涉眾型經濟犯罪的基本情況分析

涉眾型經濟犯罪的概念首次提出是在2006年11月23日公安部在北京召開的涉眾型經濟犯罪專題新聞發布會上。涉眾型經濟犯罪是指行為人在市場經濟運行過程中，為了謀取不法利益，違反國家經濟法規和刑事法律，侵害不特定多數被害人的經濟利益，破壞社會主義市場經濟秩序，依照刑法應受刑罰處罰的一類犯罪的統稱。主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票等犯罪活動。另外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農村經濟犯罪活動中，也有類似涉眾因素存在。涉眾型經濟犯罪不是法律的分類概念，而是對犯罪形式分析以后提出來的犯罪的概念。

基本特點

欺騙性強。與傳統互聯網犯罪或者金融犯罪相比，涉眾型經濟犯罪尤其是互聯網金融犯罪打著“金融創新”的幌子，規避相關法律，虛構金融項目，大量非法吸收公眾資金，對人民群眾的欺騙性也更強。

虛擬性強。新型的涉眾型經濟犯罪借助網絡平臺實施犯罪行為，通過公司網站掩飾犯罪行為，進行虛假宣傳；通過網絡招募公司員工，很多犯罪成員起初并不知悉犯罪事實，通過網絡招聘廣告進入公司后才逐步參與犯罪；通過網絡渠道接觸被害人。

隱蔽性強。涉眾型經濟犯罪在發展變化中，借助投資理財等虛擬產品，對被害人進行洗腦，隱蔽性不斷增強。在具體業務和證據形式上也都有隱蔽性，犯罪分子利用互聯網進行經濟犯罪，產生大量線上證據和線下證據，同時電子數據成為最主要的證據形式。

利誘性強。涉眾型經濟犯罪許諾給予放貸人高息、高回報率，通常與放貸人約定的利息高于銀行同期貸款率的四倍；在得到投資后，一般會采用小額返利的方式“兌現”承諾，誘使放貸人繼續加大投資，并鼓動周邊人參與投資。

原因分析

監管機制不夠完善，執法力度不夠強。目前，各級監管部門之間的權責不夠清晰明確，沒有做好共同監督與治理。有的政府部門忽視了對“投資者”資質、信用的考察，被不法分子利用；有的地方在發現問題后，處理不及時，或配合不力，可能進一步加大處置難度。

金融法規不健全，調查取證難度較大。我國刑事法律尚有不足或者滯后之處，尤其是在涉眾型經濟犯罪的重災區互聯網金融犯罪領域，有些法律漏洞被不法分子利用，在非法吸收公眾存款、集資詐騙的犯罪成本不高的情況下，犯罪率勢必會上升。涉眾型經濟犯罪涉及地域廣、金額大、人員多，難以及時發現；有些被告人案發后逃匿并銷毀證據，給查找相關人證物證帶來很大困難，增加了調查取證難度。

投融資渠道不夠暢通，給經濟犯罪留下可乘之機。民營企業在經驗中急需資金，但融資渠道狹窄，同時人民群眾財富不斷充裕，但投資渠道單一。涉眾型經濟犯罪正是抓住了投融資渠道不暢的現狀，利用了當前投融資市場存在的問題。

被害人被利益蒙蔽，風險意識不強。被害人風險意識弱、法律觀念淡薄，受利益的推動和驅使，往往容易上當受騙。部分被害人只關注自己利益能否得到保護，甚至要求釋放被告人，讓被告人出去后繼續從事所謂“事業”，以返還本金。