鍛造跨境金融服務硬實力繪好支持“一帶一路”建設工筆畫

中國工商銀行執行委員會成員 田楓林

中國工商銀行始終以支持和服務“一帶一路”為己任，以高水平跨境金融服務持續促進政策溝通、設施聯通、貿易暢通、資金融通和民心相通，為構建人類命運共同體、暢通國內國際雙循環提供金融助力與支撐。

共建“一帶一路”是習近平總書記提出的一項重大國際合作倡議，是習近平新時代中國特色社會主義思想的重要組成部分，是推動構建人類命運共同體的重要實踐平臺。黨的二十大報告明確提出，推動共建“一帶一路”高質量發展。中國工商銀行始終以支持和服務“一帶一路”為己任，堅持“共商、共建、共享”原則，堅持“國際視野、全球經營”，以“高標準、可持續、惠民生”為目標，聚焦重點領域、重點客戶、重點項目，與“一帶一路”沿線國家和地區各領域合作伙伴通力協作，以高水平跨境金融服務持續促進政策溝通、設施聯通、貿易暢通、資金融通和民心相通，為構建人類命運共同體、暢通國內國際雙循環提供金融助力與支撐。

立足國之大者 服務經濟外交大局

工商銀行牢牢把握金融工作的政治性、人民性，始終堅持“國家所需、金融所能、工行所長”，緊密圍繞黨中央決策部署，精準把握國家經貿外交總體導向，緊扣全行國際化發展規劃，推動金融服務共建“一帶一路”高質量發展從謀篇布局的“大寫意”向精耕細作的“工筆畫”升級。

為貫徹落實國家金融服務“一帶一路”建設總體要求，工商銀行于2013 年在總行層面設立專項融資部，負責統籌集團力量服務國家海外經濟發展布局、服務中資企業國際化經營、服務“一帶一路”重大項目、服務結構化融資業務需求，成為唯一一家在總行設立單獨部門牽頭“走出去”業務的國有大行。同時，工商銀行持續優化境外機構網點布局，目前已在49 個國家和地區建立了416 家境外機構，其中在30 個“一帶一路”共建國家設有262 家分支機構，包括35 家一級機構，輻射六大洲和全球重要國際金融中心。以組織機構為保障，通過總分支、境內外一體化提供金融服務，集中凸顯“一點接入、全球響應”的跨境聯動優勢，累計支持“一帶一路”項目超過400 個，承貸金額超過1000 億美元，有效提升“一帶一路”跨境金融服務質效。

2023 年是共建“一帶一路”倡議提出十周年，也是作為“一帶一路”倡議旗艦項目的中巴經濟走廊啟動十周年。近年來，工商銀行利用網絡布局優勢，以總分行聯動形式積極參與中巴經濟走廊建設，在15 個走廊能源合作優先項目中，牽頭或參與融資項目8 個，承貸金額約25 億美元，通過當地分支機構為其中13 個項目擔任賬戶行、代理行，圍繞項目開展全程“鏈式”服務，為中資企業提供存貸款、匯兌結算、保函、信用證、衍生品及代發工資等全方位金融服務，成為對中巴經濟走廊參與面最廣、介入最深、成效最為顯著的在巴金融機構，有力支持了走廊建設。

增進國際交流 拓展多邊合作空間

工商銀行積極投身全球經濟金融治理，持續倡導以多邊金融合作推進“一帶一路”資金融通，發起、主導和參與了諸多雙多邊合作機制、交流活動和融資項目，不斷拓展“一帶一路”倡議作為全球重要國際合作交流平臺的廣度和深度。

2017 年首屆“一帶一路”國際合作高峰論壇期間，工商銀行倡導成立“一帶一路”銀行間常態化合作（BRBR）機制，吸引了來自71 個國家和地區的160 家機構參與，通過綠色金融、金融科技和投融資等領域的務實溝通交流，在全球金融機構間建立起長期、包容和可持續的合作體系，逐漸發展成為多邊金融治理、互惠合作的重要平臺。

2019 年，工商銀行會同廣西壯族自治區人民政府和世界銀行（簡稱“世行”）集團全球基礎設施基金，為第16 屆中國—東盟博覽會配套舉辦了“全球基礎設施項目多邊合作論壇”，成功邀請世行、亞洲基礎設施投資銀行（簡稱“亞投行”）、亞洲開發銀行（簡稱“亞開行”）及各國龍頭企業參與，實現東盟國家基建需求與多邊金融機構的開發能力、商業銀行的金融實力有效銜接。

2022 年，我國擔任金磚國家領導人第十四次會晤輪值主席國，工商銀行作為金磚國家工商理事會中方理事會主席單位，聚焦“構建高質量伙伴關系，共創全球發展新時代”主題，成功舉辦工商理事會年度會議、可持續發展目標解決方案大賽、“金磚+”企業跨境撮合系列活動，發布《關于攜手共建可持續伙伴關系的聯合聲明》，參與金磚國家工商論壇專題研討，并在金磚國家領導人第十四次會晤中，代表工商理事會向五國領導人匯報工商合作機制工作情況，凝聚工商界共識，助力金磚合作行穩致遠。

工商銀行以國際交流為基礎，積極參與世行集團全球基礎設施基金、財政部多邊開發融資合作中心等多邊金融合作機制，宣傳中外第三方市場合作先進案例和綠色金融理念，常態化聯動世行、亞投行、歐洲復興開發銀行、非洲開發銀行等多邊開發銀行，務實優化多邊金融合作路徑，持續引導中資客戶落地“一帶一路”重點項目。以埃及本班光伏項目為例，工商銀行聯合國際金融公司、歐洲復興開發銀行、亞投行等多邊金融機構，為中資企業境外項目投建安排融資，并采用國際標準，與埃方共同管理電站建設運營中的環境和社會風險，進一步豐富了埃及能源結構，高標準推動項目東道國經濟可持續發展，打造國際合作新范式。

“引進來”“走出去” 服務構建新發展格局

工商銀行著力發揮紐帶橋梁作用，在“一帶一路”跨境金融服務中，圍繞戰略資源保供、產業鏈穩鏈固鏈、綠色低碳發展、基礎設施互聯互通、國際產能合作等關鍵領域，積極推進“融資、融商、融智”，聯通國內國際雙循環，服務構建新發展格局。相關成果獲業界廣泛認可，多次榮獲《環球金融》雜志“最佳一帶一路銀行”、《財資》雜志“中國最佳項目融資銀行”以及《國際項目融資》雜志項目獎項等。

一方面，依托出口信貸、國際項目融資等專業產品，助力中資企業參與境外資源、基建、綠色能源等領域投資建設，有效帶動中國設備、中國技術、中國標準“走出去”。在阿聯酋迪拜光熱項目中，工商銀行牽頭多國金融機構安排銀團貸款，以中資銀行為主導，促成中國、沙特、阿聯酋、西班牙企業在投資、工程等多個領域開展第三方市場合作，充分體現了“一帶一路”倡議“共商、共建、共享”原則。該項目是我國“三大動力”進入國際高端市場的示范項目，代表了全球太陽能發電項目的最高水平。習近平總書記曾在阿聯酋媒體發表題為《攜手前行，共創未來》的署名文章中專門提及“高新領域合作逐步興起，中阿合作建設中的迪拜700 兆瓦光熱發電項目是世界上規模最大、技術最先進的光熱發電站”。

另一方面，發揮戰略聚焦、專業隊伍和市場影響等優勢和撬動作用，“引進來”保障海外優質資源供應，提升國內產業鏈自主性。在安哥拉項目中，工商銀行創新推出資源支持型融資模式，助力中石化鎖定優質原油進口渠道，并協助我國工程企業獲得工程承包合同，該模式至今仍是服務國家戰略、保障重要資源引進的重要手段。習近平總書記曾視察該項目并給予高度評價，時任安哥拉總統稱贊該項目為“國家重建王冠上的璀璨明珠”。截至2022 年末，工商銀行累計支持中資企業海外天然氣項目產能占我國進口量80%，海外銅礦和鋁土礦項目儲量占我國自有儲量126%和60%，海外鐵礦產能占中資海外在產權益礦40%，展現出國有大行的主動擔當與創新作為。

此外，工商銀行以金融科技賦能，自主研發“環球撮合薈”跨境撮合平臺，提供集產品展示、需求發布、供需對接、線上洽談、政策資訊于一體的綜合跨境服務平臺，在進博會、廣交會、消博會等國家級對外開放展會，以及中非經貿博覽會等重要國際經貿活動期間配套舉辦跨境撮合活動，為境內外中小企業提供線上線下一體化跨境撮合服務及配套交易結算、融資等跨境金融服務，深化“一帶一路”沿線國家和地區商貿合作，搭建“雙循環”溝通橋梁。

深化對外開放 助力有序推進人民幣國際化

隨著國際化經營向縱深發展，工商銀行已建立起全球化、全天候的資金清算體系，將遍布全球的營業機構聯成一體，實現資金匯劃的實時到賬，有效提升“一帶一路”資金融通效率。

作為全球第一大人民幣業務銀行，工商銀行在新加坡、盧森堡、卡塔爾、泰國、加拿大、阿根廷、俄羅斯、老撾、哈薩克斯坦、巴基斯坦、巴西11 個國家擔任人民幣清算行，是全球首家提供24 小時不間斷人民幣清算與交易服務的商業銀行，年處理跨境、離岸人民幣業務超100 萬億元。2023 年2 月，人民銀行與巴西央行簽署了在巴西建立人民幣清算安排的合作備忘錄，工銀巴西以此為契機，成功落地首筆跨境人民幣結算業務，標志著兩國企業在貿易往來中擁有了更多幣種選擇，有助于提升人民幣在兩國貿易和投資中的占比。

工商銀行積極培育離岸人民幣市場，創新離岸人民幣投融資產品，不斷完善覆蓋結算、匯款、貸款、擔保、結售匯、外匯及衍生品交易的人民幣產品體系和多場景服務，持續拓寬人民幣在“一帶一路”沿線國家和地區的使用范圍和應用場景，引領境內外客戶投資和跨境貿易以人民幣結算，推動央企、國企等在跨境貿易投資中的人民幣閉環使用，實現央企跨境人民幣業務全覆蓋，為1600 多家“專精特新”企業提供高質量跨境人民幣服務。

2023 年以來，工商銀行發布“春煦行動”跨境人民幣服務方案，全力支持境內外各類型市場主體跨境人民幣業務需求，境內外機構協同發力，持續加大跨境人民幣產品供給。在“春煦”東風下，工銀阿根廷與迪拜分行通過將人民幣國際化與阿根廷經濟復蘇政策計劃有機結合，聯合為當地某家電生產巨頭發放人民幣貿易融資，支持其從中國進口電子元器件投入家用電器生產，完成阿根廷首筆在岸發放的人民幣融資，為中阿經貿高質量發展注入新活力；工銀亞洲創新打造綠色供應鏈人民幣融資服務方案，通過“人民幣+綠色金融”的創新組合，成功發放近億元人民幣綠色貿易融資，切實解決客戶燃眉之急，助力企業跨境原材料采購和新能源產業鏈全球布局，實現香港地區首筆人民幣綠色貿易融資。

高質量金融服務助力共建“一帶一路”高質量發展

當前，世界之變、時代之變、歷史之變正以前所未有的方式展開。一方面，地緣政治沖突風險持續外溢，大國政治博弈趨于復雜，區域安全風險呈現升級態勢，疊加美聯儲加息和疫后復蘇緩慢等多重影響，“一帶一路”發展面臨諸多新的挑戰。另一方面，我們要堅信和平與發展的時代主題依然未變，開放共贏仍是時代大勢，共建“一帶一路”倡議作為我國向世界提供的重要國際公共產品和國際合作平臺，不僅為各國應對區域和全球經濟挑戰、推動經濟全球化提供平臺，也將為動蕩不安的世界注入更多確定性和穩定性。站在商業銀行角度，金融已成為市場治理體系的重要內容，在構建新發展格局、高水平對外開放等時代議題下，以高質量金融服務為紐帶和平臺，積極推動參與共建“一帶一路”金融合作和全球金融治理，必將形成新的發展契機，催生出新的市場需求。

新形勢帶來新機遇，新形勢孕育新碩果，工商銀行將在黨的二十大精神指引下，提升政治站位和戰略定力，積極識變應變，服務中資企業更高水平“走出去”，保障優質資源更加暢通“引進來”，在更大范圍、更寬領域、更深層次推動共建“一帶一路”高質量發展。

帶動資金融通提質增效更為突出。落實黨中央決策部署，發揮國有大行“頭雁”作用，緊跟重大政策導向，主動服務國家戰略，準確把握“走出去”業務機遇，以黨的二十大報告中關于制造強國、專精特新、綠色發展、人民幣國際化等方面要求為引領，堅持“高標準、可持續、惠民生”總體要求，服務中資企業境外市場項目布局，結合“一帶一路”沿線國家和地區具體國情，探索創新多元化的結構性融資工具，落地具有重要政治經濟意義、國際影響力大、有利于提升共建國家獲得感的“一帶一路”標志性重點工程，孵化經濟社會收益良好的“小而美”精品項目。

推動跨境風險管理水平持續提升。對于重點國家重點項目，按照“一國一策”“一項目一策”落實融資方案，秉持東道國自主原則、循序漸進原則、成本可負擔原則，將國際通行準則與中國先進實踐相結合，協同企業客戶細化“走出去”項目篩選標準，加強對項目東道國和境外項目主體的跟蹤調研，密切監測風險，及時發布預警提示，精準制定風險應對策略。加大銀政合作，在提升“一帶一路”投融資決策科學性的同時，統籌發展和安全，不斷優化國際債務管理水平。

助力金融對外開放能力不斷增強。依托“一帶一路”銀行間常態化合作（BRBR）等機制平臺，以中資金融機構為主導，在全球金融同業間開展廣泛務實的投融資合作，加強與“一帶一路”沿線各國央行和金融監管機構的溝通協商，發揮多邊金融機構平臺和專業優勢，加快構建各方普遍支持的共建“一帶一路”金融合作規則標準，實現在資金、技術、海外投資經驗等方面互補互進，穩步推進金融領域規則、規制、管理、標準等制度型開放。

結合國內國際雙循環更加緊密。通過綜合化、本地化、定制化的“一帶一路”金融服務，聯通國際國內兩個市場。一方面以外促內，助力實體企業境外經營企穩發展，激發內部市場活力，反哺帶動國內產業優化升級，暢通“內外兼修”的有效供給循環；另一方面以外補內，通過高水平金融對外開放，促進資金、人才、技術等關鍵生產要素的引進流動，以商業手段保障國家戰略安全與整體利益，護航中資企業出海布局上游優質油氣能礦資源，服務國內能源資源保供穩價。