電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理對策研究

葉璐

摘?要：為加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，保障市民的財產(chǎn)安全，通過研究現(xiàn)階段D市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀和特點，分析原有治理措施中的不足，從健全法律法規(guī)、提高打擊水平、細(xì)化證據(jù)收集和認(rèn)定規(guī)則、構(gòu)建綜合治理模式4方面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防治工作提出針對性建議，以實現(xiàn)保障市民財產(chǎn)安全、維護(hù)社會金融秩序、凈化電信網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的目標(biāo)。

關(guān)鍵詞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；特征；犯罪成因

中圖分類號：D9?????文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2024.04.060

1?電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念及特征

1.1?電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念

在20世紀(jì)90年代電信網(wǎng)絡(luò)詐騙從中國臺灣地區(qū)傳入大陸，早期主要以六合彩、刮刮樂等形式實施詐騙。2005年隨著手機的普及，犯罪分子通過冒名申請的電話發(fā)送虛假信息、撥打虛假電話實施電信詐騙。隨著互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步發(fā)展，犯罪分子演變?yōu)槔肣Q、微信等網(wǎng)絡(luò)通信工具實施網(wǎng)絡(luò)詐騙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為信息技術(shù)時代的產(chǎn)物，其形式多變，受騙人損失金額巨大，對人民生活和社會秩序產(chǎn)生極大的負(fù)面影響。2016年，“兩高”四部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》中使用了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念。2018年，最高檢發(fā)布的《檢察機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》在概念中突出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的遠(yuǎn)程性、非接觸性。2022年出臺的《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念作出明確界定，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙認(rèn)定為以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。至此，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念得到統(tǒng)一。

1.2?電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特征

1.2.1?詐騙模式呈現(xiàn)集團(tuán)性

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的行為人糾集在一起，形成一個分工明確、高效合作的詐騙集團(tuán)，集團(tuán)內(nèi)部實行公司化管理模式，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙落實到每個具體的高效銜接環(huán)節(jié)，當(dāng)騙取的錢款到賬后，這些錢款幾分鐘內(nèi)就會轉(zhuǎn)移到數(shù)百個銀行卡之中，并在線下迅速取出。可見，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已逐步發(fā)展為一條遍及全國、涉及諸多行業(yè)的龐大黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈。這條黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈涵蓋了通行工程、互聯(lián)網(wǎng)金融以及科學(xué)技術(shù)等領(lǐng)域，在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動下，從單一型、局域型的犯罪擴(kuò)大到行業(yè)型、區(qū)域型的犯罪之中。

1.2.2?詐騙過程具有非接觸性

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙隱藏在互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中進(jìn)行，具有隱蔽性和非接觸性，這種隱蔽性不僅體現(xiàn)在行為人對受騙人實施詐騙的過程中，還體現(xiàn)在詐騙團(tuán)伙的成員之間。行為人只需要以通信工具為媒介，借助偽造身份，就可以與受騙人建立聯(lián)系，隱藏在互聯(lián)網(wǎng)背后騙取和轉(zhuǎn)移受騙人的財產(chǎn)。受騙人受騙全程與行為人都沒有現(xiàn)實接觸，受騙人對行為人的身份無從知曉。詐騙團(tuán)伙的成員之間分工明確，上中下游之間呈遞進(jìn)式排列，各詐騙環(huán)節(jié)之間的行為人在犯罪過程中并無接觸，彼此之間使用虛假身份，當(dāng)公安機關(guān)調(diào)查某一環(huán)節(jié)時，其他環(huán)節(jié)的行為人就能夠迅速隱藏。

1.2.3 詐騙對象具有精準(zhǔn)性

犯罪分子為了提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的成功率，開始收集公民個人信息，針對某個詐騙對象展開精準(zhǔn)詐騙，推動電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動朝著精準(zhǔn)化方向發(fā)展。犯罪分子根據(jù)獲取的公民姓名、電話號碼、身份證號碼、通信地址、家庭成員、銀行卡賬號、社交賬號、物流信息、出行信息等個人信息，能夠針對受騙人量身定做詐騙腳本，編造更具有迷惑性的騙局，犯罪分子能夠輕而易舉地獲取受騙人的信任，引導(dǎo)受騙人一步步走入騙局、交付財物。

2?電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要類型

現(xiàn)代通信技術(shù)的發(fā)展為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的滋生提供了合適的溫床，通過整理D市2022年下半年的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情情況，以D市最常見的三類電信詐騙為例，兼職刷單詐騙約4095起，冒充客服詐騙約3056起，辦理貸款詐騙約1662起，案件數(shù)量和涉案財產(chǎn)都在逐月上漲。

在對D市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情情況等公開數(shù)據(jù)進(jìn)行分析后，可以總結(jié)當(dāng)前D市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的5大主要類型：辦理貸款詐騙，占D市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情的20.34%；冒充客服詐騙，占D市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情的15.14%；兼職刷單詐騙，占D市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情的14.72%；投資理財類詐騙，占D市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情的9.91%；網(wǎng)絡(luò)購物詐騙，占D市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情的7.83%。

3?電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因

3.1?法律法規(guī)不夠健全

健全的法律法規(guī)為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了理論依據(jù)和制度保障，為確保電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防治工作有序開展，我國針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪先后出臺了一系列規(guī)范性文件。現(xiàn)有的規(guī)范性文件對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)、管轄權(quán)等作出具體規(guī)定，對多維度打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有一定的意義，但我國現(xiàn)行《中華人民共和國刑法》中還未對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪設(shè)置具體的罪名。

從立法上看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在定罪時仍適用《中華人民共和國刑法》第266條詐騙罪的相關(guān)規(guī)定。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會危害性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于傳統(tǒng)的詐騙犯罪，其犯罪客體、證據(jù)形態(tài)以及共犯認(rèn)定等方面都與傳統(tǒng)的詐騙犯罪存在明顯差異。從執(zhí)法上看，傳統(tǒng)的詐騙犯罪在犯罪行為的認(rèn)定上沒有考慮到社會進(jìn)步、科技發(fā)展的情況，采用詐騙罪處理相關(guān)電詐案件可能會缺乏現(xiàn)實的指導(dǎo)意義。因此，在防治中無健全的法律依據(jù)、沒有同步執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)，使電詐防治工作難以發(fā)揮最大功效。

3.2?犯罪具有隱蔽性，打擊力效能低

D市雖然開展了“全民反詐”的專項行動，但從該市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的警情情況、立案情況看，案件數(shù)量和財產(chǎn)損失數(shù)額仍呈上升趨勢，造成這一現(xiàn)象的根本原因就是對電詐犯罪的打擊力度較低、威懾力度不足。

一方面，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪天然的非接觸性給案件的偵破帶來極大困難。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的實施需要依據(jù)先進(jìn)的技術(shù)手段和高效的團(tuán)隊配合，犯罪分子并不需要和受騙人產(chǎn)生現(xiàn)實接觸。詐騙分子在詐騙活動中通常使用非法途徑購買的、無法追蹤真實身份的電話卡、銀行卡，使用改號工具、移動互聯(lián)網(wǎng)卡來模糊公安機關(guān)的定位，而且詐騙財產(chǎn)的具體流向難以查詢。另一方面，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的再犯可能性大。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪缺少長效的預(yù)防機制，該犯罪成本低、回報高，刑罰力度也相對較小，刑法的教育功能得不到有效發(fā)揮。

3.3?社會防控缺失

社會治安防控力度不足是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)的一大重要原因，社會防控的缺失主要體現(xiàn)在以下三個方面：

第一，反詐宣傳不深入。大多數(shù)受騙者事先通過公安機關(guān)的宣傳對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見類型有所了解，但通常只知道某類型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的名稱，卻不知道詐騙分子會通過什么方式、哪些術(shù)語來實施詐騙，當(dāng)前的反詐宣傳普遍存在重量不重質(zhì)的問題，不能達(dá)到從源頭上預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的效果。第二，行業(yè)監(jiān)管不到位。東莞市的電信運營商和銀行等行業(yè)監(jiān)管不到位，導(dǎo)致詐騙分子利用虛假身份注冊的電話卡和銀行卡實施詐騙現(xiàn)象仍然猖獗。電信運營商后臺對詐騙信息沒有做到提前過濾、及時攔截，銀行或第三方支付平臺對用戶的賬面流水也缺乏監(jiān)測，沒有發(fā)揮延時到賬的功能。第三，治理聯(lián)動機制不健全。防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及的部門較多，部門間采取各司其職的負(fù)責(zé)模式，缺乏結(jié)合自身職責(zé)為防范電詐工作出謀劃策的主動性，僅僅執(zhí)行政策中已規(guī)定的責(zé)任。公安機關(guān)、電信網(wǎng)絡(luò)運營商、銀行、第三方支付平臺彼此之間尚未形成高效的合作機制，不利于打擊和治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的過程中的信息互通、追蹤攔截、財產(chǎn)凍結(jié)等合作措施的有效對接。

4?電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防對策建議

4.1?健全防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律法規(guī)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪侵害的法益具有復(fù)合性，一方面既具有傳統(tǒng)詐騙犯罪侵犯公民財產(chǎn)權(quán)的特點，另一方面又侵犯了公民個人信息權(quán)、金融秩序和電信網(wǎng)絡(luò)運營秩序等法益。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相比于傳統(tǒng)詐騙其社會危害性更大。立法部門必須結(jié)合現(xiàn)階段電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新特點，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與傳統(tǒng)的詐騙犯罪區(qū)別開來。在《中華人民共和國刑法》中針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪設(shè)置單獨罪名，明確規(guī)定電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的構(gòu)成要件、量刑幅度、數(shù)罪競合、共同犯罪等情節(jié)的適用規(guī)則，通過司法解釋對相關(guān)規(guī)定進(jìn)一步細(xì)化，以填補法律空白，實現(xiàn)罪責(zé)刑相適應(yīng)。

地方政府也應(yīng)根據(jù)本市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的實際情況，出臺有針對性的地方性法規(guī)。在對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀和特點分析后，出臺具有地域性的地方性法規(guī)，制定受騙財產(chǎn)追回機制，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件為參考依據(jù)，對當(dāng)前打擊和治理中存在的法律漏洞、技術(shù)進(jìn)行填補，制定高效辦案程序，以提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的破案率。

4.2?公權(quán)力機關(guān)提高打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的水平

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防治中，應(yīng)始終堅持政府主導(dǎo)、公安牽頭、共治共管的治理模式。以政府為主導(dǎo)，統(tǒng)籌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防治的全局性工作，在充分研究本市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型特點后優(yōu)化頂層設(shè)計，將經(jīng)濟(jì)發(fā)展、科技研發(fā)工作同電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防治工作一同部署、共同推進(jìn)，調(diào)度各方力量共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

公安機關(guān)應(yīng)發(fā)揮主動性。首先，公安機關(guān)應(yīng)提高專業(yè)打擊能力。調(diào)選具備豐富的辦案經(jīng)驗、具有計算機網(wǎng)絡(luò)知識的警察，組建打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專業(yè)隊伍，定期對專班人員進(jìn)行技能培訓(xùn)。其次，公安機關(guān)要精準(zhǔn)掌握犯罪動態(tài)。整合內(nèi)部數(shù)據(jù)，提高反詐預(yù)警、研判分析能力。最后，公安機關(guān)內(nèi)部要建立聯(lián)合作戰(zhàn)機制。不僅需要強化內(nèi)各部門警種之間的協(xié)作，還需要在上級部門的統(tǒng)一部署下與外地公安機關(guān)建立協(xié)作辦案機制，最大程度節(jié)約遠(yuǎn)程偵查、異地辦案的時間和經(jīng)濟(jì)成本。

為了降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的再犯可能性，公權(quán)力機關(guān)還需要從監(jiān)管和教育兩方面一同入手。一方面，提升對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的主犯、累犯等重點人員的監(jiān)管力度，及時察覺電詐分子的再犯意圖，并實施打擊。另一方面，加強對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的從犯、初犯等犯罪分子的教育，監(jiān)獄對關(guān)押的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子應(yīng)循循善誘，讓犯罪分子真誠悔過，降低犯罪分子再犯可能性。

4.3?建立預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的綜合治理模式

公安機關(guān)在提高打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪力度的同時，要重視反詐宣傳工作的落實。首先，要擴(kuò)大宣傳范圍。通過分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點和犯罪手段，制定反詐宣傳計劃、完善反詐宣傳內(nèi)容。其次，要提高反詐宣傳的針對性。根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型劃分受害群體，針對學(xué)生、老年人、單身人群設(shè)計反詐內(nèi)容、定向投放反詐宣傳。最后，要創(chuàng)新宣傳形式。公安機關(guān)可以通過注冊官方賬號開通直播、發(fā)布反詐短視頻，同時在校園、商圈、居民區(qū)外放置反詐標(biāo)語，形成線上線下宣傳齊頭并進(jìn)的新型宣傳模式。

電信網(wǎng)絡(luò)運營商、金融機構(gòu)等應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實行業(yè)主體責(zé)任，防止電話、網(wǎng)絡(luò)、銀行卡成為詐騙分子的犯罪工具。電信網(wǎng)絡(luò)運營商首先要注重電話卡、網(wǎng)絡(luò)賬號的注冊管理，嚴(yán)格落實實名登記制度，嚴(yán)格限制賬號數(shù)量，對問題賬號及時上報公安機關(guān)，對涉及敏感詞匯的電話和短信自動攔截，設(shè)置后臺預(yù)警功能。銀行、第三方支付平臺等金融機構(gòu)要延長大金額轉(zhuǎn)賬延遲到賬的時間，加強技術(shù)監(jiān)測，關(guān)注大額、多次集中存取款的情況，對異常情況及時上報公安機關(guān)。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理不僅需要政府機構(gòu)發(fā)力，還需要引導(dǎo)企業(yè)、人民群眾積極參與到治理中，構(gòu)建政府主導(dǎo)、社會參與的協(xié)同治理新格局。根據(jù)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀，針對社會成員分別部署防治工作，加強社會各界的合作，推動數(shù)據(jù)資源整合，打破公安機關(guān)偵查階段的數(shù)據(jù)壁壘。加強警企合作、警銀合作，在公安機關(guān)、電信網(wǎng)絡(luò)運營商和金融機構(gòu)之間搭建快速查詢、凍結(jié)平臺，加強預(yù)警和攔截的風(fēng)險管控的精準(zhǔn)度，提高打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪效力。

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