統籌發展和安全視域下的系統性風險研究現狀與趨勢
——基于CiteSpace圖譜的分析研究

方世南 朱櫟蓉

現代社會已經全面進入了風險社會理論創始人烏爾里希·貝克所說的“風險社會”和“全球風險社會”，防范和化解系統性風險不僅成為理論界的一個重大熱點問題，更成為一個重大的實踐問題。《中共中央關于黨的百年奮斗重大成就和歷史經驗的決議》再次強調了“統籌發展和安全”(1)《中共中央關于黨的百年奮斗重大成就和歷史經驗的決議》，人民出版社，2021年，第73頁。這一重大歷史任務。以習近平同志為核心的黨中央高度重視防控重點領域出現系統性風險。自從2014年3月習近平參加他所在的十二屆全國人大二次會議上海代表團審議時強調“切實防范系統性風險特別是金融風險”(2)吳斌：《習近平等參加代表團審議》，http://jhsjk.people.cn/article/24539783。，2015年習近平在對美國進行國事訪問時的講話中又提出“系統性風險”(3)習近平：《習近平在對美國進行國事訪問時的講話》，人民出版社，2015年，第13頁。這個概念以來，每年他都要從國家經濟社會全局的高度強調防控系統性風險的重要性，系統性風險的概念也從金融領域拓寬到了經濟、政治、意識形態、生態環境、軍事等領域。習近平指出：“我們面臨的重大風險，既包括國內的經濟、政治、意識形態、社會風險以及來自自然界的風險，也包括國際經濟、政治、軍事風險等。如果發生重大風險又扛不住，國家安全就可能面臨重大威脅，全面建成小康社會進程就可能被迫中斷。我們必須把防風險擺在突出位置，‘圖之于未萌，慮之于未有’，力爭不出現重大風險或在出現重大風險時扛得住、過得去。”(4)《習近平談治國理政》第2卷，外文出版社，2017年，第81頁。2021年7月30日，中央政治局會議強調要“防范化解重點領域風險，落實地方黨政主要領導負責的財政金融風險處置機制”；2021年8月17日，中央財經委員會第十次會議研究防范化解重大金融風險、做好金融穩定發展工作問題，強調要“以經濟高質量發展化解系統性金融風險”“防止在處置其他領域風險過程中引發次生金融風險”；2021年12月初召開的中央經濟工作會議再次強調“要正確認識和把握防范化解重大風險”。在當前經濟下行壓力加大的背景下，部分領域面臨的風險需要給予正視，尤其是地產行業、能源產業等領域，必須做好系統性風險防范與化解，保證2022年我國各項工作穩字當頭、穩中求進。

自從“系統性風險”的概念從金融領域產生以后，隨著金融風險向各個領域波及，很快就成為政治、軍事、意識形態、文化、社會治理、生態文明等諸多領域的重要概念。國際貨幣基金組織(IMF)、金融穩定理事會(FSB)和國際清算銀行(BIS)認為，系統性風險是指金融體系部分或全部受到損害導致的大范圍金融服務中斷并給實體經濟造成嚴重影響的風險(FSB/IMF/BIS，2011)。(5)苗文龍：《金融危機與金融市場間風險傳染效應——以中、美、德三國為例》，《中國經濟問題》，2013年第3期。2008年國際金融危機爆發，對全球經濟形成強烈沖擊。2009年開始，中國的貨幣信用巨額膨脹，金融風險不斷加劇，系統性風險也受到學術界的廣泛關注，并將其與諸多領域的重大危機緊密結合起來予以整體性研究。本文運用CiteSpace軟件對系統性風險的相關研究進行初步總結和分析，并在此基礎上對防控系統性風險的理論研究與實踐運作的發展趨勢進行展望。

一、關于系統性風險的發文量和熱點分析

理論是對客觀現實的反映，理論研究的熱度升高與現實問題的重要性和緊迫性緊密關聯。國內關于系統性風險的理論研究成為重點、熱點問題，最先是與美國發生的重大金融風險緊密關聯的，而后學術界逐漸將對國外風險問題的關注擴展到對國內風險問題的關注，進而推動理論研究不斷拓展。

(一)發文量分析

本文的數據來自中國知網，以“系統性風險”為關鍵詞進行檢索，為了選擇更具有代表性的期刊文獻并排除一些無關的會議和報紙，限定文獻來源為SCI來源期刊、核心期刊和CSSCI三種，共搜索到1137條文獻記錄，時間分布在1994年初至2022年之間。以系統性風險為關鍵詞，本文主要對相關文獻進行了發文量分析、研究熱點分析和研究前沿分析。其中，發文量分析統計了1994年初至2022年的1137條文獻記錄，研究熱點分析和研究前沿分析統計了2007年至今的1005條文獻記錄。對系統性金融風險研究領域的各年度發文量統計分析，可以更為清晰地把握該領域的研究現狀與進展，更直觀地觀測該議題關注度變化情況。

圖1為發文總體趨勢量化分析，其中2022年為中國知網的預測發文量。從圖1中可以看出：從1994年到2008年，國內關于系統性風險的相關研究較少，雖然從2000年開始有所上升，但總體關注度較低。從2009年開始，國內對于系統性風險的相關研究呈現出明顯增長態勢，其主要原因是2007年美國爆發了次貸危機，這場次貸危機不斷發酵，并于2008年引發了席卷全球的金融危機，國內對金融風險的關注度大大提高，發文量從2008年的15篇躍升至2009年的30篇，并在2010年增長至57篇。2011年至2021年的十年間，系統性風險的關注度總體呈上升趨勢。2017年，黨的十九大報告提出，“要健全金融監管體系，守住不發生系統性金融風險的底線。”(6)習近平：《決勝全面建成小康社會 奪取新時代中國特色社會主義偉大勝利——在中國共產黨第十九次全國代表大會上的報告》，人民出版社，2017年，第34頁。在國家宏觀政策影響下，系統性風險相關研究也受到重視，2019年發文量達到了歷史發文量的最高點118篇。

圖1 1994—2022年系統性風險研究發文量統計圖

(二)研究熱點分析

本文借助CiteSpace軟件對系統性風險的研究熱點進行了初步分析，具體包括關鍵詞共現分析和關鍵詞聚類分析兩種分析方法。

1.關鍵詞共現分析

關鍵詞高度概括了文章的核心研究內容，因此，根據關鍵詞詞頻的變化可以客觀分析該領域的研究熱點。將中國知網上選擇的文獻導入CiteSpace中，由于2008年以前的文獻數量較少，關鍵詞共現的情況也很少，因此選取了2007年至2022年的數據，以關鍵詞為節點進行可視化分析，最終生成的效果如圖2所示。

圖2中的節點代表關鍵詞，節點越大，說明這個關鍵詞出現的頻次越高；節點間有連線表示兩個關鍵詞出現在同一篇文章中，連線越粗，兩個關鍵詞共現的頻率越高。從圖2中可以明顯看出，金融監管、商業銀行、影子銀行、風險傳染、宏觀審慎、金融穩定和金融危機這七個方面在2007—2022年間受到的關注度較高。如果要更具體地分析關鍵詞的出現頻次和年份，可以在CiteSpace中導出關鍵詞頻次和中心性統計分布表，從而對系統性風險研究領域的關鍵詞頻次及中心性進行統計，如表1所示。其中，中心性代表著該關鍵詞在整個共現網絡關系中擔任媒介者的能力強度，一般情況下關鍵詞中心性大于0.1的節點在網絡結構中位置就比較重要，在關鍵詞結構演變中扮演著特定的角色。

表1 2007—2022年系統性風險研究關鍵詞頻次和中心性統計分布表

結合圖2和表1可以看出，關鍵詞金融監管的節點最大，出現的年代也最早，說明該關鍵詞的時間跨度最長，是系統性風險領域一直以來持續關注的研究熱點，而影子銀行、風險傳染等則是2010年以后逐漸興起的研究熱點。從整體上看，系統性風險研究的熱點既集中在金融監管、金融危機、貨幣政策等金融本身的核心內容，也包括風險傳染、風險溢出、商業銀行、影子銀行等衍生金融亂象。

2.關鍵詞聚類分析

聚類圖譜側重于體現聚類間的結構特征，突出關鍵節點及重要連接。在圖2的基礎上，把關鍵詞進行聚類處理，篩選出包含關鍵詞最多的前七個大類，可以得到圖3和圖4。

圖3 2007—2022年系統性風險研究關鍵詞聚類圖(顯示關鍵詞)

圖4 2007—2022年系統性風險研究關鍵詞聚類圖(不顯示關鍵詞)

如圖3、圖4所示，CiteSpace中的關鍵詞聚類按編號由小到大排序，#0代表這個聚類中所屬的關鍵詞最多，#6代表這個聚類中所屬的關鍵詞最少。結合圖2，能夠直觀地看到系統性風險的主要研究領域分布在風險傳染、金融監管、金融穩定、商業銀行、影子銀行、風險溢出、監管這些方面。基于圖3導出聚類信息，就可以得到表2，看到每個類別中所含的高頻關鍵詞，其中Sihouette表示一個類團內關鍵詞的緊密程度，這個值越高說明一個類團內的關鍵詞聯系更緊密，相似度更高。

表2 2007—2022年系統性風險研究關鍵詞聚類表

二、關于系統性風險的研究前沿分析

本文借助CiteSpace軟件對系統性風險的研究前沿進行分析，具體包括運用時間線圖譜分析和突變詞分析兩種分析方法。

(一)時間線圖譜分析

在進行關鍵詞聚類分析后，通過CiteSpace軟件將每個聚類進行時間線分析，可以得出關鍵詞時間線圖譜，如圖5所示。時間線圖譜側重于勾畫聚類之間的關系和某個聚類中文獻的歷史跨度，可以通過觀測不同聚類中關鍵詞的時間變化，分析特定聚類研究趨勢的演變。圖5體現了7個聚類中關鍵詞隨時間的變化情況，同一縱坐標上的即為同一聚類內的關鍵詞，連線表現了關鍵詞之間在時間維度上的共現情況。從圖中可以看出，風險傳染、金融監管、宏觀審慎、貨幣政策等方面的研究開始較早，而影子銀行、商業銀行等則是2010年后開始被高度關注的研究領域。

圖5 2007—2022年系統性風險研究的時間線圖譜

(二)突變詞分析

運用CiteSpace軟件對系統性風險研究領域的關鍵詞進行突變探測(Burst Detection)，可以提取出頻次增長率較高的詞并顯示其增長的起止時間。關鍵詞突變分析能夠得出系統性風險研究領域內不同時間段的突變詞，進而分析研究熱點。

2007年至2022年系統性風險研究的突變詞分析如圖6所示。圖中，Year表示該數據出現的首次時間；Strength表示突變強度，強度越高代表短時間內該關鍵詞出現的頻次越多；Begin代表該關鍵詞成為熱點前沿的時間；End表示該關鍵詞不再是熱點前沿的時間，中間的時間段長度代表熱度。與圖5相比，圖6可以更清楚地看到系統性風險研究領域內不同時間段的研究熱點。本文選取系統性風險研究中的前15個突變詞，其中，宏觀審慎、金融危機、金融監管的突變集中在2007年至2012年，說明2008年全球金融危機的爆發使得系統性風險成為金融市場、學術界及監管機構共同關注的焦點。2017年以后，金融科技、監管科技、溢出效應等成為了研究熱點，其中，金融科技的突發性仍在持續狀態，說明當前系統性風險領域內的研究熱或將在日后持續受到關注。

圖6 2007—2022年系統性風險研究的關鍵詞突變圖

三、關于系統性風險的研究趨勢展望

運用技術手段從定量分析和定性分析相結合的研究出發可以發現，國內關于系統性風險的研究現狀反映了客觀現實，而其研究發展趨勢也必將追隨社會生活中存在著的系統性風險，呼應國家有關防控系統性風險大政方針的基本要求，在推動理論研究深入和為實踐提供決策指導上縱深發展。《中共中央關于黨的百年奮斗重大成就和歷史經驗的決議》在“開創中國特色社會主義新時代”這一部分，從十三個方面系統總結了黨和國家事業取得的歷史性成就和發生的歷史性變革。其中第十一個部分“在維護國家安全上”提出，國家總體安全觀“涵蓋政治、軍事、國土、經濟、文化、社會、科技、網絡、生態、資源、核、海外利益、太空、深海、極地、生物等諸多領域”。(7)《中共中央關于黨的百年奮斗重大成就和歷史經驗的決議》，人民出版社，2021年，第56頁。因此，從統籌把握中華民族偉大復興戰略全局和世界百年未有之大變局的戰略高度，圍繞“國家總體安全觀”和“統籌發展和安全”兩個重大歷史任務開展理論研究，關于系統性風險問題的學術研究趨勢，會在更為關注系統性風險所具有的“一體化”“全局性”“復雜性和不確定性”等主要特征方面推進。就其重點、難點問題而言，對于應對政治風險和經濟風險一體化、生態風險和生命風險一體化、現實世界風險和虛擬網絡世界風險一體化、制度風險和文化風險一體化所形成的諸多系統性風險等，將成為系統性風險研究的發展趨勢。

一是深化對于政治風險和經濟風險一體化形成的系統性風險的研究。在國家總體安全體系中，政治安全是根本，經濟安全是基礎。由于政治與經濟構成密切聯系和辯證統一的政治有機統一體，因此，就極有可能形成政治風險和經濟風險一體化的系統性風險。防控由于政治風險和經濟風險一體化形成的系統性風險，也將成為系統性風險理論研究和實踐活動中的重要任務。一方面，經濟對政治起著決定性作用，因為政治植根于經濟，任何社會的政治，就其基本性質而言，都是由該社會的經濟關系、經濟基礎和經濟制度所決定的。特定階級或社會集團的所有政治活動，歸根結底都在于要盡力實現好、維護好、發展好自身的經濟利益，因此，在經濟利益方面的根本對立必然會集中表現為政治斗爭。另一方面，政治不是消極地由經濟決定的，政治所具有的重要屬性和重大功能，使其與經濟相比必然會處于首要地位，政治對經濟具有能動的反作用，政治會直接影響或制約經濟的發展。有了正確的政治領導，正確的政治路線和方針政策，生產力才能發展，經濟建設才能取得成功。正確的政治功能的發揮，特別是正確的政治領導、正確的政治理念、正確的政治制度、正確的政治路線、正確的政治方針政策都能推動經濟發展、民生改善和社會進步。所以，政治安全既是在防控政治風險中獲得的一種安全，又是在防控經濟風險中獲得的一種安全，同樣，經濟安全也既是在防控經濟風險包括金融風險中獲得的一種安全，也是在防控政治風險中獲得的一種安全。這也有助于人們更好地領悟黨的十九屆六中全會強調的“堅持國家利益至上，以人民安全為宗旨，以政治安全為根本，以經濟安全為基礎”(8)《中共中央關于黨的百年奮斗重大成就和歷史經驗的決議》，人民出版社，2021年，第56頁。的深意。

二是推進對于生態風險和生命風險一體化形成的系統性風險的研究。在國家總體安全體系中，生態安全和生命安全緊密關聯，是同一個安全兩個不可分割的重要組成部分。在整個人類社會所構成的普遍聯系網絡中，生態環境是人類社會發展的重要條件，生態風險直接影響到人的生命安危和國家政治穩定、社會和諧，直接影響到可持續發展程度。而人的生命安全程度反過來也會影響生態安全程度。在古代社會，人們一直希冀“風調雨順，國泰民安”的理想圖景，就樸素地道出了生態安全和生命安全一體化問題。當代社會，人與自然的關系以及人與社會的關系并非互不相關，而是相互交織、辯證互動的關系，生命生態化和生態生命化已然呈現的緊密交融的發展趨勢，這無疑加大了生態風險和生命風險一體化形成的系統性風險的發生概率。所謂生命生態化，就是馬克思所揭示的，人類生命是依賴生態環境而產生和發展的，人類再高明、科技再進步，都無法脫離生態環境，自然界是人的無機身體，生態環境安全，直接關聯人的生命安全。同時，人類的生命安全，也直接影響到生態安全。馬克思恩格斯認為，人類歷史的前提是有生命的個人存在，“全部人類歷史的第一個前提無疑是有生命的個人的存在。因此，第一個需要確認的事實就是這些個人的肉體組織以及由此產生的個人對其他自然的關系”。(9)《馬克思恩格斯文集》第1卷，人民出版社，2009年，第519頁。所謂生態生命化，一方面是指與人類生命具有對象性關系的生態環境從對人類的影響而言，其實也是有思想情感和記憶功能的，生態與生命一直都發生著作用與反作用的辯證互動關系。恩格斯在《自然辯證法》中揭示了自然界對人類的報復現象：“我們不要過分陶醉于我們對自然界的勝利。對于每一次這樣的勝利，自然界都報復了我們。每一次勝利，在第一步都確實取得了我們預期的結果，但是在第二步和第三步卻有了完全不同的、出乎預料的影響，常常把第一個結果又取消了。”(10)《馬克思恩格斯文集》第9卷，人民出版社，2009年，第559-560頁。另一方面，只有人類生命安全了，才能從事創造性的實踐活動，并以此促進生態環境與人類形成和諧共生、共榮共贏的良好關系，推動進入“生產發展、生活富裕、生態良好”的美好境界。

三是擴寬對于現實世界風險和虛擬網絡世界風險一體化形成的系統性風險的研究。在國家總體安全體系中，現實世界安全和虛擬網絡世界安全并非截然二分，而是緊密關聯。客觀現實世界是活生生的現實的人所開展實踐活動的空間場所，而虛擬網絡世界也同樣是活生生的現實的人所實踐活動的空間場所。因為虛擬網絡世界的實踐活動主體是客觀的現實的人，虛擬網絡世界出現的圖片、文字、數據、符號等不僅不空虛，反而都是對客觀實在世界的人的思想觀點的反映。客觀實在世界的風險會反映到虛擬網絡世界，引發虛擬網絡世界形成意見、聲音和輿情，這種意見、聲音和輿情又會引起處于客觀實在世界中的人們的思想、情感和態度與之呼應和互動。正如習近平指出的那樣，“一張圖、一段視頻經由全媒體幾個小時就能形成爆發式傳播，對輿論場造成很大影響。這種影響力，用好了造福國家和人民，用不好就可能帶來難以預見的危害。”(11)《習近平談治國理政》第3卷，外文出版社，2020年，第319頁。要有效防控系統性風險，就要運用系統性思維，將現實生活中的人與虛擬網絡世界中的網民緊密聯系起來，將客觀實在世界的人民群眾與虛擬網絡世界的廣大網民作為一個整體，將現實生活中的輿情和網絡世界的輿情作為值得高度關注的“聲音”來對待，通過做好利益協調、輿論引導、真理指導、愿景向導等工作，防范現實世界和虛擬網絡世界系統性風險的形成和發展。

四是加深對于制度風險和文化風險一體化形成的系統性風險的研究。《中共中央關于黨的百年奮斗重大成就和歷史經驗的決議》將“堅定維護國家政權安全、制度安全、意識形態安全”(12)《中共中央關于黨的百年奮斗重大成就和歷史經驗的決議》，人民出版社，2021年，第57頁。作為新時代要注重防范化解影響我國現代化進程的一項重大風險任務。制度安全對應的是制度風險，意識形態安全對應的是文化風險。制度安全的根本是確保社會主義制度安全，也就是確保中國特色社會主義制度安全。只有有效防控制度風險，確保制度安全，才能維護好國家政權安全，保障意識形態安全。中國特色社會主義制度作為先進的符合中國國情、有利于中國各項事業發展的制度，是由中國的歷史傳承、文化傳統、經濟社會發展水平所決定的，是由全體中國人民所決定的。中國特色社會主義制度只能在實踐中不斷鞏固和加強，而不能出現任何的動搖和削弱；其不完善的方面則需要通過深化改革創新予以不斷完善。剛性和顯性的制度是與柔性和隱性的文化緊密聯系的，制度的背后是文化，文化是制度之母，意識形態安全為制度安全提供思想指導和文化支撐。以系統性思維防控制度風險和文化風險一體化而形成的系統性風險，是確保黨和國家興旺發達、長治久安的重大歷史任務，加深對其理論研究也是推進系統性風險研究的重中之重。