深耕綠色金融市場 服務美麗江蘇建設

中國農業發展銀行江蘇省分行近年來積極構建綠色信貸管理體系，不斷強化管理能力建設，主動擔當、積極履責，深耕本地市場綠色金融領域，服務美麗江蘇建設。2021年累計投放綠色信貸近400億元，支持綠色項目超290個，綠色貸款余額超870億元，占全部貸款比重22%，較年初增加320億元，綠色信貸投放量、增量均居全國前列，投放量占到江蘇全省所有金融機構2021年新增綠色融資份額的10%，充分彰顯了政策性銀行的使命擔當。

完善體制機制，管理體系有效構建。農發行江蘇分行高度重視綠色信貸，明確綠色金融發展戰略，健全綠色金融管理架構，建立了省行黨委統一領導、信貸管理部門牽頭、前中后臺齊抓共管協作推進的機制。規劃引航。制定了《2021-2025年發展規劃實施方案》，將“服務生態文明建設推動綠色發展”列入聚焦的“六大領域”,以支持源頭治理、生態保護修復為抓手，持續加大對生態環境建設支持力度，推動減污降碳協同增效、農業發展綠色轉型，助力生態保護修復、助力農業綠色發展、助力環境綜合治理。考核引導。“綠色信貸”納入《二級分行績效考評實施細則》《縣支行黨建、績效“雙優”考評辦法》，作為對分支機構“社會責任”重要指標進行考核，同時納入對市縣分支行信貸管理等級行考評，切實引導市縣行加大綠色信貸營銷投放力度。示范引領。參照綠色信貸評價指標，組織評選出8家分支行為綠色信貸示范行、13個項目為綠色信貸示范項目，通過示范引領，規范業務操作，不斷推動“綠色銀行”建設。信息引路。對接省發改委、省工信廳、省農業農村廳等政府職能部門，及時掌握國家和地方支持綠色發展工作部署和要求，利用政府推送綠色項目融資需求信息精準開展對接營銷，初步達成意向項目融資金額120億元。加入江蘇省綠色金融專業委員會，通過行業交流平臺，及時掌握工作動向，借鑒同業經驗。

強化流程管控，管理模式不斷優化。加大力度，系統推進，將環境、社會、治理要求納入信貸全流程管理。強化準入管理。結合區域發展戰略、綠色產業政策、監管要求，找準服務地方經濟發展著力點，加強項目儲備庫建設，對綠色項目優先入庫、優先準入，通過建立前中后臺會商機制，研究完善一攬子綠色信貸服務方案。抓實項目調查。明確綠色信貸辦貸時限，現場調查采取“一本臺賬、一個模板、一個團隊、一次反饋、一站服務”的“五個一”調查評估工作法，制定了污水處理等綠色信貸項目調查模板，規范調查評估項目綠色屬性、環境效益。豐富審查維度。采信省生態環境廳企業環境信用等級分類，對“五色”等級開展審查。通過官網查詢實時信息，新準入客戶全部達到綠色或藍色等級。對環境信用等級不達標或存在重大環境和社會風險項目實行一票否決。把控資金去向。對涉及重大環境和社會風險的客戶簽訂貸款合同一律約定環保條款，放款前查詢貸款支付鏈中相關企業的環保情況，防止因支付對象的環境風險影響貸款安全。強化貸后管理。對存在重大環境和社會風險的客戶實行名單制管理并制定差異化的貸后管理方案，定期通過押品管理系統遠程掌握押品真實狀況，一旦發現抵押物存在環境污染和安全隱患影響第二還款來源實現的，立刻組織進行整改。

抓好日常管理，管理能力持續提升。從常規工作入手，不斷加強業務指導，創新工作方法，細化工作舉措，不斷提升綠色信貸管理能力。抓好培訓宣傳。2021年5月組織全省綠色信貸專題培訓及時傳達落實總行最新要求，下半年組織全省300余名信貸人員參加江蘇銀行業協會“綠色金融發展趨勢”專業培訓，提升信貸隊伍專業知識儲備。項目評審必問綠色屬性，調查評估參照可研報告等外評資料審慎判斷綠色屬性，精準測算節能減排成效，審查審批環節通過批復書規范確認綠色信貸認定結果，放款中心審核首筆放款前逐一對照批復書核對綠色標示錄入情況，確保系統數據與業務實際保持一致。自制系統工具通過CM2006系統提取數據自動化生成相關報表，節省審核時間，提高數據質量。貸后定期通過CM2006系統抽取核對，綠色信貸項目標識數據，發現差錯及時調整補錄。定期對全部信貸客戶的環保信用評價情況進行排查，動態調整客戶綠色信貸行業分類。

主動擔當作為，管理成效初步顯現。聚焦《綠色產業指導目錄》，大力支持國家戰略，發掘資源稟賦，發展綠色信貸業務。大力支持長江大保護。牢牢抓住支持長江大保護、促進綠色發展兩條主線，全力支持推動沿江地區生態保護修復、環太湖地區城鄉有機廢棄物處理利用以及大運河文化帶江蘇段建設，全面對接沿江八市，深化“長江行”活動，牽手企業，優選項目，全年實現投放長江大保護貸款350億元。積極融入長三角戰略。立足在長三角區域中的優勢和地位，緊扣“一體化”和“高質量”兩個關鍵，積極融入長三角區域一體化發展，通過組建銀團貸款方式支持昆山長三角協同區綜合功能提升項目，支持建設綠色智能公交升級。全面對接長三角生態綠色一體化發展示范區，投放33億元貸款支持吳江綠色貸款項目建設。服務產業綠色轉型升級。依托國家經濟技術開發區、高新技術產業開發區等載體，加大“三優三保”“退二優二”項目支持力度，推動淘汰低端落后產能和沿江鄉鎮產業轉型升級，助推土地集約利用、產業升級轉型，建設符合產業發展規律、綠色循環和產業鏈完善的綠色、高端產業，滿足綠色發展需求。助力提升農村人居環境。聚焦蘇北地區農村廁所、污水、垃圾、村容村貌治理等重點任務，持續發揮蘇北農房改善融資“主力行”作用，3年累計對接蘇北農房項目超過130個，投放貸款超270億元。介入新型能源產業。積極介入沿海沿江光伏發電、風電等清潔能源項目，支持節能環保、生態環境、基礎設施綠色升級和綠色服務等綠色產業和項目，累計信貸支持清潔發電項目5億元，支持生活垃圾焚燒發電項目6億元，并創新通過電費收益權質押的方式實現貸款投放3億元。截至2021年末，江蘇分行綠色信貸累計支持節約標準煤3.7萬噸、二氧化碳當量2.6萬噸、化學需氧量1.1萬噸、水57萬噸，節能減排成效顯著。