信用賦能行業監管路徑研究
——基于浙江實踐案例

楊 然 陳海盛

（作者單位：浙江省信用中心，浙江農林大學經濟管理學院）

隨著信用體系的不斷健全與完善，以信用為基礎的新型監管機制構建為社會有效治理提供了線索。本文基于浙江在科學研究、文化旅游和中介服務等重點行業形成的信用監管實踐案例，總結了信用賦能應用方面面臨的挑戰并提出相應解決方案，從政策角度為信用監管機制構建提供浙江經驗。

一、信用賦能行業監管的浙江經驗

（一）加強科研誠信信息系統建設，構建科研活動全流程信用監管機制

浙江省科技廳建設的科研誠信公共信息平臺，基于省公共信用信息平臺信用評價數據、科研誠信數據建立分析評價模型，對從事科研活動的企業、事業單位和個人科研誠信狀況進行記錄和評價，為科技業務系統提供監控和預警服務，為科技活動監管提供決策參考依據。

從主要做法看，一是科學設計科研誠信應用流程。科研誠信信息系統基于省公共信用信息平臺信用評價數據、科研誠信數據，從科研合規度、科研履約度、科研成效度等方面構建科研誠信評價體系，并將評價應用結果反饋至省公共信用信息平臺，形成信息閉環。二是優化科研誠信評價模型指標體系。針對從事科研誠信的人員、企業、事業單位三類主體分別建立指標體系。評價指標分為兩級，一級指標由公共信用和科研信用組成，公共信用數據來源于省公共信用平臺。科研信用包括科研合規度、科研履約度、科研成效度三部分，以此為邏輯關聯二級指標和誠信行為。三是合理設置應用場景。從監管應用上，科研誠信評價結果主要在省內科研誠信審核、科技業務（準入應用）等科技活動中開展應用。設置信用查詢欄目，為各類科技活動的科研誠信審核提供決策參考。在計劃項目、企業培育、科技獎勵等各類科技業務（準入應用）中，設置信用數據共享接口，實現科技事項審批事前預警。從監測分析上，主要對科技活動的領域分布、誠信主體、類別分布、重點關注企業、地區分布、數據來源等進行統計分析和動態監測。

從成效經驗看，一是規范科研誠信信息管理。參照《浙江省公共信用信息管理條例》，同步制訂《浙江省科研誠信信息管理辦法》，規定科研誠信信息的采（歸）集、評價、使用、披露等管理流程，明確紅名單、嚴重失信名單（黑名單）認定、科研誠信等級評價標準、科研誠信評價等級的結果運用等內容，規范信息的使用、管理和運用，實現省內科研誠信日常管理的信息化。科研誠信信息數據主要來源于省科技項目管理系統。科研誠信系統平臺可對重點科研人員、企業和事業單位進行信用評價。二是強化科研活動全流程誠信管理。將誠信管理納入科技與人才計劃實施、項目與經費管理、創新平臺基地建設、科技獎勵評審、企業認定備案等科研活動管理全過程。省科技廳加強科研誠信審核，設立科研誠信門檻，利用科研誠信信息系統對申報單位和申請人的科研誠信狀況進行查詢，將具備良好科研誠信狀況作為參與各類科技活動的必備條件。科研誠信信息系統建成后，為省重點實驗室申報、省重點研發計劃項目申報等科技活動提供了科研誠信信息查詢。三是嚴厲打擊違背科研誠信要求的行為。科研誠信信息系統除查詢功能外，還具備信用榜單、科技業務預警等功能。按照相關規定，將嚴重違背科研誠信要求行為的信用主體列入黑名單，起到激勵警示作用。根據《浙江省科技計劃（專項、基金）項目驗收管理辦法》等有關規定：在規定期限內未提交驗收申請或完成驗收工作的，2 年內暫停項目申請人申報省級科技計劃項目。系統會在科技項目申報時自動預警，對有不良信用記錄的拒絕申報。

（二）建設文化和旅游行業信用監管平臺，努力打造旅行社信用評價的“浙江模式”

浙江省文化和旅游廳通過深入應用涉文旅主體公共信用評價結果和行業信用數據，對全省旅行社進行精準“畫像”，探索信用監管分類管理，打造旅行社信用評價的“浙江模式”。從主要做法看，一是構建行業信用評價體系。省文化和旅游廳以省公共信用評價結果為基礎，疊加旅行社規模、運營能力、服務質量、行政處罰和旅游安全等5 個行業維度的旅行社信用評價模型，涵蓋22 個二級指標和47 個數據項。二是構建行業信用分類監管體系。全省各級文旅部門根據旅行社信用評價結果等級對旅行社進行專項執法檢查，及時發現問題，采取相關措施，極大地提升了監管精度、降低了監管成本。同時，省文化和旅游廳進一步優化文旅部門行業信用監管業務流程，完善分級分類監管措施，并通過將旅行社信用評價結果接入“浙江省行政執法監管（‘互聯網+監管 ’）平臺”的形式實現評價結果自動輸出以及應用結果自動反饋，打造文化和旅游行業精準監管體系。三是構建行業信用應用體系。一方面，大力推動“信用+社會服務”應用。將旅行社信用評價結果等級同時輸送到行業自建（如“浙里好玩”）和第三方建立（如“阿里飛豬”）的OTA 平臺，同時社會公眾的查詢應用情況定期反饋至省文化和旅游行業信用監管平臺，初步實現行業信用評價的社會化應用。另一方面，積極探索“信用+金融”應用。探索建立以行業為切入點的“信易貸”模式，從行業管理角度甄選出信用好、經營好的主體，以文化和旅游行業信用監管平臺的“信易貸”子平臺為載體對接金融機構，擴大“信用+金融”的服務范圍。倡導金融機構以行業信用評價結果為依據，推出“旅易貸”“信用特約旅行社”等金融產品，促進旅游消費。

從成效經驗看，一是貫通“公共+行業”信用評價。省文化和旅游廳在旅行社行業信用評價體系中，充分結合了省信用“531X”工程中的企業公共信用評價結果，率先實現了省級公共信用評價結果在行業信用評價中的落地應用，使行業信用評價兼具廣度和深度，為行業監管效率的提升創造了有利條件。評價結果分布兩頭小、中間大，呈“紡錘形”，符合正態分布。二是建立“前端+后臺”信用系統，率先建成行業信用監管平臺。省文化和旅游行業信用監管平臺的建成，首先通過網站、App 等渠道為社會公眾提供了完整、全面的文旅行業主體信用信息查詢服務，解決了主體信用信息不對稱的問題；其次通過完備的后臺管理系統，為信用檔案、評價模型和應用模塊的運行管理提供了載體，為下階段對平臺各功能的優化迭代提供了技術支撐；最后通過貫穿流程的大屏展示系統，為系統運行和業務流轉的監控提供了動態程度高、專業性強的展示界面。三是打造“信用+監管”應用體系，創新文旅行業“精準監管”模式。以開展信用評價為抓手，探索建立行業“精準監管”和“精準服務”模式。首先，建立健全分類監管制度，明確不同信用等級對應的監管措施，有效降低監管成本、提升監管精度；其次，加強信用業務協同探索，推動評價結果、監管結果廣泛應用到其他行業領域的招標投標、政府采購、行政審批、市場準入、資質審核、評優評獎等事項中，實現應用全覆蓋；最后，針對守信主體，在多方面給予優惠和便利，如簡化審批流程、提供“信用+金融”服務等，引導全行業自覺踐行誠信經營承諾，營造文旅市場良好的誠信經營環境。

如寧波市奉化區作為省文化和旅游行業監管體系建設試點地，率先開展旅行社信用評價，建立配套監管措施，取得了很好的成效。對行業信用評價等級A 級及以上的機構，加強了信用激勵；而評價為B 級的機構，則在行政審批、評優評先等行政管理事項中會受到更多限制，并在日常監管中被列入重點名單強化治理。

（三）構建投資項目審批中介服務機構信用評價體系，探索建立中介服務機構信用監管機制

中介服務機構信用評價是對在浙從事投資項目審批服務的所有中介機構進行信用評價，評價結果主要是為行業監管和中介交易提供參考。

從主要做法看，一是科學構建評價模型，精準中介服務機構信用“畫像”。模型總分1000 分，由“基礎信息”“履約服務評價”“公共信用信息”三個方面構成。在構建時，有三個“注重”：注重突出信用的支撐作用，選用全國性公共信用信息；注重行業的差異性，主要的行業指標由各部門自己制定扣分規則；注重體現項目業主的口碑評價，將其評價結果納入模型，倒逼中介機構提升服務質量。二是實施信用分級分類監管，提高監管針對性。通過信用評價，對浙江省從事投資項目審批服務的所有中介機構進行分級分類。各有關部門可以依托浙江省投資項目審批中介服務平臺，打破過去信息不共享、監管各自為戰的不利局面，統一根據信用等級高低采取差異化的監管措施，真正形成監管合力，實現監管有的放矢，進一步提高監管的針對性、精準性。三是為中介交易提供參考，提高交易成功率。中介服務機構信用評價分通過浙江省投資項目行政審批中介服務平臺，向項目業主、政府部門和社會公眾公示，并僅限在該平臺上，為項目業主快速識別查找符合條件的、優質的中介機構開展交易提供重要參考，這有利于規范中介機構行為，提高中介交易的便利性和成功率。四是應用結果反饋至省信用信息平臺，建立公共信用與行業信用數據互動機制。中介服務機構信用評價結果、評價數據和執法檢查結果等信息，將通過省大數據平臺反饋到省公共信用信息平臺，符合條件的信息納入公共信用評價，建立起公共信用支撐行業監管再反哺公共信用的完整閉環，實現公共信用評價與行業信用評價互動融合、集成發展。

二、信用賦能行業監管面臨的挑戰

首先，信用信息歸集難度高。一是獲取信息渠道缺乏。如水利工程建設領域，因涉及的市場主體不僅有省內企業還有省外企業，而對省外企業的信用信息獲取缺乏渠道。再如政府采購行業涉及個體工商戶不在五類主體評價范圍中。二是信息化水平較低。有的行業信息化水平較低，評價信息的獲取還依賴于部門層層手工填報，難以保證信用信息有效性。三是數據質量需繼續提升。公共信用數據涉及的部門多、主體多、覆蓋面廣，建立信用檔案和開展公共信用評價均需要融合多方面信息，而數源部門數據“三性”的好壞直接影響上述公共信用產品客觀性，實際中存在部門數據更新不及時、統一社會信用代碼覆蓋率偏低，關鍵字段錯誤或缺失等情形。

其次，信用評價科學性有待提升。一是將公共信用評價分納入行業信用監管評價的領域中，對公共信用評價分所給予的權重差異較大。如公共信用評價分占比在6%和60%之間，權重跨度較大。二是部分部門行業監管支撐系統建設滯后，影響信用的實時有效評價。如浙江省藥監局的建模系統尚未開始建設，而建模是行業信用監管評價得以實現的關鍵環節。三是信用產品的豐富程度不足。目前從平臺的產品構成看，仍以基礎信用產品為主，缺乏滿足多層次需求的信用產品和數據挖掘類產品，數據價值鏈較短，信用產品整體創新程度不足。

最后，信用應用有效性不足。一是信用深化拓展應用不夠。信用應用覆蓋的領域、涉及的主體仍有限，應用的自發性不足，當前仍需繼續探索信用與市場和社會領域的最優契合點，需要進一步擴展應用范圍。二是信用聯合懲戒進入深水區。對于信用聯合懲戒，由于缺乏上位法支持，導致諸多領域運用受到限制。對于信用聯合激勵，由于場景有限且力度較弱，對社會公眾的影響力有待提升。三是信用應用長效機制尚未完成建立。作為創新實踐，基于信用的新型監管機制建立時間較短，行政主體和客體的認知程度有待加深，與機制配套的制度體系也較為薄弱，以上情況在短時期內難以徹底改觀。

三、構建以信用為基礎的新型監管方式著力點

首先，持續提升數據質量。一是優化公共信用數據歸集和共享。進一步加強數據標準化建設，提高統一社會信用代碼等關鍵字段覆蓋率，逐步實現新增數據關鍵字段全覆蓋。不斷擴大數據歸集范圍，加大簡易行政處罰數據歸集力度，探索建立公共信用數據開放共享機制，為金融機構、信用服務機構等各類主體提供信用信息服務。二是加強部門聯動。在信用數據分析基礎上，加強與發改委、大數據局等部門的溝通對接，加強公共信用信息歸集報送考核機制和數據聯絡機制，及時將數據情況反饋給相關數源部門，形成協同有效的數據質量提升和管理方式。

其次，提升集成平臺功能，優化信用評價。一是優化完善公共信用評價體系。堅持以滿足行政管理需要為目的和出發點，按照“開門搞評價”原則，在行業信用監管指標細則和權重設置方面廣泛聽取社會各界意見建議，不斷細化評價顆粒度，提高評價的科學性、準確性、權威性，同時加強輿情監控，確保評價經得起質疑、經得起訴訟、風險可控。二是進一步優化完善平臺功能，開發上線市場主體自愿注冊信息等功能模塊。打造信用大腦，全面提升信用感知、分析和預判能力，謀劃建設和優化適應部門需求的產品，對數據開展多維分析挖掘，完善信用產品體系。

最后，不斷深化信用應用，推進信用綜合監管機制。建立健全行業信用監管配套的制度體系，規范信用評價的數據采（歸）集、評價、應用、披露等管理流程，推進以信用為基礎的新型監管機制建立并有效運行，實現行業監管由粗放向精準轉變。加強公共信用信息平臺與部門平臺、行業系統之間的互聯互通，加強功能、數據、業務、模式等的整合，形成信用協同應用的大格局，信用評價大集成。推進地方和部門在行政、社會、市場等領域拓展應用場景，探索開展各類經濟園區信用建設，推進“信用分”“信用碼”互認及應用，運用信用手段惠民便企。