他萌生了“黑吃黑”的念頭

說(shuō)好的錢，對(duì)方竟然不給了！他一怒之下，想把銀行卡注銷，聽(tīng)說(shuō)里面還有1000元，那就取出來(lái)抵了自己沒(méi)拿到的錢。沒(méi)想到一查，這張卡里竟然還有15萬(wàn)元……

“認(rèn)識(shí)的朋友”借去15萬(wàn)元？

2021年5月11日，江蘇省張家港市公安局接到市民報(bào)警，稱其被詐騙了100多萬(wàn)元。報(bào)警人小吳是一家公司的會(huì)計(jì)，一天下午他被自稱某銀行年檢專員的男子要求加QQ好友，說(shuō)要傳送文件。沒(méi)過(guò)多久，對(duì)方就將小吳拉進(jìn)了一個(gè)QQ群，以小吳所在公司老板、老板娘命名的賬號(hào)也在群中。

入群后的兩天，老板和老板娘時(shí)常在群里聊合同項(xiàng)目。某天正聊著，老板要求小吳把“貨款”48萬(wàn)元打到一個(gè)賬戶，緊接著又要求將尾款70萬(wàn)元打到該賬戶上。小吳照辦。直到真正的老板娘打電話詢問(wèn)這兩筆款項(xiàng)時(shí)，小吳才發(fā)覺(jué)上當(dāng)了。民警了解情況后迅速查詢這一收款卡號(hào)，戶主叫陳華。

同時(shí)，警方還接到另一起報(bào)案，報(bào)案人稱自己“一位認(rèn)識(shí)的朋友”臨時(shí)借去資金15萬(wàn)元，但下一秒他就被對(duì)方拉黑了。后來(lái)才知道原來(lái)對(duì)方是個(gè)冒牌貨。這聽(tīng)上去有點(diǎn)不可思議，轉(zhuǎn)這么多錢為什么不先打個(gè)電話核實(shí)下呢？但這在現(xiàn)實(shí)生活中就發(fā)生了。詐騙分子正是利用了受害者有一些尚未添加微信的朋友的情況，抓住漏洞實(shí)施詐騙，總有幾個(gè)能成功。

陳華是誰(shuí)呢？2021年5月30日，警方根據(jù)線索在山東省濟(jì)南市一網(wǎng)吧將陳華抓獲，并對(duì)此案立案?jìng)刹椤８鶕?jù)陳華的供述，警方又迅速將另一名男子張健帶至派出所訊問(wèn)。面對(duì)訊問(wèn)，張健一開(kāi)始還在躲閃，經(jīng)過(guò)警方釋法說(shuō)理，他終于交代事情的經(jīng)過(guò)。

陳華是一名剛滿18周歲的在校學(xué)生，平時(shí)喜歡買點(diǎn)游戲裝備，總想著賺點(diǎn)錢來(lái)彌補(bǔ)花銷。2020年10月，他在酒吧認(rèn)識(shí)了一位大哥張健，雖然張健才大他兩歲，但是已經(jīng)開(kāi)始做生意，性格直爽，出手闊綽，看上去“很有本事”。兩人一起喝酒并加了微信。

2021年4月，張健找到陳華稱：“我這里有個(gè)賺錢的活兒，你想不想干？想干就明天來(lái)找我。”一聽(tīng)能賺錢，陳華立刻答應(yīng)了。

次日一大早，陳華與張健在一個(gè)小飯店碰面。兩人邊吃邊談，張健表示自己有朋友需要幾套銀行卡來(lái)“走賬”“刷證券”，走的都是上萬(wàn)元的款，給不少好處。張健說(shuō)，一套包括優(yōu)盾、銀行卡、電話卡在內(nèi)的“走賬工具”可以給到8000元錢。

盡管看到張健神秘的樣子，陳華猜測(cè)用來(lái)“走賬”的錢可能不干凈，但是8000元可不是小數(shù)目，猶豫了一下，他還是分別去兩家銀行辦了兩套卡交給了張健。

“黑吃黑”截留詐騙款

據(jù)張健交代，他收來(lái)的銀行卡交給了一個(gè)微信聯(lián)系人。雖是微信好友，但是張健并不知道對(duì)方全名，只知道對(duì)方姓謝，稱他為小謝。2021年3月底，小謝找到他讓他提供銀行卡，說(shuō)用來(lái)給公司走賬，一套卡可以給八九千元，且需求量不小。

這么大的收益讓張健頗為心動(dòng)，他也猜到“走賬”的錢來(lái)路不正，但是他立刻想到了“破解之法”，打起了中間商賺差價(jià)的主意，一來(lái)不費(fèi)力氣，二來(lái)他覺(jué)得只要銀行卡戶主不是自己，出了問(wèn)題也找不到自己頭上。

于是，張健便想到了陳華，學(xué)生涉世不深，手頭緊，更容易接這樣的活兒。一開(kāi)始事情很順利，張健將陳華兩張新辦的卡給了小謝后，當(dāng)即拿到了3000元現(xiàn)金。但直到4月中旬，小謝一直沒(méi)有給尾款。

“我很生氣，用了卡卻不給錢，所以就想把卡給掛失，不給他們用了。”沒(méi)想到剛掛失，對(duì)方就打來(lái)電話詢問(wèn)情況。張健只推說(shuō)不知道，但當(dāng)聽(tīng)說(shuō)卡里還有千八百元錢時(shí)，他想就用這些錢來(lái)抵卡費(fèi)，于是立即聯(lián)系了陳華去把卡里的錢取出來(lái)再注銷。

陳華并沒(méi)有多想，只覺(jué)得聽(tīng)“大哥”的話準(zhǔn)沒(méi)錯(cuò)，聽(tīng)話就能“賺錢”。張健開(kāi)車帶著陳華來(lái)到銀行取錢，自己卻不下車，而是讓陳華獨(dú)自辦手續(xù)，并指點(diǎn)道“如果銀行工作人員問(wèn)是什么錢，你就說(shuō)是‘貨款’”。

沒(méi)想到，這張卡里竟然還有15萬(wàn)元，正是上游犯罪團(tuán)伙詐騙得來(lái)的款項(xiàng)。張健得知后，萌生了“黑吃黑”的念頭。為避免小謝找麻煩，他讓陳華微信上發(fā)欠自己“15萬(wàn)元PVC手套貨款”的消息，便于今后向小謝解釋轉(zhuǎn)賬的事情。

15萬(wàn)元到手，張健看著卡里的余額十分高興。“小陳，你干得不錯(cuò)，你是想要兩套卡的錢1.6萬(wàn)元，還是想從這15萬(wàn)元里拿走2萬(wàn)元？”陳華頓了兩秒，說(shuō)：“我要多的，2萬(wàn)元。”

“以后你就跟著我混，過(guò)段時(shí)間還會(huì)給你好處。”聽(tīng)了張健的話，陳華滿懷期待地走了。不料第二天，小謝就打電話威脅張健，讓他把錢吐出來(lái)。

“他說(shuō)如果拿不出來(lái)錢就弄死我，我真的怕。后面陳華再給我的卡，我都扔掉了，就是怕出事。”張健接受訊問(wèn)時(shí)說(shuō)。

雖然心里害怕，但是張健仍然沒(méi)有停下腳步。錢賺得容易，花起來(lái)也很快。一個(gè)多月后，張健還完了上個(gè)月的信用卡，看著卡里所剩不多的余額，開(kāi)始后悔分了那么多錢給陳華。

“你還要錢不？”“要。”……張健找到陳華，稱只要給自己轉(zhuǎn)1萬(wàn)元，就把卡里的錢再分給他5萬(wàn)元。陳華信以為真，便隨即轉(zhuǎn)賬給他。此后，陳華多次索要這6萬(wàn)元，張健并未理睬，反而又以每1萬(wàn)元需要600元的轉(zhuǎn)賬費(fèi)為由騙取了陳華600元。

雖然張健、陳華等人認(rèn)為自己沒(méi)有實(shí)際參與上游詐騙，只是提供了幾張銀行卡，但正是這些看似普通的銀行卡，成了詐騙分子在虛擬世界肆意橫行實(shí)施詐騙的“通行證”。

2022年9月，張健被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。當(dāng)意識(shí)到自己可能面臨三年以上的刑期時(shí)，張健感到心有不甘，于是在取保候?qū)徠陂g畏罪潛逃。后經(jīng)過(guò)公安機(jī)關(guān)上網(wǎng)追逃，于2023年8月被抓獲。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，張健明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，還以違法占有為目的，伙同他人秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，已經(jīng)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪、詐騙罪；陳華則作為共犯，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪。

2024年1月13日，張家港市檢察院以張健涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪、詐騙罪，向法院提起公訴。2024年2月22日，張家港市法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪、詐騙罪判處張健有期徒刑四年，并處罰金1.4萬(wàn)元。

陳華因取保候?qū)徠陂g涉嫌其他犯罪被外省法院判處刑罰后，于2024年12月被張家港市公安局從外省監(jiān)獄解回，2025年2月6日，張家港市檢察院以陳華涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪向法院提起公訴。2025年3月25日，法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪判處陳華有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金，由于其曾犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被外省法院判刑，決定執(zhí)行有期徒刑五年，并處罰金2.2萬(wàn)元。

檢察官提醒，廣大群眾尤其是年輕人切勿因?yàn)樨潏D小利，收購(gòu)、出售、出租銀行卡、電話卡，淪為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的“幫兇”，觸碰法律紅線；以“黑吃黑”方式牟取不義之財(cái)，同樣構(gòu)成犯罪。（文中涉案人員均為化名）