科技創新與科技金融協同發展研究
——以西部地區為例

裴英竹

(梧州學院 商學院, 廣西 梧州 543002)

一、核心概念界定

互聯網百度對科技創新的定義，就是原創性科學研究和技術創新的總稱，是指創造性地應用新知識、新技術和新工藝，采用新的生產方式和經營管理模式，開發新產品和新服務，提高產品質量和服務水平的活動過程；就工業企業而言，是其用于科技創新和技術開發方面的具體活動，包括用于企業研究與發展課題活動的直接支出，以及間接用于研究與發展活動的一切支出[1]。科技創新是理論創新、知識創新、技能創新和管理創新的綜合性概念，其主體涉及政府、企業、科研院所、高等院校、中介服務機構、社會公眾等，其要素既包括制度建設、創新環境、信息科學等制度軟環境因素，也包括科技人才、科技資金、知識產權、科技基礎等人財物因素，是創新主體與創新要素交互嵌融的復雜系統。毋庸置疑，科技資金是科技創新的重要因素。作為現代金融的重要組成部分，科技金融既是科技資金的重要來源渠道，也是現代金融發展的核心。直到現在，國外文獻中還未出現“科技金融”一詞[2]。自《中共中央關于科學技術體制改革的決定》(1985年)首次提出開辦科技貸款、設立創業投資以來,我國科技金融的內涵和外延處于不斷深化和拓展之中。科技金融受到了學術界和政府部門的極大關注，相關研究成果大量涌現。但是，科技金融的定義眾說紛紜近。“四十年來，科技金融的核心命題存在泛化和濫用的傾向，導致對科技金融表象與實質的偏離”[3]。趙天一認為，科技金融是科技、金融、產業等融合發展的產物[4]；房漢廷把科技創新活動與金融創新活動的深度融合定義為科技金融，并認為科技金融工作是科技工作的重要組成部分，其落腳點是由科技創新活動引發的一系列金融創新行為[5]，房漢廷還認為，科技金融是以培育高附加值產業、創造高薪就業崗位、提升經濟整體競爭力為目標，促進技術資本、創新資本與企業家資本等創新要素深度融合、深度聚集的一種新經濟范式[6]；陳非認為，科技金融是指通過創新財政科技投入方式，引導和促進銀行業、證券業、保險業金融機構及創業投資等各類資本創新金融產品，改進服務模式，搭建服務平臺，實現科技創新鏈條與金融資本鏈條的有機結合，為初創期到成熟期各發展階段的科技企業提供融資支持和金融服務的一系列政策和制度的系統安排[7]；趙昌文認為，科技金融是促進科技開發、成果轉化和高新技術產業發展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務的系統性、創新性安排，是由向科學與技術創新活動提供融資資源的政府、企業、市場、社會中介機構等各種主體及其在科技創新融資過程中的行為活動共同組成的一個體系，是國家科技創新體系和金融體系的重要組成部分[8]；研究科技金融相關的專家學者普遍認為，趙昌文對科技金融的釋義，是目前最具權威性的科技金融內涵的界定。筆者認為，科技金融是由金融機構、社會投資者及政府等金融資源主體，向科技研發、科技創新、科技成果轉化的高校、科研院所、企業等科技創新活動提供資本資金、金融產品、金融服務、金融政策等系列政策制度體系。

二、科技創新與科技金融的辯證關系

改革開放40年來，科技金融作為新的模式迅速進入科技創新的資本供給領域[9]。科技創新是推進創新驅動戰略的核心，作為經濟發展和科技創新的最重要動力，科技金融是提速經濟高質量發展和科技水平提升的重要保障。進入高質量發展新時代，科技創新和科技金融共同發力，是經濟社會高質量發展的重要引擎。科技金融領域專家學者普遍認為，科技創新和金融發展之間具有很強的耦合關系，是科技金融對經濟發展起支撐作用的重要紐帶，助力創新是科技金融發展的核心目標[10]。科技創新與科技金融發展是一個相互影響、相互作用、相互滲透、相互制約的并行的互嵌式的辯證關系。科技創新需要資金的支持，科技金融為科技創新注入新鮮血液，為建設創新型國家提供支持；科技創新迫切需要科技金融的有效供給，為科技金融提供需求空間，決定市場科技金融利潤空間，也對政府公共科技金融投入產出績效產生直接影響。

三、科技創新與科技金融協同發展問題的提出背景

1.頂層設計安排。《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和2035年遠景目標綱要》明確指出“堅持創新在我國現代化建設全局中的核心地位，把科技自立自強作為國家發展的戰略支撐……強化國家戰略科技力量……完善科技創新體制機制……完善金融支持創新體系，促進新技術產業化規模化應用”[11]。2015年中共中央、國務院出臺《關于深化體制機制改革 加快實施創新驅動發展戰略的若干意見》，部署“推進以科技為核心的全面創新”，與此同時，中共中央《關于“十三五”規劃綱要的建議》再次強調“建立從實驗研究、中試到生產的全過程科技創新融資模式，促進科技成果資本化、產業化; 構建普惠性創新支持政策體系，加大金融支持和稅收優惠力度”；2017年中共中央、國務院出臺《關于服務實體經濟防控金融風險 深化金融改革的若干意見》，明確提出了完善科技金融的具體要求和措施；2017年黨的十九大報告明確要“著力加快建設實體經濟、科技創新、現代金融、人力資源協同發展的產業體系……深化金融體制改革，增強金融服務實體經濟能力”。

2.落實新發展理念之需。早在1988年鄧小平同志就作出了“科學技術是第一生產力”的科學論斷。2016年習近平總書記提出：中國經濟進入新常態，經濟增長動力從要素驅動、投資規模驅動向創新驅動發展轉換。以“科技金融與創新驅動”為主題的“2018天府金融論壇”[12]，以及以“創新科技小微融資 建設西部金融中心”為主題的“首屆中國科技小微金融發展高峰論壇”[13]在成都舉行，論壇深度聚焦科技金融與創新驅動，以及科技中小微企業融資難等問題，探討金融如何更好地服務實體經濟。國內外經濟發展的理論研究與實踐證明：科技創新、科技金融已成為經濟發展的“兩翼”，科技金融是綠色發展的資金保障，是踐行新發展理念的物資基礎。科技創新與科技金融協同發展也是落實創新、協調、綠色、開放、共享的新發展理念的強有力支撐。促進科技與金融結合，是加快科技成果轉化和培育戰略性新興產業的重要舉措，也是深化科技體制改革及完善創新機制的內在要求[14]。科技與金融結合的綜合效率與經濟發達程度基本一致[15]。

3.區域協調發展訴求。科技創新與科技金融的協調發展已經從需求導向轉變為供給導向。然而，科技創新與科技金融供需失調問題仍然存在，尤其是后發展的西部地區更加凸顯。受地形地質復雜、交通道路閉塞、市場資源要素聚集能力限制、經濟基礎薄弱等影響，西部地區存在創新資源匱乏、研發經費投入強度低、科研水平不高、高端人才缺乏等現狀，造成西部地區科技創新動力嚴重不足，科技金融發展不穩定，由此帶來了西部區域經濟增長速度緩慢的局面。《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和2035年遠景目標綱要》強調“深入實施區域協調發展戰略……深入推進西部大開發、東北全面振興、中部地區崛起、東部率先發展，支持特殊類型地區加快發展，在發展中促進相對平衡”[11]。有效縮小落后地區與發達地區的區域經濟發展差距，科技創新與科技金融協調發展是其強有力抓手。

如何協調西部地區科技創新與科技金融的關系，并促進兩者協同健康發展，由此助推區域經濟高質量發展？下文對此加以探討。

四、西部地區科技創新與科技金融協同發展存在的問題分析

隨著建設創新型國家戰略的明確提出和貫徹落實，科技部與金融部門等相關部委研究啟動科技與金融結合試點后，科技金融研究及其實踐取得一些實效。張林通過分別建立靜態和動態空間面板模型，對30個省市金融發展與科技創新對實體經濟增長的影響進行實證研究，結果顯示：金融發展和科技創新在短期和長期內均對實體經濟增長具有顯著的促進作用，但目前金融發展與科技創新的融合對實體經濟增長的作用不顯著，表明金融發展與科技創新之間融合互動不足，尚未實現協同發展[11]。目前，西部地區科技創新產業和科技金融發展的融合訴求十分明朗，但協同發展效果低于預期，與東部等發達地區相比差距較大，科技金融對科技創新型中小企業的促進作用并未得到充分發揮，科技創新與科技金融協同發展仍存在諸多問題。

1.科技創新與科技金融協同發展的制度環境有待完善。與發達國家相比，我國的科技金融起步較晚，其發展步伐與當下我國建設創新型國家的形勢相比，存在較大差距，西部地區尤其明顯。就環境而言，目前，科技創新與科技金融協同發展存在失調問題，與其有待完善的制度環境有關。比如：盡管央行出臺了《金融科技發展規劃(2019—2021年)》等相關政策措施支持科技創新與科技金融協同發展，但在《中國人民銀行法》《商業銀行法》《銀行業監督管理法》等金融法律立法中均沒有關于科技金融主體權利、義務及責任等內容的明確規定，不足以為科技金融與科技創新協同發展提供法律制度保障；銀行征信系統較完善，但對科技創新型中小企業征信服務重視不夠；科技創新型中小企業風險較高，科技金融權益無法得到有效保護；科技融資程序手續復雜、融資成本及其關聯成本高，影響科技金融發揮作用的積極性。尤其是欠發達的西部地區資本市場規模較小，數量不足，抵押、擔保等融資手段單一，缺乏完善的科技金融服務體系和良好的金融生態環境，有些地方政府尚未充分重視并積極制定相關的法律法規，來推動科技金融平臺建設，以促進科技創新與科技金融的融合發展。在缺乏充分和足夠的法律保障和權益保護的情況下，科技金融的法治環境與和諧環境無法得到嚴格監管與完善，在一定程度上阻礙了科技創新和科技創新型中小企業發展。

2.科技金融機制有待完善。科技金融體系是企業自主創新、區域經濟轉型升級、創新經濟培育的重要推手[15]。目前，科技金融發展政策涉及到的科技、金融、財政、保險、信貸、資本市場、風險投資等多元化投融資體制機制仍然缺失，聯運機制運行乏力，由此導致科技金融現行和潛在供給力不足。受歷史條件、資源條件以及經濟發展水平的影響，欠發達的西部地區在發展條件、內生資源、金融服務能力、金融服務水平、金融創新能力、科技效能、科技創新資源配置方式、企業自主創新能力等方面，與我國其他地區相比，都處于劣勢，并因此造成區域間的更大不充分和不平衡。以公共科技金融資源配置效率為例，2013—2017年全國公共科技金融效率均值為0.601，東部地區公共科技效率為0.660，高于全國公共科技金融資源效率的均值，而西部地區公共科技金融效率值為0.582，明顯低于全國公共科技金融效率值[17]。據清科研究中心《我國引導基金與區域及產業經濟發展專題研究報告》顯示：我國政府引導基金在全國的分布有著明顯的差異，截至2016年，北京市的政府引導基金資本量是云南的11倍、貴州的19倍、寧夏的109倍、廣西的230倍[18]。

3.科技型企業融資能力不足。相對來說，科技型企業與傳統企業而言，創新創業活動的不確定性、風險性較高，科技創新投入資金額度大，投資產出期限長，投資風險高，投資報酬回收慢，科技與金融的結合程度低，導致了追求以高收益、低風險、快回報的常態化投資方式的投資者和商業銀行對科技型企業供給力不足、積極性和主動性不高，從而造成科技型企業尤其是中小企業融資手續繁瑣、貸款流程繁雜、融資難融資貴，甚至資金鏈斷裂等問題。西部欠發達的大部分地區，科技資源缺乏，金融機構數量少且業務種類單一，資金供給能力有限，企業缺乏足夠的資產質押，融資困難問題難以解決。“廣西、云南兩省面臨科技金融發展不穩定、中小高新技術企業存在融資門檻高、信息不對稱、區域經濟資源配置效率不高等問題”[19]。盡管國家大力推進西部大開發，對西部地區的科技金融投入不斷加大，但西部地區發展科技金融的基礎條件薄弱，難以吸引金融資本和社會資本。相關研究人員收集、分析2007—2016年《中國科技統計年鑒》的數據，研究發現：我國東部、中部、西部地區的科技金融投入和產出差距巨大，中部和西部年平均產出增長率分別為30.50%和26.59%，而中西部地區的科技金融產出的總量仍遠低于年平均增長率僅為12.06%的東部地區[20]。2006—2013年西部地區11個省市科技金融發展效率中有7個省市科技金融發展效率小于或等于1(其中，廣西、內蒙、云南3個省的效率值小于1)[7]，折射出西部地區金融規模偏小，服務于科技的金融總量嚴重不足。由此可見，西部地區科技型企業融資難在所難免。

4.科技金融人才缺失。知識經濟時代，科技日新月異，科技金融一體化的步伐越來越快，科技金融專業人才質與量均無法滿足科技創新與科技金融發展需求。一方面，有的高校的學科建設和專業設計對科技金融人才培養不夠重視，缺乏對科技金融人才專業教育與通識教育的融合，金融學及其相關學科的大學生創新創業存在金融知識與科技知識脫節的現象，缺乏科技思維與科技實踐的創新性，無法適應建設創新型國家對科技金融人才培養質量的要求；另一方面，現有科技金融人才尤其是科技型中小企業科技及其管理人才儲備嚴重不足，且流失嚴重，尤其是西部地區，經濟發展和科技水平落后，存在“先天不足”，高校數量少，人才流失一直都是經濟發展的制約因素，而科技創新和科技金融方面的人才缺失問題尤其突出，造成科技金融人才供給能力嚴重不足，特別是各種信用評估及相關專業人才的缺乏，成為科技創新與科技金融協同發展的制約因素。

5.科技創新與科技金融協同發展的信息平臺亟需建設。健全的信息平臺體系是科技創新與科技金融協同發展的重要支撐。企業和投資者信息不對稱，既會導致企業缺乏創新的激情，也會降低投資者的投資熱情[21]。只有銀企信息對稱和需求服務全面，才能提升科技創新與科技金融協同發展的聯動執行力。西部地區科技創新能力和金融服務業發育相對滯后，科技金融平臺建設缺乏堅實的基礎，發展緩慢，缺乏“互聯網+科技金融”服務平臺，致使金融、科技信息形成孤島。

五、西部地區科技創新與科技金融協同發展的實現方式

“一路一帶”倡議、粵港澳大灣區建設和珠江-西江經濟帶發展戰略，以及國家科技金融政策的推進，不僅為西部地區科技金融發展帶來機遇與借鑒，而且為西部地區科技創新與科技金融協同發展帶來了多元化的實現方式。

1.改善科技創新與科技金融協同發展的生態環境。創造良好的科技創新與科技金融的生態環境，一方面，進一步完善科技金融政策環境，努力提高財政資金利用效率，尤其是西部地區科技金融資源配置效率和公共科技金融效率。在經濟基礎薄弱、科技金融發展相對落后的西部地區，政府的角色尤為重要，西部地區需要政府從財稅金融等多方面給予支持，營造良好的制度環境氛圍，以促進科技金融的發展，同時鼓勵科技型企業項目研發與技術創新，提高科技成果轉化效率；另一方面，通過政府手段，研究制定科技創新和科技金融各自的評價標準及其監督考核機制，以界定科技創新核心概念及范圍、標準，發揮科技金融服務的活力與機能；再一方面，利用大數據和云平臺，建立健全政銀企科技金融工作聯動機制，為科技創新與資本對接創造條件；此外，通過科技金融中介平臺，完善銀行征信系統和信息共享系統，建立健全科技金融中介體系，定期征集和評價科技型企業信用信息，為科技融資、科技擔保、科技金融服務于科技創新提供信用支撐，為完善科技金融信用環境奠定基礎。《關于新時代推進西部大開發形成新格局的指導意見》[22]也明確提出：要加快在西部地區具有條件的地區創建國家創新示范區，科技成果轉移轉化示范區等創新載體。

2.完善科技創新與科技金融協同發展體系。一方面，從國家層面和省市層面，創立西部地區政府引導基金和政府產業引導基金，發揮政府投入引導作用，鼓勵發達地區高新企業、高等院校、科研院所等參與欠發達地區的資源科學研究及產業開發，積極推進科技項目后補助,充分發揮引導基金的杠桿撬動作用；另一方面，利用減稅降費和財政貼息或風險補償等政策，鼓勵傳統商業銀行積極主動進行金融創新，提高科技金融主體創新能力。通過增信服務和差異化(區域差異和企業發展階段時序差異)利率政策，對科技型企業提供不同發展階段的金融支持服務；再一方面，政府出臺相關扶持激勵政策，引入社會資本，提升社會零散資金服務科技創新和經濟高質量發展的效能；此外，大力發展產業投資基金、創業風險投資基金和私募股權投資等股權投資公司，大力發展互聯網金融和科技保險產業，激活資本市場，提升資金使用效率；另外，研究制定促進科技金融結合的政策文件及其實施細則，構建當地支持自主創新的科技金融政策體系。總之，通過政策措施和經濟手段，建立健全科技金融發展政策涉及到的銀行、科技、財政、信貸、保險、資本市場、風險投資等多元化科技金融體系，完善以“財政投入為引導、企業投入為主體、金融資本和民間資本競相跟進”的多元化科技金融機制，多管齊下，打造完善的科技金融機制，提高科技金融機制運行動力，為科技創新提供多渠道融資平臺，促進科技創新與科技金融協同發展。

3.提升科技型企業融資能力。一方面，科技型企業積極拓寬市場，加快產業轉型升級，加強技術研發與應用，不斷培植企業經營管理和健康發展的造血功能，培育企業核心技術競爭力和科技成果轉化能力，不斷提升盈利能力與融資能力，吸引金融機構或其他投資者的投資信任及其增資信心；另一方面，除了設立科技創新專項財政資金外，發揮政策性銀行服務科技創新創業企業融資主渠道作用，采用降息或貼息支持國家開發銀行、農業發展銀行等政策性銀行為科技型企業發放中長期貸款。再一方面，通過政府獎勵、風險補償、分擔一定的風險擔保等方式，構建“協同發展，互利共贏”的科技型企業融資擔保體系；鼓勵和引導商業銀行和民間資本向科技創新創業領域投放資金，鼓勵第三方服務機構與科技型企業對接；鼓勵企業和社會資本建立一批從事技術集成、熟化和工程化的中試基地，完善科技成果熟化機制；拓寬保險種類，建立健全科技型企業發展的保險機制，形成多元化科技型企業融資渠道。依法拓展多層次資本市場支持創新的功能，不斷豐富融資服務渠道，尤其是拓寬科技成果轉化的投融資渠道，優化融資服務流程、降低制度成本和融資費用、完善金融產品供給，提高金融服務效率與質量，來提升科技型企業融資能力及其發展后勁。

4.加強科技金融人才隊伍建設。西部地區實施人才戰略尤其重要。一方面，高校應把科技金融人才培養作為金融學及其相關學科建設和專業設計的重點工作，將科技知識與金融專業教育及其通識教育有機結合起來，加強校企聯合,把學生培養成為熟悉資本市場運作、具備創新創業能力、適應科技金融發展的有用之才，為科技金融發展源源不斷提供智力支持和人才支撐；另一方面，金融機構要加快建設一支具備金融、技術、信息、經濟、法律等多方面知識和技能，具備良好的職業道德和金融風險意識的高素質科技金融人才隊伍步伐。科技型企業要建立健全科技金融人才培養、引進和激勵機制，加大在職員工培訓力度，完善科技成果轉化人員的績效評價制度,落實科技成果轉化收益分配制度，制定引進的高端科技人才在配偶就業、子女入學、社保接轉等方面更大的優惠政策，加大對突出貢獻科技人才的獎勵力度，做到“引得進”、“用得好”、“留得住”科技及其管理人才，為他們創新創業構建寬松環境。總之，欠發達西部地區必須把人才驅動作為科技創新與科技金融發展的基礎工作，把人力資源開發和人才引進擺在最優先的位置，改革用人機制，制定人才引進優惠政策，落實人才優先發展戰略，在創新中培養人才、凝聚人才，帶動科技創新與科技金融協同發展。

5.完善科技創新與科技金融協同發展的信息平臺建設。建立健全覆蓋財政專項資金、政府引導基金、科技信貸、科技評估、科技擔保、科技保險、創業投資、股權投資等多種模式的科技金融公共服務信息平臺體系，實現信息、資金、資源、利益共享與風險共擔的科技金融協同創新發展平臺，提升科技創新與科技金融協同發展的運作效率與能力。尤其是西部地區，需成立科技金融服務平臺，建立“互聯網+科技金融”服務平臺，搭建政產學研合作平臺，實現全方位的金融、科技信息資源共享，科學整合科技和金融資源，為西部地區科技型中小企業融資提供金融和咨詢服務，并向科技金融銀行推介符合條件的科技型中小企業發展項目，努力創造科技與金融深度融合的機會。此外，成立科技型企業信用評估評級等機構，建立融資擔保平臺，大力培育和發展融資擔保機構，積極為科技創新與科技金融協同發展提供服務。

六、結語

世界歷次產業革命的興起無不源于科技創新，成于科技金融[23]。黨的十九大明確提出“深化金融體制改革，增強金融服務實體經濟能力”[24]“著力加快建設實體經濟、科技創新、現代金融、人力資源協同發展的產業體系”[24]。“推動經濟高質量發展，需要多方面的保障支持，其中，科技與金融這兩個現代經濟發展核心因素的緊密結合，將發揮不可替代的作用”[24]。科技創新與科技金融協同發展已達成共識并勢在必行。加快發展科技金融和科技創新，將有效服務高質量發展。西部地區要以西部新一輪大發展戰略、“一帶一路”倡議和融入粵港澳大灣區建設為契機，加強政銀企溝通與協作，通過持續改善科技創新與科技金融環境，不斷完善科技金融體系，努力提升科技型企業融資能力，切實加強科技金融人才培養，加快科技創新與科技金融協同發展的信息平臺建設，形成科技創新與科技金融協同發展的執行力及其效能，促進西部地區經濟高質量發展。