以反洗錢監(jiān)管助推中國自貿(mào)區(qū)高質(zhì)量發(fā)展

唐朱昌

自2013年9月27日國務院正式批準建立上海自由貿(mào)易試驗區(qū)（簡稱自貿(mào)區(qū)）以來，我國自貿(mào)區(qū)國家戰(zhàn)略已經(jīng)實施了整整十個年頭。越來越多的自貿(mào)區(qū)制度創(chuàng)新成果在全國或特定區(qū)域復制推廣，不斷強有力地催生著中國對外開放的新途徑和新模式。

但從國際經(jīng)驗來看，自貿(mào)區(qū)也是洗錢及其他相關犯罪，如恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器擴散融資、涉稅犯罪、涉腐轉(zhuǎn)贓的易發(fā)區(qū)。為此，研究自貿(mào)區(qū)面臨的外部洗錢威脅和內(nèi)在的反制特點，設計出符合我國國情的預防和監(jiān)管機制，是當下和未來不斷強化完善我國自貿(mào)區(qū)反洗錢制度安排的極為重要的關節(jié)點。

雖然此前我也曾經(jīng)零星讀到過關于自由貿(mào)易區(qū)反洗錢的單篇論文，也看到過相關實務部門工作人員撰寫的成果，但總體感覺還不成體系，也缺乏理論分析的深度。長期以來，西南交通大學教授、中國管理現(xiàn)代化研究會廉政分會副理事長高增安基于反洗錢的理論和實踐研究，發(fā)表了大量相關的研究成果。而呈現(xiàn)在讀者面前的《風險為本視域下中國自貿(mào)區(qū)反洗錢研究》一書，系高增安教授基于長期積累之上形成的、專門論述中國自貿(mào)區(qū)的反洗錢問題的國家社科基金成果專著。專著對自貿(mào)區(qū)反洗錢進行的系統(tǒng)而深入的理論思考、實證分析、應用研究和開創(chuàng)性的有益探索，在國內(nèi)尚屬首次。其中的許多論證和探索，填補了中國自貿(mào)區(qū)反洗錢研究領域的空白。？

全書有三個顯著特點。一是緊跟時代潮流，體現(xiàn)“四新”要求。“中國自由貿(mào)易試驗區(qū)”是具有典型中國特色的新生事物；洗錢是典型的國家安全新威脅；“風險為本”是國際反洗錢監(jiān)管的最新理念；“新時期總體國家安全觀”是習近平新時代中國特色社會主義思想的新內(nèi)涵之一。本書融“四新”研究于一體，順應國際潮流與我國的現(xiàn)實需求，體現(xiàn)了重要理論創(chuàng)新和實踐創(chuàng)新。

二是遵循“總—分—總”研究邏輯。書中首先比較系統(tǒng)地闡述了自貿(mào)區(qū)反洗錢監(jiān)管的背景及理論依據(jù)，然后分自貿(mào)區(qū)洗錢風險影響因素、設自貿(mào)區(qū)省市對外貿(mào)易與金融發(fā)展對洗錢規(guī)模的影響、自貿(mào)區(qū)反洗錢監(jiān)管風險評價、自貿(mào)區(qū)反洗錢監(jiān)管演化博弈、自貿(mào)區(qū)反洗錢資源優(yōu)化配置、自貿(mào)區(qū)反洗錢監(jiān)管機制等六個專題進行深入研究，各專題選題新穎、立意高遠、前瞻性強，研究內(nèi)容創(chuàng)新性顯著，政策建議可操作性強。六個專題研究成果既自成一體又相互銜接，共同構(gòu)成中國自貿(mào)區(qū)反洗錢研究的有機整體。

三是突出“兩多”。運用經(jīng)濟學、金融學、政治學、法學、管理學及國際問題研究等多學科交叉分析，通過理論與實證研究、案例分析、邏輯推理、計算機仿真等多方法的綜合運用，為我國自貿(mào)區(qū)內(nèi)外聯(lián)動、本外幣監(jiān)管合一、反洗錢與反恐融資互促共進、協(xié)同提高監(jiān)管合力和整體效能的監(jiān)管機制設計建諍言、獻良策。

除了研究選題和內(nèi)容、方法方面的創(chuàng)新，書中還提出了一系列創(chuàng)新性觀點。比如，自貿(mào)區(qū)已成為獨具中國特色和豐富內(nèi)涵、由改革創(chuàng)新雙輪驅(qū)動的高質(zhì)量發(fā)展的策源地，決不能成為洗錢和其他相關犯罪活動的溫床；“監(jiān)管”表面看來與“開放”對立，但沒有監(jiān)管的開放無異于放任自流，只有監(jiān)管下的開放才是深化改革的題中之義；“在開放中監(jiān)管”與“在監(jiān)管中開放”的辯證統(tǒng)一，是我國自貿(mào)區(qū)持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的應然與必然選擇；自貿(mào)區(qū)反洗錢監(jiān)管的整體效能，是國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要標志；要牢記“國之大者”，立足“兩個大局”，妥善處理推進國家自貿(mào)區(qū)戰(zhàn)略與形成高水平對外開放新格局、維護國家安全與健全公共安全體系的辯證關系，堅持內(nèi)緊外松、寬進嚴管，通過外部監(jiān)管促進內(nèi)部自律，通過強化規(guī)制有效性落實執(zhí)行有效性，聚焦高風險地域、行業(yè)、業(yè)務實施重點監(jiān)管，緊盯系統(tǒng)重要性機構(gòu)強化盡職調(diào)查，著力提升監(jiān)管效能；要融合推進依法監(jiān)管、源頭監(jiān)管、系統(tǒng)監(jiān)管和辯證監(jiān)管，防范非傳統(tǒng)安全風險源，以新安全格局保障新發(fā)展格局，著力提升我國在全球反洗錢治理中的制度性話語權；在實際工作中，要著力完善多層次反洗錢法律規(guī)制體系，加快提升主管部門和義務機構(gòu)的履職效力，堅決遏制洗錢上游犯罪規(guī)模擴大；樹立自貿(mào)區(qū)企業(yè)清廉合規(guī)的良好形象，增強反洗錢工作的系統(tǒng)性，創(chuàng)新反洗錢監(jiān)管技術支撐；等等。這些觀點站位高，大局和全局意識強，對確保我國自貿(mào)區(qū)戰(zhàn)略行穩(wěn)致遠具有重要的啟示作用。

相信本書的出版發(fā)行，一定能夠有益于更多的機構(gòu)、部門和研究人員，不斷深化反洗錢和相關犯罪研究，為金融和貿(mào)易領域的全球治理提供“中國方案”，貢獻“中國智慧”，促進維護新時期總體國家安全。（作者系復旦大學經(jīng)濟學院教授、博士生導師，中國反洗錢研究中心原常務副主任）