金融檢察法律監督的維度

文/吳菊萍

加強檢察機關金融法律監督工作，包涵“法”與“治”兩個維度。施行良法，精準打擊金融違法犯罪；追求善治，將嚴懲金融違法犯罪與推動完善金融監管有機結合，有效防范化解金融風險，強化知識產權一體化保護，保障創新驅動發展。金融檢察的良法與善治，需要培養一批新時代金融檢察專業化辦案人才。上海金融檢察工作，要立足上海實際，服務推動上海國際金融中心建設，為金融檢察的良法與善治打造上海樣本。

2022年5月24日，上海市人大常委會會議表決通過的《關于加強新時代檢察機關法律監督工作的決定》（以下簡稱《決定》），對金融檢察法律監督作出了專門規定，為上海金融檢察法律監督提供了履職指引和法治保障。

精準打擊金融犯罪

犯罪的本質特征是具有嚴重的社會危害性。判斷某一金融行為或業態是否具有嚴重的社會危害性是實現精準打擊金融犯罪的必要前提。而相關行為或業態的社會危害性判斷又常常涉及金融宏觀調控、金融監管等不同的邏輯。市場主體參與金融活動、探索金融業態，往往基于市場因素的判斷，即是否有利可圖、是否具有經營風險。金融調控的邏輯是追求金融系統的穩定性、連續性，確保金融市場穩定。金融監管的邏輯是維護金融市場的秩序。金融檢察在與金融監管大方向保持一致的情況下，更強調打擊嚴重破壞金融市場秩序的行為。基于不同的立場、運用不同的邏輯，各方對某一金融行為或業態是否具有嚴重社會危害性、是否需要刑事打擊，評判的結果常常不盡相同，而理想中平穩、健康、有序的金融市場秩序，依賴各方主體的同向發力。

準確判斷金融犯罪的社會危害，需要穿透識別金融創新的行為本質。隨著大數據、云計算、人工智能等信息科技的迅猛發展，金融與科技的結合日趨緊密，新型金融業態不斷形成，在促進金融市場發展的同時，也為違法犯罪提供了可乘之機。金融檢察需要借鑒“穿透式”金融監管的理念，采取實質判斷的方法。按照我國金融嚴監管的政策導向，金融業務屬于特許經營業務，凡是金融活動都要遵循現行的金融法律法規，需要取得相應的經營牌照，并在監管下開展活動。實為金融活動卻沒有取得金融經營許可的行為，若引發嚴重的社會危害，就可能構成非法經營、非法集資類犯罪。

準確判斷金融犯罪的社會危害，需要掌握金融調控政策及相關法律界限。對于涉案金融創新行為，除了需要追蹤資金流向、梳理電子數據、研判法律關系，還需要讀懂金融監管的基本立場。例如對于虛擬貨幣、NFT交易等“市場新寵”，不僅要深入剖析其行為實質，而且要深刻理解我國監管的基本立場。尤其是在監管文件沒有明確表態或是語焉不詳的情況下，如何把握金融檢察的立場十分考驗智慧。司法實踐對于虛擬貨幣是數據還是財產的爭論從未停歇，不僅導致認定罪名不同，而且造成利用虛擬貨幣洗錢的行為難以認定為洗錢犯罪。因此，金融檢察需要隨時關注國家對于金融創新產品的監管立場及相關法律界限，及時調整打擊的重點和方向。

防范化解金融風險

花樣不斷翻新的金融犯罪嚴重破壞了金融市場的穩定和安全。中央高度重視金融市場的穩定發展，2017年全國金融工作會議特別強調，金融安全是總體國家安全觀的重要組成部分。當前，檢察機關高度重視打好“三大攻堅戰”，其中防范化解金融風險，是打贏攻堅戰的核心和重中之重，這關系到國家安全、社會穩定和金融安全。為此，檢察機關要充分發揮法律監督職能，在依法懲治復雜多變的非法集資、證券期貨犯罪、涉眾型金融犯罪、網絡傳銷、網絡詐騙、洗錢等嚴重破壞金融秩序犯罪的同時，積極參與金融風險防范化解工作，為國家金融安全提供檢察保障：

首先，加大涉眾型金融犯罪案件的追贓挽損工作力度。檢察機關辦理涉眾型金融犯罪案件，要主動擔當，堅持依法懲治犯罪與追贓挽損并重，充分運用各種法律手段，最大限度減少人民群眾的經濟損失。要完善系統化的追贓挽損機制，充分發揮法律監督職能，督促有關部門加大追贓挽損的力度，理順贓物共管和流轉的關系，疏通贓款贓物及時發還的痛點堵點，讓違法者不得利、讓受損者盡快得到賠償。

其次，加強研判金融犯罪的發案原因，提出有效的堵漏建制檢察建議。金融犯罪是金融亂象的集中體現，檢察履職要通過辦案及時發現案件中暴露出的執法司法工作中的問題和漏洞，積極提出堵塞漏洞、建章立制的檢察建議，運用四大檢察職能，共同筑牢防范金融風險的法網。

再次，充分運用大數據思維、主動擁抱數字化轉型。《決定》指出，“檢察機關應當與金融監管部門、審判機關、公安機關建立健全金融安全數據研判、風險預警、辦案會商等工作機制，將嚴懲金融違法犯罪與推動完善金融監管有機結合，有效防范化解金融風險”。要打破金融安全數據“孤島”，在確保安全的前提下，用好用足金融安全大數據，實現金融監管、風險預警的數字化治理。要形成切實有效的金融安全數據算法，將嚴懲金融違法犯罪與推動完善金融監管有機結合，健全預警機制，服務實體經濟，有效防范化解金融風險。

加強金融檢察專業化建設

隨著金融、知識產權犯罪涉及領域越來越廣、犯罪手法愈發專業、隱蔽，新類型案件逐漸增多，行政規范頻繁出臺，檢察機關在辦理金融案件、防范化解金融風險等檢察履職方面面臨更大挑戰，亟待建設一支革命化、正規化、專業化、職業化的金融檢察隊伍。

金融檢察履職需要突出專業化建設。指控金融犯罪，不僅需要具備較強的《刑法》理論知識，而且需要熟悉金融領域的法律政策、術語及相關金融專業知識。例如，在變相非法吸收公眾存款的案件中，如果不能揭示交易平臺無真實的商品交易、未提供真實服務，實質是匯集資金形成資金池，不能梳理相關監管意見揭示變相非法集資的社會危害性，就很難達到良好的出庭公訴效果。又如，在投資“教育”為名的非法證券咨詢案件中，如果不能清晰闡釋“證券咨詢業務”的內涵與外延，不能揭示非法證券咨詢活動的社會危害性，庭審說理就很難令人信服。實行知識產權刑事、民事、行政和公益訴訟檢察集中統一履職，強化知識產權一體化保護，對檢察職能與知產保護深度融合提出了更高要求。因此，金融檢察的專業化建設，是金融檢察業務縱深發展的必然選擇。

防范化解金融風險需要強化專業化建設。檢察機關在辦案中發現相關單位執法問題和漏洞，發現相關風險隱患時，針對性地提出堵漏建制的檢察建議，同樣也需要諳熟金融監管的內在邏輯和各部門職能。例如，對于利用虛擬貨幣跨境交易實施的洗錢犯罪，可能涉及人民銀行反洗錢部門、支付結算部門、外匯監管部門等多個部門的職能交叉，檢察機關除了要強化自身的專業研究之外，還需要與金融監管等其他部門形成一套行之有效的溝通銜接、信息共享、辦案會商等工作機制，形成防范化解金融風險的合力，并在上述機制運行過程中進一步強化隊伍的專業性。

為此，上海檢察機關率先成立專門的金融檢察辦案部門，始終堅持“捕、訴、研、防”一體辦案模式，建立全國首個省級“金融檢察研究中心”，并設立證券期貨、銀行保險、金融創新和知識產權保護等四個“研究分中心”，組建證券期貨、銀行保險、知識產權、反洗錢、網絡犯罪等跨院際、跨層級專業化辦案團隊，并通過健全資深帶教、研修交流等培育機制，與金融法院、監管部門互派掛職干部等方式，努力培養一批金融辦案專業化人才。

金融是現代經濟的核心。金融檢察工作是金融活動良法與善治的重要組成部分。加強新時代檢察機關金融法律監督工作，需要順應金融市場發展的規律，準確把握社會經濟發展特點及趨勢，主動運用金融工具和數據研判，充分發揮各項檢察職能，有效打擊和預防金融犯罪，積極防范和化解金融風險，促進金融活動平穩、健康、有序發展。