詳解新型詐騙套路上海警方今夏挽回資金超1億元

《中國經濟周刊》 記者 宋杰|上海報道

“你下載國家反詐中心APP了嗎？”近一年來，這句耳熟能詳?shù)摹皢柡蛘Z”，已成為網絡熱詞。這款集合了全國大量詐騙信息和詐騙案例的“國字號”軟件半年內沖上了國內各大應用商店的排行榜第一位。隨著反詐宣傳的深入，人們的反詐意識也逐步提高。

不過，騙子的騙術也在不斷更新，有時令人防不勝防。據(jù)上海公安部門消息，今年全國公安機關夏季治安打擊整治“百日行動”以來，上海警方聚焦高發(fā)類案、多發(fā)警情，從攔截、預警、勸阻等多方面綜合施策，不斷優(yōu)化動態(tài)預警模型、資金止付機制，已累計直接挽回被騙資金1.08億元。

為什么大家提高警惕了還會被騙？近期上海又出現(xiàn)了哪些新型詐騙案件，該如何提防？近日，《中國經濟周刊》記者專訪了上海市公安局刑偵總隊九支隊接警處置大隊大隊長吳強。

假冒銀行、稅務機關對企業(yè)年檢

“近期假冒公司高管或公司老板實施詐騙的居多。有騙子獲取了一些公司財務的 QQ號或是手機號碼，取得聯(lián)系后會要求其加入陌生QQ群或微信群，財會入群后能看到的群內人員幾乎都是騙子偽裝的。他們假裝公司管理人員在群里進行所謂業(yè)務溝通，待財會放下戒心后，假‘老板’就會編造各種借口要求財會轉賬。”吳強告訴記者，“還有一種是聲稱銀行或稅務部門進行年檢，要求財會人員提供公司流水及存儲金額予以核對，再編造一些理由把錢轉到相關賬戶。”

以上海市公安局官方微信“警民直通車上海”近期發(fā)布的兩起案件為例。

6月28日，上海某物流公司財務徐女士接到自稱某銀行工作人員的電話，稱其公司一個銀行賬戶需要年檢，在添加QQ好友后，徐女士就被“銀行工作人員”拉入新的“公司辦公群”。剛入群，詐騙分子冒充的“老板”就詢問公司賬戶年檢事宜，并要求將公司賬戶情況截圖發(fā)在群里。徐女士一看是老板的頭像和名字就照做了。

沒過多久，徐女士根據(jù)“老板”指令向另外幾家公司的賬戶轉賬，累計達1000多萬元。在轉賬匯款后沒多久，徐女士打電話給老板核實信息，才發(fā)現(xiàn)上當受騙，遂報警求助。

接到報案后，上海市反詐中心立即啟動快速響應機制，民警通過對涉詐賬戶的追查分析、循線深挖，先后關聯(lián)160余個銀行賬戶，緊急止付被騙資金600余萬元。

7月12日，上海市反詐中心在工作中發(fā)現(xiàn)，財務人員孫女士極有可能正在遭遇電信網絡詐騙，即對孫女士開展聯(lián)動勸阻工作。

經電話聯(lián)系，民警了解到，孫女士加入了一個由假冒公司老板的詐騙分子組建的QQ群，已將公司賬戶內的400萬元轉賬至詐騙分子提供的對公賬戶。上海市反詐中心立即開展資金追查工作，持續(xù)止付10余個涉案賬戶，成功挽回被騙錢款360余萬元。

據(jù)了解，此前該公司一名行政人員收到一封“總經理”發(fā)來的郵件，要求其盡快加入最新組建的公司高管QQ群。行政人員入群后，詐騙分子假冒的“總經理”讓其聯(lián)系財務等人員加入QQ群。孫女士接到行政人員邀請后，一開始并沒有理會，但在行政人員再三催促下便加了群。

入群后，所謂的“總經理”等一眾高管在群里商討業(yè)務，其間要求孫女士分4筆向所謂業(yè)務合作對象“王總”的公司賬戶轉賬400萬元。孫女士信以為真，完成轉賬后不久就接到了警方電話。

吳強告訴《中國經濟周刊》記者，很多財會人員因為平時跟老板交流或接觸比較少，一看到群里“老板”發(fā)號指令，也不敢貿然找老板核實，還有員工沒有老板的直接聯(lián)系方式，結果導致被騙。遇到這種情況，首先，財會人員要嚴格遵守財會管理制度，嚴把轉賬環(huán)節(jié)。其次，財會人員遇到緊急情況，應及時與公司負責人進行核實，如果發(fā)現(xiàn)被騙，要第一時間向公安機關報警，準確提供聊天記錄、銀行賬戶等關鍵信息，為止付挽損贏得寶貴時機。

上海市反詐中心工作人員針對涉詐潛在被害人進行電話勸阻

上海市反電信網絡詐騙中心是公安部首批授牌的打擊治理電信網絡新型違法犯罪研判中心

免費試用 “引流”詐騙老年人

近些年，不法分子利用老年人信息閉塞、需要親情陪伴、渴望康養(yǎng)等特點騙取老年人錢財案件頻發(fā)。

吳強特別提到，與以往線下聚集老年人進行推廣營銷不同的是，如今通過電話、互聯(lián)網推銷實施詐騙的案例層出不窮，犯罪嫌疑人組織策劃“能力”更強，犯案手法更隱蔽。

上海市公安局近期就通報過這樣一起案件。今年6月初，金山公安分局呂巷派出所接小區(qū)居民王老伯報案，稱其購買了假“特效藥”，遭遇了詐騙。

經了解，今年3月，69歲的王老伯看到網絡上一則治療前列腺疾病的膏藥廣告，通過聯(lián)系客服，收到了兩盒免費膏藥、一臺評書機及宣傳海報。但試用后并未取得效果，聽到評書機中重復播放某教授科研的某藥物效果極好，便再次撥打了評書機上的客服。對方客服稱某藥物效果更好，且已快斷貨，買3盒能送3盒，王老伯便花5040元購買，收到6盒。

服藥期間，一名自稱是藥品銷售的賀女士聯(lián)系了王老伯，稱該藥肯定有效果，如沒有，則會一直為王老伯免費供藥，直至有效果。但在服用兩盒未取得任何效果后，賀女士又推薦了另外一款藥，同時詢問王老伯收入及存款，得知存款不多后，稱原本7000元的藥可以降價2000元銷售，但王老伯想到之前承諾是免費供藥，意識到自己可能被騙，遂報警。

接到報警后，金山警方啟動初查機制，發(fā)現(xiàn)全國有2900余名、上海市有近900名老年人購買了各類所謂“特效藥”。分局隨即在市公安局刑偵總隊指導下，抽調骨干力量成立專案組開展調查。

經專案組調查，一個以廖某某、韓某等為首的針對老年人詐騙團伙浮出水面。整個詐騙團伙以公司化運營，其總公司“唐藥康年大藥房”設立在陜西，公司下設3個銷售機構，并分別配有專門的客服部門負責引流，以及售后部門對接物流、應對投訴。

客服部門通過在各社交、網絡平臺發(fā)布藥品廣告及通過非法渠道獲取大量老年人信息，并以免費試用的方式，撒網式向老年人寄出膏藥、評書機、藥品介紹雜志及宣傳單。隨后將前來咨詢的老人引流至銷售部。

目前，犯罪嫌疑人廖某某、韓某等30名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被公安機關依法刑事拘留。據(jù)被捕嫌疑人交代，眾多老年人礙于面子極少數(shù)會進行投訴，而投訴的人中，通過退款也能打消他們進一步追究的情緒。

“詐騙分子往往通過不法渠道獲取了老年人家庭地址，通過郵寄試用品或聲稱中獎的形式進一步取得信任，通過詢問老年人收入從而制定售賣藥品的價格，還有詐騙分子會以購買之后返現(xiàn)的形式實施詐騙。”吳強對記者說。

互金投資群體二次被騙

詐騙手段層出不窮，許多當年互金平臺（互聯(lián)網金融平臺）的投資人，在平臺爆雷、兌付出現(xiàn)問題后，維權心切，病急亂投醫(yī)，使得不法分子乘虛而入。

吳強告訴《中國經濟周刊》記者，他們在“百日行動”中發(fā)現(xiàn)，不法分子通過非法途徑套取當年互聯(lián)網金融投資受害者的信息后，借助短信、電話、郵件等方式廣撒網，提出注資轉賬、分批次返還投資本金等回款方案，一步步引導受害者轉賬匯款，實施詐騙。

據(jù)他介紹，一些不法分子點對點聯(lián)系投資者或者潛伏在當年投資者群內，聲稱是互金公司的工作人員，他們會說“現(xiàn)在因為這個案件辦理好了，已經有一部分資金可以用來返還”，然后不法分子會列出一些套餐式選擇項，告知投資人投入等比例的保證金可以把當年的投資款拿回來。比如投入50%可以在幾周內拿到本金，如果投入20%，說明投資者有資質，可以在未來數(shù)月分期付款把本金拿回來。

據(jù)介紹，很多互聯(lián)網金融平臺受害群體認為，既然可以返還，就想盡快把錢拿回來，他們會借貸或向親戚朋友籌措資金，向所謂的工作人員證明經濟實力。其實所謂資產認證的賬戶就是詐騙分子開設的，一旦投資者轉款，對方要么拉黑杳無音信，要么聲稱錢還不夠多，如果增加錢款可以返還更多，進一步加大投資者損失。

吳強提醒，公檢法相關部門在偵辦此類案件的過程中，不會要求提供資質認證予以返還，遇到不法分子以“官方回款”“清退回款”名義欺騙的新手段時，群眾要冷靜判斷。收到投資回款信息時，請通過官方渠道進行核實確認。對方要求支付手續(xù)費、保證金等，均屬詐騙。如不慎被騙，應第一時間保留證據(jù)并報警求助。同時，市民要選擇合法投資渠道，警惕非法集資陷阱，更不要隨意透露支付密碼、驗證碼等個人信息，以防再次上當受騙。