如何防范虛擬貨幣犯罪

國際上主流的“虛擬貨幣”：第一類是支付類，例如比特幣這樣的數字貨幣，除具有一定的支付功能外沒有進一步的功能；第二類是應用類，是用于非金融應用或服務的數字憑證，例如以太坊、EOS等通過搭建“區塊鏈”平臺、“區塊鏈”基礎設施建設來實現其功能；第三類是資產類，例如對實物、公司、收益參與分紅、利息支付等，是標準化的數字憑證。

各種五花八門的詐騙幣也有一定相同的套路：一是將“區塊鏈”“去中心化”“開放源代碼”等技術宣稱為自家虛擬幣的技術構造；二是編造故事、設計模式，吸引投資者眼球；三是涉眾詐騙，兼具多種違法犯罪特征；四是將交易平臺服務器放置在境外，境內行騙、境外數錢，提前為跑路做好準備。

虛擬貨幣騙局的特征

一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特征：

網絡化、跨境化明顯

依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，面向境內居民實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動騙來的資金多流向境外，監管和追蹤難度較大。

欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強

利用熱點概念進行炒作，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以花樣翻新的各種名目發行虛擬貨幣，或打著共享經濟的旗號進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

比如，國際金融市場波動較大，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產”概念，而實際情況則是其價格大幅下跌致使消費者損失慘重。不僅如此，這些平臺還通過機器人程序刷量、篡改數據等行為，借以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。在誘導消費者入場后，平臺會采用各種操縱市場手段侵占消費者財產。

存在多種違法風險

不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。廣大公眾應理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，應當樹立正確的投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報。

五招辨別數字貨幣是否屬于傳銷幣

數字貨幣種類繁多，應接不暇，投資者稍不注意就可能就陷入非法集資的騙局，必須仔細辨別。投資者可以從以下五個方面判斷。

一、發行方式。數字貨幣依據特定算法，通過大量的計算產生，是去中心化的發行方式。每個不同的終端節點負責維護同一個賬本，而這個維護過程主要是算法對交易信息進行打包和加密。而傳銷幣則主要由某個機構發行，傳銷頭目在國內或國外注冊成立空殼公司并設立網站，通過微信、講座等形式大力度宣傳某種“虛擬貨幣”的價值，以多至百倍收益的“高額返利”為噱頭、不斷吸納會員會費達到斂財目的。

二、交易方式。數字貨幣是市場自發形成的零散交易，形成規模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。

而傳銷幣則受到機構或個人控盤，無法自由交易。此類平臺發行的假虛擬貨幣往往無法在交易所交易，因此多采用場外交易或自有交易所交易，同時價格被機構或個人高度控制。

三、實現方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區維護。其總量限制的參數和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，無法產生區塊或在區塊上運行，因此多采用人為拆分的方式進行代幣獎勵，通過在短期內不斷拆分，產生大量積分或代幣，造成財富“暴漲”的錯覺。

四、是否給出源代碼鏈接。去中心化數字貨幣都會在官網的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統的運作機制。而傳銷幣重點宣傳的是充值購買交易流程，并不提及其運作機制，甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。舉例來說：比特幣是開放源碼且有限量，一共2100萬枚，每產生一個比特幣都是透明的，不受任何操縱。而傳銷幣不開放源碼，產生幣的速度、數量都由企業或平臺操縱，只要平臺開發者愿意，傳銷幣可以無限增發。

五、官網是否以https開頭。一般的去中心化數字貨幣的官網和交易網站地址都以https開頭，其目的是這類網址可以很好地保護用戶的數據不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以https開頭。

投資者如何防范假借“虛擬貨幣”犯罪風險

早在2017年9月4日，中國人民銀行、中央網信辦等七部門就聯合發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確表明“虛擬貨幣”本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪。任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，各金融機構和非銀行支付機構不得開展與代幣發行融資交易相關的業務。

2018年8月24日，銀保監會等五部門發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資風險提示》，明確指出不法分子以“ICO”“IFO”“IEO”“IMO”等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號進行“虛擬貨幣”炒作。此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系，并非真正基于“區塊鏈”技術，而是炒作“區塊鏈”概念，行非法集資、傳銷之實，嚴重侵害了公眾的合法權益。

如何才能避免上當受騙？廣大群眾牢記以下幾點：

不輕信。不管對方使用什么花言巧語，都不要輕易相信，不給對方進一步設圈套的機會。

不透露。筑牢心理防線，無論什么情況都不要輕易向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。如有疑問，請及時核實。

不轉賬。學習了解銀行卡知識，保證卡內資金安全，絕不向陌生人匯款、轉賬。

及時報警。萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，要立即向公安機關報案，并提供騙子的銀行賬號、聯系電話等信息，以便偵查破案。