大數據時代電信詐騙犯罪發展態勢及偵防對策

◆趙煜晗 毛欣娟

大數據時代電信詐騙犯罪發展態勢及偵防對策

◆趙煜晗 毛欣娟

（中國人民公安大學 國家安全學院 北京 100038）

隨著大數據時代的到來，經濟社會的快速發展，以電信詐騙犯罪為首的新型犯罪持續高發，犯罪手段層出不窮，對公民的財產安全造成了嚴重威脅。面對新型電詐犯罪，傳統偵查手段不能有效地查獲、打擊和控制，因此，在大數據技術的支持下，轉變偵查理念，變革偵查模式成為必然選擇。除此之外，偵查工作應當突破“事后偵查”的模式，逐漸走向犯罪預防的道路。通過犯罪預測和偵查打擊，遏制電信詐騙犯罪的發展態勢。

大數據；電信詐騙；偵查；防控

第四十七次《中國互聯網發展狀況統計報告》顯示，截止到2020年底，中國的網民已經達到了9.89億，互聯網普及率達到70%。這表明，互聯網已經融入了生活的方方面面，與人們息息相關。大數據、云計算等新一代網絡技術為互聯網提供了活力，促使互聯網的飛速發展，給我們帶來諸多便利，但隨之犯罪形式也發生了巨大的變化。傳統的實體犯罪逐漸減少，反之網絡犯罪飛速發展，特別是電信詐騙犯罪，逐漸成了犯罪的主旋律。此外，在2020年新冠疫情的影響下，人們足不出戶，互聯網更是成了人們唯一的社交、休閑、工作的平臺，進一步促進了電信詐騙犯罪的高發。

1 大數據時代電信詐騙犯罪的現狀

隨著我國互聯網和大數據的不斷發展，以電信詐騙犯罪為代表的網絡犯罪飛速發展，犯罪形式更迭交替，手段層出不窮，給人們造成了極大的經濟損失。在中央政治局第三十六次集體學習時，習近平總書記提到，要嚴密防范網絡犯罪特別是新型網絡犯罪，維護人民群眾利益和社會和諧穩定。

1.1 電信詐騙犯罪已成為當下網絡犯罪的首要問題

1.1.1從數量上來看，增長迅速

根據公安部的數據表示，我國電信詐騙犯罪每年以20-30%的速度持續增長，自2011年至2015年來，全國電信詐騙案件數量從10萬件飆升至約60萬件。2016年共立案62.87萬起，破獲案件8.3萬起。2017年，全國共立案59.6萬起，其中破獲案件13.1萬起。2019年，全國共破獲電信網絡詐騙案件20萬起、抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人。2020年以來，全國持續深入打擊電信網絡詐騙犯罪活動，共破獲電信網絡詐騙案件25.6萬起。如圖1所示，這些數據表明，電信詐騙犯罪增長迅速，處于高發態勢。

1.1.2從占比上來看，在網絡犯罪中居于首要地位

根據中國司法大數據的統計，如圖2所示，在2016-2018三年間，有關網絡犯罪問題共涉及了258個罪名，其中涉及詐騙的案件最多，位列第一，在全國所有的網絡犯罪案件中占比31.83%，而第二名的開設賭場罪僅僅為網絡詐騙案件數量的三分之一，其他256個罪名單個占比均不超過5%。由此可見，電信詐騙犯罪已成為網絡犯罪的首要問題。如何有效防范電信詐騙犯罪尤其是網絡詐騙，已成為當下的減少犯罪問題的重中之重。

圖1 電信詐騙犯罪案件破獲量

圖2 2016年至2018年全國網絡犯罪分布統計

1.1.3從地域上來看，覆蓋沿海、發達地區

在2016-2018年這幾年間，電信詐騙犯罪高發地主要在福建、江蘇、海南、浙江、廣東等十余個省份，這些省份用網絡手段實施犯罪的案件占比超過全國平均水平，其他省份的犯罪數量相較這些省份有明顯差異。據統計，2016年至2018年間，全國人民法院審結網絡詐騙案件自東南向西部地區減少趨勢明顯，主要集中在沿海、發達地區。

1.2 受害人集中在特定人群

從學歷角度來看，在電信詐騙案件中，初中及以下學歷的人在詐騙案件中占有較大比重，這部分人群文化基礎薄弱，防騙意識淡薄，面對犯罪分子層出不窮的手段，難以識別，從而成為受害者；

從職業角度來看，受害人主要以無業人員和農民為主，這部分人群沒有穩定的收入來源，當面臨一些兼職等詐騙信息時，容易走入了犯罪分子的圈套；

從年齡角度來看，受害人主要集中在20-32歲之間，這部分人群剛走入社會，社會經驗欠缺，所以往往當面臨誘惑的時候，常常無法自我，從而成為犯罪分子的目標人群。

1.3 信息泄露成為電信詐騙的有利幫兇

在大數據時代，數據的交匯與共享是一個屢見不鮮的現象。與此同時，信息泄露也隨之出現并已經發展成為一個十分嚴重的問題，信息泄露所導致的問題層出不窮，犯罪分子利用通過非法手段獲取到的用戶信息，來提高實施犯罪的成功率。相關數據表示，大約有20%的網絡詐騙犯罪是在獲取犯罪對象的信息后實施犯罪。徐玉玉案件作為“2017年推動法治進程十大案件”，給不重視信息泄露的公民敲響了一個警鐘。徐玉玉因個人信息的泄露，導致其上大學的9900元被犯罪分子騙走，最終心搏驟停，離開人世。關于信息如何有效地得到保護，現如今也成為一個重要的問題。

2 大數據視閾下電信詐騙犯罪的發展態勢

隨著大數據的飛速發展，互聯網成了犯罪分子活躍的平臺，利用互聯網作案成為一種常態化的方式。近年來的電信詐騙犯罪主要有以下態勢：

2.1 犯罪手法多樣，更迭迅速

互聯網現在成為每個人必不可少的工具，每個網民平均每周的上網時間超過30個小時，而電信詐騙犯罪就潛伏在網絡當中，無形中人們就會上當受騙。并且網絡發展日新月異，犯罪分子的詐騙手段也是更迭迅速，多種多樣。公安部曾公布48種形式的電信詐騙犯罪，主要分以虛構信息類詐騙、冒充身份型詐騙、利益誘導型詐騙這些類型為主。

2.2 團隊專業化，分工明確

現如今，詐騙分子單人作案的比率降低，需要多人配合來提供一定的技術支撐，團伙作案已成為電信詐騙犯罪的常態。詐騙集團會對成員進行專業訓練，分工明確，不同犯罪分子對詐騙對象進行溝通、恐嚇，以便達到掌控被害人的心理的目的，從而達到目的。犯罪分子以年輕人為主，大多處于18-30周歲，因為這個年齡的群體容易受到外界的誘惑，高額經濟利益促使著他們走向犯罪，導致了電信詐騙犯罪的不斷蔓延。

2.3 無直接接觸，隱蔽性強

電信詐騙犯罪中犯罪分子與被害人無直接接觸，這使得偵查人員在調查、收集證據時帶來了許多困難，導致電信詐騙犯罪的破案率極低。在詐騙中，犯罪分子使用的身份信息往往是虛假的，常常采用VOIP 網絡電話、改號軟件將電話改成親友電話、公司號碼乃至一些公檢法機關的號碼，以使得詐騙對象產生心理上的信任，信以為真，從而將資金通過移動支付、匯款或者其他形式轉給犯罪分子。

2.4 涉案地域廣，跨境犯罪常態化

在信息全球化的背景下，隨著經濟的不斷發展，各地區乃至各國之間的科技、信息交流速度越來越快。電信詐騙犯罪也因此得到了發展，不再受限于以前的信息不足、科技手段限制，他們可以借助手機、計算機等網絡獲取大量的用戶的信息數據，并且可以使用一些軟件應用來幫助他們達成犯罪。犯罪分子實施犯罪的地點與被害人往往有地域上的間隔，越來越多的電信詐騙案件都是跨省作案，乃至跨國作案，給案件偵破帶來了很大的困難。

3 大數據時代電信詐騙犯罪的偵防對策

3.1 偵查模式由“傳統偵查”向“大數據偵查”轉變

傳統偵查模式，即被動型偵查，是指案件已經發生，公安機關接到報案人的報案，根據報案人的提供線索以及案件經過對案件展開的一系列調查訪問、搜集證據等調查來查獲犯罪。隨著數據信息時代的到來，網絡詐騙頻發，給社會帶來的負面影響極大，待受害者報案后再開展偵查，往往已經造成無法挽回的后果。因此，將大數據同偵查結合起來，既是應對犯罪的要求，也是時代發展的必然。利用大數據，可以及時的幫助公安機關發現與犯罪有關的數據，通過這些數據來搜集證據，最終鎖定犯罪嫌疑人。

“大數據偵查”屬于主動型偵查，與被動偵查模式是一體兩面的，根據偵查活動是否具有超前意識劃分。大數據偵查是指在大數據驅動的基礎上，通過監控措施、情報分析、偵查決策等途徑，主動發現犯罪線索，查找犯罪證據，預防、制止或者打擊犯罪。大數據偵查不僅僅可以應用于已經完成的和正在進行的犯罪，也適用于尚未開始實施或者已經實施預備行為的犯罪。當今社會，許多人的行為都和網絡息息相關，我們的各類信息都在互聯網上留下記錄，公安機關應該主動搜集這些信息，及時有效地制止、打擊犯罪。

3.2 偵查思路由“實證破案”向“數證破案”轉變

大數據技術的應用，可以使偵查工作避免傳統偵查模式的人海戰術，解放警力資源，推動偵查模式的轉型，數據的重要性顯而易見。在網絡犯罪的取證過程中，電子證據起著不容忽視的作用。因此，有必要把數據列為偵查思路的關鍵點。

“實證破案”偵查模式更側重于對犯罪現場實物證據的搜集以及對犯罪嫌疑人的詢問，通過獲取的實物證據以及口供，展開偵查，進而破獲犯罪。在電信詐騙案件中，許多證據都在互聯網中以數據的形式存在，電子證據起著尤為重要的作用。“數證破案”是根據犯罪的已知信息，通過數據化偵查在網絡上獲取相關的信息數據，以網絡上獲取的與犯罪有關的數據為基礎，通過數據分析和信息比對，鎖定犯罪嫌疑人的身份乃至位置，最終破獲犯罪，這是從現實到虛擬網絡的過程。

3.3 構建以大數據為基礎的多領域聯合偵查體制

電信詐騙犯罪的偵破，勢必離不開各單位的協同辦案，近年來，國家對公安機關協同其他機關辦案也越來越重視，協同作戰模式也在不斷變革。

首先，公安機關不僅要與其他國家部門成立協同作戰模式，對于跨地區辦案，各單位要有效做到數據共享，提供實質性的幫助，而不是僅僅停留在表面上的合作，切實做到共同推動社會主義和諧社會建設；其次，公安機關還應該與一些互聯網企業和銀行等個人數據量巨大的公司展開合作，構建一個以公安機關為核心，互聯網企業和通訊公司為輔助的多領數據聯合平臺。

3.4 構建犯罪預測機制，從根源挖掘犯罪

大數據具有預測性，預測性是大數據最為重要的功能，有科學研究表明，人類社會的大多行為都是可以被預測的。大數據的預測是在過去數據的基礎上得到某種規律，在此規律的基礎上去預測未來某些情況發生的可能性。數據的總量越大，準確性就越高。通過對犯罪數據的整合，可以從更高的維度發現犯罪的特點和規律，以便有力的實施防控，從根源減少犯罪的發生。

將大數據的預測性功能應用在防控工作上，可以發揮十分重要的作用。通過對犯罪數據的分析建模，可以得出犯罪的高發時段、高發地點、高發原因等諸多情況，對未來犯罪易發地進行嚴格把控，有效減少犯罪的發生。利用大數據可以讓我們從更高的維度對犯罪進行分析，通過對犯罪數據的采集，可以有效地預測出某一類型犯罪的易發情況，有針對性地開展防控措施。犯罪預測機制是根據犯罪的規律建立數學模型，將犯罪信息數據輸入，通過算法對信息進行優化分析，借此得出結論，從而分析未來可能發生的行為，以便有效預防犯罪行為、危害結果的發生。0

3.5 強化信息監管，加強反詐宣傳

大數據對社會的發展發揮了重要的作用，成為各行各業、各個領域所爭取的關鍵資源。因此，強化對公民信息的保護十分重要。保護個人信息是預防電信詐騙犯罪的關鍵，要從源頭遏制住公民信息的泄露。

一是要加強對企業使用大數據的資格審查，確定相應的權限。快遞行業、通訊企業等掌握有大量的用戶數據，這些數據的泄露造成的后果是十分嚴重，公安機關應當加強對這些行業的監管力度，確保信息數據的安全，杜絕數據的販賣等現象。

二是公安機關應該加強對公民的反詐宣傳和教育，利用好全民反詐、國家反詐中心等APP以及網絡自媒體，通過這些平臺全方位、多方面普及公民反詐意識，讓公民樹立個人信息保護的觀念。

4 結論

在信息全球化的背景下，各國之間的科技、信息交流速度越來越快，數據的重要性也逐漸突出，對社會的發展起著越來越重要的作用。在此基礎上，電信詐騙犯罪也迅速發展，衍生出了許多新型的犯罪模式和運行機制。雖然大數據的到來給案件的偵破帶來了難題，但同時也提醒著公安機關如何合理利用大數據，將大數據與偵查工作有效地結合起來，在原有偵查模式的基礎上，構建新型的偵查體制，有效地應對新型犯罪。同時，大數據的產生也給人們帶來了新思路，防控也是十分重要的一環。

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