電子記賬在城鄉一體化住戶調查中的推廣和運用探討

蔡學琴

摘 要：從2012年開始城鄉一體化住戶調查實施，其記賬方法還沿用的是早期的紙質記賬方式，效率不高，人力物力成本較大。隨著城鄉一體化住戶調查深入，在信息技術支撐下，紙質記賬方法逐步被電子記賬方法所取代，但因為屬于新方法，前期需要進行推廣培訓，使記賬戶能夠順利使用電子記賬，本文著重就電子記賬的運用方法進行探討，指出E記賬的使用方式，并采取實證分析方法，基于祥云縣在電子記賬推廣應用中存在的問題進行了反思，并提供了一些建議。

關鍵詞：電子記賬;E記賬;住戶調查

城鄉一體化住戶調查是住戶調查制度改革的全新產物，其本質是住戶收支與生活狀況調查，國家為了全面、準確、及時地了解全國和各地區城鄉居民收入、消費以及其他生活狀況，客觀監測居民收入分配格局以及不同收入層次居民生活質量，以便為研究制定城鄉統籌、民生政策，為國民經濟核算和消費價格指數權重制定提供基礎數據。

一、記賬方法的變遷

從住戶調查制度啟動改革研究，到2012年城鄉一體化住戶調查進入試點，并在2013年完成，試行城鄉一體化住戶調查，并采用統一問卷和記賬格式，統一城鎮與農村收入統計口徑。記賬方法引入住戶調查，在住戶調查發展當中是具有典型作用的，并且一經引入便一直沿用至今，當然記賬工具在逐步發展，最早是入戶調查，手工記賬，定期收賬本的方法，隨著科學技術的進步，在云物大智移五大技術支撐下，記賬方法進入電子化時代。住戶調查采取記賬方法最早是在1926年，隨后一直延續至今，到如今記賬方法已經從傳統紙質記賬變為電子記賬，即采用E調查APP采集問卷數據，使用E記賬APP記錄收支數據。電子記賬是住戶調查工作的重大改革和創新，它改變了住戶調查從數據采集方式、上報方式、匯總方式到數據審核方式的全過程，是順應時代發展的必然要求，電子記賬對于提升統計數據質量和統計運作效率，逐步減輕調查和調查戶負擔，提高調查戶配合程度都起到了積極的推動作用。

二、電子記賬推廣應用分析

（一）電子記賬的代表

城鄉一體化住戶調查基本已經推廣了電子記賬方式，各調查點記賬戶使用電子記賬的比例逐步上升?，F階段電子記賬方法為E記賬和E問卷。一些地區調查點的記賬戶基本都在自己使用E記賬APP進行每日記賬，當然由于一些上了年紀的人手機操作不便，也還是采取紙質記賬的方法，基層的調查員需要定期上門收賬本，并對紙質賬本中的收支情況數據進行代錄入。

（二）E記賬

1、E記賬簡介

E記賬是全國住戶調查電子記賬使用的一款手機軟件，是國家統計局的首個大數據系統，專門為全國住戶調查研發。在E記賬的支持下，國家統計改革工作現代化水平不斷提升，國家發展改革委副主任兼國家統計局黨組書記和局長指出在推進現代化統計調查體系建設當中，聯網直報、電子記賬、三新統計等工作在國際上達到領先或接近領先的水平，這使得我國統計工作更多參與國際統計規則制定，為世界統計提供了中國方案。E記賬APP是專門的電子記賬系統，已經處于國際領先水平，調查對象以及志愿調查者，可以使用該軟件輕松記錄家庭以及個人日常收入、消費、經營等數據，截止2019年，手機記賬超過20萬，日均記賬超百萬，高峰期接近千萬，總賬頁量高達4.5億，數據庫存量2.7T。

2、E記賬使用方法

E記賬作為全國住戶調查電子記賬的指定手機軟件，不僅僅方便住戶調查，也可以使居民養成實時記賬、科學理財的習慣?，F階段雖然幾乎人手一部智能手機，但是能不能用好E記賬，并不是有手機和APP就行，只要認識字實際上都能用E記賬，但是能不能用好，錄入的數據是否對住戶調查有幫助就需要思考了。很多初次接觸E記賬的記賬戶，都掌握不好操作方法，錄入的數據質量不過關，成為廢數據。因此需要重點對E記賬的使用方法進行闡述。

眾所周知，目前市面上智能手機最多的是IOS和安卓兩套系統支撐的手機，WIN市場份額很少在此不做討論。要用好E記賬第一步顯然需要先安裝E記賬APP。安卓手機可通過各大應用商店進行下載安裝，手機權限給予信任即可。IOS系統則可通過ITOOLS或者APP STORE下載，注意安裝E記賬后，還需要按照如下步驟進行信任操作：設置→通用→設備管理→企業級應用將Shanghai Meng chuang Information授予信任。不管是安卓還是IOS安裝完成后先注冊，確定用戶名，最好實名，密碼方面APP設置有初始密碼，即111111，要求注冊完成后先完成初始密碼修改，保證賬戶安全。

安裝且注冊好以后，進入APP首頁，首頁最底部有很多功能，如收入項、支出項、實物項、農業項等等。先看收入項的數據錄入，在E記賬中收入是比較重要的一項功能，可以有兩種方式進行數據錄入操作，第一種是在首頁底部菜單欄，點擊收入菜單，進入收入數據錄入界面，第二種是首頁中部有記一筆選項，直接點擊這一選項即可。因為記賬戶每一個家庭成員都可以注冊一個賬戶，所以為了確保錄入數據分類明確，進入數據錄入界面后，在保存并關閉選項下方有一條必選項，在此處根據數據錄入類型如個人或家庭，選定成員代碼，奠定好成員代碼后，確定收入品類，比如月工資，點擊品名項選擇即可，因為選項過多也可以點擊進入品名目錄后在上部搜索欄直接輸入品名月工資，點擊確認即可。品名下方是金額選項，輸入月工資實發金額，可以保留兩位小數。選定月工資發放的時間，如果存在特殊情況，可在下部說明欄填寫相應情況說明。國家統計局牡丹江調查隊針對數據錄入創編了一些順口溜，非常值得借鑒，可推廣使用。比如收入記錄順口溜——收入選擇是誰的，收入類別記大的，共有收入選家庭，做生意的選經營，打工上班記工資，退休人員記養老，城鎮農村類不通，記錄之前要分清，各種保險記支出，社會自繳要分清。數據填寫完畢后注意點擊保存確認。

有收入記錄顯然也有支出記錄，方法是在首頁底部菜單欄，點擊支出選項，進入支出記錄頁面，操作方法與收入記錄相當，也是先選成員代碼，確定品類，輸入支出金額，支出明細，比如支出用于購買水果，應記錄購買的數量、數量單位、單價、總金額、日期等，注意如果是網購，應當勾選頁面中的網購選項。同時如果購買物品的單價較高或者是在品類中找不到相應目錄，可在說明欄進行說明備注。

實物收入操作方法也差不多，先選成員代碼，這里有不同之處，選定成員代碼后，需要選定實物是來自哪里的，如單位、政府等，還要確定是由誰得到的實物，選定后，具體數據錄入與收入支出一樣。

當然E記賬APP上并不僅僅只有收入支出、實物、農業等項目，還有公用事業費、固定收入、固定支出、醫療費用、還房貸費用、旅游參觀費用等等項目，這些項目的數據錄入操作方法與前述方法差別不大，同樣先選成員代碼，如果是醫療費用，要確定醫療費用使用類型，比如住院或門診或者刷醫?？ㄙI藥，如選定為醫保刷卡買藥，先確定醫療費用支出日期，然后輸入總費用，總費用是醫療自費和醫療報銷費相加。醫療費用記錄相對來說比較簡單，在所有需要記錄的項目中旅游參觀要復雜一些，旅游參觀默認的是每月記錄，記錄本月家庭旅游的總消費和參觀文化場館總人次，屬于月累計值，注意旅游參觀當中所發生的交通、住宿、門票等各項支出并不記錄在旅游參觀項下，而是記錄在支出項。

當然由于每日生活都有可能發生一些收入支出或實物收入等情況，而且這些可能發生的收入支出等情況基本上不會出現太大變化，比如每天要打車上班，每天要買一些水果蔬菜等，這些類目，APP會自動記錄，當發生這些情況后，可在首頁常用選項中選擇品類，直接進行記錄。

注意第一次使用E記賬記錄數據后，要選定首頁底部更多選項下的同步數據子項，同步數據存在的目的是上傳記錄的數據，在第一次記賬完成后，先確認記賬數據是否準確，然后選定同步數據上傳。此后不需要再進行此項操作，系統將改為默認自動上傳。

當APP內有記錄之后，想要查看本月或年度記賬流水或收支趨勢，為后續家庭規劃提供參考，可在首頁底部菜單欄選擇更多選項，或者是點擊首頁中部的看一看選項，進入數據查詢頁面，該頁面上部包含記賬流水、支出統計、收支趨勢、行為分析等項目。通過這些項目即可查看當月或當年收支情況，查看在哪些地方進行了支出，收支是否平衡，是否有結余等等。

當然如果有不明確的地方，作為記賬戶，也可以隨時聯系基層調查員，他們會為記賬戶快速答疑解惑。

三、電子記賬推廣應用反思

E記賬APP的推廣應用，使得住戶調查實現無紙化，并且方便大數據應用，因為其屬于前端數據采集裝備，其主要職能就是采集記賬戶的賬目信息，后續大數據分析等應用主要是在后臺的住戶調查應用系統上進行。由于電子記賬是城鄉一體化住戶調查改革之后的又一項重大改革，它推動了統計調查信息化水平的提升，但是在推廣應用中也存在一些問題。本節中選取我縣的實踐來進行經驗總結和反思。

祥云縣新調查樣本共計120戶，縣統計局調查隊采取逐點逐戶推廣培訓的方法，一戶戶逐步轉化，截止2020年9月共開通100戶，電子記賬率83.33%，其中城鎮電子記賬率為100%，農村為71.43%。

通過上述數據來看，整體電子記賬率未達到100%覆蓋記賬戶，實地走訪發現，部分年齡較大的記賬戶因為文化程度、視力等方面的原因，不具備操作電子產品的能力。

由于調查員或輔調員經常對使用電子記賬的記賬戶進行培訓，絕大部分記賬戶對E記賬的使用已經熟悉，本來應該能夠按時記賬，但是個別記賬戶因為一些原因，并沒有及時記錄數據，而是想起來后再補記，還有一些是想不起來有記賬這回事，需要調查員或輔調員上門問詢。

記賬戶雖然對記賬軟件的操作已經熟悉，除了上述不按時記賬的問題外，還存在漏記，比如有旅游參觀的門票、車票等支出，支出項中有記錄，但是旅游參觀未計，導致對不上，還有一些如單位的免費工作餐等應當計入實物項，但未記錄。還有錯記問題，主要是年齡大的記賬戶因為文化程度不高，記賬口語化描述，但系統指標庫不能識別這些描述，無法進行自動編碼，輸入的項目對不上編碼，需要調查員審核后手動輸入對應的編碼。

由于電子記賬非常方便，記賬戶熟悉軟件后自己就可以完成記賬，同時數據自動上傳，輔調員、調查員大部分時候在查看管理平臺，因而導致與記賬戶的溝通弱化，大多數時候是記賬戶記錄出現錯漏了再聯系，不好了解記賬戶的最新動態。

四、結束語

經過本文分析可知，E記賬APP的出現，實現了城鄉一體化住戶調查信息化水平的提升，推動了記賬方式更新。E記賬作為記賬軟件，使用方法上是比較簡單的，但是實際推廣應用中發現，一些調查點無法做到全覆蓋，數據質量也不好，因此建議，電子記賬工作中一是做好宣傳工作，加強與記賬戶溝通，讓記賬戶知曉電子記賬是方便記賬戶實現家庭理財、動態掌握日常開支、簡單省事的記賬工具，提高記賬戶的積極性和主動性;二是在做好電子記賬推廣的同時也不要過于執著電子記賬注冊率，統計局基層調查員、輔調員要清楚每一個記賬戶的情況，因戶制宜，有電子設備操作能力的通過培訓讓其使用E記賬，對于不具備能力的，則還是培訓紙質記賬方法，切不可一刀切;三是統計局應當進一步完善相關規章制度，包括輔調員、記賬戶管理辦法、獎懲制度、聯合審核責任機制等，當然也還需要進一步加大培訓的力度，軟件操作熟練還不夠，必須要通過培訓提高記賬戶記賬質量，保證記錄數據的有效性和真實性。

參考文獻：

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