那些任職資格“花式”被否的銀行高管們

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每年業績報告披露時高管薪酬都是人們關注的重點，然而高管也不是那么好當的。《金融理財》了解到，今年9月，有4位高管任職資格被否。

分別是廣發銀行牡丹江分行一營業部總經理張石影因學歷不足被不予核準、肇州農商行王義波董事的任職資格因不符合多項規定直接當地監管部門否決、農發行運城分行絳縣支行行長因考察談話綜合評分低于60分被不予核準、還有王定波于9月27日因存在不良貸款責任認定復議等情況被撤銷已核準工行湖北分行黃石分行副行長的任職資格。

《金融理財》發現，不僅原因多樣，還有很多被“花式否決”的高管，例如被核準后又被查出問題被撤銷資格的、有因為錯把行長助理報稱副行長導致無法按時入職被撤銷的、還有因為學歷不夠直接撤銷的等等不一而足。

工行一分行副行長任職資格批復被撤銷

9月27日，中國銀保監會黃石監管分局發布了一則行政許可事項撤銷決定書。

撤銷許可稱，2021年2月2日，黃石監管分局作出《中國銀保監會黃石監管分局關于王定波任職資格的批復》，對中國工商銀行湖北省分行《關于對王定波進行任職資格審查的請示》予以核準。

經調查核實，中國工商銀行湖北省分行存在申請任職資格時未如實報告王定波存在不良貸款責任認定復議等情況，依據《中華人民共和國行政許可法》第六十九條，黃石監管分局決定撤銷《中國銀保監會黃石監管分局關于王定波任職資格的批復》。

自本決定書下發之日起30個工作日內，中國工商銀行湖北省分行應調整其高管崗位。逾期未完成的，我局將視情況采取進一步監管措施。如對本決定不服，可自收到本決定書之日起60日內向中國銀保監會申請行政復議，或在6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。

《金融理財》了解到，這是今年第一起銀保監會及其分支機構撤銷任職資格批復的案例，然而比已經核準的批復再撤銷更奇葩的還要數大馬虎平安銀行的一出“張冠李戴”。

平安銀行“張冠李戴”鬧烏龍

平安銀行一高管人員任命出現“烏龍”事件。

8月13日，寧夏銀保監局披露的一則行政許可事項注銷決定書顯示，該局對此前作出的批復中“核準張齊銀川分行副行長兼營業部總經理任職資格申請事項”予以注銷。

一般而言，銀行高管任職獲批后不能到任的情況并不多見，平安銀行此次的高管任職則是一起“烏龍”事件，張齊無法到任的原因在于平安銀行的“工作失誤”。早在2021年7月30日，寧夏銀保監局便作出批復，核準張齊平安銀行銀川分行副行長兼營業部總經理任職資格申請事項。但張齊擬出任的，并非上述職務。

寧夏銀保監局決定書顯示，2021年8月10日，收到平安銀行報來《平安銀行股份有限公司關于張齊同志無法到任的報告》（平銀發〔2021〕773號）。因平安銀行工作失誤，將擬聘任張齊為平安銀行銀川分行行長助理兼營業部總經理錯報為擬聘任張齊為平安銀行銀川分行副行長兼營業部總經理，導致張齊無法到任，申請注銷任職資格。

三位任職資格直接被否的高管

除上述審核通過被撤銷、審核報錯等人員外，銀保監會在九月直接否決銀行高級管理層任職資格的也有三位：黑龍江肇州農村商業銀行股份有限公司（下稱‘肇州農商行）王義波因股權董事被否、廣發銀行牡丹江分行張石影營業部總經理任職資格被否、中國農業發展銀行（下稱‘農發行）石鑫絳縣支行行長任職資格被否。

2021年9月6日，經審核，王義波不符合《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》（中國銀保監會令2019年第9號）第一百零二條第四款和第一百零五條相關規定，不予核準王義波肇州農商行股權董事的任職資格。

經查，根據《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》第一百零二條第四款規定，農村中小銀行機構董事擬任人應具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力；第一百零五條規定，申請農村中小銀行機構董事（理事）任職資格，擬任人除應符合本辦法第一百零二條規定條件外，還應具備以下條件：

（一）5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行董事（理事）職責的工作經歷；

（二）能夠運用金融機構的財務報表和統計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況；

（三）了解擬任職機構公司治理結構、公司章程和董事

2021年9月22日，經審核，張石影不符合《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀保監會令2018年第5號）第八十七條、八十八條、八十九條相關規定，不予核準張石影廣發銀行牡丹江分行營業部總經理的任職資格。

經查，根據《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第八十七條規定，擬任股份制商業銀行分行級專營機構總經理、副總經理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）。擬任中資商業銀行管理型支行行長或專營機構分支機構負責人的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。

同時，《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第八十八條、第八十九條對任職條件進行補充說明。

第八十八條規定，擬任人未達到上述學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。

第八十九條規定，擬任人未達到上述學歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業技術職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應當增加4年。

2021年9月23日，大慶銀保監局發布消息：經審核，由于擬任人石鑫在任職資格考察談話中綜合評分低于60分，不符合對擬任職高級管理人員綜合素質和履職能力的考察標準，不予核準石鑫農發行絳縣支行行長任職資格。