金融檢察法律監(jiān)督的維度

文/吳菊萍

加強檢察機關金融法律監(jiān)督工作，包涵“法”與“治”兩個維度。施行良法，精準打擊金融違法犯罪；追求善治，將嚴懲金融違法犯罪與推動完善金融監(jiān)管有機結(jié)合，有效防范化解金融風險，強化知識產(chǎn)權一體化保護，保障創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展。金融檢察的良法與善治，需要培養(yǎng)一批新時代金融檢察專業(yè)化辦案人才。上海金融檢察工作，要立足上海實際，服務推動上海國際金融中心建設，為金融檢察的良法與善治打造上海樣本。

2022年5月24日，上海市人大常委會會議表決通過的《關于加強新時代檢察機關法律監(jiān)督工作的決定》（以下簡稱《決定》），對金融檢察法律監(jiān)督作出了專門規(guī)定，為上海金融檢察法律監(jiān)督提供了履職指引和法治保障。

精準打擊金融犯罪

犯罪的本質(zhì)特征是具有嚴重的社會危害性。判斷某一金融行為或業(yè)態(tài)是否具有嚴重的社會危害性是實現(xiàn)精準打擊金融犯罪的必要前提。而相關行為或業(yè)態(tài)的社會危害性判斷又常常涉及金融宏觀調(diào)控、金融監(jiān)管等不同的邏輯。市場主體參與金融活動、探索金融業(yè)態(tài)，往往基于市場因素的判斷，即是否有利可圖、是否具有經(jīng)營風險。金融調(diào)控的邏輯是追求金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性、連續(xù)性，確保金融市場穩(wěn)定。金融監(jiān)管的邏輯是維護金融市場的秩序。金融檢察在與金融監(jiān)管大方向保持一致的情況下，更強調(diào)打擊嚴重破壞金融市場秩序的行為。基于不同的立場、運用不同的邏輯，各方對某一金融行為或業(yè)態(tài)是否具有嚴重社會危害性、是否需要刑事打擊，評判的結(jié)果常常不盡相同，而理想中平穩(wěn)、健康、有序的金融市場秩序，依賴各方主體的同向發(fā)力。

準確判斷金融犯罪的社會危害，需要穿透識別金融創(chuàng)新的行為本質(zhì)。隨著大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等信息科技的迅猛發(fā)展，金融與科技的結(jié)合日趨緊密，新型金融業(yè)態(tài)不斷形成，在促進金融市場發(fā)展的同時，也為違法犯罪提供了可乘之機。金融檢察需要借鑒“穿透式”金融監(jiān)管的理念，采取實質(zhì)判斷的方法。按照我國金融嚴監(jiān)管的政策導向，金融業(yè)務屬于特許經(jīng)營業(yè)務，凡是金融活動都要遵循現(xiàn)行的金融法律法規(guī)，需要取得相應的經(jīng)營牌照，并在監(jiān)管下開展活動。實為金融活動卻沒有取得金融經(jīng)營許可的行為，若引發(fā)嚴重的社會危害，就可能構成非法經(jīng)營、非法集資類犯罪。

準確判斷金融犯罪的社會危害，需要掌握金融調(diào)控政策及相關法律界限。對于涉案金融創(chuàng)新行為，除了需要追蹤資金流向、梳理電子數(shù)據(jù)、研判法律關系，還需要讀懂金融監(jiān)管的基本立場。例如對于虛擬貨幣、NFT交易等“市場新寵”，不僅要深入剖析其行為實質(zhì)，而且要深刻理解我國監(jiān)管的基本立場。尤其是在監(jiān)管文件沒有明確表態(tài)或是語焉不詳?shù)那闆r下，如何把握金融檢察的立場十分考驗智慧。司法實踐對于虛擬貨幣是數(shù)據(jù)還是財產(chǎn)的爭論從未停歇，不僅導致認定罪名不同，而且造成利用虛擬貨幣洗錢的行為難以認定為洗錢犯罪。因此，金融檢察需要隨時關注國家對于金融創(chuàng)新產(chǎn)品的監(jiān)管立場及相關法律界限，及時調(diào)整打擊的重點和方向。

防范化解金融風險

花樣不斷翻新的金融犯罪嚴重破壞了金融市場的穩(wěn)定和安全。中央高度重視金融市場的穩(wěn)定發(fā)展，2017年全國金融工作會議特別強調(diào)，金融安全是總體國家安全觀的重要組成部分。當前，檢察機關高度重視打好“三大攻堅戰(zhàn)”，其中防范化解金融風險，是打贏攻堅戰(zhàn)的核心和重中之重，這關系到國家安全、社會穩(wěn)定和金融安全。為此，檢察機關要充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能，在依法懲治復雜多變的非法集資、證券期貨犯罪、涉眾型金融犯罪、網(wǎng)絡傳銷、網(wǎng)絡詐騙、洗錢等嚴重破壞金融秩序犯罪的同時，積極參與金融風險防范化解工作，為國家金融安全提供檢察保障：

首先，加大涉眾型金融犯罪案件的追贓挽損工作力度。檢察機關辦理涉眾型金融犯罪案件，要主動擔當，堅持依法懲治犯罪與追贓挽損并重，充分運用各種法律手段，最大限度減少人民群眾的經(jīng)濟損失。要完善系統(tǒng)化的追贓挽損機制，充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能，督促有關部門加大追贓挽損的力度，理順贓物共管和流轉(zhuǎn)的關系，疏通贓款贓物及時發(fā)還的痛點堵點，讓違法者不得利、讓受損者盡快得到賠償。

其次，加強研判金融犯罪的發(fā)案原因，提出有效的堵漏建制檢察建議。金融犯罪是金融亂象的集中體現(xiàn)，檢察履職要通過辦案及時發(fā)現(xiàn)案件中暴露出的執(zhí)法司法工作中的問題和漏洞，積極提出堵塞漏洞、建章立制的檢察建議，運用四大檢察職能，共同筑牢防范金融風險的法網(wǎng)。

再次，充分運用大數(shù)據(jù)思維、主動擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。《決定》指出，“檢察機關應當與金融監(jiān)管部門、審判機關、公安機關建立健全金融安全數(shù)據(jù)研判、風險預警、辦案會商等工作機制，將嚴懲金融違法犯罪與推動完善金融監(jiān)管有機結(jié)合，有效防范化解金融風險”。要打破金融安全數(shù)據(jù)“孤島”，在確保安全的前提下，用好用足金融安全大數(shù)據(jù)，實現(xiàn)金融監(jiān)管、風險預警的數(shù)字化治理。要形成切實有效的金融安全數(shù)據(jù)算法，將嚴懲金融違法犯罪與推動完善金融監(jiān)管有機結(jié)合，健全預警機制，服務實體經(jīng)濟，有效防范化解金融風險。

加強金融檢察專業(yè)化建設

隨著金融、知識產(chǎn)權犯罪涉及領域越來越廣、犯罪手法愈發(fā)專業(yè)、隱蔽，新類型案件逐漸增多，行政規(guī)范頻繁出臺，檢察機關在辦理金融案件、防范化解金融風險等檢察履職方面面臨更大挑戰(zhàn)，亟待建設一支革命化、正規(guī)化、專業(yè)化、職業(yè)化的金融檢察隊伍。

金融檢察履職需要突出專業(yè)化建設。指控金融犯罪，不僅需要具備較強的《刑法》理論知識，而且需要熟悉金融領域的法律政策、術語及相關金融專業(yè)知識。例如，在變相非法吸收公眾存款的案件中，如果不能揭示交易平臺無真實的商品交易、未提供真實服務，實質(zhì)是匯集資金形成資金池，不能梳理相關監(jiān)管意見揭示變相非法集資的社會危害性，就很難達到良好的出庭公訴效果。又如，在投資“教育”為名的非法證券咨詢案件中，如果不能清晰闡釋“證券咨詢業(yè)務”的內(nèi)涵與外延，不能揭示非法證券咨詢活動的社會危害性，庭審說理就很難令人信服。實行知識產(chǎn)權刑事、民事、行政和公益訴訟檢察集中統(tǒng)一履職，強化知識產(chǎn)權一體化保護，對檢察職能與知產(chǎn)保護深度融合提出了更高要求。因此，金融檢察的專業(yè)化建設，是金融檢察業(yè)務縱深發(fā)展的必然選擇。

防范化解金融風險需要強化專業(yè)化建設。檢察機關在辦案中發(fā)現(xiàn)相關單位執(zhí)法問題和漏洞，發(fā)現(xiàn)相關風險隱患時，針對性地提出堵漏建制的檢察建議，同樣也需要諳熟金融監(jiān)管的內(nèi)在邏輯和各部門職能。例如，對于利用虛擬貨幣跨境交易實施的洗錢犯罪，可能涉及人民銀行反洗錢部門、支付結(jié)算部門、外匯監(jiān)管部門等多個部門的職能交叉，檢察機關除了要強化自身的專業(yè)研究之外，還需要與金融監(jiān)管等其他部門形成一套行之有效的溝通銜接、信息共享、辦案會商等工作機制，形成防范化解金融風險的合力，并在上述機制運行過程中進一步強化隊伍的專業(yè)性。

為此，上海檢察機關率先成立專門的金融檢察辦案部門，始終堅持“捕、訴、研、防”一體辦案模式，建立全國首個省級“金融檢察研究中心”，并設立證券期貨、銀行保險、金融創(chuàng)新和知識產(chǎn)權保護等四個“研究分中心”，組建證券期貨、銀行保險、知識產(chǎn)權、反洗錢、網(wǎng)絡犯罪等跨院際、跨層級專業(yè)化辦案團隊，并通過健全資深帶教、研修交流等培育機制，與金融法院、監(jiān)管部門互派掛職干部等方式，努力培養(yǎng)一批金融辦案專業(yè)化人才。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。金融檢察工作是金融活動良法與善治的重要組成部分。加強新時代檢察機關金融法律監(jiān)督工作，需要順應金融市場發(fā)展的規(guī)律，準確把握社會經(jīng)濟發(fā)展特點及趨勢，主動運用金融工具和數(shù)據(jù)研判，充分發(fā)揮各項檢察職能，有效打擊和預防金融犯罪，積極防范和化解金融風險，促進金融活動平穩(wěn)、健康、有序發(fā)展。