涉眾型經濟犯罪的成因及其有效防范研究

宋 栩

（吉林財經大學，吉林 長春 130000）

一、涉眾型經濟犯罪的特征

（一）不斷擴大發展

在當前社會背景下，涉眾型經濟犯罪所涉及的領域越來越多，涉及的規模也越來越大。從涉案行業來看，涉及了農業、房地產業、旅游業、金融證券等領域；從涉案金額來看，從幾十萬、幾百萬到幾億、幾十億，呈現出了逐漸增加的趨勢。在涉眾型經濟犯罪活動當中，資金來源是重要的維系條件，如果在這個過程當中出現資金鏈斷裂的話，公司就會立即“爆倉”。在這個過程當中，如果受害群眾的經濟損失沒有得到挽回的話，他們經常會將矛頭指向政府［1］。

（二）外在形式合法化

在涉眾型經濟犯罪案件當中，嫌疑人為了獲得受害者的信任，會通過多樣化的方式來使其所經營的活動在表面上變得更加合法，以此來掩蓋真正的非法目的。與此同時，還有部分犯罪嫌疑人會直接利用工商部門形式審查的便利，出資成立相應規模的公司，并提供相應的稅務登記證明，同時還可以保持各個崗位和部門設置的完整性，這為他們集資規模的不斷增加創造了良好的條件。除此之外，租用高檔寫字樓、聘請名人代言、辦理投保等方式也是犯罪分子外在形式合法化的重要體現［2］。

（三）手段不斷翻新

隨著公安部門查處力度的不斷增加，涉眾型經濟犯罪分子原有的很多手段都被公開。他們為了達到目標會對當前市場經濟形勢進行深入研究，并在這個基礎上創新犯罪的手法。涉眾型經濟犯罪的各個犯罪成員通常都有著明確的分工，他們會通過各司其職的方式來達到利益最大化的目標。過去人頭傳銷的形式被曝光之后，他們又開始進行網絡傳銷。在國家林業部分退出林權證制度之后，有犯罪分子就開始通過售后托管的方式開展非法經營。

二、涉眾型經濟犯罪的主要成因

（一）金融市場不夠發達、投資渠道比較單一

從整體上來說，我國的金融市場興起時間晚、發展時間也比較短，相應的配套機制還并不到位，由此衍生出的金融產品還比較欠缺。在這樣的情況下，相關投資渠道的數量比較少，投資公司的數量也處于不斷增長的階段。在人們生活水平不斷改善的背景下，公眾所擁有的閑散資金也變得越來越多，他們的投資需求已經不僅局限在常規的渠道，希望尋求更多高利潤的方式來管理自己的資金，并以此來作為一項重要的收益。在這樣的背景下，很多涉眾型經濟犯罪分子就利用了人們的這一心理，通過電話溝通、理財講座等方式來引誘公眾進行投資。

（二）社會監管和防范不到位

對于涉眾型經濟犯罪來說，公安部門的刑事打擊是最后一道治理防線，而社會行政監督和防控部門則承擔著前端監管的職能。但是在實踐當中發現，社會監管和防范職能還并不到位。第一，相關部門的職責并不明確。涉眾型經濟犯罪本身的規模就比較大，通常需要不同領域的主體共同進行監管。在沒有明確各個主體具體職責的情況下，就會出現職能交叉的問題。同時在工作當中還出現了相互推諉和無頭管理的問題。第二，當前還并沒有在整體上形成合力。具體來說，當前部門聯合效率比較低、聯合力度比較弱，各個部門還并沒有形成工作合力。行政管理部門在事前和事中的監督管理力度不夠，對于公司所申請和提交材料的真實性沒有做好審核，在涉眾型經濟犯罪案發之后才進行補救。與此同時，他們在這個過程當中與其他行政執法部門和刑事司法部門之間存在信息不互通的問題，導致不法分子在完成公司的注冊之后可以獲得公眾信任，并在這個基礎上非法吸取公眾的錢財、實施集資詐騙［3］。

（三）社會公眾的防范意識薄弱

當前，社會公眾還受到暴富心理的影響，他們在高額回報的驅使下容易對那些虛假宣傳產生信任，被暫時的假象和虛構的繁榮所迷惑，進而受到犯罪分子的誘騙。這部分公眾群體本身就缺乏相應的法律知識，他們對于這些犯罪行為缺乏必要的識別能力，關注的只是表面的高額回報，沒有看到背后所隱藏的巨大風險。還有一部分公眾急于投資但是無法做到對資金安全性的把握，他們無法辨別那些違背金融常識的投資方式背后的陰謀，最終深陷其中。

三、涉眾型經濟犯罪的有效防范策略

（一）有效拓寬民間投資的渠道

在對涉眾型經濟犯罪進行防范的過程當中，首先要解決投資渠道單一的問題，能夠為公眾的資本尋求正當、合法的投資渠道。在這個過程當中，金融機構需要拓展投資的渠道，發展和提供多種類型的理財產品，能夠在滿足投資者基本需求的基礎上滿足他們的個性化需求，使不同社會人群都能夠在其中找到適合自己的投資方式。對于當前民間融資比較頻繁的問題，政府部門需要加強對民間資本的引導，使其成為更多農民閑置資金投資的新方式。與此同時，相關部門還可以從融資風險機制、利率管理等方面進行規范，不給涉眾型經濟犯罪分子留下可乘之機。

（二）建立多部門協作機制

涉眾型經濟犯罪不僅會使公眾遭受經濟上的損失，同時還會對當地的社會穩定性造成不良的影響。而對于涉眾型經濟犯罪的打擊和防范也涉及了多個部門，為了加大監督力度、增強防范效果，各個部門需要建立起相互協作和相互聯動的機制，能夠堅持分工負責、共同治理的原則，樹立起全局意識，在通力配合與相互幫助的過程當中發揮自身的資源優勢，利用不同部門的職能手段來做好對涉眾型經濟犯罪活動的防范和打擊工作。實現對涉眾型經濟犯罪的綜合治理。在這個過程當中，工商部門、商務部門、通信部門、廣電部門等尤其要做好相互之間的合作，共同加強犯罪監督。工商部門要對企業的注冊、登記以及經營范圍等問題進行嚴格把關，將那些不符合規范的“空殼公司”定期清理出去，發現企業的經濟犯罪活動要及時移交給司法部門。商務部門需要對商品在各個流通環節的規范性進行控制。廣播電視部門和通信部門的任務則在于對各個渠道當中的融資廣告進行管理，并對其中的虛假宣傳進行依法查處［4］。

（三）加強宣傳、提高公眾的自我保護能力

首先，要擴展宣傳的渠道和范圍，使更多的公眾能夠樹立起涉眾型經濟犯罪防范意識。當前，雖然很多地區的公眾已經對涉眾型經濟犯罪有了基本的了解，但是在一些偏遠的地區宣傳力度仍然不夠。這需要相關部門根據各個地區公眾的特點，充分利用電視、網絡、廣播等多種途徑來進行宣傳，并在這個過程當中建立起針對涉眾型經濟犯罪活動的信息發布機制，并通過教育講座、發放宣傳單等方式，以常見的犯罪場景為基礎，將犯罪手段公之于眾。與此同時，在這個過程中還要對群眾開展經濟風險防范的教育，使人們提高對風險的辨別能力。其次，還要加強對群眾投資行為的引導，使他們充分了解各種投資活動背后的風險，提高自身對風險的承受能力，使自身的投資行為變得更加理性。最后，公安機關還要加強法律宣傳，增強群眾的法治觀念，使越來越多的人在面對涉眾型經濟犯罪的時候能夠使用法律武器來維護自身的權益。

總的來說，涉眾型經濟犯罪的發生與社會環境有關，同時還與犯罪分子和受害人的素質有關。當前，涉眾型經濟犯罪發生的主要原因在于金融市場欠發達、社會監管和防控不到位以及公眾防范意識弱這三個方面。在對這些犯罪行為進行防范的過程中，也要結合這些原因采取針對性的措施。在這個過程中，需要不斷拓寬民間投資渠道，加強對民間資本的引導。同時，還要加大社會監管力度，形成多部門聯動協作的機制。最后，還要加強宣傳，增強社會公眾的自我保護能力。