守護醫(yī)保卡里的“救命錢”

文/朱珠

正常情況下，醫(yī)保卡只能由本人在定點醫(yī)院看病或在定點藥房買藥時才能使用，但是考慮到行動不便的老人需要子女幫忙買藥等特殊情況，實名登記的個人每人每天可刷2張醫(yī)保卡買藥。然而，有人卻起了歪心思，“如果醫(yī)保卡里有余額，就可以用來購買藥品，再倒賣出去，賺取差價”。于是，他們利用職務之便，將公司里大量閑置的醫(yī)保卡賣給“卡頭”并借機分贓……

誰動了他的“救命錢”

2020年6月，劉某和老鄉(xiāng)王某在聚餐時，談到有人專門收購閑置的醫(yī)保卡來牟利。劉某便聯(lián)想到，自己公司的財務任某手里有大量閑置的醫(yī)保卡，王某當即表示自己認識專門收醫(yī)保卡的“卡頭”。于是，兩人一拍即合，打算有錢一起賺！

當晚，劉某就給公司財務任某打了電話，在得知意圖后，任某爽快答應。當月底，任某就將700余張無人認領(lǐng)的醫(yī)保卡交給劉某，再通過王某交到“卡頭”李某手里。不久后，據(jù)“卡頭”李某反饋，除去三分之一的卡已經(jīng)失效外，剩下三分之二的卡里合計余額有數(shù)萬元。又過了約一周，王某告訴劉某可用的卡都銷售出去了，并通過微信轉(zhuǎn)給他6000元，隨后，劉某轉(zhuǎn)了4000元給任某。

在賺到“第一桶金”后，初嘗“甜頭”的任某通過自己的“路子”又給劉某拿來了另外兩家公司的幾百張閑置醫(yī)保卡。王某從劉某處拿到醫(yī)保卡后，直接聯(lián)系了“卡頭”李某。當天，李某帶他來到了一個大藥房，在逐張查詢卡內(nèi)余額后，以三成的價格買走了這些醫(yī)保卡。除去給劉某的分成，王某也從中賺了1萬余元。此外，“卡頭”李某還雇傭了梁某、周某等人到市區(qū)內(nèi)的五六家藥店刷卡買藥，并聯(lián)系了熟識的藥販子（另案處理）分批次低價賣出。

每次買藥時，梁某、周某只要象征性地出示證件，藥劑師就按照他們事先列好的藥單把藥配齊。為了籠絡(luò)該藥房的藥劑師于某，已婚的李某甚至和對方“談起了戀愛”。在疏通關(guān)系后，李某的“醫(yī)保卡盜刷套現(xiàn)業(yè)務”進展得越來越順利，就在此時，偵查已久的警方找上門來。

“常在河邊走，難免踏濕鞋。”原來，已經(jīng)有好幾位被害人報案稱，新辦的社保卡明明一直在身邊，卻頻繁收到了刷卡買藥的通知。2020年底至2021年3月，警方陸續(xù)抓獲上述犯罪嫌疑人，并查獲涉案醫(yī)保卡1200余張以及價值2萬元尚未倒賣的藥品。

據(jù)悉，上述三家公司均為勞務中介公司，定期為用工企業(yè)招募勞務工，并統(tǒng)籌辦理包括社會保障卡“醫(yī)療保險專用”（即醫(yī)保卡）在內(nèi)的社會保險事項。醫(yī)保卡辦下來后，公司通過微信公眾號通知大家取卡。然而，因疏于關(guān)注相關(guān)信息且人員流動性大，很多員工在離職后，便把曾辦過醫(yī)保卡的事情忘記了。所以，大量無人認領(lǐng)的醫(yī)保卡便閑置積壓在了公司財務處。

按照現(xiàn)行規(guī)定，上海已將醫(yī)保卡和社保卡兩卡并軌，兩者就醫(yī)購藥功能相同，也就是說，現(xiàn)在的社保卡自帶醫(yī)保卡功能，使用社保卡就醫(yī)后，原先的醫(yī)保卡才會自動停用。然而，有些員工離職后，雖然辦理了新的社保卡，但一直未開通，所以原來的醫(yī)保卡還可以刷卡買藥。

楊浦區(qū)檢察院與區(qū)醫(yī)療保障局召開醫(yī)保領(lǐng)域新問題座談會

隨后，此案移送上海市楊浦區(qū)人民檢察院（以下簡稱“楊浦區(qū)檢察院”）。楊浦區(qū)檢察院經(jīng)審查認為，該案被盜刷的資金為持卡人個人財產(chǎn)；劉某、王某利用企業(yè)管理漏洞以及任某的工作便利，將醫(yī)保卡低價賣給李某；李某雇用梁某、周某等人冒充持卡人，盜刷醫(yī)保卡上的資金；于某明知李某非法收購他人醫(yī)保卡盜刷購藥，仍采取為其刷卡配藥等行為。故上述犯罪嫌疑人的行為系共同犯罪，均構(gòu)成盜竊罪，且數(shù)額巨大。

2021年5月，楊浦區(qū)檢察院以涉嫌盜竊罪對劉某、王某、李某等7人提起公訴，法院以盜竊罪判處李某等7人有期徒刑5年6個月至1年6個月不等，各并處罰金6000元至2000元不等。

“小案件”撬動“大治理”

法者，治之端也。案件到此并未畫上句號。

在辦案中，楊浦區(qū)檢察院發(fā)現(xiàn)，還有部分醫(yī)保卡未被找回；用工單位內(nèi)部還積壓著十幾家派遣公司派遣工的醫(yī)保卡，數(shù)量達到上萬張；藥店的藥師也還在為“醫(yī)保套現(xiàn)”提供便利……

“逐利驅(qū)動，法治天平如何扶正？醫(yī)保群體的利益如何維護？只有治罪與治理，才能畫出更大的同心圓。”隨后，楊浦區(qū)檢察院為促進醫(yī)保行業(yè)健康有序發(fā)展、預防及治理醫(yī)保卡違規(guī)使用亂象，以該案為契機履行調(diào)查核實職責，查清問題癥結(jié)，以檢察之治助力社會之治。

首先，全方位調(diào)查，將能動履職做細。盜刷醫(yī)保賬戶暴露出相關(guān)企業(yè)和個人在醫(yī)保管理工作上存在缺失，具有較大安全隱患。于是，楊浦區(qū)檢察院對相關(guān)企業(yè)和個人開展全面調(diào)查。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，勞務派遣工多為外來務工人員，人員流動快，缺乏相關(guān)政策知識；勞務派遣公司及用工單位在醫(yī)保卡申領(lǐng)、發(fā)放的管理交付方面存在漏洞，導致大量醫(yī)保卡積壓不能及時發(fā)放；部分醫(yī)保定點的藥房貪圖小利，愿意為違法犯罪活動提供便利；相關(guān)單位未能察覺異常刷卡等情況。

其次，多渠道核實，將能動履職做實。在責任企業(yè)內(nèi)部管理方面，楊浦區(qū)檢察院對相關(guān)勞務派遣公司開展詢問調(diào)查，發(fā)現(xiàn)用工單位內(nèi)部長期存在“卡頭”收購醫(yī)保卡的亂象。在相關(guān)醫(yī)保定點藥店經(jīng)營方面，楊浦區(qū)檢察院走訪相關(guān)單位調(diào)取服務協(xié)議，并同步調(diào)閱涉案藥店的監(jiān)控視頻和登記臺賬，發(fā)現(xiàn)藥店對身份驗證登記的要求落實不到位，存在著違規(guī)經(jīng)營情況。在藥師執(zhí)業(yè)履職方面，楊浦區(qū)檢察院通過恢復手機數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)藥師存在私下收取費用等不當行為。

為切實保障外來務工人員的醫(yī)保利益，楊浦區(qū)檢察院制發(fā)檢察建議，建議完善醫(yī)保卡管理制度，同時要求相關(guān)單位開展自查工作，及時“清存量”，并向勞務人員開展入職前政策和法治宣傳，開展“卡頭”整治行動。檢察建議發(fā)出后，涉案公司積極響應，及時清理存留的醫(yī)保卡。在此期間，楊浦區(qū)檢察院將涉案藥店違規(guī)刷卡、涉案執(zhí)業(yè)藥師收取費用等線索移送區(qū)醫(yī)保局，最終追回醫(yī)保基金近5萬元，并取消1家藥店醫(yī)保定點藥店資格。

此外，就執(zhí)業(yè)藥師伙同他人違法盜刷醫(yī)保卡資金問題，楊浦區(qū)檢察院向涉案藥房制發(fā)檢察建議；在規(guī)范醫(yī)保定點藥店經(jīng)營秩序方面，督促涉案藥房自主整改，要求其完善監(jiān)控設(shè)備、延長電子數(shù)據(jù)保存時間以便強化信息監(jiān)管，并不定期開展醫(yī)保臺賬登記檢查及監(jiān)控視頻抽查。在人員管理方面，建議其樹立正確藥品零售業(yè)績觀。

做細“我管” 做深“都管”

外來務工人員作為上海城市經(jīng)濟建設(shè)中不可或缺的組成部分，對上海城市建設(shè)具有重要作用。“近年來，外來務工人員不斷增多，轄區(qū)內(nèi)其他企業(yè)是否也存在醫(yī)保卡的發(fā)放不當?shù)葐栴}？”楊浦區(qū)檢察院認為，民之所盼，政之所向，檢察履職更要“實惠”。

針對問題，楊浦區(qū)檢察院對轄區(qū)內(nèi)大型企業(yè)進行大數(shù)據(jù)梳理，覆蓋快遞、建筑、外賣等行業(yè)。對部分企業(yè)逾期發(fā)放醫(yī)保卡、逾期為務工人員繳納醫(yī)保金，部分務工人員借、售醫(yī)保卡等情況，楊浦區(qū)檢察院開展以案釋法、醫(yī)保政策宣講等活動，在維護務工人員醫(yī)保權(quán)益的同時預防新的犯罪發(fā)生。

如果說督促責任單位自主整改是“居一隅”，那么強化行政機關(guān)監(jiān)督職責則是為了“大局”。針對治理醫(yī)保行業(yè)存在的普遍問題，楊浦區(qū)檢察院“跨前一步”開展工作。

一是定期聯(lián)絡(luò)，促進長效長治。召開多部門聯(lián)席會議，建立聯(lián)合工作專班，做實做強“行刑銜接”，在打擊醫(yī)保犯罪問題上形成長效機制。同時，通過派員出席相關(guān)單位工作例會以召開工作座談會形式，及時掌握、溝通醫(yī)保領(lǐng)域的新問題、新動態(tài)，防止犯罪變異。二是協(xié)同發(fā)力，進一步延伸檢察職能。楊浦區(qū)檢察院向相關(guān)單位制發(fā)檢察建議，并與相關(guān)單位一起對轄區(qū)內(nèi)15家定點醫(yī)藥機構(gòu)、13家長期護理保險定點機構(gòu)開展飛行檢查，在此期間發(fā)現(xiàn)4家醫(yī)保機構(gòu)存在違規(guī)行為，1名人員存在外借醫(yī)保卡造成醫(yī)保基金流失問題。此外，為了助推聯(lián)動效能，楊浦區(qū)檢察院還與相關(guān)單位共同開展法治宣傳教育，提高醫(yī)保監(jiān)管政策知曉度，達到了社會治理的整治效果、社會效果與法律效果的有機統(tǒng)一。