企業全流程業務網絡平臺的合規管控體系構建與對策

| 詹雪琴 沈佳坤 張能鯤

企業從生產、制造、研發、營銷等環節實現全流程業務的數字化轉型升級及網絡平臺的構建，需要基于信息交互、安全傳輸、數據共享、迭代優化等的規范化管理，建立與網絡平臺供應鏈融合相適應的合規管控體系。因此本文以醫藥健康行業的K公司為案例，從打破行業信息壁壘、整合醫藥供應鏈資源的健康網絡平臺入手，探查企業全流程業務網絡平臺的合規管控體系構建與對策，為企業全流程業務的數字化轉型升級賦能。

一、背景

“大智移云物區”等信息技術的快速發展，推動了企業數字化賦能全流程業務網絡平臺的建立，也對企業合規風險管控提出了新的要求。2020年，國家發展改革委聯合有關部門、國家數字經濟創新發展試驗區、媒體單位，以及互聯網平臺、行業龍頭企業、金融機構、科研院所、行業協會等，通過線上方式共同啟動“數字化轉型伙伴行動（2020）”，旨在形成多方合力，推行普惠性“上云用數賦智”服務，培育數字經濟新業態，深入推進企業數字化轉型。企業以“互聯網+信息技術+產業”，從生產、制造、研發、營銷等環節實現全流程業務的數字化轉型升級，依托價值鏈和供應鏈重構業務流程和模式，同時市場競爭從線下的實體空間向線上的網絡虛擬空間轉化，亟需建立適應數字化轉型的合規管控體系，以保障全流程業務的安全性、穩定性和規范性。

企業的全流程業務網絡平臺及合規管控體系的構建，需要業務流程中信息的交互，數據的準確性和安全性，以及數據分析后的迭代優化。傳統業務流程大都需要手工工單或者人工紙質審批，導致業務環節缺少數據記錄，難以跟蹤訂單和業務流程，也缺乏對數據的及時采集和分析，工作效率非常低，不能實現同上游供應商和下游分銷商的信息共享，使得高庫存、低流轉問題嚴重。企業通過數字技術可以實現對傳統業務流程的徹底改造，推動企業業務價值鏈的拓展和線上線下的互聯互通，實現業務流程的一體化。企業建立全流程業務網絡平臺，迭加包括SBC（S是大供貨商，B是渠道商，C是消費者）、B2C（B是廠商，C是消費者）、B2B（B是廠商）、渠道、OMS（訂單管理系統）、CRM（客戶關系管理系統）等在內的各類業務模式模塊，打造線上開放平臺，有助于實現業務一體化與模塊化、財務共享化與標準化、合規風險管控可視化與全流程化。

因此，本文通過探討企業全流程業務數字化網絡平臺的運行機制，及其相適應的合規管控體系的構建方法，結合現實案例提出企業合規風險管控的對策，為企業加強全流程業務的合規風險管理以及國家制定相應的監管政策提供參考。

二、企業全流程業務數字化與合規管控

1.企業全流程業務數字化轉型。企業將數字化技術應用到業務流程，有助于基礎業務模塊標準化、系統化、程序化，為頂層規劃類、戰略發展類、宏觀設計類業務的數字化轉型奠定基礎。企業數字化技術的應用，使得價值鏈從傳統的微笑曲線到創新研發、個性化設計、賦能型營銷、復合拓客挖掘等新價值鏈的工作上來，有助于價值鏈集成化作用的迭加。企業全流程業務數字化轉型推動的價值鏈重塑，將實現企業崗位更迭、企業架構升級，與外部機構實現突破式互聯互通，使價值鏈與供應鏈平臺化，并通過利益機制共享獲得提質增效。企業通過將數字化技術運用到研發、生產和銷售等環節，實現全流程業務的數字化轉型。

（1）企業利用數字化技術可以推動精益化生產層面的實質性轉變，實現生產制造環節的一體化集成與精準控制。精準的生產管控與量化統計分析，可將傳統滯后的數據進行實時的結果量化與同步的數字化呈現，可以實現精準生產數據與精益管理的同步，以及生產決策與營銷接口的無縫銜接。

（2）企業利用數字化技術可以借助市場需求帶動產品拓展，推動企業新品研發與新品賽道的規劃，提升研發轉化的時效性，實現市場先導型的產品研發設計，避免生產不能滿足市場需求的產品。針對市場需求的變化，企業通過數字化技術推動產品的個性化研發與生產的協同性，實現研發創新到生產轉化的一體化并實現有效滲透，降低研發周期，提升新品產出率和產品銷量及實現銷售爆品的可能性。

（3）企業利用數字化技術可以推動營銷端口的商品與客戶消費場景的數字化。企業實現一線業務移動化，推動業務線下實體升級，為數字化賦能的線上線下融合一體化模式進階奠定基礎。企業能夠推動營銷端的批量和運營數字化轉型，實現正規軍（員工、導購）、非正規軍（兼職、關鍵意見領袖、會員等）并存，進而解決了社會化營銷體系下的利益共享機制，把正式員工融入類似合伙人制度，把非正式員工融入類似分銷分傭制度，通過有效的系統轉化，有助于實現價值鏈的系統集成。

2.企業數字化全流程業務的合規管控。企業數字化轉型是通過數字化、集成互聯、智能協同等技術，推動業務化集成、業財一體化等變革，需要相應的合規管控體系與之配合，以保障財務共享化、業務模塊化、業財一體化等目標的實現。由于互聯網、大數據和云計算等數字化技術支撐的企業業務流程和模式與傳統線下業務存在巨大差別，為企業合規管理帶來全新的要求和挑戰。企業從管理流程、核心流程和支撐流程來看，通過數字化賦能的價值鏈集成，能夠有效實現企業供應鏈協同，將生產、采購、倉儲運輸系統集成至供應鏈體系中，實現全渠道的銷售體系一體化作業，從而有利于合規管控的可視化與規范化。企業的數字化與規范化賦能，推動產供銷、研發質量物流等系統的集成，實現數字化底層為基礎的“四流一致”（即物流、信息流、資金流、票據業務流），提升了業務流程的運行效率與可靠性。全流程業務網絡平臺中的合規風險管理，需要控制信息交互過程中數據可靠性、規范性與模型迭代適用性、優化分析合理性等因素。首先，企業合規管控需要檢查企業的生產、經營、信息服務等許可證及銷售產品的注冊證等資質是否齊全，并且確認企業是否具備專業技術人員、證書和證件是否正規、專業生產和銷售背景是否豐富，并進行數字化整理備案。其次，企業應建立全流程業務的信息追溯系統，采購流程方面應核查供應商信息、采購記錄、隨貨同行單、驗收記錄等信息的完整性與真實性，入庫出庫方面應檢查入庫記錄、出庫復核、檢查養護記錄、報損記錄等信息有無缺失或遺漏，銷售流程方面應核查商品信息記錄、供應商信息記錄、購買用戶信息、收貨信息等的準確性。最后，企業應進行合規信息展示，包括必要信息、參數規格等信息公開展示，以及合規風險管理控制流程信息展示，進行合規風險控制方案規劃，依管理辦法、實施細則優化合規管控流程模擬演練、系統調整、做到實時監控。企業數字化全流程業務的合規管控體系如圖1所示。

圖1 企業數字化全流程業務的合規管控體系

醫藥行業相對于其他行業，行業壁壘和進入門檻較高，受醫改政策等政策因素影響較大，因此醫藥行業的企業能否做到合法合規，直接關系到企業能否生存和持續發展。故此，本文選擇醫藥行業的K公司為案例，探查企業全流程業務網絡平臺的合規管控體系構建與對策。

三、K公司數字化全流程業務合規管控體系

1.數字化全流程業務。K公司為克服傳統醫藥企業依托線下業務人員管理模式的低效率高成本、業務和客戶數據缺失、價格信息不透明等缺陷，通過全流程業務數字化升級，聯動線上與線下業務體系，構建人客合一驅動的大健康網絡平臺。K公司利用一站式醫藥營銷的云服務系統，構建由平臺管理方、供應商、線下門店、地推團隊、個人用戶和企業用戶等共同參與的數字化產業平臺，實現全流程業務的數字化升級，并助力所有參與者實現合規化賦能。

（1）“四網融合”構建線上線下業務聯動體系與數字化平臺。K公司利用互聯網、大數據和云服務技術，建立了“四網融合”的多維度渠道管理，實現全流程業務的數字化轉型。其中，“天網”指企業線上平臺、微商城、異業聯盟等線上營銷及商業合作平臺；“地網”指企業線下代理商、體驗店、辦事處、加盟店、合作店、發貨點等銷售服務配套門店；“人網”指企業內部員工及合作方員工、獨立經紀人、微店主進行地推、線上營銷等業務；“關系網”是指企業相關非公醫療、互補平臺、資本協同、圈子圈層等圈層關系網絡。K公司通過“四網融合”，將線上與線下全流程業務及供應鏈條貫穿，打造眾友電商新模式，為友店提供最好的產品、政策和服務，通過實用的銷售工具和深入淺出的行業培訓為友店賦能，讓員工、藥店老板、微店主、平臺用戶等價值鏈的利益相關方實現共創共贏。

（2）“人網合一”提升業務人員工作效率與規范化程度。K公司組建由內部員工和合作公司員工共同組成的地推組合，通過人網合一工具實現在線拜訪、培訓學習、績效考評和監督管理等業務活動的執行。K公司搭建一站式的數據可視化開發平臺，適配云上云下多種數據源，提供豐富多樣的2D、3D等可視化組件，采取拖拽式自由布局，有利于企業決策者和業務人員，快速定制、管控或應用數據的企業管理和要求的數據平臺。一方面，地推組合發展具有醫療資質的專業人士，如醫生、護士、營養師等，將線上微店與實體藥店融為一體，通過專業人士將大健康產品分享發布到朋友圈、熟人圈、社群等網絡社交平臺，向用戶傳遞藥品、保健品、器械的相關知識，并提供健康咨詢、疾病咨詢、心理咨詢等服務，實現零庫存、零投入的零成本網店模式。另一方面，全國范圍內的實體藥店無需投入專項資金，只要接入平臺微店，就能輕松進行電商銷售，實現了線上線下互聯互通的營銷模式，讓藥店老板、微店主、平臺用戶等價值鏈的利益相關方實現共創共贏。

（3）“健康問診”打造健康服務為核心的全流程業務合規化賦能。K公司建立“健康問診”平臺，通過對接具有專業互聯網資質的醫院及醫院醫生資源，為用戶提供基于圖文的在線疾病咨詢服務，在線遠程方便快捷的解決用戶疾病咨詢需求，并為用戶建立健康檔案。首先，公司提供專業認證的醫院醫生的在線問診服務，用戶可通過平臺進行在線問診、疾病診斷和開具處方單，并直接進行線上處方藥的購買，省去到醫院看病的繁瑣環節；其次，公司平臺基于大數據、用戶數據自建癥狀庫、疾病庫，為用戶提供健康自測服務，通過智能搜索，精準匹配用戶健康自測關鍵詞，根據用戶自測關鍵詞，為用戶進行畫像分析，提供基于該畫像的疾病百科介紹、相關藥品商品的推薦；最后，公司整合權威、專業的心理咨詢師，為有心理康復訴求、心理疾病咨詢需求的用戶提供服務，以健康服務為核心對全流程業務進行全鏈路合規化賦能。

2.數字化全流程業務合規管控體系。K公司通過全流程業務數字化升級，實現線上線下相結合的高效運營，并在網絡平臺建立和對接全流程合規管控體系，從源頭采購、信息溯源、銷售數據跟蹤，實現全鏈路信息的管理及合法合規的監管。

（1）K公司將多種數字化賦能業務模式相融合，構建完整的從供應到產銷的商業生態體系平臺，實現了全流程業務數字化賦能與合規管控。首先，K公司通過建立SBC健康網絡平臺整合下上游產業及相關服務體系，提供信息化工具，品牌背書，數據服務、精準營銷、高質量的商品、基礎的倉配等服務；相關企業共同形成協同網絡，結合門店、分銷商的客源優勢，為終端消費者提供更好的服務及商品。其次，K公司打造大健康在線知識傳播的有為學院和在線課程體系，實現了內容營銷、專業輸出、品牌見識及推廣的目的和作用；并通過用戶數據分析，提供更個性化的營銷，實現對客戶的精準定位和CRM服務，從而完成整個供應體系從源頭到消費終端的數據閉環。最后，K公司通過集成在線問診、互聯網醫實現全面的在線交易、問診、咨詢、看病等服務；并集成相關的業務處理系統，如物流、即時通訊、財務系統、風控系統等，實現在線數據的協同、實時處理及風險管控。

（2）K公司將全流程業務與合規管控功能對接，通過數字化賦能為藥房提供線上銷售渠道，并通過銷售業務支出、企業大學、移動辦公及數據分析對接合規管控功能。首先，K公司利用O2O平臺，結合線上線下模式，嚴格審核藥房資質與藥品安全，提供藥品免費展示服務和溯源查詢，引流藥房到平臺上來，為藥房提供線上銷售渠道；同時結合社區藥店方便的地理位置，提供同城2小時快速配送及客戶上門自提服務，提高消費者購藥體驗，提高藥房效益，并培養消費者購藥忠誠度。其次，K公司通過健康網絡平臺建立健康社交圈，專為平臺用戶、專家打造友群社交模塊，借助精準的推薦，有效促進客單轉化；通過專家與用戶互動、發帖，讓用戶傳播更多健康知識、了解更多健康理念，并利用賬號風控、身份認證、通訊賬號一鍵登錄等方式保障社交圈的安全、可信。最后，K公司為企業內部業務員、員工打造的人客合一工具，通過銷售業務支出、企業大學、移動辦公及數據分析四個模塊來進行賦能，并進行合規管控；銷售支持工具通過信息化手段，在提升效率的同時降低相關銷售中的成本；企業大學通過建立內部培訓課程與機制，提高工作人員的業務水平與銷售能力；移動辦公實現了業務員日常辦公、任務的管理，更好進行工作安排和績效考評；數據分析提供了客戶、業績、店鋪經營的分析數據，輔助進行銷售業務及日常任務的改進和提升。

K公司全流程業務數字化賦能與合規管控如圖2所示。

圖2 全流程業務數字化賦能與合規管控

四、小結

全流程業務數字化轉型及網絡平臺構建為企業帶來嶄新發展機遇的同時，也要求企業配套構建完善的合規管控體系，以保障企業業務流程和模塊運營的穩定、安全、合規。在企業全流程業務平臺建立的過程中，合規建設和風險防控已成為影響企業生存和發展的關鍵命題，需要認真研判外部法治環境和數字化轉型對合規管理的新要求，通過推進依法合規管理體系建設，實現合規管理組織體系健全、制度體系完備、工作流程規范、管控措施到位等，聚焦助力企業全流程業務數字化轉型和高質量發展。