財富共贏　價值共創　招商銀行攜手富國基金等合作伙伴探討把握新時代發展趨勢

袁靚

近日，招商銀行在京舉辦“新時代·新財富·新價值——2023財富合作伙伴論壇”，包括富國基金在內的70余家基金、理財、保險機構參會。與會嘉賓共同探討如何把握新時代發展趨勢，推動財富市場繁榮，探索財富價值共創，攜手邁向高質量發展新征程。尤其是在當前市場較為困難、客戶盈利體驗不佳的情形下，旨在通過價值共創，輸出信心與力量。

“獨行快，眾行遠”，越開放合作，才能創造越大的價值。招行與合作伙伴攜手同行，為超過4300萬客戶打造了一個繁榮的價值服務新生態。

作為招商銀行的合作伙伴，老十家公募基金公司之一的富國基金，與招商銀行共同攜手，以更精進的專業能力、更貼心的陪伴服務，為客戶創造價值。

聚焦提升四大能力把握時代機遇

會上，招行正式官宣，其公募基金保有規模已于近日突破10000億大關。招行也成為業內首家公募基金保有規模突破萬億的銀行。

對此，招行行長王良在會上提到，大財富管理時代已經撲面而來，聚焦提升四大能力方可把握時代機遇。

一是價值創造能力。實現財富的保值增值，是客戶的核心訴求；為客戶創造價值，是財富管理的生存之本。提升價值創造能力，招行需要在財富管理模式上不斷創新，加速向“以客戶為中心”的資產配置模式轉型。

二是“人+數字化”服務能力。一方面，招行要發揮數字化優勢，通過線上化、數據化、智能化、平臺化、生態化服務，擴大服務的半徑，深化服務的內涵，為客戶提供敏捷、高效、及時、極致的服務；另一方面，也要發揮人的優勢，為客戶提供有深度、有溫度、差異化的服務。

三是風險管理能力，這是為客戶創造價值的基礎，需要全市場共同努力。近年來，招行堅持“穩健、審慎、合規”的理念，將財富管理納入“全風險、全機構、全客戶、全資產、全流程、全要素”風險管理體系。

四是生態圈的共榮共生能力。共同培育市場、共同為客戶創造價值、共同做大做強財富生態圈，才能使財富管理市場得到健康發展。

財富管理和資產管理相伴相生

財富管理和資產管理相伴相生，從資源稟賦看，二者各有所長。財富管理機構離客戶更近、更懂客戶需求，且作為集財富管理、支付結算、零售信貸、信用卡等多重零售業務于一身的商業銀行，其客戶黏性與活躍度更具優勢。

而資管機構則勝在投研能力與投資能力，能夠為銀行客戶基于不同風險偏好與投資時長提供合適的投資產品。富國基金作為業內領先的基金公司之一，在正確的投資理念引領下，為投資者創造長期優異的回報，近10年權益類資產收益率達281.39%，在全市場68家基金公司中排名居前。

優秀的“長跑”業績得益于富國基金構建的完備投研人才梯隊。以主動權益投資為例，既有朱少醒這樣的基金業“常青樹”，也有畢天宇、袁宜、林慶、張嘯偉、楊棟、厲葉淼、曹晉、章旭峰、孫彬、曹文俊等十數位“實力派”中生代基金經理，近年來還涌現出了徐智翔、張富盛、孫權等新銳派。

在固定收益投資方面，目前，富國固收投資擁有現金管理、利率債、信用債、可轉債、美元債等債券產品，以及“固收+”等多類別、多策略、多資產的產品布局，且富國固定收益投資長期業績表現非常出色，銀河證券數據顯示，截至2023年6月30日，在過去3年、過去4年、過去5年、過去6年、過去7年、過去8年、過去9年、過去10年的維度，富國固收投資長期管理能力均處于行業前15名。

在量化投資方面，富國量化投資團隊成立于2009年，由富國基金副總經理李笑薇帶隊領航，經過14年發展，投研人才隊伍日益強大。目前，富國基金量化產品線形成了包括指數增強、被動指數/ETF、絕對收益、主動量化等，旨在為投資者提供多樣化、多策略、全譜系的資產配置工具。

新時代呼喚新財富，新財富激發新價值，富國基金愿與招行相向而行。富國基金始終堅信，在投資、服務兩端所做的努力，都將化為投資者的長期回報，將促進持有人獲得感的提升，切實做到公募基金發展與投資者利益同提升、共進步。這也正如王良所言，新時代、新財富、新價值，招行愿竭盡所能，以開放之姿、創新之力、科技之勢，與志同道合者一道，秉承“財富向善”的初心，積蓄“財富向善”的力量，為投資者創造更大的價值，助力社會更加和諧，人民的生活更加美好。