外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)及案件信息系統(tǒng)建設(shè)回顧

文/張生會 編輯/張美思

近年來，大數(shù)據(jù)、AI等技術(shù)手段在金融監(jiān)管中應(yīng)用得越來越廣泛，利用數(shù)據(jù)信息拓展視野、提升監(jiān)管能力的作用愈加突出。回過頭來看，在我擔(dān)任外匯局管理檢查司負責(zé)人期間，大數(shù)據(jù)、人工智能等概念尚未完全成型，而伴隨著外匯管理改革的不斷深入，面對形勢急劇變化和監(jiān)管挑戰(zhàn)，我們痛切感受到了數(shù)據(jù)信息分析挖掘工作的重要。在此背景下，我們較早地開發(fā)了非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，有效提升了檢查工作的前瞻性、針對性、精準(zhǔn)性和監(jiān)管效率；此外，還上線了案件信息管理系統(tǒng)，及時掌握全國各類外匯案件的底數(shù)和特點，為形勢預(yù)判和決策提供了可靠依據(jù)，為外匯檢查工作的有效開展提供了有力支撐。這些工作也為以后外匯檢查工作的與時俱進和不斷提升打下了良好基礎(chǔ)。

外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)與案件信息系統(tǒng)的建設(shè)背景

隨著我國外匯管理體制改革的不斷深入，尤其是加入世界貿(mào)易組織之后，涉外經(jīng)濟呈現(xiàn)飛躍式增長，業(yè)務(wù)種類不斷拓展，業(yè)務(wù)量迅速提升。1995年到2005年的十年間，我國外貿(mào)進出口總額由2808.6億美元增長到14219.1億美元，增長到5倍體量。伴隨著外匯收支規(guī)模的不斷擴大，外匯市場參與主體也不斷增多。截至2005年年底，外商投資企業(yè)數(shù)量已達到50多萬家，擁有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)的企業(yè)也突破40萬家，外匯指定銀行2.7萬多家。隨著外匯市場參與主體數(shù)量的不斷增多和金融創(chuàng)新產(chǎn)品的不斷出現(xiàn)，我國外匯資金流動的方式和渠道更加多樣化。涉外交易方式日趨復(fù)雜，越來越多的交易呈現(xiàn)出跨地區(qū)、跨行業(yè)、融合經(jīng)常項目與資本項目的特征，跨境資本，特別是流動的方式和渠道也快速變化。外匯市場主體交易的復(fù)雜性和隱蔽性都在增加。

與此同時，外匯領(lǐng)域違法違規(guī)活動也日趨復(fù)雜和隱蔽，跨地區(qū)、跨行業(yè)、集團化的特征日益顯現(xiàn)，傳統(tǒng)的手工式、地毯式現(xiàn)場檢查的外匯檢查方式因此面臨巨大挑戰(zhàn)。外匯檢查從工作思路到組織方式都亟需創(chuàng)新。

外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)與案件信息系統(tǒng)的探索與建設(shè)

2006年，管理檢查司開展了建立非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)的課題研究，形成了關(guān)于外匯管理非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)建設(shè)的初步思路。在開展課題研究的同時，管理檢查司指導(dǎo)部分分局針對非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)建設(shè)進行了積極探索。其中，外匯局山東省分局（下稱“山東省分局”）成效較為顯著。該分局在成功開發(fā)單機版外匯監(jiān)管輔助系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，進一步推出具有聯(lián)網(wǎng)功能的外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)1.0版。該系統(tǒng)初步整合了外債登記、企業(yè)基本信息等數(shù)據(jù)，基本打通了外匯局內(nèi)部各業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)，在外匯數(shù)據(jù)整合應(yīng)用領(lǐng)域邁出了第一步。該系統(tǒng)首先在山東省分局轄內(nèi)各中心支局試運行，取得了明顯效果。在此基礎(chǔ)上，我們于2007年將系統(tǒng)試點范圍進一步擴大到遼寧、江蘇、河北、廣東等11家分局。

在我看來，試點過程更主要的是一個思考深化的過程。通過試點，我們堅定了強化數(shù)據(jù)整合、利用數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)分析來認識外匯收支形勢及其變化規(guī)律的信心；與此同時，我們對外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)及其建設(shè)路徑的認識也更加明晰和準(zhǔn)確。

非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)首先應(yīng)該是一個數(shù)據(jù)綜合利用的平臺。數(shù)據(jù)綜合利用的前提是，通過數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化整合外匯局各業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)資源，并不斷增強數(shù)據(jù)的一致性、可比性和系統(tǒng)性。非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)也應(yīng)該是一個數(shù)據(jù)分析和案件線索的發(fā)現(xiàn)平臺。通過數(shù)據(jù)挖掘，非現(xiàn)場系統(tǒng)能夠幫助我們多維度、多層次地認識外匯收支及其變化的特點，并及時、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)外匯收支的異常之處及其分布狀況；同時，在全國視野下，能夠從跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨交易主體、跨交易領(lǐng)域的海量具體交易信息中快速發(fā)現(xiàn)、鎖定外匯可疑交易線索。非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)還應(yīng)該是一個具有“自我學(xué)習(xí)能力”的“智能”辦案平臺。受多種因素影響，從微觀角度看，外匯收支呈現(xiàn)復(fù)雜多變的特點，再加上外匯檢查隊伍自身的一些原因，需要這個平臺提供這樣一個可能性：我們對異常情況的認識、辦案經(jīng)驗、辦案技巧和分析工具能夠在這個平臺上不斷地調(diào)整、深化、固化和分享。

經(jīng)過2009年的反復(fù)論證、研究和改進，全國聯(lián)網(wǎng)版的外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)于2010年年初建成并在全國各分局正式推廣上線，實現(xiàn)了總局、分局和中心支局三個層次在全國范圍內(nèi)的聯(lián)機分析。該系統(tǒng)在數(shù)據(jù)覆蓋范圍、準(zhǔn)確性、一致性、指標(biāo)靈活性和功能等各方面均有進一步提升，為監(jiān)測異常跨境資金流動和發(fā)現(xiàn)可疑交易線索提供了有效手段。

與之相配套的是外匯案件信息管理系統(tǒng)建設(shè)。在及時有效篩查、打擊各類違法違規(guī)行為的同時，有效利用案件信息資源，及時匯總各類案件的類型、特點和地區(qū)分布，快速統(tǒng)計和掌握全國范圍內(nèi)的案件底數(shù)，為決策提供參考，也是外匯檢查工作的重要一環(huán)。2011年，外匯檢查部門聯(lián)合科技部門，開發(fā)推出了“外匯案件信息管理系統(tǒng)”，并于2012年8月正式上線運行。該系統(tǒng)有效整合了外匯案件信息資源，可以實現(xiàn)案件全程跟蹤監(jiān)測、案件數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計分析等多項案件管控功能，幫助檢查人員及時了解轄內(nèi)案件辦理相關(guān)信息，掌握近期外匯違法違規(guī)行為特點，實現(xiàn)了全國外匯案件信息的精確統(tǒng)計與綜合深度利用。該系統(tǒng)在檢查經(jīng)驗共享和內(nèi)控建設(shè)方面，也發(fā)揮了重要作用。一方面，該系統(tǒng)為外匯檢查人員提供了學(xué)習(xí)辦案知識、交流辦案經(jīng)驗和學(xué)習(xí)辦案技巧的平臺；另一方面，也使得上級外匯局能夠迅速掌握基層外匯局的辦案過程，及時規(guī)范基層外匯局的行政處罰行為，強化了內(nèi)控管理能力，對提升整個外匯檢查系統(tǒng)的依法行政水平發(fā)揮了重要作用。

外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)與案件信息系統(tǒng)的應(yīng)用

建成后的網(wǎng)絡(luò)版外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)發(fā)揮了巨大作用。一是覆蓋面廣。其涵蓋了銀行、非銀行金融機構(gòu)、企業(yè)、個人等各類涉匯主體，可以監(jiān)測經(jīng)常項目和資本項目下幾乎所有的外匯交易信息。二是綜合分析能力大幅提高。通過對各業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)的整合與挖掘，我們對外匯收支的特點和變化規(guī)律的掌握能力有了顯著提高，極大地增強了外匯檢查工作的前瞻性和針對性。三是信息搜索能力強。通過在浩如煙海的外匯交易數(shù)據(jù)中篩選出可疑和違規(guī)交易，并勾畫出可疑和違規(guī)交易主體資金運作的整體軌跡，能夠迅速、準(zhǔn)確地鎖定違規(guī)主體和違規(guī)交易，極大地提高了外匯檢查工作的效率，緩解了人手不足的壓力。四是切實增強了外匯檢查的威懾力。在實戰(zhàn)應(yīng)用中，及時、準(zhǔn)確、有效地發(fā)現(xiàn)并處罰了一批外匯違規(guī)大要案件，極大地提高了外匯檢查工作的威懾力。這一威懾力不僅僅在于對違規(guī)行為懲處的嚴厲性，更在于懲處的及時性。五是減少了對經(jīng)濟主體正常經(jīng)營行為的干擾。通過非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)事先挖掘可疑線索，提前鎖定涉嫌違規(guī)的交易和具體環(huán)節(jié)，在提高現(xiàn)場檢查的針對性和有效性、顯著提升外匯檢查精準(zhǔn)打擊能力的同時，也減少了對被查主體和對正常涉外經(jīng)濟交往的干擾，保障和維護了正常的外匯市場秩序。

隨著非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)在全國的推廣，非現(xiàn)場分析對外匯檢查的帶動作用日益凸顯。2011年，全國罰沒款較上一年度大幅增長，首次突破5億元（達到5.04億元），并在之后的年份持續(xù)保持在較高水平。

為充分運用好非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)這一檢查利器，從2010年在全國推廣開始，我們就建立起了常態(tài)化的非現(xiàn)場集中分析工作機制，在全國范圍內(nèi)集中技術(shù)骨干，緊密結(jié)合外匯收支形勢和各地違法違規(guī)案件特點，按季度進行針對性強、以查辦案件為導(dǎo)向的集中分析。參與分局通過遠程登錄系統(tǒng)，對指定范圍、主題或內(nèi)容開展外匯違規(guī)和異常線索的非現(xiàn)場篩查和挖掘，對發(fā)現(xiàn)的重點線索統(tǒng)一布置，予以查辦。如2011年，管理檢查司在全國范圍內(nèi)組織開展了6期外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)應(yīng)用集中分析，分析范圍涵蓋當(dāng)時較為突出的“熱錢”流入房地產(chǎn)、借道外商直接投資違規(guī)結(jié)匯等突出問題。在當(dāng)年組織的打擊地下錢莊和網(wǎng)絡(luò)炒匯、中外資銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查、企業(yè)資本金結(jié)匯等專項檢查中，提前進行系統(tǒng)化、針對性的非現(xiàn)場集中分析篩查成為標(biāo)配。2011年全年共發(fā)現(xiàn)涉嫌“熱錢”和跨境資金違規(guī)流動等線索1930條，現(xiàn)場查實外匯違規(guī)案件338起，共處罰沒款1.77億元人民幣，實現(xiàn)了對跨境資金違規(guī)流動的精準(zhǔn)打擊，對熨平外匯資金流入、流出異常波動和維護國際收支平衡發(fā)揮了重要作用。

與此同時，外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)與案件信息系統(tǒng)的應(yīng)用也成為了培養(yǎng)外匯檢查隊伍、錘煉檢查能力的有力武器。系統(tǒng)化的非現(xiàn)場分析機制使分局外匯檢查干部在實戰(zhàn)中熟練掌握了非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)的性能和特點，提高了分局查找發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索的能力以及外匯檢查的覆蓋面和檢查頻率，有效促進了分局間的經(jīng)驗交流和成果共享，培養(yǎng)了一大批既懂技術(shù)又精通業(yè)務(wù)的檢查骨干。此外，通過在線上及時交流、分析和共享，也帶動了中西部地區(qū)檢查水平的提高。當(dāng)前，集中分析機制已成為非現(xiàn)場檢查中較為成熟的工作方式。在外匯檢查工作當(dāng)中，利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)開展大數(shù)據(jù)分析已經(jīng)成為工作常態(tài)。

綜上所述，外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)的開發(fā)和應(yīng)用，極大地增強了我們發(fā)現(xiàn)異常和違規(guī)資金線索的能力，提升了外匯檢查工作的前瞻性、及時性、針對性、有效性，使得我們的工作更加契合形勢發(fā)展的需要，對違規(guī)違法行為的打擊更加有力，大大增強了外匯檢查工作的威懾力。可以說，外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)的開發(fā)和應(yīng)用對整個外匯管理能力和管理水平的提升發(fā)揮了重要作用。當(dāng)然，客觀地講，理想與現(xiàn)實之間仍然存在著差距。因此，外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)該是，也必將是一個不斷學(xué)習(xí)、拓展、深化及改善的長期過程。

現(xiàn)在回頭再看，外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)的成功，首先得益于其適應(yīng)了我國對外經(jīng)濟交往不斷擴大、不斷深化和外匯收支監(jiān)管能力持續(xù)提高的需要；更得益于外匯局領(lǐng)導(dǎo)對非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)的高度重視、堅強領(lǐng)導(dǎo)和全局各部門的大力配合；還得益于一大批業(yè)務(wù)骨干的認真學(xué)習(xí)、積極思考、大膽探索和忘我投入。盡管時間已過去許久，但每每回憶起來，總有一些忘我工作的身影會清晰地浮現(xiàn)于腦海。他們是以山東省分局門曉波、車志超，河北省分局李偉，遼寧省分局周敏，江蘇省分局李國培等為代表的一大批同志。他們的辛苦和貢獻值得感謝和致敬。