北京綠色金融創新發展路徑研究

[關鍵詞] 綠色金融；綠色經濟；首都經濟

[作者單位] 首都經濟貿易大學

高質量發展是全面建設社會主義現代化國家的首要任務。隨著我國經濟進入高質量發展階段，轉變經濟發展方式是必然選擇。黨的二十大報告提出“加快發展方式綠色轉型”，并強調要完善支持綠色發展的財稅、金融、投資、價格政策和標準體系，以更相匹配的綠色金融供給更好地助力綠色發展。

金融是經濟和社會發展的核心要素之一，綠色發展離不開綠色金融相應支持。綠色金融為經濟發展方式綠色轉型，實現可持續發展提供動力。黨的十八大以來，黨中央、國務院高度重視綠色金融發展，著力完善制度框架和激勵政策，為綠色金融提供了良好的政策環境。在制度建設方面，2016年，中國人民銀行等七部委聯合印發《關于構建綠色金融體系的指導意見》，為我國綠色金融發展做好了頂層設計，標志著中國成為全球首個建立系統性綠色金融政策框架的國家。地方政府及市場主體積極配合，充分發揮主觀能動性和創新精神，形成了推動綠色金融發展的重要原動力。2017年6月12日，浙江、江西、廣東、貴州、新疆5省（區）的8個市（州、區）獲批建立綠色金融改革創新試驗區，探索具有區域特色的綠色金融發展模式，以綠色金融服務地方經濟綠色轉型。2024年，中國人民銀行、國家發展改革委、工業和信息化部、財政部、生態環境部、金融監管總局和中國證監會聯合印發的《關于進一步強化金融支持綠色低碳發展的指導意見》明確提出，未來5年，國際領先的金融支持綠色低碳發展體系基本構建；到2035年，各類經濟金融綠色低碳政策協同高效推進，金融支持綠色低碳發展的標準體系和政策支持體系更加成熟，資源配置、風險管理和市場定價功能得到更好發揮。

北京綠色金融發展現狀

出臺了一系列綠色金融支持政策。2017年，北京市金融工作局發布了《關于構建首都綠色金融體系的實施辦法》，《辦法》從加快綠色金融體系建設、加強金融業綠色創新發展、支持綠色企業上市融資、大力發展綠色債券、開發綠色證券化產品等十二個方面提出了指導意見。2021年9月，人民銀行營業管理部發布了《金融支持北京綠色低碳高質量發展的意見》，該《意見》從貨幣信貸引導、直接融資體系、保險市場促進、金融機構組織體系和產品服務體系搭建等八大方面提出32條措施。2022年9月，北京市地方金融監督管理局等部門聯合發布了《“兩區”建設綠色金融改革開放發展行動方案》，該《方案》旨在將綠色金融發展與北京“兩區”建設緊密結合，構建以改革開放為動力、以創新引領為特色、以低碳持續為導向、以保障安全為底線的綠色金融體系。

構建了綠色金融服務平臺。2021年，北京綠色交易所落戶北京城市副中心，聚焦強化碳定價、碳量化和碳金融三大核心能力，為更多排放企業或主體提供服務。同年，北京北創綠色低碳科技基金、北京永定延懷綠色產業基金在京落地，作為立體化綠色金融拼圖的重要部分，產業基金的設立將有效引導更多社會資本投入綠色發展重點領域，推動北京綠色產業發展。2022年8月10日，生態環境部、國家發展改革委、工業和信息化部等九部門聯合發布《關于公布氣候投融資試點名單的通知》，北京市密云區、通州區等23個地方位列其中，成為首批國家氣候投融資試點，以發揮減污降碳協同作用，助推綠色發展。

積極推動綠色金融產品創新。北京綠色金融發展在全國處于領先水平，綠色金融市場建設尤其活躍。綠色信貸方面，根據北京金融監管局數據，截至2024年6月底，北京轄內主要中資銀行（包括政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行和郵政儲蓄銀行）綠色信貸領域余額2.03萬億元，同比增長13.01%，高于全轄各項貸款增速6.78個百分點，主要投向基礎設施綠色升級、清潔能源產業、節能環保產業、生態環境產業和綠色消費等領域。

綠色債券方面，北京金融監管局報告顯示，2022年上半年，北京地區非金融企業發行綠色債券超1000億元，占全國總發行量近40%，居全國首位。2023年，據《中國可持續債券市場報告（2023）》統計，北京繼續引領全國綠色債券發行，發行量達374億美元，同比增長略高于10%。

綠色上市企業方面，中央財經大學綠色金融國際研究院ESG統計顯示，截至2021年12月末，中國A股綠色上市企業數量174家，其中，北京A股綠色上市企業數量為22家，占全國綠色上市企業數量的12.6%，僅次于廣東（27家）、江蘇（23家），從事行業主要集中于水務、固廢處理、污染防治、環境修復等板塊。

北京綠色金融發展存在的問題

綠色金融產品和服務創新不足。盡管北京市在綠色金融產品和服務方面在國內均處于前列，但相對于國際上其他的發達國家來說，綠色金融發展水平仍然不足。目前，北京市的綠色金融產品類型仍然相對單一，主要集中在綠色信貸、綠色債券和綠色保險方面，而對于綠色基金等新興領域缺乏探索和創新，難以提供多樣化的綠色金融產品以滿足市場的不同需求。此外，綠色金融服務的覆蓋面和普及程度不夠廣泛。盡管一些銀行和其他金融機構已開始參與綠色金融發展，但中小企業融資成本過高和農村地區融資難的問題依然突出。由于一些原因，如信息不對稱、風險評估難等，導致一些潛在的綠色項目難以獲得融資支持。

綠色金融的政策引導及扶持機制有待優化。一是當前的綠色金融政策扶持力度欠缺。綠色金融產品具有融資成本偏高、融資期限較長、預期收益偏低及潛在風險較大的特點。需要有效利用財政資源，特別是通過政府的財政貼息、稅收優惠政策、風險補償機制、信用擔保措施以及設立綠色產業基金等手段，進一步降低綠色項目的融資成本和風險。但是目前的政策扶持對象主要集中于綠色信貸產品，對于環境權益類融資、科技金融、綠色債券等新型綠色金融工具的推廣應用激勵欠缺。二是缺乏評估標準和統一的考核體系。在綠色信貸的實施過程中，具體的實施細則和方案不夠明確，導致政策效果難以進行量化考核和評估。綠色信貸的統計主要依賴于各金融機構的手工上報，不同機構在貸款分類和認定上存在差異。此外，綠色技術的界定、標準化和認證也亟待完善。

缺乏專業人才和技術支持。綠色金融涉及的業務和技術較為復雜，需要具備金融、環境、工程等多學科知識背景的復合型人才。然而，目前金融機構中從事綠色金融業務的員工大多數缺乏相關的專業知識和實踐經驗，難以有效支撐綠色金融業務的開展。同時，由于綠色金融領域的新興性和特殊性，高校和培訓機構在綠色金融人才培養方面存在滯后和不足，導致人才供給與市場需求之間存在較大差距。

缺乏緊密的合作機制。綠色金融發展需要各類金融機構共同參與，形成合力。然而，目前不同金融機構在綠色金融業務發展上往往各自為政，缺乏統一的規劃和協調，導致綠色金融產品和服務之間缺乏互補性，難以滿足市場的多元化需求。綠色金融發展涉及多個部門，包括金融監管部門、環保部門、產業部門等，各部門之間的協同配合不足，影響了綠色金融政策的實施效果。

促進北京綠色金融發展的對策建議

加大綠色金融創新力度。鼓勵金融機構積極研發和推廣綠色金融產品，以滿足不同投資者的需求。可以針對綠色項目的特點設計專屬的金融服務方案，提供綜合性的金融支持。推動金融機構與綠色產業企業建立緊密的合作關系，共同研發新技術、推廣新產品。通過產業與金融的深度融合，實現綠色金融資源的優化配置，推動綠色產業創新和升級。借助金融科技的力量，推動綠色金融業務的數字化、智能化發展。同時，積極參與國際綠色金融合作與交流，學習借鑒國際先進經驗和技術。政府還可以設立綠色金融創新獎勵基金，對在綠色金融創新方面取得顯著成效的金融機構和企業給予獎勵。

加大綠色金融專項激勵力度。政府可通過實施稅收優惠政策，降低綠色金融業務的稅負，鼓勵金融機構加大對綠色項目的投入力度。例如，可對綠色債券、綠色信貸等綠色金融產品的利息收入給予稅收減免，或者對綠色投資項目的企業所得稅給予優惠。同時，政府可以設立綠色金融專項補貼，對符合條件的綠色項目提供資金支持。補貼范圍可包括清潔能源、節能環保、生態修復等領域，通過財政資金的引導，吸引更多的社會資本投入綠色產業中。

加強綠色金融人才培養和技術支持。一是在高等教育中增設綠色金融相關課程，并將其納入金融、經濟、環境科學等專業的教學體系，使學生能夠系統地掌握綠色金融理論知識和實踐技能。二是鼓勵和支持各類培訓機構開展綠色金融專業培訓，為金融機構、企業和政府部門提供定制化的綠色金融知識培訓服務。加強與高校、科研機構、金融機構之間的合作，建立綠色金融人才培養基地，為綠色金融人才提供實踐機會和實習崗位。三是加強與國際綠色金融組織和機構的合作，推動綠色金融人才的國際交流，引進國際先進的綠色金融理念和技術。政府可以出臺相關政策，對在綠色金融領域做出突出貢獻的人才給予獎勵和榮譽，提高綠色金融人才的參與度。

完善金融發展的配套服務機制。一是建立跨部門的金融信息共享平臺，促進政府部門、金融機構、企業之間的信息交流。通過數據共享，可以提高金融機構對綠色項目的識別能力，降低信息不對稱風險，進而優化資金配置。二是加強與第三方評估機構的合作，優化綠色項目庫建設，建立省級或市級層面的綠色產業和綠色項目庫，定期更新并公布入庫的綠色項目，為金融機構投資提供參考。三是建立項目篩選和退出機制，確保入庫項目的質量和可持續性。為了降低金融機構在綠色信貸方面的風險，政府還可以建立綠色信貸擔保機制，為符合條件的綠色項目提供擔保服務。

綜上所述，發展綠色金融是推動經濟高質量發展的重要舉措。北京市堅持以市場為導向、以政策為引領、以創新為動力，不斷完善綠色金融政策體系，推動綠色金融產品和服務創新，取得了階段性成果，形成了具有首都特色的綠色金融發展模式。未來應不斷優化綠色金融資源配置，提升服務效率和質量，推動綠色金融與產業深度融合，為經濟發展注入更多綠色動力。