證券公司分支機構經紀業務合規管理問題研究

劉饒婷 安信證券股份有限公司

證券行業合規性管理這一概念始于2002瑞士銀行家協會內部審計，這一概念要求證券公司經營活動必須與法律、管制、內外部規則一致。我國在2008年證監會相關規定的指示下，對于證券行業推行和規劃管理體系，這也說明我國證券行業的管理開始進入有法可依的規范化發展道路。通過合規管理，能夠有效保障證券企業控制合規風險，避免經營業務與法律和行業規范產生沖突。

一、證券行業發展現狀分析

從我國證券行業發展規范化以來，對于證券行業的監管一直秉承著從嚴的原則，在風險防控和亂象整治上投入了大量的資源和精力。國家在證券行業發展上及對于資本市場違法違規成本過低的問題進行了研究和討論，針對證券公司違規行為提高了懲處力度。現階段，證券行業發展的合規性是大趨勢，也是證券公司經營立身之本，通過合規經營不僅能夠夯實企業的發展基礎，同時還能拓展公司業務渠道，為證券企業的發展提供幫助[1]。在此背景下，證券公司對于自身經營的合規性也非常重視，尤其是在分支機構經紀活動合規性的管理上，進行了重點的規劃和管理。

二、證券公司分支機構經紀業務的合規管理

（一）合規性管理價值

合規性管理對于證券公司經營發展具有極高的價值。在證券行業長期發展過程中，由于市場亂象與不合規行為導致行業信用受到了極大的打擊，行業發展遭遇了前所未有的危機。合規已經不僅僅是針對個別企業的要求，而是為了行業未來發展健康發展鋪路。通過合規管理，能夠恢復行業信用，提升證券公司業務能力與水平。通過對證券公司不合規行為的處罰，能夠為其他企業敲響警鐘。通過對行業大環境的治理，能夠為證券行業的發展提供更加有序的環境，同時也能加速我國經紀活動發展速度，為公司經營、行業發展和社會進步創造更多的價值[2]。

（二）合規性管理內容

在證券公司合規管理中，需要針對分支機構從事的經紀業務進行控制與監管，主要內容包括以下幾個方面：

其一，法律合規審查。該項合規管理主要針對公司高風險業務進行，針對業務相關的客戶調查、代銷金融產品管理人調查、材料審核等，通過調查審核，保障分支機構業務開展符合法律規定。

其二，業務風險監測與排查。在分支機構業務活動中，風險因素類型多，往往隱藏在難以察覺的地方。所以證券公司需要建立風險監測與排查機制，針對分支機構異常交易風險、反洗錢可疑交易、異常活動等內容進行監測和排查，提高企業風險防控能力[3]。

其三，業務活動的自查。分支機構需要在證券公司總部的監督下開展相關自查活動。自查主要針對監管部門下達的文件、法律規定、行業制度、公司管理制度等對業務活動的風險與合規性進行排查，提高公司對分支機構合規性管理的力度。

三、證券公司分支機構經紀業務合規管理存在的問題

（一）執業行為不規范

證券公司在對分支機構經紀業務合規性管理中，最典型的問題就是從業人員執業行為不規范。為了保障金融證券行業的健康發展，相關從業人員必須具備從業資格，并在證券業協會的網站公示。證券工作人員不能利用職務便利從事證券投機活動，并且不能向客戶提供肯定性建議，或者代理客戶進行相關交易[4]。但是在實際工作中，大部分從業人員都會出現此類違規行為，這種行為造成的直接后果就是擾亂行業的基本秩序。由于管理和排查困難，導致執業行為不規范難以有效杜絕，是目前分支機構經紀業務管理的難點。

（二）管理崗位合規意識不足

證券公司管理崗位的主要職能作用就是對內部工作開展情況進行監督和指導。因此管理崗位人員的合規意識對于企業的活動規范性有著極大的影響。尤其是在市場部的業務活動中，營銷人員往往會為了達到盈利目的，向客戶提供咨詢服務，或者利用職務之便獲得其他利益。營銷管理工作如果無法對此進行有效監督，就會給證券公司的發展造成合規風險[5]。由于管理崗位人員合規意識不足，在管理過程中無法抓住重點和違規行為的要害，導致營銷人員違規行為時有發生，已經成為行業合規管理的難題。

（三）缺乏反洗錢意識

我國針對洗錢行為處罰力度非常大，對于反洗錢工作的開展極其重視。證券公司作為金融系統的重要組成部分，是反洗錢工作的重要一環。針對洗錢活動制定了非常完善的控制管理制度。在完善客戶身份識別、可疑交易排查、資料記錄審核上進行了優化。但是，在實際反洗錢工作開展中，相關工作人員缺乏反洗錢意識，沒有職業敏感度導致反洗錢工作開展并不理想，違規行為時有發生，給行業和國家造成了極大的損失，提高證券公司分支機構經紀業務反洗錢管理能力已經迫在眉睫。

（四）監控系統不完善

監控系統是保障分支機構經紀業務規范開展的重要措施。證券公司通常情況下業務監控管理系統分為多個系統，能夠有效保障分支機構業務開展的合規性，但是由于監控平臺系統更新不及時、管理維護不足、協同性差導致其發揮的監控效果有限。監控系統管理不善的行為直接造成了監控力度不足，監控平臺相應職能作用發揮不到位，無法保障分支機構經紀業務的合規性。

四、證券公司分支機構經紀業務合規管理的優化

（一）合規管理門戶平臺

門戶平臺的有效管理能夠提高管理人員的工作效率和工作針對性，通過建立日報、周報和月報體系，能夠實時掌握從業人員的實際工作情況，從而杜絕從業人員違規行為發生。日報、周報、月報體系可以采用線上形式進行，有利于提高報告的時效性。尤其是日報機制，線上報告能夠大大提高工作效率，避免影響業務活動的開展[6]。

（二）強化管理崗位職能

管理崗位職能的強化有利于提高監督力度和管理水平。首先，證券公司需要針對管理部門工作模式進行優化，使其具備更加高效順暢的管理工作機制，提高管理工作的有效性。其次，要針對管理人員進行業務培訓，提高其合規意識，能夠在工作中及時發現異常情況，針對業務工作開展有效排查，對不合規行為及時發現和處理。

（三）完善反洗錢管理系統

反洗錢管理系統的完善非常關鍵，當前對分支機構反洗錢管理存在的風險主要集中在反洗錢平臺運行不暢，管理人員缺乏相應的職業敏感度。為此，需要從平臺系統入手，提高反洗錢平臺的監控能力，對異常數據和業務活動能夠有效發現。管理人員具備高度的敏感性，能夠發現異常業務中的問題，尋求切入點，完成對合規風險的控制。

（四）加強監控平臺作用

加強監控平臺作用是證券公司對分支機構合規管理的重要途徑。由于平臺更新不及時，維護管理不到位，導致證券公司對分支機構的業務活動不能及時掌握和了解，給公司造成了較大的違規風險。為此，公司需要重視監控平臺的管理，充分發揮平臺價值，實現對分支機構經紀業務的全面監控，提升合規性。

五、結束語

綜上所述，證券公司合規管理關系行業的發展和國家經濟的穩定。由于分支機構業務活動監督管理機制運行問題、相關從業人員素質、管理人員意識的影響，導致證券公司分支機構經紀業務開展不合規行為時有發生，給公司和行業造成了不良的影響。為了提高管理質量和力度，需要從門戶平臺管理、崗位職能強化、監控平臺整治入手，提高管理人員執業能力，強化業務人員合規意識，降低合規風險發生概率。