四川金融賦能實體追蹤 民生銀行成都分行聚焦科技與綠色樣本

《中國經(jīng)濟周刊》 記者 石青川

11月初，四川省地方金融監(jiān)管局召開黨組（擴大）會議要求，引導金融資源向科技創(chuàng)新、“專精特新”企業(yè)等重點領域傾斜；狠抓服務成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設，精準支持四川省六大萬億級產(chǎn)業(yè)以及人工智能等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)；持續(xù)加大涉農(nóng)信貸投入，支持建設“新時代更高水平天府糧倉”；支持四川省筑牢長江黃河上游生態(tài)屏障，探索創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務，助推實體經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型；推動普惠金融高質(zhì)量發(fā)展，深化養(yǎng)老金融試點，更好滿足人民群眾多樣化金融需求。

產(chǎn)業(yè)強則實體經(jīng)濟強，實體經(jīng)濟強則城市興。金融服務實體，該如何進一步落地？

中國人民銀行近日發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，科技型企業(yè)貸款與綠色貸款增長明顯。其中，9 月末，科技型中小企業(yè)貸款余額2.4 萬億元，同比增長22.6%，科創(chuàng)票據(jù)、科創(chuàng)公司債余額合計約4500億元；金融機構(gòu)綠色貸款余額28.6 萬億元，同比增長36.8%，高于全部貸款增速26.6 個百分點，前三季度新增6.6 萬億元。

科技項目與綠色項目似乎正在成為金融賦能實體的主要方向。

金融服務聚焦在區(qū)域與產(chǎn)業(yè)中

10 月底，中央金融工作會議明確了“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”的方向。

四川省地方金融監(jiān)管局將“五篇大文章”做了本土化的目標分解。其中狠抓服務成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設，精準支持四川省六大萬億級產(chǎn)業(yè)以及人工智能等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)成為不少金融機構(gòu)已經(jīng)在布局的方向。

8 月，四川省德陽市舉辦了2023清潔能源裝備投資融資路演活動。活動吸引了不少銀行參與，民生銀行成都分行便是其中之一，其相關(guān)負責人告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，投融資路演活動是銀行對接優(yōu)質(zhì)項目的主要途徑之一，在對項目有更多了解后，才能提供多元金融服務。德陽市金融工作局相關(guān)負責人也認為，投融資路演活動能有效促進資源匯聚、產(chǎn)融對接與科技創(chuàng)新及成果轉(zhuǎn)化。他說，路演活動提升了“重裝之都”的知名度，感謝民生銀行成都分行為德陽清潔能源裝備產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入新動能，銀行的參與是在為產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供最有力的金融保障。

民生銀行西南地區(qū)首家“智慧銀行”體驗店——成都天府支行

而成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈的核心城市之一成都，圍繞做優(yōu)做強汽車、新能源等先進制造業(yè)重點產(chǎn)業(yè)鏈，不斷深化“鏈主企業(yè)、公共平臺、中介機構(gòu)、產(chǎn)業(yè)基金、領軍人才”協(xié)同招商模式，全力以赴引進一批標志性、龍頭型先進制造業(yè)項目，集聚一批高層次領軍人才、頂尖科技團隊，為全市建設世界級先進制造業(yè)集群、構(gòu)建競爭優(yōu)勢突出的產(chǎn)業(yè)體系夯實支撐。圍繞成都產(chǎn)業(yè)布局，民生銀行成都分行也參與多個重大區(qū)域性項目，為周邊地市的產(chǎn)業(yè)配套進行了助力。

興川實證光伏電站是由國家電投投資建設的全球首個超高海拔光伏實證基地。該項目由于高寒海拔、受地震影響等多種不利因素，從項目核準、啟動、建設到投產(chǎn)的全過程，都需要源源不斷的資金支持。而民生銀行成都分行在綠色金融方面的支持也使該項目提前兩個月在甘孜州頂貢大草原成功并網(wǎng)發(fā)電。

民生銀行成都分行相關(guān)負責人告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，民生銀行成都分行正在緊跟四川省部署，在重大戰(zhàn)略與重大項目方面，主要聚焦“五區(qū)共興”發(fā)展戰(zhàn)略，將業(yè)務發(fā)展布局緊跟成渝雙城經(jīng)濟圈建設、成德眉資同城化、長江經(jīng)濟帶等區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略。在產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟領域，重點推進軍工、電子信息、食品飲料、能源電力等區(qū)域特色行業(yè)的服務布局，加大對制造業(yè)、民營經(jīng)濟、中小微企業(yè)等實體領域的信貸投放力度，推動信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化，提升服務實體經(jīng)濟的力度和精度。

“專精特新”融資渠道更多了

目前成都擁有高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量1.16 萬戶，A 股上市公司總數(shù)達到125 家，居中西部首位。“專精特新”企業(yè)是科技創(chuàng)新的重要載體，是實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要力量，賦能“專精特新”企業(yè)也成為銀行賦能實體產(chǎn)業(yè)的重要一環(huán)。

四川金尚環(huán)保科技是成都市金堂縣一家外資企業(yè)，該企業(yè)是專業(yè)處理餐飲廢油實現(xiàn)循環(huán)利用及出口的外貿(mào)龍頭企業(yè)。這類環(huán)保領域的高新技術(shù)外資企業(yè)受到銀行的重視。

四川金尚環(huán)保科技董事長葉彬向《中國經(jīng)濟周刊》記者透露，廢棄油脂資源回收行業(yè)資金需求比較大，但可質(zhì)押的抵押物較少，如何解決資金難題也制約著企業(yè)發(fā)展。

這個難題也是民生銀行成都分行的關(guān)注重點。為了解決這一問題，民生銀行成都分行工作人員深入企業(yè)現(xiàn)場進行盡調(diào)，分析客戶經(jīng)營痛點需求后，率先在金尚環(huán)保科技合作銀行范圍打破硬抵押思維，從股權(quán)質(zhì)押入手緩解其資金壓力。與此同時，葉彬還透露，銀行對其企業(yè)還匹配了相應的減費降息產(chǎn)品，之前3%以上的息費也降至2%左右，“給我們減輕了很多資金使用成本”。

金堂縣投資促進局相關(guān)負責人也透露，僅2 個小時便辦理完成了公司在銀行的開戶，并且3 個工作日內(nèi)促進外商直接投資（FDI）到位。“半夜11 點還有工作人員在給我打電話幫助FDI 到位，民生銀行成都分行對科技企業(yè)確實重視。”葉彬表示。

“非常高效，感謝也持續(xù)歡迎銀行等金融機構(gòu)為我縣開展招商引智項目攻堅行動提供支持。”金堂縣投資促進局相關(guān)負責人表示。

據(jù)統(tǒng)計，上半年，四川省新型工業(yè)化發(fā)展名單內(nèi)的重點企業(yè)共獲得銀行貸款3252.1 億元，同比增長20.4%。全省落地基于137 個供應鏈的“鏈捷貸”產(chǎn)品，幫助產(chǎn)業(yè)鏈上7411 戶企業(yè)獲得融資近400 億元。人民銀行四川分行還針對制造業(yè)小微企業(yè)占主導的特征，推動分險方式的創(chuàng)新，引導銀行機構(gòu)加大信貸投入。針對制造業(yè)企業(yè)生產(chǎn)周期和資金需求，推動貸款還款方式和產(chǎn)品期限創(chuàng)新，推廣信用貸、無還本續(xù)貸、隨借隨還貸款和中長期貸款。

8 月末，四川省制造業(yè)中長期貸款余額已達3985.2 億元，同比增長37.01%，連續(xù)19 個月增速超過30%。