以綠色金融促綠色發展

“突出主業，發揮特色，保持綠色金融業務增速不低于各項業務增速水平，實現綠色金融業務占比逐步提升，在成立后5-10年內達到50%以上。”日前，國家金融監督管理總局北京監管局聯合中國人民銀行北京市分行、北京市通州區印發《北京地區銀行業保險業綠色金融體制機制建設指引（試行）》（簡稱《指引》），明確北京地區銀行保險機構開展綠色金融體制機制建設的總體原則、具體形式、參考標準及支持措施等，鼓勵轄內機構在通州區（北京城市副中心）設立綠色金融特色機構，更好服務國家綠色發展示范區建設。

多項舉措支持綠色金融特色機構

近年，綠色發展理念深入人心，綠色低碳成為全球經濟社會可持續發展的必由之路，北京市高度重視綠色低碳發展，采取了一系列政策措施，取得了明顯的成效。

伴隨《北京市碳達峰實施方案》印發，研究制定雙碳背景下推動能源結構綠色低碳轉型實施方案，頂層設計逐步完善，北京市已形成碳達峰、碳中和的1+N政策體系。

碳市場活躍度不斷提升。2022年底，北京市將近千家重點碳排放單位納入管理，位列全國碳試點各城市之首，各類產品累計成交超9800萬噸，成交額近35億元，其中碳排放配額累計成交量超5200萬噸。

北京市的綠色技術創新目前處于全國領先地位。2022年，北京市出臺了創新型綠色技術推薦目錄，推薦可再生能源固體廢棄物減量化及資源化等方面84項綠色技術，發布了首批3個創新型綠色技術應用場景。

綠色金融引領全國示范先行。截至2022年末，北京地區本外幣綠色貸款余額1.48萬億元，同比增長36.4%，高于北京地區同期各項貸款增速25.5個百分點。

根據最新發布的《北京地區銀行業保險業綠色金融體制機制建設指引（試行）》中，綠色金融業務包括符合金融管理部門、行業協會關于綠色融資、綠色保險、綠色信托等的定義或統計口徑的業務，也包括符合國家產業政策的支持傳統行業低碳轉型類業務。《指引》提出了綠色金融特色機構經營的業績參考標準，包括突出主業，發揮特色，保持綠色金融業務增速不低于各項業務增速水平，實現綠色金融業務占比逐步提升，在成立后5-10年內達到50%以上；依法合規開展綠色金融業務，認真踐行并促進完善綠色金融標準，結合區域轉型目標、企業需求特點等積極優化綠色金融產品服務，綠色金融服務質效突出；在客戶環境社會和治理風險評估、差異化授信及風險管理等能力建設方面居于本市或本行（公司）系統內較高水平；帶頭示范銀行保險機構的低碳運營，成為節水節電節能方面的標桿。

近年，城市副中心堅持以雙碳目標引領經濟發展向綠色低碳轉型，加快建設綠色金融和可持續金融中心。今年2月，城市副中心正式啟動打造國家級綠色交易所，助力建設國家綠色發展示范區。

為鼓勵在通州區（北京城市副中心）設立綠色金融特色機構，更好服務國家綠色發展示范區建設。《指引》明確將給予多項支持措施，例如給予新設立或新遷入機構一次性開辦籌備支持。其中，分、支層級機構分別給予200萬元和100萬元支持；事業部、管理部、研究部等視影響帶動給予不超過30萬元支持。可獨立結算的部門參照持牌金融機構給予支持；對需新增、更換辦公用房的新設立或新遷入機構，協助選址并給予不超過100萬元租購房支持。其中，購買或自建辦公用房的，按1500元/平米給予支持；租用辦公用房的，按實際房租費用的50%給予支持。原則上，租房支持期限不超過3年；對承銷、代銷、托管各類綠色金融資產的經營團隊或業務人員，按業務收入金額給予相應資金支持；對與綠色交易所合作并形成全國、全市首創性業務的機構，分別給予50萬元和20萬元支持，每年按資產交易規模的1%、不超過500萬元標準給予展業支持等。這些措施將有助于引導銀行保險機構牢固樹立綠色發展新理念，建立健全綠色金融組織體系，提升綠色金融服務質效和風險管理水平。

為可持續發展注入綠色能量

與北京在綠色金融領域取得明顯成效相對應的，是我國以監管引領為先導，建立自上而下的綠色金融政策框架，推動金融機構和市場高標準發展綠色金融。近年，國家監管部門在綠色信貸指引基礎上更新發布了《綠色金融指引》，完善綠色融資和綠色保險業務統計，健全主要銀行信貸工作定期評價，推動氣候投融資工作，支持綠色金融改革創新試驗區發展，為可持續發展不斷注入綠色能量。

我國綠色信貸規模正在快速增長。截至2023年6月末，21家主要銀行綠色信貸的余額達25萬億元，同比增長33%，規模居世界首位。資產質量整體良好，據測算，21家主要銀行綠色信貸支持項目建成后，每年可支持節約標準煤超過4億噸，減排二氧化碳當量超過10億噸。同時，綠色金融服務體系不斷豐富，銀行保險機構創新金融產品，將信貸業務向排污權、碳排放權的抵質押融資業務延伸，綠色保險、綠色信托、綠色金融租賃不斷發展。2023年6月末，綠色保險半年保費收入1159億元，保險資金投向綠色發展相關產業余額1.67萬億元，同比增長36%，綠色信托資產余額2916億元，金融租賃公司綠色融資余額8500億元，環境污染責任保險已覆蓋20余個高環境的風險行業，有力地促進了企業降低環境污染風險。

以上數據顯示，我國經濟社會已進入加快綠色化、低碳化的高質量發展階段。國家金融監督管理總局副局長周亮日前表示，銀行保險業要堅定不移地貫徹新發展理念，加快發展綠色金融，處理好發展與減排、整體與局部、當前與長遠的關系。為加快發展綠色低碳轉型提供優質的金融服務。接下來，將健全規則標準，逐步完善綠色低碳發展和綠色金融制度框架，形成與碳排放強度和總量雙控相匹配的金融政策安排。進一步完善綠色金融統計監測和考核評價體系，研究制定綠色金融信息披露標準，為金融機構全面衡量碳足跡，加強氣候和環境風險的管理提供指導。

在創新產品服務方面，加大對可再生能源、綠色制造、綠色建筑、綠色交通等領域的金融支持，推動綠色低碳技術研發與應用，探索并購融資、氣候債券、綠色信貸資產證券化等創新產品，進一步發展排污權、碳排放權、抵質押融資業務，穩妥開展碳金融業務，提高碳定價的有效性和市場流動性，豐富綠色保險產品，探索差異化的保險費率機制，提升對綠色經濟活動的風險保障能力。