摘 要：本文論述了強化標準化建設在證券期貨行業助推中國式現代化證券期貨市場繁榮與穩定過程中的作用和意義，分析了我國證券期貨行業標準化建設現狀，并針對目前行業內標準化體系建設、重點領域標準制修訂、標準化人才隊伍建設方面存在的問題提出了可行性建議。

關鍵詞：標準化體系，重點領域標準制修訂，人才隊伍建設

DOI編碼：10.3969/j.issn.1002-5944.2024.09.004

0 引 言

近年來全球證券期貨行業一直保持著快速發展態勢。特別是在數字化技術推動下，證券期貨行業正經歷著前所未有的變革。全面推進證券期貨行業數字化轉型勢在必行。強化證券期貨行業標準化建設可以積極推動證券期貨業務數字化轉型，多層次、多維度地提高金融數據治理能力，有效提升證券期貨機構整體社會化服務水平。目前我國證監會已經制定了《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》《證監會智慧監管IT戰略規劃》等國家管理層面和行業應用層面戰略規劃，闡明了“十四五”時期證券期貨行業服務與監管工作主線。未來行業數字化服務、標準化服務、模塊化服務深度融合將成為中國式現代化證券期貨行業主導發展方向。我們要積極推進證券期貨業資本市場標準化建設，努力將監管環節和業務環節通過標準化鏈接起來，讓行業服務與監管更加規范，更加科學，從而推動證券期貨行業快速發展。

1 證券期貨行業標準化建設意義

證券期貨行業作為我國金融服務業的重要組成部分，涵蓋了金融領域相當大比重的金融業務，對促進經濟增長和保持經濟穩定發揮了關鍵作用。但隨著數字經濟發展，證券期貨業也將面臨轉型升級。未來行業發展重點將圍繞數字化轉型和科技監管工作展開。因此，加強和提升整個行業技術、服務、管理等方面的水平是解決行業轉型升級一項重要舉措，對證券期貨業數字化轉型起著重要支撐作用[1]。2023年11月，國家標準化管理委員會和證監會聯合發布了《關于加強證券期貨業標準化工作的指導意見》（以下簡稱《指導意見》），提出了未來行業標準化工作的四個主要工作目標和六大重點任務，強調了標準在推進金融資本市場治理體系和治理能力現代化上的基礎性引領性作用。該《指導意見》對增強全行業標準化意識，完善行業標準化體系，加快重點標準有效供給，提升標準貫徹實施成效發揮著重要推動作用。

2 證券期貨行業標準化建設現狀

登錄國家標準信息平臺，瀏覽和檢索證券期貨類標準，發現與證券期貨行業相關的現行有效國家標準和行業標準有一百多項，國家標準數量不多，團體標準也是寥寥無幾。現行有效標準絕大多數為國家“十二五”“十三五”規劃期間發布的。國家標準申報系統平臺顯示該行業每年立項、發布、實施標準數量極少。直至2021年，中國證監會發布《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》之后，行業明顯加快了標準制修訂速度，提高了標準制修訂總量。但從數量和規模來看，證券期貨業與其他金融服務行業相比落后很多，標準化建設程度還有很大差距，已滯后于大數據互聯網時代下行業業務發展要求。

在國家鼓勵消費金融創新背景下，行業內社會金融產品和服務創新發展迅速。一些金融衍生產品的出現，給業務經營、管理、服務帶來一定挑戰，客觀上要求相關法律、法規、標準必須及時跟進制修訂以支撐和保障其發展。尤其近些年行業違法違規事件屢次發生，涉及案件金額更是觸目驚心。究其原因除了與行業法律法規不健全有關，還與行業內業務、技術、管理等方面監管標準缺失有關。檢索國外其他國家（例如美國、英國、法國、日本等）證券期貨類相關標準，標準數量龐大，標準體系完善，每年及時更新標準數量多，相關證券期貨類金融違法違規犯罪案件也很少。相比之下，我國證券期貨行業標準化建設能力存在短板，標準研制修訂速度慢，數量和規模不足，與發達國家還有很大差距，急需不斷努力改進和提升。

3 存在問題及建議

3.1 強化健全完善行業標準體系

面對我國證券期貨行業數字化轉型升級趨勢，國家對證券期貨業提出了越來越高的要求。原有的行業標準在數量和規模上已很難對行業發展起到保障、創新、引領作用。現有行業標準化體系也逐漸暴露出很多問題。一是標準體系結構不健全。主要體現基礎通用類、信息技術類、技術管理類、業務應用類方面的標準不完善。尤其在當今網絡大數據科技背景下，涉及行業數字化和系統安全類、新金融服務產品運行和保障類、信息披露技術服務類標準缺少。二是標準的技術內容落后。標準中規定的指標種類和數量已跟不上金融服務產品更新速度，難以滿足行業機構服務質量與運行安全。三是采用國際標準程度低。由于過去缺乏對國外先進證券期貨標準的研究，標準采標率很低，與國際標準接軌程度低，難以滿足參與國際金融市場競爭的需要。

為適應行業數字化轉型發展，行業管理部門應組織研究機構盡快完善和調整行業標準體系結構，對現有標準體系重新梳理和優化，重點對基礎通用類、信息技術類、技術管理類、業務應用類標準技術內容進行修訂和更新[2]。優化和更新行業標準體系要結合現階段行業發展規劃、總體目標、業務發展需求而進行。一般服務行業標準體系更新修訂時間大約4～5年，與我國五年發展規劃時間恰好一致。因此，現階段應依據《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》提出“兩大主題”和“六個方面重點布局”，結合實際業務需求，科學調整現有證券期貨行業標準體系，以滿足行業未來數字化轉型和智慧監管發展需要。

3.2 抓緊完成重點領域標準制修訂任務

為快速推進證券期貨業標準化建設進程，應抓住行業重點領域作為任務突破口，以解決目前行業標準化建設問題。

一是重點強化行業信息技術和信息安全標準化建設。面對全球金融資本市場持續發展變化，金融網絡信息安全已上升為國家戰略。證券期貨業網絡和信息安全也面臨著新情況、新問題。近幾年金融媒體上時常曝出信息披露安全、信息泄露、客戶下單網絡故障等消息，這些都加劇了證券期貨投資者對證券期貨信息系統安全的擔憂，為金融市場敲響了金融網絡信息安全的警鐘。因此，應積極開展行業信息安全領域標準化建設，優先在行業網絡和信息安全監督管理、網絡和信息安全運行、網絡和信息安全應急處置、投資者個人信息保護、關鍵信息基礎設施安全保護等方面制定相關標準，以降低并杜絕此類事件的發生，提高行業信息安全運行保障能力[3]。

二是高度關注合規管理和風險防控標準化建設。合規管理和風險防控是證券期貨業的生命線，是高質量發展的基礎和前提。近些年我國證券期貨業案件數量、發案金額居高不下，違規問題層見迭出，如不及時扭轉這一不利局面，不僅對行業本身的生存和發展構成威脅，而且對國內證券期貨市場的發展和社會經濟的穩定也將產生不利影響。因此，要依據大數據征信系統、深度信貸決策引擎系統等核心技術，將國外先進經驗和國內傳統風控經驗相結合，建立一種可行的合規管理和風險防控標準化體系，使行業內合規管理和風險防控能力達到國際先進水平[4]。

3.3 提高行業標準化人才隊伍建設

進入“十四五”規劃時期，我國證券期貨行業標準化工作發展步伐明顯加快，制定行業標準數量明顯增多，但標準制修訂數量遠低于其他行業。主要因為行業內既懂專業又懂標準化的綜合性人才稀缺，投入行業做標準化研究及標準制修訂人員力量不足。未來綜合性標準化人才短板問題甚至可能成為影響行業內整體標準化水平提升的主要原因。因為證券期貨業具有很強專業屬性，完成相關行業標準制修訂需要大量具有從事多年證券期貨業專業人員才能完成。所以，加強和培養標準化人才隊伍建設是解決問題的關鍵。

未來我國證券期貨行業要努力營造一種“標準文化”氛圍，建立標準人才培養和引進機制，創造與之相適應的“土壤”環境。2023年11月國家標準委、中國證監會聯合印發的《指導意見》明確指出：“加強標準化人才培養，構建階梯式人才成長體系，健全標準化激勵機制。鼓勵配備從事標準化不同層次人員，設置標準化總監、標準崗位職責，加大標準化青年人才培養。”因此，證券期貨機構應對自身標準化人才的需求作出科學的評估，制定標準化人才培養計劃，配備標準化工作專崗或專人，負責組織、協調和推進標準化工作，定期或不定期對人員進行標準化培訓，開展標準化相關課題研究。通過組織培訓、交流、搭建信息共享、經驗分享平臺等方式，培養或引進標準化復合型人才。這類復合型人才是目前證券期貨行業急需重要人才，他們既有淵博金融證券期貨專業知識，又對標準化專業十分熟悉、精通，能夠及時根據行業需求準確、快速地制定出相應行業標準。

4 結 語

總之，證券期貨行業在向社會提供規范性金融服務過程中，標準是服務轉化的橋梁，標準化代表數字化金融服務第一競爭力。應不斷強化標準引領作用，大力推進證券期貨標準供給，持續提高證券期貨標準實施效能，加快提升證券期貨標準國際化水平，積極開展證券期貨標準化研究，抓緊培養新時代證券期貨標準化人才，有效規范證券期貨金融市場秩序，全面推動證券期貨業數字化轉型與創新，更好地推動證券期貨行業在我國金融治理體系和治理能力現代化中發揮基礎性、戰略性作用。

參考文獻

[1]蔣東興，程立.數字化轉型背景下關于證券期貨業標準化工作的思考[J].金融電子化，2022（2）：11-13.

[2]楊淑琴，程立，曾海泉.證券期貨業標準體系構建研究[J].標準科學，2011（8）：54-69.

[3]費亞龍，陳異兵.中國證券行業信息安全問題探討[J].科技情報開發與經濟，2010（2）：104-106.

[4]王殿祥，吳強，肖永潑.新常態下證券公司風控合規管理模式選擇研究[J].證券市場導報，2017（1）：57-62.

作者簡介

田維，碩士，高級工程師，研究方向為標準評價及質量標準化。

（責任編輯：張瑞洋）