我國意定監(jiān)護(hù)協(xié)議立法的完善路徑

湯軍花

（江蘇省淮安市淮安公證處，江蘇 淮安 223000）

我國老齡化程度持續(xù)加深，未來深度老齡化社會(huì)的到來已經(jīng)成為一種必然。同時(shí)，我國阿爾茨海默病患者人數(shù)已經(jīng)超過1000 萬，是世界上患者人數(shù)最多的國家。①我國傳統(tǒng)的成年監(jiān)護(hù)責(zé)任主要由成年人的家庭或親屬承擔(dān)，基于婚姻關(guān)系與血緣關(guān)系選定監(jiān)護(hù)人，但隨著社會(huì)發(fā)展，獨(dú)居老人、非婚同居等人群數(shù)量持續(xù)增長，傳統(tǒng)的監(jiān)護(hù)模式已經(jīng)無法適應(yīng)當(dāng)今社會(huì)的監(jiān)護(hù)需求。《老年人權(quán)益保護(hù)法》第二十六條將老年人意定監(jiān)護(hù)制度引入中國法律體系中，《民法總則》第三十三條擴(kuò)大了意定監(jiān)護(hù)權(quán)的適用主體，具有完全民事行為能力的成年人都享有意定監(jiān)護(hù)權(quán)，自此成年人意定監(jiān)護(hù)制度正式確立，后續(xù)出臺(tái)的《民法典》沿用了《民法總則》的上述規(guī)定。從當(dāng)下來看，《民法典》關(guān)于意定監(jiān)護(hù)的相關(guān)規(guī)定仍然較為粗疏，立法空白較大。其中，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議作為意定監(jiān)護(hù)制度的核心，當(dāng)前法律并未對(duì)其作出明確的可行性規(guī)定。

一、完善協(xié)議雙方主體資格要求

（一）擴(kuò)大委托人主體資格

委托人主體資格是意定監(jiān)護(hù)制度有效落實(shí)的重要起點(diǎn)。依照《民法典》規(guī)定，被監(jiān)護(hù)人與受托人訂立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議時(shí)，其應(yīng)是具備完全民事行為能力的成年人。由上可知，假如委托人并不具備完全民事行為能力，其就不能單獨(dú)實(shí)施訂立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的行為。成年人實(shí)施民事法律行為能力主要依據(jù)為意思能力，同時(shí)結(jié)合其他因素考量。意思能力是基礎(chǔ)，行為能力是類型化表達(dá)，行為能力的類型化表達(dá)更容易達(dá)成交易，但意定監(jiān)護(hù)的目標(biāo)并非維護(hù)交易，而是要構(gòu)建明確的監(jiān)護(hù)關(guān)系，如果在監(jiān)護(hù)實(shí)踐中將行為能力欠缺與意思能力欠缺完全等同，就背離了成年監(jiān)護(hù)制度尊重剩余意思能力的宗旨。

毋庸置疑，現(xiàn)實(shí)中很多行為能力欠缺者存在某些方面的意思能力欠缺，但仍有大部分行為能力欠缺者具有部分意思表示的能力，可以明確表達(dá)其真實(shí)監(jiān)護(hù)意愿。部分學(xué)者的研究已然證明，無民事行為能力人也可以具備一定意思表示能力，能夠做出獨(dú)立明確的意思表示；醫(yī)學(xué)層面有身心障礙的人，也并不一定表示該種身心障礙可以對(duì)其獨(dú)立實(shí)施的民事行為法律效力產(chǎn)生影響。②民事行為能力欠缺者與完全民事行為能力者的差異僅表現(xiàn)在對(duì)部分事物認(rèn)知方面的區(qū)別，并非整體意思表示能力的全有或全無。即使當(dāng)事人民事行為能力欠缺，即部分意思能力不足，也不能完全否認(rèn)其剩余意思表示能力，剝奪其作為意定監(jiān)護(hù)主體的資格，從一定意義上講，這也是對(duì)交易自由的限制。從當(dāng)前老齡化社會(huì)狀態(tài)看，中老年群體可能由于疾病、意外等情況導(dǎo)致民事行為能力不足，社會(huì)參與程度下降，但大部分民事行為能力不足的中老年人并非完全喪失其意思能力，其部分意思能力可能長期存在或逐漸衰退。此時(shí)，民事法律制度中只有代理制度可以運(yùn)用，而代理制度主要是由代理人處理委托人的相關(guān)財(cái)產(chǎn)事務(wù)，并未涉及人身照料、醫(yī)療選擇等內(nèi)容。顯而易見，僅僅依靠代理制度并不能有效保障成年特殊群體的合法權(quán)益，意定監(jiān)護(hù)制度與其他制度比較來講，其對(duì)成年特殊群體具有獨(dú)特的權(quán)益保障功能。

筆者認(rèn)為，在限制民事行為能力人具有部分意思表示能力的前提下，可以依其意愿設(shè)立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，并且該協(xié)議的設(shè)立不受其法定監(jiān)護(hù)人限制。意定監(jiān)護(hù)制度的宗旨是尊重當(dāng)事人的意思自治能力，法定代理人作出的意思表示并不等同于受托人的真實(shí)意愿，在被監(jiān)護(hù)人具備部分意思表示能力的前提下，直接賦予其設(shè)立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的主體資格，相較于監(jiān)護(hù)人代為設(shè)立更加合理。賦予限制民事行為能力人設(shè)立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議主體資格的關(guān)鍵是對(duì)意思能力標(biāo)準(zhǔn)的界定。例如，委托人對(duì)自己人身照料的相關(guān)事宜有明確、清晰的認(rèn)識(shí)；委托人對(duì)自己的財(cái)產(chǎn)情況，財(cái)產(chǎn)處分規(guī)劃等有較為清晰的認(rèn)識(shí)；委托人在重大醫(yī)療選擇上可以清晰表明自己的態(tài)度等。同時(shí)，還應(yīng)結(jié)合委托人的相關(guān)醫(yī)療鑒定報(bào)告綜合判斷其是否具備設(shè)立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的意思能力。在確定委托人是否具備相應(yīng)意思表示能力時(shí)，應(yīng)綜合考慮其年齡、健康情況、精神狀態(tài)等因素。在申請辦理意定監(jiān)護(hù)協(xié)議公證時(shí)，由公證人員與委托人及其親屬溝通，了解委托人的真實(shí)意愿，同時(shí)，對(duì)委托人提供的相關(guān)健康證明材料等進(jìn)行審核，最終作出認(rèn)定結(jié)果。

（二）細(xì)化意定監(jiān)護(hù)人標(biāo)準(zhǔn)

通常而言，達(dá)成意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的雙方具備較強(qiáng)的信賴關(guān)系，委托人作為具備相應(yīng)意思表示能力的成年人，應(yīng)自我權(quán)衡協(xié)議可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。與獨(dú)立民事個(gè)體對(duì)自身選擇承擔(dān)相應(yīng)法律后果類似，委托人由于簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議導(dǎo)致個(gè)人權(quán)益受損，其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)該不利后果。但意定監(jiān)護(hù)協(xié)議與普通合同存在區(qū)別，在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議簽訂后，委托人可能由于行為能力或意思能力的喪失而難以解除合同，如果在該種情況下委托人權(quán)益受損，考慮到委托人在法律層面的弱勢地位，理應(yīng)對(duì)受托人的主體資格加以限制。筆者看來，可以對(duì)受托人的主體資格從積極方面與消極方面分別予以規(guī)定。

受托人屬于自然人的情況下，從積極方面講，可以進(jìn)行如下規(guī)定：第一，簽訂協(xié)議時(shí)，受托人年齡應(yīng)小于60 周歲。通常而言，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的生效屬于未來時(shí)，監(jiān)護(hù)的周期往往很長，如果在簽訂協(xié)議時(shí)受托人已經(jīng)超過60周歲，受托人已經(jīng)屬于我國法律意義上的老年人，這樣就難以保證其能夠在未來履行好監(jiān)護(hù)職責(zé)。第二，協(xié)議生效時(shí)，受托人具備監(jiān)護(hù)能力。對(duì)協(xié)議生效時(shí)受托人的監(jiān)護(hù)能力進(jìn)行全面核實(shí)，是基于意定監(jiān)護(hù)協(xié)議自身的特殊性。如果協(xié)議訂立初期就對(duì)受托人監(jiān)護(hù)能力進(jìn)行審查，那么在5 年、10 年甚至幾十年的時(shí)間內(nèi)，其監(jiān)護(hù)能力同樣處于動(dòng)態(tài)變化中，就需要多次重復(fù)的審查。從消極方面講，可以進(jìn)行如下規(guī)定：第一，失信被執(zhí)行人不得成為受托人。失信被執(zhí)行人通常缺乏信用，將其排除在受托人之外，有利于維護(hù)委托人的合法權(quán)益。第二，曾被撤銷監(jiān)護(hù)資格或刑法明確規(guī)定禁止擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的人不得成為受托人。意定監(jiān)護(hù)是一個(gè)周期較長的過程，當(dāng)委托人喪失行動(dòng)能力或意思能力后，這樣更有利于維護(hù)委托人的合法權(quán)益受托人屬于法人或社會(huì)慈善機(jī)構(gòu)時(shí)，在簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)將破產(chǎn)組織排除在受托人之外。協(xié)議生效時(shí)，還需要對(duì)法人或社會(huì)慈善機(jī)構(gòu)的運(yùn)營情況、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審查，確保其具備相應(yīng)監(jiān)護(hù)能力。

二、增設(shè)協(xié)議內(nèi)容補(bǔ)充條款

《民法典》關(guān)于意定監(jiān)護(hù)協(xié)議內(nèi)容并未作出明確限制規(guī)定，委托人可以依照個(gè)人需求，針對(duì)性約定監(jiān)護(hù)協(xié)議內(nèi)容，例如授予受托人重大醫(yī)療決定權(quán)等。盡管意定監(jiān)護(hù)協(xié)議尊重當(dāng)事人的真實(shí)意思表示，但為了保障協(xié)議主體的合法權(quán)益，公權(quán)力的適當(dāng)介入不可或缺。如果完全由當(dāng)事人約定協(xié)議內(nèi)容，即使委托合同有法律的強(qiáng)制規(guī)范，但意定監(jiān)護(hù)協(xié)議并不同于委托合同，其具有明顯特殊性，雙方當(dāng)事人可能會(huì)遺漏部分重要協(xié)議事項(xiàng)。同時(shí)，如果協(xié)議中關(guān)于雙方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)約定不清，也應(yīng)通過增設(shè)協(xié)議內(nèi)容補(bǔ)充條款的形式加以明確。

關(guān)于意定監(jiān)護(hù)協(xié)議內(nèi)容，筆者認(rèn)為，可以從以下方面加以完善。第一，從人身照料角度看，委托人應(yīng)在簽訂協(xié)議時(shí)明確自己的身體健康情況，并依照自身健康條件，選擇合適的方式接受照料。例如，當(dāng)委托人疾病惡化需要住院時(shí)，受托人是否有權(quán)決定照料方式，雇傭護(hù)工或是由近親屬輪流照看等。第二，從財(cái)產(chǎn)管理角度看，協(xié)議中應(yīng)明確約定受托人的重大財(cái)產(chǎn)處置權(quán)，例如房屋買賣、理財(cái)產(chǎn)品管理等。第三，從預(yù)先醫(yī)療指示角度看，國內(nèi)并無涉及預(yù)先醫(yī)療指示的法律規(guī)定，但部分地區(qū)已經(jīng)進(jìn)行了預(yù)先醫(yī)療決定實(shí)踐。例如，北京、深圳已經(jīng)成立了生前預(yù)囑推廣協(xié)會(huì)，上述協(xié)會(huì)對(duì)生前預(yù)囑的基本原則進(jìn)行了明確規(guī)定，委托人可以在具備意思能力時(shí)預(yù)先設(shè)定：將來由于重大疾病或意外等因素導(dǎo)致昏迷或死亡發(fā)生，在當(dāng)時(shí)醫(yī)療條件下無法獲得超過6 個(gè)月的維生時(shí)間，且維生技術(shù)無法帶來生存質(zhì)量提升，可以終止救治。上述基本原則體現(xiàn)了尊重當(dāng)事人醫(yī)療自主決定權(quán)的理念。③意定監(jiān)護(hù)協(xié)議中明確預(yù)先醫(yī)療決定的條款，能夠較好維護(hù)委托人喪失行動(dòng)能力與意思能力時(shí)的生命尊嚴(yán)。

關(guān)于意定監(jiān)護(hù)協(xié)議主體的權(quán)利義務(wù)分配，筆者建議進(jìn)行如下規(guī)定。第一，從委托人角度看，在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議生效前，委托人可以單方要求撤銷協(xié)議或與受托人達(dá)成一致后變更協(xié)議條款；在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議生效后，在委托人具備部分意思能力的前提下，其可以單方要求撤銷協(xié)議。第二，從受托人的權(quán)利角度看，應(yīng)當(dāng)明確賦予受托人辭任權(quán)與報(bào)酬請求權(quán)。關(guān)于辭任權(quán)，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議生效后，受托人可以在出現(xiàn)協(xié)議約定辭任條件時(shí)辭任監(jiān)護(hù)人。雖然協(xié)議生效后，委托人通常處于弱勢地位，但這也不是忽視受托人合法權(quán)益的理由。當(dāng)意定監(jiān)護(hù)過程中出現(xiàn)協(xié)議約定辭任情況，例如受托人突患疾病或由于經(jīng)營不善出現(xiàn)破產(chǎn)情況時(shí)，受托人可以申請辭任監(jiān)護(hù)人。關(guān)于報(bào)酬請求權(quán)，隨著監(jiān)護(hù)理念的革新，有償意定監(jiān)護(hù)已經(jīng)越來越受到社會(huì)公眾認(rèn)可。受托人的報(bào)酬請求權(quán)，即受托人有權(quán)領(lǐng)取適當(dāng)報(bào)酬以及報(bào)銷由于意定監(jiān)護(hù)產(chǎn)生的合理支出。如果意定監(jiān)護(hù)協(xié)議中并未明確規(guī)定報(bào)酬條款，則該報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)可以由法院根據(jù)實(shí)際監(jiān)護(hù)情況確定。另外，即使意定監(jiān)護(hù)協(xié)議是近親屬之間達(dá)成，這也不影響受托人的報(bào)酬請求權(quán)，有償監(jiān)護(hù)對(duì)于提升受托人的監(jiān)護(hù)質(zhì)量具有積極意義。從受托人的義務(wù)角度看，經(jīng)過公證的意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，在委托人喪失行動(dòng)能力或意思能力后，受托人應(yīng)提交委托人身體狀況證明材料，在協(xié)議生效之后，受托人應(yīng)嚴(yán)格依照協(xié)議內(nèi)容履行其監(jiān)護(hù)職責(zé)，并定期向公證機(jī)關(guān)出示委托人的健康、醫(yī)療、財(cái)產(chǎn)處理情況；在意定監(jiān)護(hù)結(jié)束后，受托人應(yīng)向公證機(jī)關(guān)出示委托人的財(cái)產(chǎn)清冊與轉(zhuǎn)移事項(xiàng)等。

三、明確協(xié)議設(shè)立與生效條件

《民法典》只對(duì)意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的書面形式進(jìn)行了要求，對(duì)于協(xié)議設(shè)立是否需要第三方公證等并未作出規(guī)定。在協(xié)議生效方面，《民法典》的規(guī)定也相對(duì)簡單，對(duì)意定監(jiān)護(hù)協(xié)議較長時(shí)間的動(dòng)態(tài)生效過程缺乏明確規(guī)定，亟待細(xì)化。

關(guān)于意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的設(shè)立條件，目前法律已經(jīng)明確書面形式為意定監(jiān)護(hù)協(xié)議生效的條件。意定監(jiān)護(hù)事關(guān)當(dāng)事人的核心利益，其生效周期很長，如果認(rèn)可口頭形式訂立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，則過于寬松，一旦出現(xiàn)爭議，口頭協(xié)議的舉證也非常困難，即使有第三方見證人在場，也很難核實(shí)簽訂協(xié)議是否是當(dāng)事人的真實(shí)意愿。意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的設(shè)立如果經(jīng)過公證與登記程序，更能保障協(xié)議雙方的權(quán)益。公證過程便于了解協(xié)議主體的真實(shí)意愿，同時(shí)能夠?qū)彶閰f(xié)議內(nèi)容的合理性與合法性，較好避免后期出現(xiàn)的協(xié)議糾紛。日本意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的設(shè)立就必須符合以上兩個(gè)條件。意定監(jiān)護(hù)協(xié)議涉及協(xié)議主體的人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)益等事項(xiàng)，必須進(jìn)行相應(yīng)程序保障。在北京，越來越多的委托人通過公證形式設(shè)立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，公證機(jī)構(gòu)也因此積累了一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。在公證之前，公證員會(huì)反復(fù)與協(xié)議雙方溝通，了解協(xié)議雙方的真實(shí)意愿，同時(shí)走訪雙方的社區(qū)、單位，對(duì)雙方的信任關(guān)系進(jìn)行深入了解。關(guān)于意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的生效條件，可以從以下方面加以完善。第一，綜合考慮委托人的行為能力與真實(shí)意愿。目前，《民法典》中委托人行為能力欠缺或喪失是意定監(jiān)護(hù)生效的條件，但是，僅憑行為能力作出認(rèn)定則可能出現(xiàn)忽略委托人剩余意思能力的情況，如果委托人在行為能力欠缺或喪失后，仍然存在部分意思能力，基于尊重當(dāng)事人意思自治原則，意定監(jiān)護(hù)不應(yīng)直接啟動(dòng)。例如，抑郁癥患者在具備意思能力的情況下與法定監(jiān)護(hù)人以外的主體簽訂了人身照料的意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，當(dāng)其由于病情導(dǎo)致部分行為能力缺失時(shí)，如果委托人基于法定監(jiān)護(hù)人照料等因素而不想啟動(dòng)意定監(jiān)護(hù)，則應(yīng)尊重其決定，這也與訂立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的宗旨相符。第二，在生效程序方面，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議應(yīng)提供委托人的身體狀況、財(cái)產(chǎn)情況等證明材料，再由公證員進(jìn)行走訪、核實(shí)等程序后作出公證。第三，公證機(jī)構(gòu)出具的證明應(yīng)上傳至統(tǒng)一系統(tǒng)進(jìn)行備案登記。

結(jié)語

意定監(jiān)護(hù)制度是我國成年監(jiān)護(hù)的重要發(fā)展，符合當(dāng)前的多元化監(jiān)護(hù)需求。與法定監(jiān)護(hù)比較而言，意定監(jiān)護(hù)體現(xiàn)出對(duì)當(dāng)事人意思自治的高度尊重。成年人在具備意思表示能力時(shí)，可以事先簽訂協(xié)議約定監(jiān)護(hù)事項(xiàng)，在將來行為能力或意思能力欠缺時(shí)仍然可以依照其意愿生活。意定監(jiān)護(hù)協(xié)議是意定監(jiān)護(hù)的依據(jù)，是達(dá)成監(jiān)護(hù)關(guān)系的重要途徑，而明確的可操作性法律規(guī)定則是意定監(jiān)護(hù)協(xié)議內(nèi)容有效落實(shí)的基礎(chǔ)。我國意定監(jiān)護(hù)制度發(fā)展較晚，相關(guān)立法較為粗疏，文章基于當(dāng)前立法情況，提出了意定監(jiān)護(hù)協(xié)議立法的完善建議，希望可以為相關(guān)法律的細(xì)化和完善帶來啟示。

注釋：

①參見《我國有1000 多萬阿爾茨海默病患者 是患者數(shù)量最多的國家》，搜狐網(wǎng)https://www.sohu.com/a/421226571_162758，訪問日期2021 年4 月23 日。

②參見馬世民：《精神病人行為能力評(píng)定相關(guān)問題的探討》，載《中國司法鑒定》2003 年第2 期。

③睢素利：《從倫理和法律視角探討患者自主權(quán)在預(yù)先醫(yī)療決定中的實(shí)現(xiàn)》，載《中國醫(yī)學(xué)倫理學(xué)》2017 年第10 期。