家族與企業：論家族企業的雙重性

周生春 陳倩倩

家族企業的定義是家族企業研究的起點，但又是眾說紛紜的一大難題。家族企業的歷史則是家族企業研究所無法回避，且亟待厘清的重要前提。因此，本文擬從家族企業的定義和歷史出發，來探討家族企業的家族性和企業性。

一、家族企業概念的討論

在學術界，鄭伯塤和黃光國首先用“家族企業”一詞來稱呼家族經營的企業、公司等。在企業界，西方和亞洲的家族公司大多自稱家族企業（family business），并組織了家族企業協會（Family Business Network）及其分支家族企業協會（亞太中國）。

在學術研究中，概念和定義極其重要，這是任何研究的基礎與出發點。人們對概念的理解和定義，往往會因其所用語言的不同，和其所在地域、時代的不同而呈現種種差異。因此，在討論、界定英語世界中的家族企業（family business）與漢語中的“家族企業”這一對概念和定義時，必須注意語言和時空的差異。

家族企業（family business）是一個復合詞。如上所述，我們一般將其譯為“家族企業”。但如不考慮兩者的契合，僅從語言出發，即可發現英語和漢語中的家族企業存在相當大的差別。在英語中，family指家庭、家族、家人。與氏族（clan）相比，不那么強調血緣，外延也不寬泛。在漢語中，“家庭”是指居住在一所建筑物里，以特定婚姻形態為紐帶結合起來，同籍、同居、共財、合炊的社會組織形式。“家族”則是指以家庭為基礎，按一定規范，以血緣關系為紐帶結合起來，別籍、別居、異財、各炊的社會組織形式。兩者存在顯而易見的區別。“家族”雖古今通用，但隨著大家族的瓦解和家庭獨立性的增強，現今已成為與“家庭”相對立的概念。

因此，在翻譯時為避免失真，保持概念外延的一致，在將“家族”作為family的對譯時，應從其本意出發，指出“家族企業”一詞中的“家族”包括“家庭”。

英語中的business指生意、商務、事情；enterprise雖指企業、公司、商行、生意，但強調個人的努力與主動性；firm指公司、商號、商行，但意在組織的穩固與堅實；company亦指公司，但重點在團隊與伙伴；corporation指股份公司、社團法人，其重點在于法人。與上述概念相比，business強調的是生意和商務，更重事而非人和組織。這是因為family已包含人和組織，兩者的組合即體現了人、組織和生意事務的結合與平衡。

在漢語中，“企業”是近代從日本引進的外來語，具有很強的日本和近現代特點。日語中企業一詞是在明治維新時期引進西方企業制度的過程中，從西文翻譯而成。以英語為例，“enterprise”一詞由“enter-”和“-prise”兩部分構成，前者具有“獲得、開始享有”的含義，可引申為“盈利、收益”；后者則有“撬起、撐起”的意思，引申為“杠桿、工具”。兩個部分結合在一起，表示enterprise 是“獲取盈利的工具”。“企”有企求之意，“業”含產業、業務之意。“企業”一詞表示的是商事主體企圖從事某項事業，且有持續經營，以享其利的意思。其含義與enterprise相近，而與business相去甚遠。因此，在將“企業”作為business的對譯時，應從其本意出發，必須強調生意和商務，同時還應考慮古今通用的特點，注意其歷史上存在的含義。

二、中國家族企業的歷史

從上述“家族”和“企業”的本意出發，家族企業或家族生意的歷史可以上溯至家族、商品與市場產生之際。私有、民營家族企業或家族生意的產生則稍晚，應出現在政治與經濟組織、官與民、公家與私家分離之后，其有文獻可據的歷史則更短。國外現存最早的家族企業，有日本的金剛組、法國奧特古蘭家族經營的城堡、意大利的阿涅內·馬尼內利的鑄鐘家族、德國左斯特鎮安德納赫家族經營的皮爾格瑞霍斯賓館、英國哈德斯菲爾德的約翰·布魯克毛紡織公司等。

在中國，根據現有歷史文獻的記載，家族企業或家族生意至少有2000多年的歷史。春秋戰國之交的范蠡堪稱中國私有、民營家族企業的鼻祖。《史記·貨殖列傳》《史記·越王勾踐世家》云：“范蠡浮海出齊，耕于海畔，苦身戮力，父子治產。居無幾何，致產數千萬……父子耕畜，廢居，候時轉物，逐什一之利。”[1]范蠡到齊國后與子孫經營耕畜與貿易等業務。“后年衰老，而聽子孫。子孫修業而息之，遂至巨萬。”[2]由此可見父、子、孫傳承至少三代。

稍后則有“巴蜀寡婦清，其先得丹穴，而擅其利數世，家亦不訾。清寡婦也，能守其業”[3]。又“宛孔氏之先，梁人也，用鐵冶為業。秦伐魏，遷孔氏南陽。大鼓鑄，規陂池，連車騎，因通商賈之利，有游閑公子之賜與名。然其贏得過當，愈于纖嗇，家致富數千金，故南陽行賈盡法孔氏之雍容”[4]。

“東漢樊宏，父重，字君云。世善農稼，好貨殖。重性溫厚，有法度，三世共財。子孫朝夕禮敬，常若公家。其營理產業，物無所棄。課役童隸，各得其宜。故能上下勠力，財利歲倍。”[5]

唐宋之際，歙州以李氏父子四世五人墨聞名。“李超之子廷珪”“廷珪弟廷寬，寬子承晏，晏子文用，皆能世其業”“黃山張處厚、高景修皆起灶，作煤制墨為世業”[6]“外家新安祝氏世以貲力順善聞扵州鄉。其邸肆生業有郡城之半，因號半州”“比其晚歳，生理益落，而好施不少衰”[7]。

《明清晉商資料選編》云：“公諱治化，……姓張氏。先世自唐宋時居州東三十里條山下李店莊，以榨油世其業。……子孫族居，其所不易，世人稱故家者必曰油張氏。……公歿時萬歷甲戌……年僅六十有一。”[8]

以上諸家所經營的或稱“產”，或稱“業”，或合稱“產業”和“生業”“生理”“世業”。經營稱“治產”“為業”“營理產業”。其生意均為家族世代相傳，少則3代，多則數世，故稱“世業”，繼承不失謂之守業、修業。

具體而言，這些產業除上述邸、肆外，多稱店、鋪等，且通常在店鋪前冠以家族姓氏和所從事行業的名稱，如某家某某店、某家某某鋪之類。如“扶風竇乂，造店二十間，當其要害，日收利數千，甚獲其要。店今存焉，號為竇家店”[9]。南宋杭州則有“五間樓前……童家柏燭鋪、張家生藥鋪。獅子巷口徐家紙札、凌家刷牙鋪。保佑坊前孔家頭巾鋪、張賣食面店、張官人諸史子文籍鋪、俞家七寶鋪、張家圓子鋪。瓦子前徐茂之家扇子鋪，……錢家干果鋪”[10]等。

經營除依靠“父子”“子孫”等家族直系成員外，還“課役童隸”[11]。而用鐵冶富的蜀卓氏家族，則有僮上千人。

當時經商有親族參與及合伙的現象。如“曲阿人姓弘，家甚富厚，乃共親族，多赍財貨，往湘州治生”[12]。南北朝時甄鸞的《張丘建算經》又有“五人合本治生”[13]，按本錢分利的記載。家族生意的經營也應如此。

宋代以后，文獻記載更詳盡。按《明清徽商資料選編》954條云：歙縣沙園吳積壽，號南岡，“嘗經營生理，時或往武林貿易……晚年頗殷裕，置田園，恢室廬，拓土開基，創興家業。享年七十余，無疾而終”[14]。云清婺源程邦燦“兄弟五人，父常以不能婚教為憂，燦體親志，克自樹立。服賈粵東，獲奇羨，悉歸父母。諸弟授室后，各畀生業，協力持籌，家業日起。父見食指繁，命析著，燦請緩，率弟建家祠，始議分。弟欲撥公產以酌，堅不受，推讓之誼無間人言”[15]。838條則云：“不要變，不要腆，縱有生意不長遠。……收起心來重進店，安分守紀幫儂家，和氣決不討儂厭。朝早起，夜遲眠，忍心耐守做幾年，嬉戲供鳥一切事，都要丟在那傍邊。……莫道手藝不發財，幾多興家來創業。”[16]其所經營者或稱“產”“業”，合稱“生意”“家業”和“生業”“生理”。

其經營多為合伙，且有合同格式。如《明清徽商資料選編》858條云：“同本合約格式，立合約人竊見財從伴生，事在人為。是以兩同商議，合本求利，憑中見，各出本銀若干，同心揭膽，營謀生意。所得利錢，每年面算明白，量分家用，仍留資本，以為淵源不竭之計。至于私己用度，各人自備，不得支動店銀，混亂帳目。故特歃血定盟，務宜苦樂均受，不得匿私肥己。如犯此議者，神人共殛。今欲有憑，立此合約一樣兩紙，存后照用。”[17]其獲利則按股分配。如《明清徽商資料選編》492條云：“業此項綠茶生意者，系徽州婺源人居多，其茶亦俱由本山所出，且多屬合股而做，即有虧蝕之處，照股均分，亦不覺其過累。”[18]

其經營除依靠家族成員外，也雇傭外人。如《明清徽商資料選編》277條云：“（汪華）小學興哥，祖居……徽州府績溪縣樂義鄉居住。彼處富家甚多，……俱稱朝奉。……父親汪彥，是個世代老實百姓的子孫。十五六歲，跟了伙計，學習江湖販賣生意。……做到十余年，刻苦艱辛，也就積趲了數千兩本錢。到了五旬前后，把家資打點盤算，不覺有了二十余萬，大小伙計，就有百十余人。”[19]

其所聘員工有店官、管事、經理之分。《明清徽商資料選編》837條云：“公諱毓斃，字藹三，譜諱廣義。……有志于商，顧念慈闈健在，不肯遠離。適戚中有漁鎮鹽業，距邑近，聘為經理，公遂往任焉。……為人謀無不忠，鹽業中群欽敬之，因共推主持鹽公堂事務。”[20]838條云：“生意人，聽我勸，每一學生不要變。最怕做得店官時，貪東戀西聽人騙。爭工食，要出店，癡心妄想無主兒，這山望見那山高，翻身硬把生意歇。……到不如，聽我勸，從此收心不要變，……或是轉變或另薦，又不癡，又不呆，放出功夫擂柜臺，店官果然武藝好，老板自然看出來。看出來，將你招，超升管事掌錢財，吾縱無心求富貴，富貴自然逼人來。”[21]

三、家族企業的定義與家族企業的雙重性

基于上述認識，應明白“家族企業”是family business的對譯。由于英語和漢語的詞義存在相當大的差別，在使用“家族企業”一詞時應進行明確的定義。

定義是對某一事物的本質特征和概念的內涵外延所作的簡要說明。一般認為，企業是從事產品生產、流通或服務性活動的經濟單位，是以贏利為目的的組織。但這種定義并未完全揭示企業這一組織的經濟本質。科斯在《企業的本質》一文中指出，企業的顯著特征就是作為價格機制的替代物。市場的運行是有成本的，通過形成一個組織，并允許某個權威（一個“企業家”）來支配資源，就能節約某些市場運行成本。按科斯所言，家族企業的本質特征是依靠家族和家庭這一血緣組織來節省市場運行成本。本文認為，科斯的定義抓住了企業這一經濟組織的本質特征，所以采用其定義來定義家族企業。

就內涵而言，家族企業是指家族的生意、世業。就外延而言，家族企業包括古今中外的家族和家庭企業。按照被定義概念的鄰近的屬加種差這一常用的定義方法，所謂家族企業，就是依靠家族和家庭這一血緣組織來節省市場運行成本，從事產品生產、流通或服務性活動的經濟單位。簡而言之，家族企業就是以家族和家庭的血緣組織來節省市場運行成本的生意和世業。

按上述定義可知，家族企業既是家族，又是企業，兼具家族和企業雙重的本質屬性。這不僅表現在其名稱和字義的復合性上，而且表現在歷史和現實的家族企業之中。家族企業的現代性多體現出其“企業性”的特點，而家族企業的歷史發展則能展現出家族企業“家族性”的一面。

家族企業具有家族性與企業性雙重特性。家族以血脈延續為最高價值，以家族倫理作為處理成員關系的準則，以家法族規來規范成員的行為。家族性是指其具有家族的本質特性，它表現為注重血緣和家族血脈的延續。企業性則是指其具有企業的本質特性，它表現為注重節省成本與贏利。

家族企業中家族性和企業性是對立統一的關系，兩者既對立、沖突，又協調融合、相輔相成。企業因通過家族組織來節省市場運行成本而贏利，家族因節省市場成本使企業贏利而得以延續。家族企業的生存與發展都離不開這種統一，依賴兩者的統一。家族以成員的生存與生命的延續為最高目的，企業則以贏利為最高目的，家族企業的家族性與企業性又是互相矛盾與對立的。

以中國最早的范蠡家族企業為例。范蠡離開越國浮海來到齊國，隱姓埋名在海邊耕種，戮力辛勞，父子一起經營產業。沒過多久，他就已經擁有了巨額資產。范蠡在齊國官至丞相后又將家產散與朋友和鄉親，來到陶地定居，并自稱陶朱公。當時陶地經商的途徑很通達，范蠡認為做生意能夠致富，于是父子繼續從事耕種和畜牧，賤買貴賣，從而獲得利潤。過了不久，他們就積聚了巨額的財富。有一年，陶朱公的次子殺了人，被囚禁在楚國。陶朱公認為殺人償命是天經地義，但是為了保持次子死前的尊嚴，不希望在鬧市行刑，于是囑咐他的幼子攜重金前往楚國探望。然而長子更為惜財，以自殺為要挾執意前往，連母親都為他說情，認為即使幼子帶重金去，也未必能救下次子。若不讓長子去，長子立刻就會以命相抵。于是陶朱公不得不改派長子前往楚國，并叮囑務必將千金送達楚國的莊生處，聽取莊生安排。然而長子并未聽取莊生安排，而是自作主張留在楚國并賄賂了一些達官貴人。聽聞楚王要發布大赦令，長子取回了送與莊生的千金。莊生由此生恨，楚王也因此大怒，處死了陶朱公的次子。長子只能帶著弟弟的尸首返回陶地。回到陶地后，母親與眾人都悲傷不已，唯有陶朱公說：“吾固知必殺其弟也！彼非不愛其弟，顧有所不能忍者也。是少與我俱。見苦，為生難，故重棄財。至如少弟者，生而見我富，乘堅驅良逐狡兔，豈知財所從來，故輕棄之，非所惜吝。前日吾所當欲遣少子，固為其能棄財故也。而長者不能，故以殺其弟，事之理也，無足悲者。”[22]在范蠡家族企業中，家族性與企業性的對立與沖突表現為其核心成員認為人與財何者為重的問題。范蠡不惜棄千金之財，能輕財而重救人。長子雖愛兄弟，但不能忍受錢財的損失，重錢財而殺兄弟。

四、家族性、企業性的對立統一與平衡

必須指出，家族企業中家族性和企業性的對立統一建立在兩者互相制約，保持動態平衡的基礎之上。當平衡被打破，動態平衡無法恢復和維持時，家族企業便會走向兩種不同的發展道路。

結果之一，是部分家族企業的企業性增強，削弱淡化其家族性，最后使其成為公眾公司。以香港利豐公司為例，馮邦彥在《百年利豐》中指出，利豐是馮柏燎于1906年創建的一家家族企業。利豐于1973年上市，主要股東為馮氏第二代家族成員。馮國經之父曾要求其子以原有的而非西方的體制與方式經營管理公司。[23]1988年，在利豐面對挑戰與機遇之際，原本對利豐不具有控制性股權的馮氏第三代馮國經、馮國綸兄弟以管理層收購的方式，實現了利豐的私有化。在此過程中，家族成員有不同意見，產生了尖銳的分歧。利豐在1992年重組上市后，抓住機遇，得到迅速的發展，但同時也付出家族成員關系惡化，形同路人的代價。并且，馮氏家族企業在跨代成長過程中發生了兩次內部兩權分離，而華人家族企業內部兩權分離可能會導致企業分裂的結果。利豐在對所有權繼承與控制權繼任進行分離后，因缺乏相應的家族治理機制，內部兩權分離是短暫和不穩定的，對企業的持續發展造成較大的威脅。[24]其結果是家族凝聚力下降，舊的家族企業利豐壽終正寢，新利豐則走上了家族性不斷淡化的公眾公司之路。

結果之二，是部分家族企業的家族性增強，削弱淡化其企業性，最后企業因缺乏人才、資本分散和失去競爭力而走向消亡。王安電腦公司就屬于這一類家族企業。1951年，王安在美國波士頓創辦王安實驗室（Wang Laboratories），他的事業就在這里起步。王安和他的工作團隊研制出了自動打字機、無線電打字印刷機、對數計算器等。對數計算器一經投產，整個公司當年的計算器銷售額就達到上一年度的8倍，王安公司的股票上市后，王安家族成為了擁有賬面財富達5000萬美元的富豪。然而王安對公司卻是獨裁式管理，不接受意見。到20世紀80年代，在公司選擇接班人時，王安執意選擇能力平平的兒子王烈，而非深諳市場的職業經理人。從此公司經營效益每況愈下。王安實驗室就像“一個傳統的中國家庭”“他是父親，他知道一切”。正是由于王安固守家長制管理模式，剛愎自用，作出一系列致命的錯誤決策，導致了王安電腦公司在獲盡了殊榮之后淪為“曇花一現”。[25]

當然，家族企業中家族性和企業性如能保持共生、共存與動態的平衡，而不至于一方消滅另一方，家族企業的身份和特色便能維持。長壽的家族企業大多能維持這種動態的平衡。顯而易見，公眾公司并非家族企業的必然歸宿。

對于家族企業來說，其社會責任有內在邏輯基礎和出發點：一是源自家族性的家國天下、民胞物與，仁者與天地萬物為一體的精神。具有這種精神的家族企業就是儒商企業。二是源自企業性的以商品和贏利為本的功利原則。

應該指出的是，在不同的家族企業中，家族性和企業性雖對立共存，但又有強弱之別和主次之分。在一些家族企業中，企業性強于其家族性，居于主導地位。在另一些家族企業中，家族性強于其企業性，居于主導地位。

值得注意的是，家族性并非是家族企業的致命缺陷。能否破除富不過三代的咒語，實現基業長青的目標，與企業是否為家族企業無關。歷史與現實都告訴我們，家族比企業更長壽。傳承的歷史達數百年，基業長青的企業大多為家族企業。

家族性可以成為家族企業的優勢。要做到這一點，應認同家族企業，認同其價值，并看到在個人主義和理性經濟盛行的今天，家族性比企業性更難維持，因而更值得重視。

從家族企業的立場和價值取向來說，企業是家族生存、延續的基礎和手段，家族則是企業的靈魂和根本所在。從以人為本的價值觀來說，家族的價值高于企業。家族性是家族企業有別于其他企業的特性和本質屬性，應居于主導地位。因此，在家族企業中，家族的生存、延續是最重要的，企業和企業的贏利是第二位的。

就家族企業的歷史而言，一個家族在不同地區、不同時代乃至同一時期，可以有多個企業。只要家族尚在，即使企業破產，仍有復興與再創、重建的可能。家族破滅，則皮之不存，毛將焉附？家族企業必無幸存之理。因此家族企業往往將家族置于企業之上。

就企業的生存來說，許多學者認為，贏利是企業生存的關鍵，企業以贏利為終極目的。但科斯在其《企業的本質》中指出，企業的顯著特征就是作為價格機制的替代物。市場的運行是有成本的，通過形成一個組織，并允許某個權威（一個“企業家”）來支配資源，就能節約某些市場運行成本。他認為企業本質在于節省交易成本，而非贏利。科斯的定義更深刻、更全面。依靠家族組織以節省交易成本，是許多具有濃厚的家族特色的企業得以傳承的不二法門。

就認識而言，若以贏利為終極目的，贏利將成為家族與企業關系的主導因素。對利潤的追求將削弱和消解家族的凝聚力，增加企業成本。家族與企業的沖突將以家族的消解為代價，使其最終不再成為家族企業。反之，若認為企業本質在于節省交易成本，則家族被視為節省交易成本和贏利的關鍵，家族和企業易于保持動態的平衡，兩者的沖突亦易于緩解和消融，家族企業也就得以延續和長久生存。

在歷史和現實生活中，雖然有不少家族企業認為企業以贏利為終極目的，但更多的家族企業卻將家族置于企業之上。何況前者雖以贏利為終極目的，但是大多不愿使家族和企業發生對抗性的沖突，以致破壞家族的凝聚力。而一旦出現上述結果，其企業往往也就不成其為家族企業了。

試以“胡開文”墨業為例，這是一家創始于1765年，結束于1956年，傳承190年，并長期維持企業性與家族性平衡的家族企業。為維持家族的生存與發展，保持其家族的凝聚力，創始人胡天注及其次子胡余德提出，除經營者酬勞外，按“分產不分業”的原則，將家族的田地房產和店業資本均分給諸房，并撥出祭田以作家族祭祀之用。“胡開文”墨業的員工多半是胡家的親屬和親戚。同時，為確保“胡開文”的競爭力，胡天注、胡余德又將制墨主營業務交予休城墨店，屯溪分店不得制墨。其后，“胡開文”墨業逐漸形成了“單傳”執業的世襲制。[26]“胡開文”墨業的開創者首先在制度設計上強化其企業的競爭力，歷代繼承者則沿襲并創新了上述制度。這是在非常注重家族的時代，保持企業性與家族性動態平衡的成功案例。這在歷史上并不罕見。

因此，為實現基業長青的目標，應在充分注重家族企業之企業性的同時，高度重視其家族性，不能只注重、強調其企業性的一面，忽略輕視其家族性的一面；更不能只看到其企業性的一面，忘卻乃至未看到其家族性的一面。

綜上所述，家族企業的現代性多體現出其“企業性”的特點，而家族企業的歷史發展則更能展現出“家族性”的一面。家族企業或家族生意的歷史可以上溯至家族、商品與市場產生之際。中國的家族企業至少有2500多年的歷史。家族企業既具有家族屬性，又具有企業屬性，具有家族性與企業性雙重特性。其家族性表現為注重血緣和家族血脈的延續。企業性則表現為注重節省成本與贏利。家族企業中家族性和企業性是對立統一的關系，兩者既對立、沖突，又協調融合、相輔相成。家族性與企業性的高度統一與良性互動構成了家族企業基業長青的基礎。由于家族企業所在的行業性質、經營規模，以及在經營理念上企業性和家族性的側重點不同，公眾公司并非家族企業的必然歸宿。

從歷史上的長壽家族企業案例來看，家族企業中家族性和企業性如能保持共生、共存與動態的平衡，家族企業的身份和特色便能維持。如果片面追求家族企業的強調盈利的“企業性”一面，家族企業的發展很可能會失去“家族”色彩，從而向公眾公司轉變；如果片面追求企業“家族性”的一面，家族企業則很可能在規模上受到限制，甚至為過多的家族參與所累，從而不利于家族企業的長期發展。保持家族企業之企業性和家族性的動態平衡，是許多長壽家族企業得以長久傳承的重要原因。因此，界定家族企業的家族性和企業性這雙重屬性，一方面對家族企業研究有著重要的理論價值，另一方面對現代家族企業的成長也有著重要的現實啟示。