浙江省綠色貿(mào)易融資發(fā)展建議

徐馮璐

(浙江金融職業(yè)學(xué)院 浙江杭州 310012)

伴隨著低成本勞動(dòng)力、資源、環(huán)境支撐的浙江省出口導(dǎo)向型貿(mào)易比較優(yōu)勢(shì)逐漸喪失，減少貿(mào)易中的能源消耗并推動(dòng)綠色貿(mào)易的轉(zhuǎn)型刻不容緩。然而，比起傳統(tǒng)的貿(mào)易，綠色貿(mào)易企業(yè)需要承擔(dān)更多的資金投入。綠色貿(mào)易融資通過為進(jìn)出口綠色商品的企業(yè)進(jìn)行融資，大力促進(jìn)綠色貿(mào)易的發(fā)展。然而，綠色貿(mào)易融資涉及貿(mào)易、環(huán)境、金融諸多領(lǐng)域內(nèi)容，是一個(gè)創(chuàng)新交叉領(lǐng)域，在各國尚處于發(fā)展初期，存在很多不足，需要?jiǎng)?chuàng)新、變革和完善。浙江省應(yīng)立足省情，定標(biāo)國際，確立一套綠色貿(mào)易融資的發(fā)展思路。

1 綠色貿(mào)易融資是浙江省開展綠色貿(mào)易的關(guān)鍵因素

綠色貿(mào)易是一種新型價(jià)值觀，旨在保護(hù)、改善、提高環(huán)境質(zhì)量和功能的產(chǎn)品及服務(wù)的貿(mào)易，強(qiáng)調(diào)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、包裝、物流、營銷、消費(fèi)和服務(wù)等全過程中體現(xiàn)綠色發(fā)展理念。浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易，能促進(jìn)中小企業(yè)向綠色生產(chǎn)方式轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)，確立企業(yè)利潤新的增長點(diǎn)；能更好地順應(yīng)海外市場新趨向，規(guī)避綠色貿(mào)易壁壘，提高貿(mào)易質(zhì)量，也體現(xiàn)了貿(mào)易大省的綠色責(zé)任，有助于與海外市場和諧共生。對(duì)于浙江省大量中小型民營企業(yè)來說，大部分處于產(chǎn)業(yè)鏈底端，產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象較為明顯，如要轉(zhuǎn)型綠色貿(mào)易，就需要大量技術(shù)研發(fā)、人員培訓(xùn)和渠道推廣各方面投入。資金是開展綠色貿(mào)易最大的障礙，原本就微薄的貿(mào)易利潤加上激烈的國際市場競爭，使其沒有內(nèi)在實(shí)力開展綠色貿(mào)易。綠色貿(mào)易融資通過資源向綠色產(chǎn)業(yè)傾斜，促進(jìn)綠色環(huán)保產(chǎn)品的進(jìn)出口，激勵(lì)行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。綠色貿(mào)易融資兼具綠色金融和綠色貿(mào)易，是未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要組成部分。綠色貿(mào)易融資不僅能夠助力浙江省對(duì)外貿(mào)易，尤其是出口貿(mào)易的綠色發(fā)展戰(zhàn)略，還可以引導(dǎo)浙江省生產(chǎn)與消費(fèi)綠色化轉(zhuǎn)型，通過國際產(chǎn)業(yè)鏈合作加快融入全球綠色價(jià)值鏈，形成可持續(xù)發(fā)展的綠色增長模式。

2 浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易融資基礎(chǔ)良好

浙江省是綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，已經(jīng)初步形成鼓勵(lì)綠色金融的政策法規(guī)體系。另外，近年來，浙江省在綠色金融領(lǐng)域做了大量有益探索，綠色金融產(chǎn)品正在不斷豐富，如綠色信貸、證券、債券、期貨、保險(xiǎn)等。此外，浙江省憑借全國領(lǐng)先的大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，可以了解企業(yè)的綠色程度，實(shí)現(xiàn)智能征信和審批，解決其融資難問題。因此，浙江省已經(jīng)在政策、產(chǎn)品和技術(shù)上具備發(fā)展綠色貿(mào)易融資的基礎(chǔ)。

3 浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易融資存在的問題

綠色貿(mào)易融資是新興的交叉領(lǐng)域，浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易融資處于起步階段，面臨諸多問題，諸如綠色標(biāo)的缺乏統(tǒng)一的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、激勵(lì)機(jī)制缺乏、相關(guān)配套還未健全、人才儲(chǔ)備短缺等。

3.1 綠色標(biāo)的缺少統(tǒng)一的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

綠色貿(mào)易融資以綠色貿(mào)易和環(huán)境產(chǎn)品為融資標(biāo)的，但浙江省還沒有權(quán)威的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其清晰界定，很難為貿(mào)易融資對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目打上綠色標(biāo)簽。另外，現(xiàn)階段浙江省缺少標(biāo)準(zhǔn)化的制度工具衡量商貿(mào)交往的綠色貢獻(xiàn)，市場無法對(duì)綠色標(biāo)的評(píng)估恰當(dāng)?shù)膬r(jià)格，所有這些無疑會(huì)大大增加貿(mào)易融資活動(dòng)的交易成本。而且，綠色貿(mào)易具有國際性，世界各國對(duì)保護(hù)生態(tài)的要求不一樣，國與國之間沒有一致的、清晰的、可行的指標(biāo)體系，成為綠色貿(mào)易融資發(fā)展的主要障礙。

3.2 激勵(lì)機(jī)制缺乏

企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開展綠色貿(mào)易融資相對(duì)傳統(tǒng)的貿(mào)易融資具有更大的風(fēng)險(xiǎn)、要承擔(dān)更多的成本，而且有一部分屬于公益性投入。然而，目前浙江省還沒有成熟的激勵(lì)約束制度來推進(jìn)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開展綠色貿(mào)易融資，相關(guān)主體的收益、風(fēng)險(xiǎn)與成本不匹配，參與的積極性不高。綠色貿(mào)易連接著生產(chǎn)與消費(fèi)，處于流通環(huán)節(jié)的貿(mào)易企業(yè)更希望其所處的供應(yīng)鏈上下游企業(yè)實(shí)施綠色生產(chǎn)或綠色消費(fèi)，這樣就可以降低其綠色投入。因此，整個(gè)供應(yīng)鏈體系的綠色轉(zhuǎn)型面臨著博弈的挑戰(zhàn)。

3.3 相關(guān)配套還未健全

浙江省綠色貿(mào)易融資所需的配套制度和基礎(chǔ)設(shè)施還不到位，如綠色貿(mào)易產(chǎn)品的定價(jià)交易制度、綠色貿(mào)易融資的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度、綠色貿(mào)易融資補(bǔ)償制度等都在探索制定中。另外，綠色貿(mào)易融資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)包括環(huán)境信息共享技術(shù)平臺(tái)、利用區(qū)塊鏈技術(shù)搭建的綠色貿(mào)易結(jié)算系統(tǒng)、綠色壁壘的信息中心和數(shù)據(jù)庫等還在籌備和規(guī)劃中，離投入使用和發(fā)揮效能還差得遠(yuǎn)。

3.4 人才儲(chǔ)備短缺

綠色貿(mào)易融資涉及多領(lǐng)域，需要通曉環(huán)境、貿(mào)易、金融等交叉學(xué)科的復(fù)合型人才。在傳統(tǒng)貿(mào)易融資工具的基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)創(chuàng)新各種綠色貿(mào)易融資產(chǎn)品離不開人才儲(chǔ)備。然而，浙江省各級(jí)管理機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)和外貿(mào)企業(yè)的員工大多是傳統(tǒng)教育下培養(yǎng)的專業(yè)人才，參與綠色貿(mào)易融資的能力有限，即便是各路專家組成團(tuán)隊(duì)，在溝通、協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌中也會(huì)耗費(fèi)不少時(shí)間和成本。綠色貿(mào)易融資人才的培育和儲(chǔ)備不是短時(shí)間可以解決的，需要教育機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)目標(biāo)和方案的重新審定，也需要相關(guān)部門在員工培訓(xùn)上有針對(duì)性地規(guī)劃實(shí)施，還需要相應(yīng)的激勵(lì)措施。

4 浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易融資的策略

浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易融資需要政府、金融機(jī)構(gòu)和外貿(mào)企業(yè)三方都有所作為，形成合力。

4.1 政府

從政府角度來看，需要完善政策配套，制定落實(shí)各種保障綠色貿(mào)易融資的制度法規(guī)，統(tǒng)一“綠色”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，協(xié)調(diào)促成綠色貿(mào)易融資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，統(tǒng)一并完善綠色貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，具體如下。

4.1.1 加大對(duì)綠色貿(mào)易融資的政策激勵(lì)

強(qiáng)調(diào)加大對(duì)服務(wù)環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化和資源節(jié)約高效利用的進(jìn)出口貿(mào)易、跨境投資、對(duì)外承包工程等企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的支持力度。對(duì)環(huán)境友好型進(jìn)出口企業(yè)實(shí)行融資補(bǔ)貼，簡化補(bǔ)貼申請(qǐng)手續(xù)，提高審批效率，減少企業(yè)的借貸資金成本，增加銀行環(huán)境友好型投入的收益。通過獎(jiǎng)罰分明的激勵(lì)約束機(jī)制，引導(dǎo)市場主體積極開展綠色貿(mào)易融資。

4.1.2 加快建設(shè)國際化綠色貿(mào)易融資標(biāo)準(zhǔn)框架

政府作為發(fā)起人，加快制定綠色貿(mào)易融資專業(yè)化的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估體系和業(yè)務(wù)導(dǎo)向，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，在定價(jià)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、利益分配等方面都有章可循，有助于綠色貿(mào)易融資的推廣。標(biāo)準(zhǔn)的制定既要符合浙江省貿(mào)易發(fā)展實(shí)際情況，又要借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，與國際規(guī)則接軌，盡量減少國際上綠色貿(mào)易壁壘給外貿(mào)企業(yè)帶來的消極影響。

4.1.3 創(chuàng)新綠色國際合作模式

綠色貿(mào)易融資涉及多個(gè)國家和地區(qū)，難以形成統(tǒng)一。因此，政府必須結(jié)合浙江省“一帶一路”倡議，加強(qiáng)國家政府之間的互通協(xié)調(diào)，共同管理貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是要與綠色項(xiàng)目中的稅收調(diào)節(jié)、碳交易等方面達(dá)成共識(shí)，以便為開展綠色貿(mào)易融資提供良好的國際環(huán)境。另外，政府可以作為牽頭人，以國際商貿(mào)團(tuán)體、國際調(diào)研機(jī)構(gòu)等組織為依托，宣傳和普及綠色貿(mào)易融資，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和進(jìn)出口企業(yè)間的溝通與交流，避免出現(xiàn)彼此的誤解、矛盾和對(duì)抗，提升綠色貿(mào)易融資開展和實(shí)施的效果，不斷達(dá)成組織內(nèi)、機(jī)構(gòu)間或區(qū)域內(nèi)的共識(shí)，為開展綠色貿(mào)易融資掃清障礙。

4.1.4 搭建綠色貿(mào)易融資基礎(chǔ)設(shè)施

綠色貿(mào)易融資所需的基礎(chǔ)設(shè)施，如技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)和數(shù)據(jù)庫籌備等具有一定規(guī)模經(jīng)濟(jì)和公共物品的特點(diǎn)，由政府推進(jìn)效果會(huì)更好，政府應(yīng)大力作為。聚焦國內(nèi)國際綠色產(chǎn)業(yè)，細(xì)化綠色貿(mào)易重點(diǎn)行業(yè)，通過引入環(huán)保、銀行、企業(yè)、第三方認(rèn)證多方外部數(shù)據(jù)，形成綠色貿(mào)易大數(shù)據(jù)，就可以提高銀行對(duì)綠色項(xiàng)目的精準(zhǔn)識(shí)別能力。利用區(qū)塊鏈技術(shù)搭建綠色貿(mào)易結(jié)算系統(tǒng)，每筆資金的流轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)都不可篡改，其流向和用途都有跡可查，做到綠色資金的精準(zhǔn)投放和高效管理。建設(shè)有關(guān)綠色壁壘的信息中心和數(shù)據(jù)庫，協(xié)助建立綠色壁壘預(yù)警機(jī)制，降低企業(yè)與銀行經(jīng)營的環(huán)境壁壘風(fēng)險(xiǎn)。建立國際貿(mào)易綠色項(xiàng)目數(shù)字信息平臺(tái)，即時(shí)全面，解決國際投融資雙方的信息不對(duì)稱，促進(jìn)綠色貿(mào)易往來。

4.1.5 制定綠色貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)

外向型的貿(mào)易環(huán)境充滿各種不確定因素，政府要有控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，識(shí)別綠色貿(mào)易融資中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在綠色貿(mào)易過程中妥善規(guī)避機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和國別風(fēng)險(xiǎn)。政府的金融管理部門應(yīng)加強(qiáng)宏觀審慎評(píng)估和微觀運(yùn)營監(jiān)管的協(xié)調(diào)，積極探索完備有效的綠色貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制和體系。

4.2 金融機(jī)構(gòu)

從金融機(jī)構(gòu)角度來看，主要是樹立綠色發(fā)展理念，提高為綠色貿(mào)易融資服務(wù)的能力，具體如下。

4.2.1 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將環(huán)境保護(hù)意識(shí)滲透到業(yè)務(wù)規(guī)劃中

把經(jīng)濟(jì)與環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展的意識(shí)滲透到組織架構(gòu)和內(nèi)部治理的方方面面；把項(xiàng)目是否環(huán)境友好、是否可持續(xù)發(fā)展作為決定是否提供資金的關(guān)鍵因素；把對(duì)環(huán)境的貢獻(xiàn)作為衡量經(jīng)營績效的重要準(zhǔn)則。獎(jiǎng)罰分明、激勵(lì)和約束并存，引導(dǎo)資金向綠色項(xiàng)目傾斜。

4.2.2 加快綠色貿(mào)易融資產(chǎn)品創(chuàng)新

金融機(jī)構(gòu)可以發(fā)揮“綠色制造”“綠色產(chǎn)品”等成型的綠色認(rèn)證體系優(yōu)勢(shì)，開發(fā)專項(xiàng)金融產(chǎn)品。從貿(mào)易金融傳統(tǒng)工具角度，借鑒綠色票據(jù)經(jīng)驗(yàn)，完善綠色信用證、綠色保函、綠色保理等產(chǎn)品模式。從貿(mào)易金融創(chuàng)新工具角度，如將區(qū)塊鏈票據(jù)、供應(yīng)鏈票據(jù)、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)等與綠色金融有機(jī)結(jié)合，加大對(duì)綠色貿(mào)易的支持力度。

4.2.3 夯實(shí)綠色貿(mào)易融資的人才和技術(shù)基礎(chǔ)

加快培育綠色貿(mào)易融資專業(yè)人才，通過綠色招聘、綠色培訓(xùn)、綠色績效考核、銀校合作、銀企合作等途徑，提高綠色貿(mào)易融資人才的儲(chǔ)備。同時(shí)，加快自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型，健全綠色貿(mào)易融資數(shù)據(jù)平臺(tái)，在綠色項(xiàng)目認(rèn)證審核和配置資金上消除技術(shù)障礙。

4.2.4 抓緊提高綠色貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)控制能力

健全完善綠色擔(dān)保機(jī)制和綠色金融動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)防范綠色貿(mào)易融資違約違法行為。警惕綠色貿(mào)易項(xiàng)目資金分配不當(dāng)、資金使用中的短期投機(jī)行為，建立長效機(jī)制；統(tǒng)籌協(xié)調(diào)項(xiàng)目在地區(qū)、產(chǎn)業(yè)、進(jìn)出口商和商品上的風(fēng)險(xiǎn)分布。

4.3 貿(mào)易企業(yè)

外貿(mào)企業(yè)要豐富綠色產(chǎn)品并落實(shí)清潔生產(chǎn)，具體如下。

4.3.1 營造綠色企業(yè)文化

浙江省外貿(mào)企業(yè)需要有綠色發(fā)展理念和文化，全面融入戰(zhàn)略和治理中，形成公司上下的共識(shí)。在良好的綠色企業(yè)氛圍中，錄用具有綠色環(huán)保意識(shí)和覺悟的職員，經(jīng)常性舉辦環(huán)保主體的宣傳和培訓(xùn)活動(dòng)，并制定綠色素養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)。

4.3.2 儲(chǔ)備綠色貿(mào)易復(fù)合型人才隊(duì)伍

浙江省外向型企業(yè)需要大力儲(chǔ)備綠色貿(mào)易人才，具體做法有：培養(yǎng)綠色管理人員，帶動(dòng)員工實(shí)現(xiàn)甚至超越綠色戰(zhàn)略目標(biāo)；以環(huán)保意識(shí)為錄用員工的關(guān)鍵條件，以綠色素養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)來選人用人，向應(yīng)聘者明確綠色理念；對(duì)員工定期開展環(huán)保宣傳和學(xué)習(xí)活動(dòng)，引導(dǎo)員工掌握業(yè)務(wù)辦理的綠色方式和方法；企業(yè)可以和高校合作，邀請(qǐng)高校專家走進(jìn)企業(yè)傳授綠色理念和技巧；開展綠色績效考核，促成員工強(qiáng)化環(huán)境友好的工作行為。

4.3.3 加強(qiáng)企業(yè)間合作與交流

浙江省外向型企業(yè)可以形成綠色制造聯(lián)盟、綠色供應(yīng)鏈聯(lián)盟，共享人才、資金和技術(shù)，加強(qiáng)內(nèi)部互助，減少外部依賴，積蓄綠色貿(mào)易的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。另外，綠色外貿(mào)企業(yè)通過依附整條綠色產(chǎn)業(yè)鏈，更容易提高融資能力，更有機(jī)會(huì)獲得金融機(jī)構(gòu)的資金支持。

5 浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易融資的展望

浙江省在綠色貿(mào)易融資領(lǐng)域有良好的發(fā)展前景，要塑造品牌，亮好名片。第一，浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易融資，有望助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”?！半p碳”是中國對(duì)國際社會(huì)的擔(dān)當(dāng)，需要全國上下的綠色行動(dòng)，包括綠色貿(mào)易。浙江省通過資金向綠色貿(mào)易企業(yè)傾斜，推動(dòng)企業(yè)綠色化轉(zhuǎn)變，促進(jìn)環(huán)境友好的貿(mào)易方式，是實(shí)現(xiàn)雙循環(huán)低碳化的重要工具。另外，綠色貿(mào)易融資通過支持綠色貿(mào)易展現(xiàn)浙江省綠色發(fā)展成績。第二，浙江省發(fā)展綠色貿(mào)易融資，有望改善綠色供應(yīng)鏈。進(jìn)出口中，供應(yīng)鏈融資非常重要，直接關(guān)系到鏈上主體的行為。綠色貿(mào)易融資是綠色供應(yīng)鏈金融的關(guān)鍵一環(huán)，綠色貿(mào)易融資興盛了，綠色供應(yīng)鏈模式也能長足發(fā)展。浙江省作為進(jìn)出口貿(mào)易大省，積極發(fā)展綠色貿(mào)易融資、配套綠色供應(yīng)鏈建設(shè)是未來的趨向。