貴州遵義警方積極開展宣傳 提醒大眾警惕以“虛擬貨幣”為噱頭的非法集資及傳銷犯罪

當前，涉眾型經濟犯罪形勢依然嚴峻，發案數量、涉案金額、涉及人員處于高位，發案區域廣泛，跨省案件突出，并不斷向新行業、新領域蔓延，更具迷惑性。為此，遵義市公安局經偵支隊梳理了常見的涉眾型經濟犯罪作案手法，希望廣大群眾從六個方面保持高度警惕，守好自己的“錢袋子”。

以虛擬貨幣、虛擬產品為噱頭實施的網絡非法集資、傳銷犯罪需要高度警惕。近年來，不法分子打著“互助理財、虛擬貨幣、消費返利、網絡游戲、電子商務”的旗號，依托網站、各類APP平臺、微信等互聯網媒介，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式發展會員、吸收公眾資金，涉嫌非法集資、組織領導傳銷犯罪。

遵義市公安局經偵支隊負責人介紹，此類經營模式并非真正基于區塊鏈技術的商業模式，而是炒作區塊鏈概念，以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的“龐氏騙局”。

此外，P2P網貸平臺涉嫌非法集資犯罪仍然多發，網貸平臺往往存在超范圍經營，虛構借款方、擔保方發售虛假理財產品等情況，誤導社會公眾盲目投資，“爆雷”風險巨大。在此，遵義市公安機關提醒廣大市民應盡量避免網絡投資。

以酒類投資為名實施的網絡傳銷騙局需要高度警惕。2018年以來，不法分子以經銷、投資遵義市白酒為名，以眾籌上市或全國招商宣傳等為噱頭，采取按層級消費返利的模式實施網絡傳銷和非法集資活動，如遵義市播州區偵破的臺醇眾傳網絡傳銷案，投資受損人員眾多，嚴重擾亂市場秩序，損害了遵義市白酒產業聲譽。

以各類交易機構為外衣實施的非法集資、詐騙等騙局需要高度警惕。近年來，部分不法分子注冊成立商品類交易場所或平臺后，不以商品流通為主要目的，打著“炒期貨”的旗號，實施非法集資、詐騙犯罪。

如貴州某大宗商品交易中心通過網絡平臺在全國范圍內招幕投資者，利用社交軟件在互聯網上教導網民投資期貨，廣泛宣傳網上投資平臺賺錢快，利用炒現貨的方式將客戶資金投入網絡平臺，同時通過社交軟件交流群發布行情信息指令客戶網上投資操作，客戶投資款多次出現平倉或“爆倉”，導致客戶資金流失，目前多地公安機關已對該大宗商品交易中心涉嫌詐騙犯罪立案偵查。 以“教育培訓”投資為名實施的非法集資騙局需要高度警惕。近年來，各種類型的教育培訓機構大量涌現，運營模式五花八門，部分不法分子打著教育培訓投資的旗號，以承諾定期返利的方式向社會非法集資。

遵義市公安局經偵支隊發現貴州某教育咨詢有限公司通過推出所謂“十八造藝私立藝?！钡葍灮莼顒?，讓家長提前繳納一部分發展資金，并承諾在一定時間后返利并退還本金，吸引家長投入大量資金。

實際上，在“存錢、贈課時費、到期還本金”的經營模式下，預收學費實質為變相非法集資。

2019年底，遵義市匯川公安分局查處的貴州某網絡科技有限公司涉嫌非法集資案，該公司以投資某教育集團建設的湖南某職業技術學?；A建設項目為由，通過發放禮品等方式吸引群眾簽訂股權認購合同，許諾以每月2%的利息和現場返還紅包的方式定期還本付息，因資金鏈斷裂無法返本付息，導致100余名群眾受損近1000萬元。

以“脫貧攻堅”為名實施的網絡傳銷犯罪需要高度警惕。遵義市匯川公安分局查處了一起打著“黔貨出山、精準扶貧”等旗號實施的組織領導傳銷活動案，不法分子打著“積極響應貴州省政府號召，推動黔貨出山，助力脫貧攻堅，推動精準扶貧”等宣傳旗號，于2019年10月在網上開發網上商城，對外宣稱通過該商城購買商品并寄售，以及發展會員獲取提成的方式發展人員加入、吸納資金。

經查，該平臺不以真實商品交易為目的，采取拉人頭的方式發展會員，發展一名會員可獲得下線“寄售利潤”50%的獎勵，根據發展會員的數量，會員可晉升為縣級、市級、省級代理商等層級，可繼續按層級獲得下線發展會員繳納資金25%、45%、60%的“代理獎”。

以“保健品購銷”“養老服務”“公墓銷售”等為名，針對老年群體實施的非法集資騙局需要高度警惕。當前，遵義市公安機關發現不法分子以預訂養老床位、購買公墓股權等為名，通過發傳單、推介會、發放福利等宣傳方式，吸引社會公眾成為公司的客戶或股東，承諾定期返本付息，實施變相非法集資活動。

針對花樣繁多的投資項目，遵義市公安局經偵支隊就如何守好“錢袋子”提出應對之策：對于自己不熟悉的行業、經營模式，謹記“天上不會掉餡餅”，盡量不參與、不投資。

如要參與、投資，則要重點審視是否有真實的商品交割、所宣稱銷售經營的商品是否物有其值，注意考察經營模式是否能夠繼續盈利、是否違背市場規律，所獲利益是否直接或間接來源于參與人員交納的入門費、投資資金，多與身邊的金融專業人士商量，多向有關部門進行咨詢，切不可抱有僥幸心理，盲目投資參與。

蘇州警方破獲虛擬貨幣黑客案涉案金額達3000余萬元

2020年8月，從江蘇省蘇州市公安局獲悉，在“凈網2020”專項行動中，該市破獲一起針對虛擬貨幣的黑客犯罪案件，抓獲多名犯罪嫌疑人。嫌疑人專門利用黑客手段盜取賬戶密碼、竊取虛擬貨幣，并通過暗網聯系職業洗錢銷贓團伙變現，涉案金額達3000余萬元。

2019年10月，蘇州警方接市民報案稱：其擁有的價值100余萬元的虛擬貨幣被盜。接報后，警方立即成立專案組，對該案件進行偵查。

通過梳理被盜虛擬貨幣走向，專案組民警鎖定了一個藏匿于云南昆明、廣東廣州的家族式洗幣團伙，并于2020年1月赴云南、廣東、湖南，打掉了一個負責轉移虛擬貨幣的團伙，抓獲以姚某為首的4名洗幣嫌疑人。

歸案后，經對姚某等嫌疑人審訊，民警繼續對直接竊取虛擬幣的黑客團伙展開追查，從紛繁復雜的網絡線索中發現了利用黑客手段盜竊虛擬貨幣的犯罪嫌疑人線索。該團伙兩名犯罪嫌疑人寧某、陳某均為某網絡科技公司前工程師，技術水平高、犯罪手段隱秘。

在查明兩名嫌疑人落腳點及生活、作案規律后，專案組民警2020年7月抓獲兩名黑客犯罪嫌疑人寧某、陳某，查獲涉案資金3000余萬元。在大量證據面前，兩名黑客對犯罪事實供認不諱。

據悉，犯罪嫌疑人寧某曾在某網絡科技公司從事計算機信息安全工作。工作期間通過社交論壇了解到，一些專業人員利用企業網絡漏洞進行攻擊，以竊取巨額網絡資產的“成功”案例，這令他心動萬分。辭職后，寧某利用專業優勢，打起了侵占他人網絡資產的念頭。但苦于沒有目標公司的網絡地址，一直未行動。

后來，寧某通過社交軟件結識了姚某，通過姚某的“牽線搭橋”，寧某鎖定了目標，尋找網絡漏洞，實施滲透入侵，借此來獲取相關程序的管理權限，以便操作實施資產轉移。在面對一些較難入侵的系統時，寧某伙同專業能力更強的前同事陳某參與違法犯罪活動。短短數月，他們就獲利3000余萬元。