守好客戶“錢袋子” 化解風險受表彰

近日，光大銀行西安分行下轄多家網點堵截多起電信詐騙，以實際行動守護客戶的“錢袋子”，獲公安機關頒發榮譽證書、表揚信及客戶感謝信。

銀警聯動讓騙局無處遁地

8月10日，光大銀行西安長樂西路支行柜員在向一名辦理3.1萬元取現業務的男性客戶核實賬戶流水時，發現僅16分鐘前，該銀行卡收到3.1萬元微信零錢提現資金，疑似涉詐。在向該男子詢問相關交易的真實業務背景時，該男子回答問題邏輯混亂，不合常理，她立即上報支行協管柜臺經理，隨后協管柜臺經理迅速將線索報送至新城分局反詐中心并撥打110報警。柜員繼續大膽冷靜穩控可疑男子，為新城分局長樂西路派出所民警到達現場爭取了寶貴時間。最終在銀警聯動配合下，辦案民警成功抓獲該名涉嫌“跑分”洗錢犯罪嫌疑人，攔截資金3.1萬元。今年以來，長樂西路支行已成功堵截2次電信詐騙，配合公安機關抓獲嫌疑人2名，攔截涉案資金7萬余元，有效打擊了電詐違法犯罪行為。

8月18日，西安市公安局新城分局來到光大銀行西安長樂西路支行，向支行行長及柜臺人員頒發榮譽證書，并送上表揚信，對支行積極提供線索堵截電信網絡詐騙提出表揚。陜西省電視臺《都市快報》在現場進行了全程直播報道。直播中，新城分局民警聯合支行向群眾普及防范電信網絡詐騙知識，電視臺記者對柜臺人員進行了采訪。

悉心幫助及時按下“止付鍵”

8月23日，劉女士匆匆忙忙來到光大銀行西安鳳城九路支行，要求贖回銀行卡中所有理財。經理財經理李媛杰詢問原因，劉女士表示“派出所工作人員”聯系她，稱她的光大銀行卡信息已泄露，存在被盜刷風險，剛才已經按照對方提示將驗證碼和密碼輸入到一個手機頁面上。對方還告訴她必須盡快贖回所有理財產品，將資金轉移到別的銀行卡上，否則隨時有可能被盜刷。李媛杰判斷劉女士可能遇到了電信詐騙，便讓劉女士立即更改光大銀行卡密碼，隨后建議劉女士報警處理，并幫助她下載了反詐APP，同時向她普及了防范電信詐騙知識。劉女士十分感動，當場手寫感謝信送給支行，向李媛杰和支行主管行長劉佳表示感謝。

精準識別將騙局扼止在苗頭

8日15日中午，程女士收到了一個匿名來電，對方冒充微信工作人員提示她下個月要進行微信百萬保障賬戶扣款，需要及時關閉該賬戶。程女士按照提示進入頁面以后未找到關閉選項，隨后該工作人員讓她進入另一個界面操作，但程女士依然沒有找到。為了“協助”她操作，該工作人員讓她下載一個名叫“遠程大師”的APP，并表示這樣他就可以遠程控制程女士的手機進行操作。于是程女士下載并安裝了APP，并在操作過程中將手機驗證碼提供給了對方，與對方建立連接。

此時光大銀行西安南關正街支行理財經理穆允潔恰好致電程女士，邀請她參加客戶活動，程女士便將此事順便告知于她。穆允潔敏銳判斷該行為疑似詐騙，提示程女士不要再進行任何操作，并建議她先對銀行卡進行口頭掛失，并立刻前往銀行確認賬戶情況。后程女士到達南關正街支行，穆允潔與客戶仔細核實事件細節后確定該事件為電信詐騙，隨后在穆允潔的指導下，程女士卸載了“遠程大師”APP、拉黑了相關手機號碼、重置賬戶交易密碼、安裝了反詐App。同時，穆允潔還向程女士普及了反詐知識。

8月16日一大早，程女士便來到支行，向穆允潔送上手寫表揚信，對她及時幫助攔截電信詐騙提出表揚。

為進一步凈化金融環境，做好賬戶服務和風險防控工作，近年來，光大銀行西安分行高度重視反詐工作，及時通報電信網絡詐騙手段，組織員工學習各類風險案例，提升員工對詐騙案件的識別和應急處理能力，深入開展反電信網絡詐騙宣傳、資金攔截工作，常態化開展金融知識普及宣教活動，營造“全民反詐氛圍”，為廣大客戶資金安全提供堅實金融保障。

未來，光大銀行西安分行將繼續落實反詐宣傳，履行金融反詐責任，筑牢金融“防火墻”，守牢群眾“錢袋子”，為打擊治理、防范堵截電信網絡新型違法犯罪貢獻力量，為構建和諧、安全的金融生態環境貢獻光大力量。

（責任編輯：劉超）