指示提單的轉讓與背書

文/劉柯 編輯/白琳

提單作為國際結算中的重要運輸單據，有記名提單、指示提單與不記名提單之分。其中，指示提單經背書轉讓，進而控制和轉移物權，是實務中最常見的提單形式。指示提單的背書決定了物權的歸屬，其重要性不言而喻，需要銀行和進口商對相關問題加以重視。

案例背景

案例一：開證行M 銀行收到其所開立即期信用證下的一套單據，經審核認為單證相符，并于5個工作日內付款。隨后，客戶表示因提單背書問題無法提貨。經查看，提單的托運人（SHIPPER）為G公司，收貨人（CONSIGNEE）為“憑指示（TO ORDER）”，背書內容全部為手寫：C公司作為G公司的代理（C COMPANY AS AGENTS FOR AND ON BEHALF OF G COMPANY)，并隨附簽字。船公司不認可該背書方式，拒絕放貨。提單的背書是否符合要求？

案例二： 信用證要求提單做成憑指示和空白背書（M A D E OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED），受益人S公司交單，提單的托運人（SHIPPER）顯示為：Y公司代表S公司（Y COMPANY ON BEHALF OF S COMPANY），收貨人（CONSIGNEE）為“憑指示（TO ORDER）”，并由受益人S公司作空白背書。背書是否正確？當托運人顯示兩個實體時，背書可以由哪些實體做出？

案例分析

提單的分類與轉讓

《中華人民共和國海商法》（以下簡稱《海商法》）第七十九條中關于提單的轉讓有如下規定：（一）記名提單：不得轉讓；（二）指示提單：經過記名背書或者空白背書轉讓；（三）不記名提單：無需背書，即可轉讓。

記名提單（STAIGHT B/L），又稱收貨人抬頭提單，即提單指定收貨人，所載貨物只能由列明的收貨人提取。記名提單不可流通轉讓，因此，美國、加拿大、英國等英美法系國家的法律認為，記名提單沒有物權憑證的功能，收貨人可以不憑提單提貨。這時，出口商無法通過控制提單來掌控物權，面對信譽未知的進口商時，存在錢貨兩空的風險。

指示提單（ORDER B/L），因其在收貨人欄位填寫“ORDER”字樣而得名，是一種可轉讓提單，由提單表面顯示的“指示方”背書并轉讓貨物。根據我國《海商法》的規定，僅指示提單需要背書。

不記名提單（B E A R E R B/L），又稱來人抬頭提單，不填寫收貨人名稱，或將收貨人填寫為“TO BEARER”。不記名提單無需背書，任何持有人都有權提貨。如果提單遺失或被竊，不易補救，存在較大的提貨風險。若之后再轉入善意第三人手中，極易引起糾紛，故實務中很少采用。

指示提單的分類

指示提單是最常見的提單形式，其背書分為空白背書和記名背書。空白背書即背書人在提單背面簽章，不注明被背書人名稱，持有人再轉讓提單時無需背書。這種方式流通性強，實務中被普遍使用。記名背書即背書人在提單背面簽章，并注明被背書人名稱。被背書人再轉讓時，還需再加背書。

根據“指示方”的不同，本文將指示提單大致分為以下兩類。空白指示抬頭：收貨人是“憑托運人指示（TO ORDER/TO ORDER OF SHIPPER）”，托運人做背書后，提單方可轉讓。記名指示抬頭：收貨人是“憑ABC公司或XX銀行的指示（TO ORDER OF ABC COMPANY/TO ORDER OF XX BANK）”, ABC公司或XX銀行做背書后，提單方可轉讓。

指示提單的背書

問題一，指示提單由誰背書？

關于案例一涉及的提單由誰背書的問題，《關于審核跟單信用證項下單據的國際標準銀行實務》（ISBP745）第E13條a款規定：當提單收貨人為“憑指示（TO ORDER）”或“憑托運人指示（TO ORDER OF THE SHIPPER）”時，提單須由托運人背書。背書也可以由托運人之外的具名實體作出，只要該背書是代表〔FOR(OR ON BEHALF OF）〕托運人作出即可。

因此，對于空白指示抬頭，托運人、代表托運人的第三方均可進行背書。案例一中，托運人為G公司，C公司在背書時清楚地注明了其是作為G公司的代理，背書符合要求。相應地，對于記名指示抬頭，背書也應當可以由記名指示方的代理作出。

問題二：手寫背書可以接受嗎？

《 跟單信用證統一慣例》（UCP600）和ISBP745并未對提單背書是采用手寫方式還是打印方式作出規定。國際商會（ICC）R531/TA526意見表示，背書可以通過以下幾種方式完成：（1）打印并簽字；（2）加蓋含有背書人名稱的印章并簽字；（3）完全手寫。手寫的背書并不會構成不符點，若要求通過蓋章背書，則應事先在信用證中予以規定。案例一中，背書內容全部由手寫完成，不構成不符點。

問題三，托運人“雙抬頭”提單的背書。

托運人“雙抬頭”提單，是指托運人處顯示有兩個實體，比較常見的是“O/B”形式，即“A ON BEHALF OF B”，A是代理人，B是實際托運人。“O/B”單的出現，可能是為滿足某些實務需求，提單同時顯示了生產商和中間商；又或者是由于第三方工廠、外貿公司或貨代公司與船公司簽有合約，訂立了較為優惠的運價，出口商為了能使用該協議價格，讓訂有合約的第三方作為其代理，顯示在托運人欄位。

雖然提單上出現兩個托運人，但貨物所有權由實際托運人持有。代理人按照實際托運人的授權行事，具體授權協議不同，代理人的職責范圍也不盡相同。一般來說，代理人僅被授權安排貨物發運事項，以及準備相關的貨運材料以提交至銀行。

ICC R491意見對“雙抬頭”提單由誰背書的問題進行了答復：受益人B公司發運了從第三方A公司購買的貨物，提單顯示托運人為 “A公司代表B公司（A FOR AND ON BEHALF OF B）”，此時，提單的背書可以由A作為B的代理（AS AGENT FOR B）或者由B完成。

R491意見指出了“雙抬頭”提單的兩種背書方式。而根據ISBP745第E13條a款，實際上還存在第三種背書方式，即任何第三方都可以作為B的代理進行背書，只要背書時注明“FOR(OR ON BEHALF OF) B”。

除了O/B提單外，實務中還會遇到C/O提單。C/O是CARE OF的縮寫，意為由……轉交。A CARE OF B，表示由B公司替A公司轉交托運，A公司為實際托運人，B公司的責任是轉交托運，而并非代理義務。貨物的所有權和處理權仍歸屬A公司。因此，提單的背書應由A公司完成，或由其代理人代表A公司作出。

回到案例二的提單，背書由實際托運人S公司作出，貨物的所有權得以轉讓，符合要求。此外，背書還可以由Y公司作為S公司的代理完成，或是由任何第三方作為S公司的代理完成。

背書爭議的解決

從審單角度，案例一的背書符合國際慣例，不存在不符點。至于代理人是否有代理背書的權限，與銀行無關，銀行僅基于單據本身確定是否在表面上構成相符交單。船公司對背書不認可而拒絕放貨，應當在信用證外尋找解決途徑。建議申請人積極聯系受益人與船公司溝通，例如，通過出示相關授權委托書，確認背書的真實有效。必要時，可以援引國際慣例給予解釋說明。

貿易實務中，若指示提單在流轉時未被適當背書，進口商持有正本提單卻無法證明其是提單的正當持有人，船公司或卸貨港代理則不會向進口商放貨。在使用信用證結算時，開證行可以提出有效不符點進行拒付退單，托運人補加背書后再行交單。

若貨物已到港，申請人急于提貨，或是貿易商之間約定使用匯付或托收方式結算，寄回提單重新背書，可能導致貨物在目的港積壓，產生滯港費及其他不確定性風險。進口商可與出口商溝通尋求其他解決方案，例如要求出口商授權承運人“電放”貨物，以盡快提貨。

案例思考

指示提單的背書是否正確，對銀行而言，影響到單證相符的認定；對進口商而言，則涉及到其是否能成為提單的正當持有人并順利提貨。

指示提單應當由有權人，即指示方進行背書。銀行在審核提單背書時，應仔細核對有權人簽章是否正確。若提單由有權人的代理人背書，要關注其是否按ISBP745要求在背書時表明代理人身份。銀行并不審核托運人與代理人之間的協議，也不對托運人、代理人等任何單據相關方的誠信與否負責，在第三方代托運人背書的情況下，銀行僅依據慣例判斷是否在表面上構成單證相符。

由于代理人與托運人之間協議及授權范圍的不可見性，代理人背書可能產生提貨爭議。為規避提貨風險，建議盡量由提單顯示的有權人直接進行背書。進口商若想防范第三方代理背書的風險，可以在信用證中設置諸如不允許代理人代指示方背書等條款。如實務中確需代理背書，代理人與托運人應簽訂明確的協議，規范雙方的權利義務，并嚴格按照協議的授權行事。在產生爭議時，申請人應在信用證外與受益人、托運人及船公司積極溝通，尋求解決問題的辦法。