬戶，有效支持了企業平穩復工復產。跨境金融區塊鏈服務平臺自2019年3月在滬試點以來，已上線出口應收賬款質押融資（發貨后）、跨境信用信息授權查證、服務貿易和資本項目便利化真實性審核四個場景，較好地緩解了企業跨境融資難、融資貴的問題，并有效降低了銀行的業務風險。截至10月末，上海地區共有34家銀行加入該平臺，通過貿易融資項目試點，合計辦理出口貿易融資16.25億美元。

促進貿易投資便利 服務實體經濟發展

面對新冠疫情的沖擊和挑戰，上海市分局聚焦“六穩”“六保”、新型貿易、營商環境等重點領域，不斷擴大貿易投資便利化惠及的范圍，服務實體經濟發展。

一是切實簡化企業外匯收支匯兌手續。5月，上海市分局發布《國家外匯管理局上海市分局關于開展貿易外匯收支便利化試點的通知》（上海匯發〔2020〕23號），進一步擴大了參與貿易外匯收支便利化試點的銀行和企業范圍，并將服務貿易相關內容納入試點業務范圍，提高了政策的受益面。為優質企業提供的可享受優化單證審核、貨物貿易超期限等特殊退匯業務免于事前登記、貨物貿易對外付匯免于辦理進口報關單核驗手續等便利化措施，實現了對市場主體的正向激勵，促進了市場秩序的良性循環。LJ貿易（上海）有限公司是某國際大型集團在上海自貿區注冊成立的貿易公司。該集團在中國有八家代加工企業，另安排有八家物流倉儲公司存放運輸。以往企業支付需要提供對應的倉儲協議、代加工合同、關單等材料，多達500多頁，而協調供應商及準備材料，在時間上與付款周期要求很難匹配。其經辦銀行在充分了解公司業務模式后，在確保交易真實的前提下，簡化了材料審核要求：企業只要提供付款說明及關單清單，即可對外支付；相關重要單證留存銀行備案，事后按金額比例抽查。這大大減少了因事前單證提交、審核造成的延誤，將事前審核調整為事后抽查，確保了企業付款的及時性。企業準備材料時間減少八成，匯款速度達到企業要求。2019年至今，企業已通過該模式對外支付十多億美元。

二是便利高新技術企業跨境融資。近年來，隨著新發展理念的深入人心，上海自貿區涌現出一大批具有自主知識產權、技術和工藝先進、市場前景良好的創新型企業。部分創新型企業，特別是中小微創新型企業在成長初期，凈資產規模較小、研發投入較大、融資需求迫切，不僅境內融資難融資貴問題突出，跨境融資額度的上限也較低，部分融資需求難以得到充分滿足。鑒此，經國家外匯管理局批準，今年4月，上海市分局印發了《關于中國（上海）自由貿易試驗區高新技術企業外債便利化額度試點業務的通知》，允許符合一定條件的中小微高新技術企業在等值500萬美元額度內自主借用外債。截至10月底，上海自貿區內共有7家企業開展了外債便利化試點，核定額度合計3100萬美元。擁有多項實用新型專利的上海LJ工程設備有限公司就是受益者之一。該公司2019年經審計的凈資產約266萬元人民幣，按照宏觀審慎管理模式，其跨境融資風險加權余額上限僅為665萬元人民幣；而通過高新技術企業外債便利化額度試點業務，該公司成功辦理了一筆500萬美元（約合3500萬元人民幣）的外債登記，較宏觀審慎模式外債額度增加了4倍。公司負責人表示，試點業務進一步便利了企業利用境內境外兩個市場、兩種資源，將有力助推高新技術產業做大做強。

三是支持貿易新業態發展。2020年5月，國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關于支持貿易新業態發展的通知》（匯發〔2020〕11號，下稱“11號文”），對跨境電商、市場采購、外貿綜合服務相關外匯業務辦理方式予以進一步明確，以便利貿易新業態相關外匯收支。11號文發布后，上海地區個人跨境電子商務發展態勢良好，業務量增長迅速，通過支付機構渠道辦理的個人貨物貿易結購匯人數和金額均較去年同期明顯增長。經向上海市分局報備并提交業務方案和內部操作規程，轄內浦發銀行上海分行與天津某信息技術有限公司合作開展電商平臺線上支付境外海運費業務，極大簡化了上海貨運代理、船務代理等企業小額、高頻向境外支付海運費的業務流程，突破了該項業務交易環節多、時間長、人力成本高的難點，有效解決了國際航運業在線結算外匯業務的痛點。

四是大力提升資本項目收入支付便利化水平。4月，上海市分局發布《關于優化和促進上海市資本項目外匯收入支付便利化工作的通知》（上海匯發〔2020〕21號），支持銀行在保證支付安全和符合相關法規的前提下，采用無紙化操作，通過網上銀行、手機銀行為企業提供辦理業務的電子化渠道，從而大幅簡化了業務流程，便利了企業對外支付，同時也減少了銀行柜面人員的工作量，實現了銀企共贏。尤其對于一些外匯資本金結匯支付筆數多，發票、合同真實性證明資料準備量大的企業，資金利用效率大大提高。HB醫藥（上海）有限責任公司是一家專業制藥公司。今年，該企業僅憑一張支付命令函及對外支付憑證，就快速完成了公司外債項下結匯所得人民幣的15筆支付業務，大大降低了以往企業復印合同、發票、蓋章等物力及人力成本。企業對此非常滿意，高度評價資本項目外匯收入支付便利化政策給實體經濟帶來的效益。截至10月末，上海轄內有66家銀行參與了便利化試點，累計辦理便利化支付業務31711筆，約占全國便利化業務總筆數的40%；金額合計58.14億美元，約占全國便利化業務總規模的三成。

五是全力做好第三屆進博會金融配套服務。今年11月，第三屆中國國際進口博覽會在上海舉行。為確保進博會期間涉外金融服務的有序開展，上海市分局提前發布《國家外匯管理局上海市分局關于做好第三屆中國國際進口博覽會涉外收支服務工作的通知》，指導轄內金融機構全面提升個人匯兌服務質量，確保參展個人用匯順暢：指導金融機構增加外幣現鈔幣種及小額現鈔供應量；便利參展境外個人的小額外幣兌換，進博會場館內未攜帶有效身份證件的境外個人參展商，可直接辦理等值500美元以內的外幣兌換；優化境外個人境內購物退稅體驗，中國銀行上海市分行向參加進博會的境外人士提供即買即退的集中退付服務。此次進博會期間，上海市分局還指導浦發銀行上海分行開展短期入境個人移動支付便利化試點。浦發銀行首次發行的“旅行通卡”，采用無接觸支付方式，廣泛覆蓋日常生活的剛需場景，以便利來自日韓境外個人、商務往來人員等短期入境人士的掃碼支付，有效滿足了其工作、生活等各方面的服務需求。

加大改革創新力度 服務國際金融中心建設

2020年是上海國際金融中心基本建成之年。2月，中國人民銀行等四部委以及上海市人民政府共同發布了《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》（銀發〔2020〕46號，下稱《意見》），上海市分局積極貫徹《意見》的各項舉措，在上海自貿區，特別是臨港新片區實現了一系列創新突破，切實服務上海國際金融中心建設。

一是開展融資租賃母子公司外債額度共享業務。2020年6月，經國家外匯管理局同意，上海市分局印發了《國家外匯管理局上海市分局關于在中國（上海）自由貿易試驗區開展融資租賃公司母子公司外債額度共享業務的通知》（上海匯發〔2020〕26號，下稱“26號文”），允許注冊在上海自貿試驗區的融資租賃母、子公司參與外債額度共享業務。SJ融資租賃（上海）有限公司為政府公共服務設施、設備制造、飛機、船舶、汽車租賃、醫療衛生等行業提供融資租賃服務，在經營過程中有大量海外融資需求。在新政推出之前，企業只能通過股東增資擴大外債額度；政策推出后，租賃公司之間外債額度可以進行統籌安排，大大便利了企業跨境資金運作。截至目前，融資租賃公司外債額度共享業務規模已超過11億元人民幣。

二是在臨港新片區推行一次性外債登記試點。以前，企業每借一筆外債，都要到外匯局辦理逐筆簽約登記，但臨港新片區和上海市區之間往返將近3小時車程，辦理每筆外債登記都需要耗費很大的人力成本和時間成本。鑒此，經國家外匯管理局批準，2020年6月，上海市分局發布26號文，在臨港新片區內開展一次性外債登記試點。CL技術（上海）有限公司為臨港新片區內注冊和經營企業，也是一家高新技術企業，主營范圍為環保技術專業領域內的技術開發服務、環保設備的設計、生產、銷售等。產品主要應用于航空、航天、能源、電力、通信等領域，目前占據了國內航空發動機試車臺和中小型燃氣輪機消聲降噪市場85%以上的市場份額。一次性外債登記試點后，該公司對一筆2億元人民幣的外債辦理了一次性外債登記。企業表示，一次性外債登記大大降低了企業往返外匯局、銀行的“鞋底成本”，節約了企業人力和財務費用。截至10月末，臨港新片區內共有14家企業辦理了一次性外債登記業務，登記金額合計122.30億元人民幣。

三是持續推進跨國公司跨境資金集中運營業務。跨國公司與國際金融中心是共生的，只有服務好各類跨國公司總部、民營企業總部和總部型機構，最大限度地激發市場需求，促進上海總部經濟發展，才能以此協同推進國際金融中心的建設。2019年3月，國家外匯管理局發布《跨國公司跨境資金集中運營管理規定》（匯發〔2019〕7號），對跨國公司跨境資金池大幅優化升級，顯著提升了資本項目資金收付和使用的便利化程度，實現了境內外、本外幣、集團內、經常資本之間的“四個打通”。YD集團是國內快遞物流行業的代表性企業之一。該集團擬通過境外子公司發債5億美元，其中4億美元調入境內用于智能轉運中心項目建設以及集團運營。了解到該集團對外匯政策不熟的情況后，上海市分局主動對接企業，指導企業開展跨境資金集中運營管理，通過搭建跨境資金池實現了跨境資金的集約化管理：資金池涵蓋了該集團境內外成員企業20家，集中管理外債額度達30億美元，有效幫助YD集團打通了境內外的融資通道，使其海外資金順暢回流境內，實現了集團跨境本外幣一體化的集中管理。YD集團成為上海市首個快遞行業本外幣一體化資金池企業。上海市分局的全流程跟進服務也得到企業的高度認可。截至10月末，在跨國公司新政框架下，上海市分局共備案115個本外幣一體化資金池，涉及境內外成員企業（含主辦企業）1867家，集中的外債額度1502.98億美元，境外放款額度434.85億美元。

四是為科創板發行提供匯兌便利。GK集團是中國領先的CMOS 圖像傳感器芯片、DDI顯示芯片設計公司，產品廣泛用于全球手機移動終端及非手機類電子產品。該集團擬以境外主體在境內科創板上市，涉及到400名員工參與的股權激勵計劃。根據現行政策，境外非上市特殊目的公司對其境內員工進行權益激勵的，員工個人在行權前可辦理外匯登記并向外匯局申請購付匯核準；但在實際案例中，由于員工數量和期權發放批次較多（自2003年起已發放超過600批次），操作較為復雜，也無先例可循。針對這一情況，上海市分局想企業之所想、急企業之所急，審慎評估各類跨境資金合規風險，積極設計資金跨境支付方案，為該集團圓滿解決了境內員工履行股權激勵計劃的用匯問題，打通了在科創版上市前的關鍵環節。