提供信用卡洗錢難逃法網

文/喬等一

選題來源|上海市靜安區人民檢察院

案件類型|信用卡詐騙罪、洗錢罪

為獲取一點好處費，明知上家冒用他人信用卡，仍為其提供設備用于信用卡詐騙，甚至妄想洗白“黑錢”，最終入獄。

2021年8月上旬，被害人龔先生收到短信，稱其電子ETC被停用，如要恢復須點擊某網址鏈接。龔先生根據提示進行操作后，發現自己的信用卡先后兩次被盜刷共計近9000元，遂報案。另有多名被害人因相同情況報案。2021年9月初，靜安公安分局立案偵查。

2022年1月13日，警方根據被騙資金流向鎖定犯罪嫌疑人李某。李某到案后，承認自己因“缺錢”，接受上游盜刷信用卡詐騙團伙的指示申領POS機，并綁定自己的銀行卡作為收款賬戶提供給上家，隨后將賬戶里的錢提現交給對方，他從中抽取1%的“好處費”。此外，李某還以“好處費”為誘惑，指使陳某某（另案處理）等5名學生綁定多部POS機，轉移收款資金并提現。

檢察官進一步偵查發現，李某在盜刷套現時，自行或組織陳某某等學生故意多次轉賬至他人的銀行卡取現，通過贓款分散、流轉的方式，試圖洗白信用卡詐騙資金。經查，2021年8月至10月間，李某為上游團伙提供5臺POS機并提供銀行賬戶用于收款，盜刷消費并清洗資金總計37萬余元。

近日，靜安區人民檢察院以信用卡詐騙罪、洗錢罪對被告人李某提起公訴。靜安區人民法院一審判決，被告人李某犯信用卡詐騙罪、洗錢罪，數罪并罰，決定執行有期徒刑1年6個月，并處罰金人民幣6萬元。

主講檢察官王偉偉點評

本案中，李某明知上家是信用卡詐騙犯罪，仍為其提供POS機，并綁定自己的信用卡作為收款賬戶，其行為與上家一起構成信用卡詐騙罪；同時，李某為了掩飾隱瞞信用卡犯罪所得的來源和性質，自行或指使他人將信用卡詐騙資金清洗、財產轉移。其行為符合我國《刑法修正案（十一）》中的自洗錢犯罪，構成洗錢罪。

檢察官提醒：要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、登錄賬號和密碼等個人信息，不出租、出借、出售個人銀行卡、身份證等個人信息，不為蠅頭小利葬送自己大好前程。

（王偉偉，上海市靜安區人民檢察院第七檢察部檢察官）