淺談做好“五篇大文章”之綠色金融在河北的落地實(shí)踐

李晶婧

摘 要：中央金融工作會(huì)議提出做好五篇大文章，綠色金融位列其一，這對(duì)金融體系服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綠色低碳發(fā)展提出了新的、更高的要求，綠色環(huán)保將成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展新的引擎之一。本文從綠色金融的概念、發(fā)展意義介紹，到結(jié)合河北省實(shí)際，如何利用金融科技賦能手段和搭建政銀合作平臺(tái)的角度簡(jiǎn)述了金融支持綠色發(fā)展的路徑。

關(guān)鍵詞：綠色金融；科技賦能；政銀合作

黨中央國(guó)務(wù)院高度重視生態(tài)文明建設(shè)，明確綠色發(fā)展理念，“生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展”成為高質(zhì)量發(fā)展新思路。特別是2020年9月，習(xí)近平總書記首次向全世界承諾我國(guó)將力爭(zhēng)于2030年前碳排放達(dá)到峰值，努力爭(zhēng)取2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的提出，是黨中央和國(guó)務(wù)院統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)、國(guó)際兩個(gè)大局作出的一個(gè)重大戰(zhàn)略，彰顯了我國(guó)積極應(yīng)對(duì)氣候變化、走低碳發(fā)展道路的雄心和決心。在此背景下，作為傳統(tǒng)工業(yè)和能源消耗大省，河北省轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、加快綠色低碳轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性尤為突出。新時(shí)代呼喚新金融，經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展離不開金融的支持，積極探索用金融手段優(yōu)化社會(huì)資源配置、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)全面綠色轉(zhuǎn)型、塑造區(qū)域核心競(jìng)爭(zhēng)力，具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。大力發(fā)展綠色信貸是建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會(huì)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必然要求，也是我行主動(dòng)進(jìn)行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整、防范化解風(fēng)險(xiǎn)的重要途徑。

一、相關(guān)概念概述

（一）綠色產(chǎn)業(yè)的界定

綠色發(fā)展是生態(tài)文明建設(shè)的治本之策，綠色產(chǎn)業(yè)是綠色發(fā)展的核心要義和重要支撐。關(guān)于綠色產(chǎn)業(yè)的定義，國(guó)際綠色產(chǎn)業(yè)聯(lián)合會(huì)于2007年發(fā)表了如下聲明：“如果產(chǎn)業(yè)在生產(chǎn)過(guò)程中，基于環(huán)保考慮，借助科技，以綠色生產(chǎn)機(jī)制力求在資源使用上節(jié)約以及污染減少的產(chǎn)業(yè)，我們即可稱其為綠色產(chǎn)業(yè)。”廣義的綠色產(chǎn)業(yè)包羅萬(wàn)象，貫穿于國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的各領(lǐng)域和全過(guò)程。

2019年3月，為進(jìn)一步厘清產(chǎn)業(yè)邊界，國(guó)家發(fā)展改革委會(huì)同有關(guān)部門研究制定了《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2019年版）》（以下簡(jiǎn)稱《目錄》），明確了綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)。該《目錄》是我國(guó)綠色產(chǎn)業(yè)界定的綱領(lǐng)性文件，是各地區(qū)、各部門制定綠色產(chǎn)業(yè)政策、引導(dǎo)社會(huì)資本投資的主要依據(jù)。

（二）綠色金融對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的作用機(jī)制

綠色金融助力產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型過(guò)程的實(shí)現(xiàn)，一般通過(guò)政策引導(dǎo)、資金流向、信息傳導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)四種機(jī)制來(lái)完成。

1.政策引導(dǎo)。綠色金融將生態(tài)環(huán)境保護(hù)、可持續(xù)發(fā)展等理念納入考量范圍，具備較為顯著的正外部性。綠色金融的發(fā)展需要政策體系的支持和保障，綠色金融的實(shí)施又能有效保證國(guó)家和地方環(huán)保、產(chǎn)業(yè)等各項(xiàng)政策的落地，將環(huán)境治理轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)生動(dòng)力，有效協(xié)調(diào)環(huán)境治理與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的矛盾，使環(huán)境資源有限、有價(jià)、有償?shù)囊庾R(shí)逐步深入人心，構(gòu)建全民治理格局。

2.資金流向。綠色金融機(jī)構(gòu)可依據(jù)國(guó)家和地方產(chǎn)業(yè)政策要求，利用金融工具去引導(dǎo)資金流向，發(fā)揮資源配置作用，促使社會(huì)資源由“兩高一剩”產(chǎn)業(yè)進(jìn)入綠色產(chǎn)業(yè)，增加高污染高耗能產(chǎn)業(yè)的融資成本，促進(jìn)資金融通和產(chǎn)業(yè)融合，從而實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)綠色化、高端化轉(zhuǎn)型。

3.信息傳導(dǎo)。綠色金融以金融手段實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展的目的，跨領(lǐng)域性、專業(yè)性較強(qiáng)。綠色金融機(jī)構(gòu)通過(guò)專業(yè)的信息采集、分析和評(píng)估能力，對(duì)潛在的投資項(xiàng)目進(jìn)行甄別和選擇，并將兼具投資價(jià)值和環(huán)境效益的綠色項(xiàng)目、企業(yè)，展現(xiàn)傳導(dǎo)給社會(huì)公眾和投資者，帶動(dòng)社會(huì)資源和資本優(yōu)化配置，實(shí)現(xiàn)信息傳導(dǎo)功能。

4.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。具備生態(tài)環(huán)境效益的綠色項(xiàng)目通常資金需求量大、回收慢、回報(bào)低，綠色金融可以向具有良好環(huán)境效益的綠色項(xiàng)目、新興產(chǎn)業(yè)提供資金支持，降低產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)，培育呵護(hù)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和技術(shù)進(jìn)步。同時(shí)，綠色金融機(jī)構(gòu)可憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析及控制能力，對(duì)支持項(xiàng)目開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理，引導(dǎo)企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中將生態(tài)環(huán)境因素納入考量，進(jìn)一步降低氣候變化、環(huán)境污染及生態(tài)破壞的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）發(fā)展綠色金融的意義

中央金融工作會(huì)議提出做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，這對(duì)金融體系服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提出了新的、更高的要求。推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綠色化、低碳化是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，綠色環(huán)保是中國(guó)經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)引擎之一。

二、強(qiáng)化綠色金融服務(wù)，平臺(tái)賦能綠色轉(zhuǎn)型

（一）構(gòu)建體制機(jī)制，夯實(shí)綠色金融管理基礎(chǔ)

人民銀行牽頭成立成立綠色金融委員會(huì)，負(fù)責(zé)推進(jìn)全行綠色金融工作事宜。加強(qiáng)管理，責(zé)任到人，緊盯綠色項(xiàng)目?jī)?chǔ)備投放工作， 以“名單制、責(zé)任制、問(wèn)責(zé)制”三制原則推動(dòng)儲(chǔ)備項(xiàng)目快速落地投放。嚴(yán)格落實(shí)環(huán)保一票否決制度，守牢信貸全流程的綠色底線。

（二）密切政銀合作，共促企業(yè)綠色發(fā)展

加強(qiáng)與省發(fā)改委、省生態(tài)廳等相關(guān)廳局業(yè)務(wù)合作溝通，獲取全省重點(diǎn)綠色建設(shè)項(xiàng)目清單，共同推進(jìn)支持項(xiàng)目建設(shè)。組織銀企綠色項(xiàng)目專場(chǎng)對(duì)接會(huì)，聯(lián)合開展綠色生態(tài)項(xiàng)目拓展專項(xiàng)活動(dòng)，激發(fā)銀行活力，力促信貸資金精準(zhǔn)滴灌。

（三）金融科技助力，開發(fā)綠色平臺(tái)推動(dòng)低碳發(fā)展

打造“河北省碳管理綜合服務(wù)平臺(tái)”，綜合運(yùn)用“區(qū)塊鏈+物聯(lián)網(wǎng)”技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了電力、鋼鐵、建材等八大行業(yè)，457家企業(yè)碳排放數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，推動(dòng)傳統(tǒng)行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型、新能源企業(yè)申請(qǐng)綠證，助力企業(yè)環(huán)保績(jī)效創(chuàng)A。

（四）引導(dǎo)企業(yè)用能轉(zhuǎn)型，助力傳統(tǒng)企業(yè)由棕轉(zhuǎn)綠

河北省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)中鋼鐵、化工等重工業(yè)占比較大，需重點(diǎn)深入重點(diǎn)行業(yè)客戶節(jié)能減排、降污治污等綠色升級(jí)改造項(xiàng)目和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中資源循環(huán)利用的需求。為河北縱橫集團(tuán)豐南鋼鐵有限公司量身定制融資方案，將企業(yè)5個(gè)綠色升級(jí)改造項(xiàng)目打包，綜合企業(yè)減排數(shù)據(jù)，為企業(yè)提供9.74億綠色升級(jí)項(xiàng)目貸款和4億元流動(dòng)資金貸款用于資源循環(huán)利用，為企業(yè)減排治污提供了全方位支持。為火電企業(yè)申報(bào)煤炭清潔高效利用貸款，切實(shí)提高企業(yè)融資便利、降低企業(yè)融資成本，助力傳統(tǒng)能源企業(yè)穩(wěn)步轉(zhuǎn)型。

三、持續(xù)深化綠色平臺(tái)應(yīng)用，發(fā)展綠色金融

（一）持續(xù)深化政銀合作

協(xié)同省生態(tài)環(huán)境廳、省發(fā)改委等廳局，支持環(huán)保績(jī)效創(chuàng)A、CCUS項(xiàng)目等一批省重點(diǎn)綠色環(huán)保項(xiàng)目，通過(guò)平臺(tái)挖礦搶單引導(dǎo)全行搶抓優(yōu)質(zhì)綠色項(xiàng)目資源，助力全省減污降碳、綠色發(fā)展。

（二）加強(qiáng)各綠色服務(wù)平臺(tái)建設(shè)與應(yīng)用推廣

持續(xù)深化河北省碳管理綜合服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，助力政府綜合運(yùn)用科技手段提高碳排放管理質(zhì)效；加快河北省氣候投融資平臺(tái)建設(shè)，將項(xiàng)目、技術(shù)、資金充分融合，促進(jìn)綠色低碳示范性項(xiàng)目落地見效；推動(dòng)河北省碳普惠平臺(tái)開發(fā)建設(shè)，通過(guò)低碳行為積分形式鼓勵(lì)社會(huì)大眾踐行低碳生活，培養(yǎng)綠色低碳意識(shí)，積極調(diào)動(dòng)社會(huì)各方力量加入全民減排行動(dòng)。

（三）加速推出平臺(tái)測(cè)額授信，提升綠色項(xiàng)目融資便利

建立六維評(píng)價(jià)模型，利用平臺(tái)提供的碳排放數(shù)據(jù)，結(jié)合企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及綠色發(fā)展水平，從企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、碳排放、經(jīng)濟(jì)效益、環(huán)保效益、社會(huì)效益、財(cái)務(wù)指標(biāo)六大維度對(duì)企業(yè)整體狀況進(jìn)行綠色畫像，通過(guò)畫像在線測(cè)額，一鍵融資，切實(shí)提升綠色項(xiàng)目融資便利，促進(jìn)項(xiàng)目落地見效。

（四）創(chuàng)新和推廣多種綠色金融產(chǎn)品

借助全國(guó)CCER市場(chǎng)重啟契機(jī)，提前探索塞罕壩林場(chǎng)、張家口森林資源、綠色電力等碳匯資源盤活，創(chuàng)新“碳匯貸”、“綠電貸”等多項(xiàng)信貸產(chǎn)品。加強(qiáng)在排污權(quán)、碳配額領(lǐng)域的產(chǎn)品推廣力度，有效盤活企業(yè)碳資產(chǎn)、排污權(quán)資產(chǎn)，滿足企業(yè)碳減排和降污治污的資金需求。

（五）市場(chǎng)化引導(dǎo)社會(huì)資本投向綠色領(lǐng)域

加強(qiáng)母子公司業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)多種金融需求，促進(jìn)綠色債券、ESG基金、綠色租賃、綠色信托、綠色保險(xiǎn)等各項(xiàng)綠色金融業(yè)務(wù)全面發(fā)展。

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