新時期金融衍生品綜合創新實驗室建設探析

摘?要：重視學生綜合素質特別是實踐創新能力培養是高等學校提升人才培養質量的重要手段。建設適應新時期金融專業人才培養要求的金融衍生品綜合創新實驗室對促進高等學校的實驗教學、學科建設、課題研究、學生就業以及業界交流等具有重大意義。本文認為金融衍生品綜合創新實驗室的功能應定位于促進實驗教學與理論教學相結合、促進實驗教學與科學研究相結合、促進實驗教學與社會服務相結合三個層面，圍繞一個“核心”、五個“建設”的目標，分三個階段探討實驗室硬件與軟件設施環境建設、實驗教學課程體系建設、實驗教學教師團隊建設、教師科學研究平臺建設、實驗室合作共享平臺建設、實驗室管理體制建設的具體方案與措施。

關鍵詞：金融衍生品；實驗室；建設；探析

作者簡介：劉健，博士，副教授，碩士研究生導師，研究方向為產業分析與產業組織。

一、引言

實踐性強是經濟學科，特別是金融學學科的基本特征。創建有特色、高水平的一流財經類大學，建設一流學科，培養一流人才，必須要有一流的實驗室予以支撐。為了更好地實現北京物資學院“重視學生綜合素質特別是實踐創新能力培養”的人才培養目標，更好地培養高水平應用型人才，進一步加強學生實踐能力和創新能力的培養，加快實驗教學改革和實驗室建設，促進優質資源整合和共享，提升辦學水平和教育質量，本文在北京物資學院經濟學院實驗教學條件和教學資源狀況的基礎上，分析金融衍生品綜合創新實驗室建設的必要性，探討金融衍生品綜合創新實驗室的功能定位與建設目標，并分三個階段探析金融衍生品綜合創新實驗室的建設方案。

二、金融衍生品綜合創新實驗室建設的必要性

伴隨中國經濟和金融市場的發展，越來越多的金融衍生產品和創新金融服務被相繼推出，同時為貫徹落實教育部《教育信息化十年發展規劃（2011—2020年）》精神與虛擬仿真實驗教學發展方針政策，無論從實驗教學本身，還是從學科建設、課題研究、學生就業以及業界交流等各個層面，都有必要建設適應新時期金融學專業發展的金融衍生品綜合創新實驗室。

（一）實驗教學需要

國內快速發展的金融行業，對人才需求規模不斷擴大，同時還要求金融院校輸出理論與實踐相結合的復合型人才。這就要求學校進一步加強實驗教學，除理論知識外，重點提升學生實踐能力，以滿足行業發展需求。

（二）學科建設需要

金融學（包括期貨與證券方向）的學科建設需要不斷提升科研教學水平，金融衍生品綜合創新實驗室可以加快金融學及期貨與證券教學改革和科研水平的提升，探索創新型實驗教學模式，凝練優質實驗教學資源，以求在學科建設工作上不斷發展和進步，逐步形成具有學院優勢的特色學科專業，樹立區域性標桿學科建設工程。

中國證券期貨2023年10月

第5期

新時期金融衍生品綜合創新實驗室建設探析

（三）課題研究需要

隨著當前經濟與金融市場的不斷發展，現有實驗中心設備已遠遠不能滿足新時代金融環境的研究需求。建設采用國際先進實驗中心設計理念的金融衍生品綜合創新實驗室，迎合當前金融發展的前沿需求，開展各項金融創新及金融衍生品的課題研究，有利于承接國家、省市、機構層面的金融科研項目。

（四）學生就業需要

建設適應新時期發展需求的金融衍生品綜合創新實驗室，一方面，可以以實驗室為支撐，開展各項創新金融衍生品實驗課程，將學生培養為業界需要的高素質復合型人才，增強學生就業競爭力；另一方面，以實驗室為依托，加深與業界的交流合作，并拓寬學生就業渠道。

（五）業界交流合作需要

金融衍生品綜合創新實驗室可以為學校提供與國內外院校、金融業界交流合作的平臺，通過專家培訓、專題講座、峰會論壇、校企合作等形式進行研究成果交流與應用轉化，將“消耗型”實驗室轉化為“效益型”實驗室。

三、金融衍生品綜合創新實驗室功能定位

為適應新時期金融專業人才培養的需求，本文將金融衍生品綜合創新實驗室的使命或功能定位在以下三個方面。

（一）促進實驗教學與理論教學相結合

建立實踐教學課程體系，促進實驗教學與理論教學的融合是金融衍生品綜合創新實驗室最重要的功能定位和使命。通過充分利用金融衍生品綜合創新實驗室先進的硬件設施和軟件條件，特別是現代化的金融仿真手段，根據期貨與證券方向的培養目標和要求，構建分層次、多模塊、相對獨立、相互銜接的實驗教學體系。通過實驗教學環節將理論與實踐有機結合，指導學生掌握多種金融軟件和金融數據庫的使用方法，培養學生金融實務操作的實踐能力，提高學生的金融實踐技能，提高學生運用金融軟件和金融數據庫進行金融分析的能力，在實驗教學過程中提高學生設計金融產品的綜合能力。通過切實提高實驗教學的水平和質量，促進學生知識、能力和素質的協調發展。在此基礎上，建立并完善學科建設、專業建設、課程建設與實驗室建設互動的機制，強化金融衍生品綜合創新實驗室為專業建設和學科建設服務的特點。

（二）促進實驗教學與科學研究相結合

基于金融衍生品綜合創新實驗室的優勢資源，構建起教師科研平臺，為廣大師生的科研活動提供全方位的服務。通過將相關科研成果轉化為實驗教學項目，提升實驗教學水平和質量，推動科研活動發展，使兩者形成良性互動。

（三）促進實驗教學與社會服務相結合

立足學校、服務北京、面向全國，加強與國內外著名高校及行業內知名企業之間的合作，為高校實驗教學、證券期貨企業和行業組織的發展及區域經濟建設服務提供支撐，以服務促教學，培育自身的造血功能，實現實驗室的可持續發展。

總之，金融衍生品綜合創新實驗室要力爭成為學校的教學改革成果孵化平臺、學生創新與創業實踐平臺、科學研究與案例開發平臺、社會咨詢與服務支撐平臺，實現教學、科研和社會服務的良性互動。

四、金融衍生品綜合創新實驗室建設目標

（一）總體目標

金融衍生品綜合創新實驗室的建設目標在于圍繞一個“核心”，進行五個“建設”。樹立以知識傳授、能力培養、素質提高、協同發展為核心的實驗教學理念，建設先進前沿的實驗教學環境，建設高效務實的實驗教學團隊，建設科學豐富的實驗教學體系，建設科學高效的實驗室管理體制，建設“產學研用”綜合協同的實驗室合作共享平臺。

（二）具體目標

1建設先進前沿的實驗教學環境

良好的硬件設施和配套軟件是開展實踐教學的物質基礎，也是開展實踐教學的前提條件。本著高起點、高標準的原則，通過購置具有先進性和標志性的金融實驗室硬件設施，優化實驗室功能和布局設計，強調實驗室配套軟件的適用性、先進性和多次開發端口便捷性。

2建設高效務實的金融實驗教學團隊

充分整合學院在經濟、金融等優勢學科的教學與研究資源，形成學科交叉、國際化、中青年為主的復合型教學實踐隊伍，成為學院學科交叉平臺和產學研示范，有力支撐學院經濟學、金融學、國際貿易學等相關學科的發展。

3建設科學豐富的實驗教學體系

探索構建以學生為主體，以教師為主導，以培養實踐能力和創新能力為核心的實驗教學體系。將獨立的實驗課程納入金融專業本科生和碩士生全程培養方案，實驗課程體系涵蓋必修、選修、全英文等各個層面。在金融系開設的專業課中，有的實驗教學內容的占比達到50%。推出實驗教學精品課程，組織編寫出版系列金融衍生品系列教材，申報國家、省部及校級實驗教學改革研究項目。

4建設科學高效的實驗室管理體制

初步建立并完善實驗室管理的各項規章制度，提高實驗室的使用效率。

5建設“產學研用”綜合協同的實驗室合作共享平臺

與行業內有影響力的金融機構、公司以及其他高校開展深度合作，積極推動實驗教學和研究成果的轉化，為政府、金融行業和相關企業提供高質量的社會服務，形成“政、產、學、研、用”一體化的金融實驗實踐創新中心，成為學校人才培養、科學研究和社會服務的重要基地。

五、金融衍生品綜合創新實驗室建設方案

（一）實驗室硬件與軟件設施環境建設

實驗室的硬件與軟件設施環境建設要力爭做到實驗室面積、空間、布局的科學合理，實現信息化、網絡化、數字化和智能化。硬件設施配置具有一定的前瞻性，品質精良，組合優化，數量充足，滿足設計性、綜合性、研究性等現代實驗教學的要求。實驗室金融軟件應具有適用性、先進性和多次開發端口便捷性的特征。實驗室硬件和軟件設施的運行維護保障措施必須得力，適應實驗教學、科學研究、學生實踐、企業共享等多方面的需要。

在實驗室建設的第一階段，應按照國內外主流期貨公司、證券公司和投資銀行等金融機構設計模擬交易系統，配置境內外主流資訊系統，包括和不限于金融衍生品仿真軟件及數據庫等，實現資金市場和資本市場基礎工具、衍生工具、結構化衍生產品等全球產品的模擬交易，實現金融工程模擬設計和研究內容。初步建成仿真模擬教學中心，適應全面開展系統的金融衍生實驗教學和模擬仿真教學的需要。具體硬件與軟件的采購，在學校和學院的領導下，通過金融系全體老師的共同參與，與相關知名企業協商合作，商定項目采購協議。

在實驗室建設的第二階段，在前期建設的基礎上，總結經驗教訓，進一步完善金融數據庫與金融軟件，加強實驗室硬件環境建設，拓展實驗室規模，建成仿真模擬教學中心，完善數據信息處理室和金融人才測評室。

在實驗室建設的第三階段，在前兩期建設的基礎上，完善實驗室硬件軟件設施的運行維護，為進一步提升實驗教學的信息化和智能化，可嘗試建立實驗室網站，需添加服務器、交換機等設備。

（二）實驗教學課程體系建設

根據經濟學科，特別是金融學科的人才培養特點，突破傳統的實驗教學理念，將實驗教學方法、案例教學方法、實習教學方法等融為一體，建立并完善金融學（包括期貨與證券方向）綜合創新實驗教學體系。在建立實驗教學課程體系時，應注重從培養方案設置的課程體系中提取實驗項目，構成課程實驗體系，同時注重實驗教學為學科專業建設服務的特征。

在實驗室建設的第一階段，以現有已開設實驗課程為基礎，嘗試開設2～4門專業核心類或實踐性較強的實驗教學課程，將理論課與所開設的實驗教學課結合起來，在講授證券期貨相關基礎理論知識的同時，提高學生的實務操作能力與實踐技能水平，如計量經濟學實驗課、金融衍生工具實驗課、證券仿真交易實驗課、期貨仿真交易實驗課等。可嘗試面向學生開設開放實驗項目，鼓勵學生參與實驗室建設，在此基礎上鼓勵學生參加相關證券期貨模擬操盤等競賽項目。

在實驗室建設的第二階段，初步建立較為完善的覆蓋期貨與證券方向培養課程的實驗教學課程體系，嘗試讓20%以上的專業必修與專業選修理論課程涵蓋實驗教學環節，開設專門的實驗教學課程4～6門。在該階段，嘗試改造傳統的實驗教學內容和實驗技術方法。建立適合學生能力培養、鼓勵探索的實驗考核方法，推進學生自主學習、合作學習、研究性學習的實驗教學模式。配合推進人才培養的實踐能力培養環節，嘗試建立實踐教學導師制。嘗試申請國家級、省部級、校級實驗教學改革項目的研究1～2項，發表實驗教學相關論文1～2篇。嘗試編寫實驗教材1本。

在實驗室建設的第三階段，建立適應學科建設發展的實驗教學課程體系。在該階段，實驗教學內容與教改、科研以及社會服務密切聯系，形成良性互動，實現基礎與前沿、經典與現代的有機結合。實驗教學內容應注重傳統與現代的結合。系統規劃實驗教材建設，嘗試編寫實驗教材1～2本。嘗試建設精品實驗課程1門。積極申報國家級、省部級、校級實驗教學改革項目，通過與實驗室建設相結合，強化項目成果的實踐轉化，在核心類以上刊物發表實驗教學相關論文1～2篇。

（三）實驗教學教師團隊建設

高水平的實驗教學教師隊伍是保障實驗教學效果、開展實驗教學改革研究的人才保障。必須采取有效的措施，鼓勵高水平教師投入實驗教學工作。

在實驗室建設的第一階段，關鍵是培養和樹立教師們有關實驗教學的意識和理念。通過加強實驗教學的宣傳，提高學院教師和員工對實驗教學的認知。從過去重理論教學，輕實踐教學，實驗教學依附于理論教學的傳統觀念轉變為實驗教學與理論教學并重，實驗教學與理論教學相輔相成的現代實驗教學觀念。通過學校的各種會議在廣大教師員工中開展宣傳活動，在學校塑造重實驗教學的人才培養理念與文化氛圍。與此同時，鼓勵支持青年教師參加校內外各項實驗教學培訓，通過學習先進的實驗教學經驗，提高實驗教學能力。通過“請進來”與“走出去”相結合，邀請國內外知名高校實驗教學專家學者來院講學，組織教師前往國家級重點建設實驗室調研學習，拓展教師實驗教學視野，提高學院實驗教學水平。

在實驗室建設的第二階段，進一步加強實驗教學培訓，嘗試建立常規化的實驗教學培訓制度。適度開展校外其他高校實驗室建設的調研與學習。進一步優化實驗教學隊伍，爭取經費支持，鼓勵和資助教師出版實驗教學教材1部。探索建立實踐教學導師制，有針對性地對學生的實踐能力進行目標培養。

在實驗室建設的第三階段，在形成穩定的學院實踐教學教師隊伍的基礎上，進一步建設好學院實驗與理論教學隊伍互通，教學、科研、技術兼容，核心骨干相對穩定，結構合理的實驗教學團隊。同時，加強教材體系的建設，經費上支持高水平的實驗教材的編寫與出版，嘗試推出經濟金融實驗教學系列教材。

（四）教師科學研究平臺建設

實踐教學與教學改革以及科學研究是相輔相成、相互促進、良性發展的。要通過金融衍生品綜合實驗室的建設，為廣大師生創造一個面向科學研究的金融實踐與成果轉化的共享平臺。在實驗室建設的第一階段，初步嘗試數據處理研究、金融市場創新研究，形成相關的研究成果。在實驗室建設的第二階段，在前期研究成果的基礎上，嘗試申請校級科研項目1項。在實驗室建設的第三階段，與學科專業建設相結合，初步建立有科研特色的實驗項目研究體系，組建梯隊合理的研究團隊，嘗試申請省部級科研課題1項，形成一定的科研成果。進一步加大對實驗項目研究經費的投入力度，鼓勵教師承擔企業的委托研究項目。在推出高水平研究成果的同時，積極開展成果的轉化，使研究成果為實驗教學服務。

（五）實驗室合作共享平臺建設

在實驗室建設的第一階段，與國內知名高校、行業協會、證券期貨公司開展合作，邀請相關實驗教學專家學者來院講學，與其他高校或企業合作，籌辦實驗教學培訓班。

在實驗室建設的第二階段，進一步加強與國內其他高校、行業協會及企業的合作，嘗試建立校外實習基地和人才實踐培養基地，嘗試共同開展實驗教學項目的研究，聯合舉辦師資培訓班，定期交流實驗教學的經驗。嘗試建立校外實踐導師制，以金融衍生品綜合創新實驗室為平臺，拓展學生的實踐平臺，創造更多的學生金融實踐的機會。

在實驗室建設的第三階段，嘗試發揮金融衍生品綜合創新實驗室服務社會的功能，實驗室在進行實驗教學與科研的同時，通過成果的轉化與應用，同企業、政府建立廣泛的社會聯系，充分挖掘和利用校外的各項資源，同時，也充分發揮實驗室服務于社會的功能，實現校企雙贏、校政雙贏。力爭把金融衍生品綜合創新實驗室打造成“政、產、學、研、用”一體化的金融實驗實踐創新中心。

（六）實驗室管理體制建設

科學有效的實驗室管理體制是建設學院金融衍生品綜合創新實驗室的制度保障。在實驗室建設的第一階段，嘗試建立《經濟學院金融實驗室管理辦法》《經濟學院實驗教學管理規定》《經濟學院金融實驗室建設項目經費管理辦法》等相關實驗教學管理制度和措施，使金融實驗室管理規范、科學、合理。在實驗室建設的第二階段，嘗試建立實驗教學的科學評價機制，引導教師積極改革創新。在實驗室建設的第三階段，進一步完善實驗室管理體制和政策體系，嘗試建立實驗教學和實驗室網絡信息平臺，實現網上輔助教學和網絡化、智能化管理。

六、結論

本文在北京物資學院經濟學院現有的軟硬件條件的基礎上，根據學校和學院的發展規劃，結合金融學專業人才培養需求和目標，以經濟社會發展的實際需求為出發點，探討了建設金融衍生品綜合創新實驗室的必要性，認為建設符合新時期發展需要的金融衍生品綜合創新實驗室有利于提升學生實踐能力、有利于提升金融學科教學改革與科研水平、有利于開展各項金融創新及金融衍生品的課題研究、有利于拓寬學生就業渠道，并加深與金融業界的交流合作。要達成以上目標，金融衍生品綜合創新實驗室就應力爭成為學校的教學改革成果孵化平臺、學生創新與創業實踐平臺、科學研究與案例開發平臺、社會咨詢與服務支撐平臺。必須圍繞“知識傳授、能力培養、素質提高、協同發展”?為核心的實驗教學理念，建設先進、前沿的實驗教學環境、高效務實的實驗教學團隊、科學豐富的實驗教學體系、科學高效的實驗室管理體制、“政產學研用”綜合協同的實驗室合作共享平臺。在具體建設方案上，應該采取“三階段”的漸進式建設路徑，對上述建設目標予以有序推進和落實。

Analysis?of?the?Construction?of?a?Comprehensive?Innovation?

Laboratory?for?Financial?Derivatives?in?the?New?Era

LIU?Jian

（Beijing?Wuzi?University，Beijing?101149，China）

Abstract：The?cultivation?of?students?comprehensive?qualities，?especially?their?practical?and?innovative?abilities，?is?an?important?means?for?higher?education?institutions?to?improve?the?quality?of?teaching.?Building?a?comprehensive?innovation?laboratory?for?financial?derivatives?that?adapts?to?the?cultivation?of?financial?majors?is?of?great?significance?for?promoting?experimental?teaching，?subject?construction，?research?projects，?student?employment，?and?practical?abilities?in?higher?education?institutions.?This?article?believes?that?the?functions?of?the?comprehensive?innovation?laboratory?for?financial?derivatives?should?be?positioned?at?three?levels：?promoting?the?integration?of?experimental?teaching?and?theoretical?teaching，?promoting?the?integration?of?experimental?teaching?and?scientific?research，?and?promoting?the?integration?of?experimental?teaching?and?social?services.?Focusing?on?the?goals?of?one?“core”?and?five?“construction”，?the?laboratory?should?explore?the?construction?of?hardware?and?software?facilities?environment，?the?construction?of?experimental?teaching?curriculum?system，?the?construction?of?experimental?teaching?teams，?teacher?scientific?research?platforms，?laboratory?cooperation?and?sharing?platforms，?and?laboratory?management?systems

Keywords：?Financial?Derivatives;Laboratory;?Construction;?Analysis